银行员工非法集资应急预案

一、总则
1.1 编制目的
为有效预防和应对银行员工参与非法集资活动，确保银行金融安全和社会稳定，维护客户利益，制定本预案。

1.2 适用范围
本预案适用于银行内部员工参与非法集资活动的预防和应对。

1.3 工作原则
（1）预防为主，防范结合；
（2）及时发现，快速处置；
（3）依法依规，严肃查处；
（4）保护客户利益，维护银行声誉。

二、组织架构与职责
2.1 组织架构
成立银行非法集资应急领导小组，负责组织、协调、指挥非法集资应急工作。

2.2 领导小组职责
（1）研究制定非法集资应急预案；
（2）协调各部门开展非法集资防范和处置工作；
（3）监督、检查非法集资防范和处置措施的落实；
（4）对非法集资事件进行应急处置；
（5）向上级监管部门报告非法集资事件。

2.3 部门职责
（1）审计部门：负责对员工经济活动进行审计，发现非法集资线索；
（2）合规部门：负责制定、监督执行非法集资防范和处置措施；
（3）人力资源部门：负责员工招聘、培训、考核和违纪处理；
（4）法律部门：负责非法集资案件的法律咨询、代理诉讼等工作；
（5）宣传部门：负责开展非法集资宣传教育活动。

三、预防措施
3.1 建立健全内部控制制度
（1）加强员工职业道德教育，提高员工法律意识；
（2）完善员工经济活动管理制度，规范员工行为；
（3）加强对员工的经济活动审计，及时发现非法集资线索；
（4）严格执行业务审批流程，防止员工违规操作。

3.2 开展宣传教育活动
（1）组织员工参加非法集资法律法规培训；
（2）通过多种渠道宣传非法集资的危害，提高员工防范意识；
（3）加强与社会公众的沟通，普及金融知识，提高公众防范非法集资的能力。

四、应急处置措施
4.1 发现非法集资线索
（1）审计部门发现非法集资线索，立即报告领导小组；
（2）领导小组立即启动应急预案，开展调查核实。

4.2 调查核实
（1）领导小组组织相关部门开展调查核实，查明非法集资事实；
（2）对涉嫌非法集资的员工，依法依规进行处理。

4.3 处置措施
（1）对涉嫌非法集资的员工，依法依规进行处理，包括但不限于停职、解除劳动合同、追究刑事责任等；
（2）对非法集资涉及的客户资金，依法依规进行处理，保障客户利益；
（3）对非法集资涉及的银行资产，依法依规进行处理，维护银行金融安全。

4.4 案件报告
（1）领导小组将非法集资案件报告上级监管部门；
（2）按照上级监管部门的要求，配合做好案件调查和处理工作。

五、总结与改进
5.1 定期总结
领导小组定期对非法集资防范和处置工作进行总结，分析存在的问题，提出改进措施。

5.2 不断完善
根据非法集资形势变化，及时修订和完善本预案，提高预案的针对性和有效性。

5.3 持续培训
加强对员工的教育培训，提高员工防范非法集资的能力。

本预案自发布之日起实施，如遇重大调整，由领导小组负责修订。