社会保障理论与实践讲稿第二章社会保障理论

社会保障理论与实践讲稿第二章社会保障理论
第二章社会保障理论
第一节西方社会保障理论主要流派
一、民主社会主义学派
（一）民主社会主义学派的产生和发展
民主社会主义学派主要是在“讲坛社会主义”和“费边社会主义”的基础上发展起来的一支社会保障流派，其发展经过三个阶段。

第一阶段主要是19世纪中叶到第一次世界大战前，德国的“讲坛社会主义”和英国的“费边社会主义”。

（1）德国的“讲坛社会主义”的主要代表人物是德国学者阿道夫·瓦格纳、古斯塔夫·施穆勒等。

他们一方面反对自由放任的资本主义举措，主张国家干预经济，鼓吹劳资合作和推行社会保险，缩短劳动时间，改善劳动条件。

一方面又反对马克思主义。

后人也称其为新历史学派，并被视为社会保障制度的支柱——社会保险制度产生的直接理论基础。

（2）英国的“费边社会主义”以英国著名文学家乔治·萧伯纳，悉尼·韦伯为代表。

最重要的著作是1889年出版的《费边论丛》。

他们指出，个人无法控制的环境、年龄、伤残、疾病、低额工资以及失业率上升等，是导致英国存在高比例贫困人群，尤其是工人处境悲惨的真正原因，而贫困和社会不平等是导致社会不稳定的根源。

他们主张以温和的方式进行社会改良，由国家举办各种公共福利，以保障工人的基本生活水平，从而缓和劳资矛盾。

第二阶段主要是在两次世界大战之间，英国经济学家庇古提出的福利经济学和凯恩斯的“充分就业”思想。

（1）福利经济学
代表人物：英国经济学家庇古，
代表作：庇古的《福利经济学》
福利学派一方面主张通过增加国民收入来增进普通福利。

促使国
民收入增长的关键的要合理地配置生产要素，而生产要素中最主要的是劳动力。

为了使劳动力合理地配置，就必须给劳动者适当的劳动条件，改善他们的生活福利。

另一方面主张通过国民收入的再分配来增进普遍福利。

许多学者认为福利经济学理论确立了社会保障制度的公平化原则，是西方福利国家的理论。

（2）“充分就业”思想
代表人物：凯恩斯
凯恩斯认为，一个国家的经济和就业状况是由社会有效需求决定的。

国家必须走积极干预经济的道路，通过扩大财政支出，甚至采取赤字财政政策，大幅度提高居民的生活福利，扩大社会公共福利，加快基础设施建设，刺激有效需求增长，实现充分就业和实行社会保障。

凯恩斯还提出了消除贫民窟，建立累进税制和颁布最低工资法等一系列具体的政策主张，从而为建立失业社会保障等社会保障制度以及社会保障基金的增殖保值奠定了理论基础。

第三阶段主要是二战后，英国工党提出的“公平分配收入”“混合经济”等理论主张。

克罗斯兰提出的关于“民主社会主义”的五项原则，即“政治自由、混合经济、福利国家、凯恩斯主义和平等信念”为多数的西欧社会民主党所接受。

民主社会主义学派的代表人物之一蒂特姆斯，直接抨击资本主义市场经济对社会弱势群体的剥削，主张以更为普遍的财政福利和以工业成就为基础的制度性资源再分配，来实现分配的正义以及建立一个更为平等的社会，认为“普遍主义”可促进社会整合，可回应资本主义市场经济的缺陷和不平等的社会后查，主张使资本主义制度朝混合的经济、福利的多元主义、公民权利和义务并重的模式发展。

（二）民主社会主义学派的基本观点
1.在经济上，主张采取混合经济与国家干预的模式，主张国有化和计划经济推进福利国家政策，提倡劳资合作，强调通过高额累进税对收入和财富进行再分配。

