基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试试卷含答案讲解

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试
试卷含答案讲解
单选题（共20题）
1. （）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.企业
【答案】 C
2. 下列选项不属于后台运营部门的是（）。

A.资金清算部
B.信息技术部
C.注册登记部
D.风险管理部
【答案】 D
3. 货币市场工具的（）。

A.流动性好、安全性高、收益率低
B.流动性好、风险较高、收益率低
C.流动性差、安全性低、收益率高
D.流动性差、风险较低、收益率高
【答案】 A
4. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%
【答案】 B
5. 下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（）。

A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）
【答案】 D
6. 以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同
【答案】 A
7. 关于在岸基金的说法，不正确的是（）。

A.在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督
B.资金需求者在本国募集资金
C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D.将募集的资金投资于本国证券市场
【答案】 C
8. （2016年真题）基金托管人资格由中国证监会和（）核准。

A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部
【答案】 A
9. 内部控制描述不正确的一项（）
A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则
B.建立不完善的信息披露制度
C.建立完善岗位责任制度和科学
D.建立严格的信息技术系统管理制度
【答案】 B
10. 关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人
【答案】 C
11. （2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A.托管账户的开立
B.管理人和托管人之间的相互监督和核查
C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用
D.估值差错的处理流程
【答案】 C
12. 关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
13. （2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域
【答案】 B
14. 目前，证券投资基金的主流产品是（）。

A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金
【答案】 B
15. 岗位责任原则的关键因素是（）。

A.权利和义务
B.责任和权力
C.岗位和权利
D.职责和权限
【答案】 B
16. 现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。

A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 B
17. “公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体
现的是（）。

A.人员敬业原则
B.经营运作公开、透明原则
C.制衡原则
D.基金份额持有人利益优先原则
【答案】 B
18. 下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
19. 下列属于基金销售机构的法定义务的是，（）
A.按照规定办理基金销售结算资金的划付
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.确保基金销售结算资金安全、及时划付
D.勤勉尽责、恪尽职守
【答案】 D
20. （），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。

A.20世纪90年代末期
B.20世纪60年代以后
C.20世纪80年代末期
D.20世纪40年代以后
【答案】 C。