2.在政府与市场的关系上，认为国家对公民的福祉承担重要的责任，政府的角色是为社会中有需要的个人提供资金和服务，只有这样才能维护社会公平。

3.在社会理想上，认为社会发展是一个循序渐进的过程，拒绝暴力革命，主张通过社会改良来实现社会主义。

资本主义的特征是剥削和无政府状态，因而社会主义必须由政府掌握生产资料和收入分配的主张权。

4.在社会福利方面，认为社会福利是以国家经济繁荣为目的的投资，可以充当刺激消费和生产的手段，因而主张实现全面的社会保障计划。

5.在价值取向上，民主社会主义学派推崇自由、平等、博爱。

（三）对民主社会主义的评价
民主社会主义的许多观点，是西北欧福利国家实施普遍福利政策的理论依据，取得了可喜的成效,对二战后这些国家的社会改革，和福利结构的确定，起了倡导和推动作用随着社会的发展，受到严峻挑战。

民主学派提出的收入均等化、福利社会化、就业充分化、国有化等主张。

二、自由主义学派
（一）自由主义学派的产生和发展
自由主义分为古典自由主义和新自由主义
1.古典自由主义
古典自由主义产生于18-19世纪，其代表人物有亚当·斯密、边沁、穆勒，主张自由竞争，强调国家不应干预经济。

2. 新自由主义
到20世纪70年代，以哈耶克和弗里德曼为代表的新自由主义，进一步倡导市场经济及自由竞争，反对国家对经济和社会生活的干预，认为自由是人的不可侵犯的权利。

新自由主义在政治上以70年代未撒切尔夫人和80年代里根政府为其行为的代言人，在经济政策和社会福利实施方案上，都强调以自由经济为主导，放弃国家干预。

因此，有的学者认为，新自由主义从根本上说是亚当·斯密的经济观和穆勒等人
的政治理论的一种综合
（二）自由主义学派的基本观点
该学派认为，以个人自由为基础的私人企业制度和自由市场制度是迄今为止所能选择的最好制度。

集体主义和社会主义是违背“人的本性”的一种制度，实行计划经济更是一条“通向奴役的道路”。

主张市场经济下的自由竞争，反对国家对经济和社会生活的干预，认为人的
自由是不可侵犯的，强调对个人自由的保护，包括使个人权利和私有财产免受侵犯。

全面否定福利国家的普遍福利政策。

在自由主义学派看来，二战后始于英国的“福利国家”从经济上和政治上都是难以接受的。

--经济上，基于高税率的税收政策降低了人们的工作、储蓄和投资的积极性，从而出现经济上的低效率；“充分就业”政策减少了私营部门的劳动力的供应，使经济发展缺乏弹性；国有化使服务垄断，缺乏竞争；全面福利摧毁了个人自我照顾能力，增加了个人的依赖性。

--政治上，政府对经济生活的干预导致个人自由的丧失，因而应用“最小的政府”来界定自由的范畴。

（三）对自由主义学派的评价
自由主义学派其思想多年来在英美等国大行其道，一方面是和这些国家政治上保守势力的盛行有关，另一方面是和经济的萎靡不振使政府在社会保障中支出大打折扣有关。

同时，自由主义对个人自由、责任、理性及市场调节的分析有一定的道理，并且，其对福利国家的一些剖析和批判也是切中要害的。

但是，自由主义学派对福利国家模式的全盘否定过于极端，因为福利国家模式毕竟发挥过巨大的作用，并且至今还有相当数量的国家仍在沿用这种模式。

三、中间道路学派
（一）中间道路学派的产生与发展
作为一种学说或思潮，中间道路理论产生于20世纪30年代。

1938年，英国前首相麦克米兰出版《中间道路》一书，提出走中
间道路就是要对资本主义进行调节，这种受到调节的资本主义不仅使经济得到发展，还将为社会成员提供一定的社会福利。

他们即不同意完全的自由放任，也不支持民主社会主义学派的主张；他们是反集体主义者，但不是反对国家干预者。

因而，后人把他们称为中间道路学派
随着科技产业革命的迅速发展以及经济全球化的日益加剧，西方国家社会的贫富差距过大，处于中下层的社会成员普遍没有安全感。

在此背景下，布莱尔适时地重新提出社会成员应当相互依靠、共同承担责任，即向贫穷、偏见和失业开战，以创造条件，真正建设国家的容忍、公平、富有创业精神和包容能力。

随后，英、德及各国执政党均不约而同地选择了取自由主义学派和民主社会主义学派之长的“第三条道路”的策略
英国首相布莱尔及其幕僚吉登斯合作出版的《第三条道路》，引起了欧美国家的广泛关注和强烈共鸣。

由于“第三条道路”与中间道路相似，在内政上都采取左右中和的态度，因此，实际上可以看成是中间道路理论的回归与发展（二）中间道路学派的基本观点
1.在政府与市场关系上
首先，认为国家是用来解决社会问题，消除不平等和不公正的责任主体，因此，应对福利的提高负主要责任；其次，中间道路学派主张国家负责应当与个人负责并重，福利的提供应当是政府、非政府组织和个人共同参与的结果；最后，强调市场自由与国家干预之间的平衡。

麦克米兰等人认为，个人主义和集体主义都是极端的思想，他们制定一个由私营经济和公益经济组成的混合经济的经济重组计划，并认为在一些领域，市场规则发挥重要作用，私人竞争性公司只是接受公共部门适当的调节。

2.在收入的分配和再分配上
中间道路学派十分强调社会的整体性。

为了保证其整体性，就必须维护社会的秩序和稳定。

由于造成社会的不稳定和无秩序的一个重要原因是分配的不公平和不公正，因而国家应当及时予以干预，通过资源分配和再分配，解决贫富差距悬殊、失业、贫困等市场失效而引
发的社会问题。

3.在福利政策的提供上
认为国家提供福利是为了促进社会公平，同时，福利政策的制定和执行还应注意提高效率。

政府服务部门的低效率和对人们需求的不敏感，其原因之一是在某些领域总会形成垄断，因此必须破除垄断，可以通过私营部门和志愿者组织的介入，使社会服务领域多样化，从而提高服务效率和质量。

中间道路学派强调混合的福利经济，在这个混合经济中，无法由私人完全提供的服务可由国家完成，在国家提供服务的领域，私营部门也可同政府在服务效益、效率等方面开展竞争。

中间道路学派还鼓励私人的、志愿的和家庭的服务形式，以此增加人们选择的范围。

4.在价值取向上
中间道路学派认为，对于一个健康的社会来说，个人责任是至关重要的，政府的主要目标应当是使个人在机会上能够平等，以此去追求一个公平的社会而不是单纯追求结果的均等。

（三）对中间道路学派的评价
中间道路学派的福利理论对欧洲国家的建立与发展及改革产生了巨大的影响，其所提倡的福利政策执行的结果，是非常引人注目的。

不过，从现实情况下，获益最多的不是最富的人，也不是穷人，而是中产阶级。

因此，在中间道路理论的影响下，福利国家的福利开支普遍大幅度上升，为维护其政策的推行而引致的高税收和高赤字正成为经济进一步发展的绊脚石。

中间道路学派是在矛盾和妥协中发展起来的一种折中理论，在其理论构建和价值取向上明显反映出民主社会主义和自由主义冲突的痕迹，在其提供的政策制定中呈现出左右摇摆和前后不一致的倾向。

但是我们也应当看到，中间道路学派的一些观点和政策主张在现实生活中发挥了一定的作用，并解决了福利国家的一些现实问题。

从上论述中我们可以看到，西方社会保障理论发展的大致脉络。

19世纪末20世纪初，适应资本主义的蓬勃发展，自由主义思潮得到极度的张扬；到第二次世界大战后，为集国家整体实力重振经济，国
家干预主义备受推崇；20世纪的年代以来，西方国家社会保障进入两难选择境地而奉行中和左右，取自由放任主义和国家干预主义相互融合的“中间道路”。

西方社会保障理论流派的演进与发展，从表面上看，是自由放任主义和国家干预主义思潮的兴衰交替，从深层次上分析，乃是市场经济发展的客观需要是世界经济体化的必然结果。

第二节西方社会保障理论的特点
一、公平和效率的关系问题始终是其研究的核心
社会保障制度是为满足社会公平目标而提供的一种安全稳定机制，以弥补市场分配的缺陷，同时社会保障又会对经济效率起独特的作用
二、理论研究内容逐步扩大并系统化
二战后，西方社会保障经济理论的范围进一步扩大，在原来单一的经济稳定功能的基础上逐步形成了经济调节、再分配等多项功能，并与一国的宏观经济政策日益融合起来
三、西方社会保障经济理论研究对西方社会保障模式产生了导向作用
19世纪中叶，新历史学派的费边学派曾提出“福利国家”的设想，他们主要强调和证明了建立社会保障制度的客观必要性，即如果不建立社会保障制度，则容易导致劳资矛盾。

正是在这种理论的导向下，“补救模式”得到了建立和发展。

20世纪初，庇古创立的福利经济学主张国家实行养老金制度和失业救济制度，以扩大社会救济支出。

它与先前福利国家理论的不同之处在于论证了社会保障政策的经济意义，认为实现具有收入再分配性质的社会保障政策可以扩大一国的福利经济。

庇古的这种理论对西方“机制模式”的社会保障制度的产生和发展起到了一定的推动作用二战后，“机制模式”在各国的迅速发展，与凯恩斯经济学的影响密切相关。

正是在凯恩斯理论体系框架的基础上，其追随者发现了社会保障具有促进经济稳定和经济均衡的效应。

在凯恩斯经济学的影响下，社会保障逐渐由一种救残助缺的措施演变成一种财政政策的内在稳定器，并且日益演变成促进经济增长的手段
第三节西方社会保障理论发展中的几个关系问题
一、关于社会保障与经济发展的关系问题
西方古典学派的经济学家并没有认识到社会保障的功能作用，因而对社会救济持否定态度
目前，社会保障的功能由社会功能转化为经济功能，成为促进经济增长和经济发展的重要途径。

另一方面，现代市场经济的发展既为社会保障的发展提供了基础，同时也增强了对社会保障的需求规模和水平
但是，现代主流经济学家无限扩大“福利国家”的功能，使社会保障与经济发展的关系走向了另一个极端，最终必然导致“福利国家”的危机和“福利国家论”的危机
二、关于社会保障与自由放任主义或国家干预主义的关系问题
西方国家保障理论的发展在较大程度上反映了自由放任主义与国家干预主义两大经济思潮兴衰交替的关系
古典经济学派主张自由放任主义，认为市场机制可以实现社会经济的协调发展，因而对社会保障持否定态度。

现代新自由主义认为社会保障破坏了市场机制的功能，严重影响了自由竞争的市场秩序，因而反对“福利国家”
德国历史学派、凯恩斯主义、现代主流经济学派，都将社会保障视为国家干预经济生活的重要手段
随着现代市场经济的发展，西方社会保障理论已出现了将自由放任主义与国家干预主义结合起来的发展趋势，这就是寻求市场效率与社会公平相均衡的社会保障改革理论
三、关于社会保障与福利的关系问题
现代主流经济学家将社会保障制度的保障水平提到了“福利”的高度。

福利国家论者将社会保障视为福利，将建立了整套社会保障制度的国家称为“福利国家”，将社会保障由简单的社会救济扩展到以社会福利为主的广泛内容。

这种理论使现代西方社会保障制度发展成为福利型社会保障制度
虽然社会保障具有福利性质，但福利概念较之社会保障，其内涵更加丰富。

凡是可以增进国民的物质利益和生活质量的措施和事业都
可以称为福利，而社会保障只是这种广义福利的一部分，当然，社会保障制度是福利国家的核心内容。

四、关于社会保障与福利改革的关系问题
社会保障水平的不断提高带来了新的福利问题以至福利国家危机福利待遇的刚性很强，对既得福利利益调整存在较大的阻力，选举型社会，必须讨好选民
五、关于社会保障与可持续发展的关系问题
人口老龄化的发展加大政府用于社会保障支出的压力，从而影响经济增长和社会发展。

客观地说，社会保障的发展对于实现人口、经济、资源、环境与社会的可持续发展能起到一定的调节作用，特别是人口与经济、社会的可持续发展离不开社会保障的作用
根据前述分析，西方社会福利保障理论对于建立我国的社会福利保障学说的可借鉴之处或启示主要表现为：
第一、社会保障与经济发展的相互关系。

社会保障的功能不仅仅局限于缓和劳资矛盾，而更重要的在于它是构建市场经济功能体系的重要环节，在促进市场经济发展中取着不可或缺的作用
第二、社会保障与市场机制或政府宏观调控的相互关系
要充分发挥社会保障在促进市场经济发展中的作用，不仅需要有市场机制的作用，而且更需要有政府的调控，尤其需要将市场机制与政府适当干预有机地结合起来。

一方面要使社会保障成为政府干预经济生活、调节经济周期的重要手段；另一方面也要使社会保障的发展不能破坏市场机制的作用，避免因过分追求社会公平而严重损害经济效率的现象
第三、社会保障与福利和福利改革的相互关系。

西方福利型社会保障理论的缺陷或其理论危机的根源在于它将社会保障与福利等同起来，没有认清社会保障与福利的相互关系，忽略了经济发展是福利保障的基础问题。

同时，尽管社会保障与福利改革的关系十分密切，但是，试图只通过福利改革来完善社会保障制度的思想不仅在理论上是片面的，而且在实践上也难以取得改革的预期成果。

这说明，只有按现代市场经济的要求来建立社会保障制度，并根据经济发展的变化不断调整改革，才能使福利型社会保障制度逐步完善
第四、社会保障与可持续发展的相互关系。

当代西方社会保障理论对社会保障功能的新认识就是它强调社会保障的发
展对于实现人口、经济、资源、环境与社会的协调发展的重要作用
第四节马克思主义社会保障理论
一、马克思、恩格斯关于社会保障理论的论述
1、揭示了社会保障制度建立的必要性
2、阐述保险基金的来源。

来源于社会剩余劳动所创造的剩余产品或剩余价值
3、阐述社会保障的分配。

社会保障规模取决于社会剩余产品的价值量和社会保障物品的可供量
4、阐述社会保障的功能。

马克思指出，资本主义保险制度具有两大职能，一是“分摊损失”职能，二是“补偿损失”功能
5、揭露资本主义社会保障制度的实质。

社会保障属分配范畴，是对部分剩余产品或国民收入的一种特定的分配与再分配，是一种特定的分配关系
二、列宁对社会主义社会保障理论的阐述
他提出，社会主义社会保障应遵循的原则是：“最好的工人保险形式是国家保险，这种保险是根据下列原则建立的：（1）工人在下列一切场合（伤残、疾病、年老、残疾，女工怀孕和生育，养育者死后所遗寡妇和孤儿的抚恤）丧失劳动能力，或因失业失掉工资时国家保险都要给工人以保障；（2）保险要包括一切雇佣劳动者及其家属；（3）对一切被保险者都要按照补助全部工资的原则给予补助，同时一切保险费都由企业主和国家负担；（4）各种保险都由统一的保险组织办理，这种组织应按区域和被保险者完全自理的原则建立
三、我国新民主主义革命时期和社会主义建设初期社会保障理论
的发展
在新民主主义革命时期，毛泽东同志就指出：“在新民主主义的国家制度下，将采取调节劳资间利害关系的政策。

一方面，保护工人利益，根据情况不同，实行8~10小时的工作制以及适当的失业救济和社会保险，保障工会的权利；另一方面，保证国家企业、私人企业和合作社企业在合理经营下的正当盈利，使公私、劳资双方共同为发展工业生产而努力。

”因此，1948年12月，东北行政委员会颁布了《东北公营企业战时暂时劳动保险条例》
在社会主义改造过程中，建立了失业救济制度。

因为当时把失业看作是资本主义社会的产物，在社会主义改造完成之后，取消了失业救济制度1951年2月26日，政务院颁布了《中华人民共和国劳动保险条例》，包括养老、医疗、工伤、生育保险，对保险费的征集、保管和支配，保险的项目和标准，以及保险事业的执行和监督等都做了具体的规定。

此外，还制定了关于社会救济、社会福利和优抚安置等系列法律法规，初步建立了社会保障制度
四、马克思主义社会保障理论在当代中国的发展
建国后，我国建立的社会保障制度，是以计划经济和产品经济作为理论基础，沿用原苏联“国家统包”模式建立起来的。

改革开放以来，特别是随着市场经济体制的建立，越来越迫切的要求改革旧的社会保障体系，建立与市场经济相适应的新型保障制度。

因此，对社会保障理论的研究也广泛开展起来，其主要理论成果有：
1、对社会保障制度的认识不断深化
社会保障制度是社会化大生产的产物，健全的社会保障体系是社会的“稳定器”、经济运行的“减震器”和实现社会公平的“调节器”
2、与市场经济相适应的社会保障制度安排的具体设计。

社会保险、社会救济、社会福利、优抚安置、社会互助（社区互助、民间机构互助）、其他制度（公务员医疗补助、住房公积金）。