银行同业业务自查报告

银行同业业务自查报告
篇一：村镇银行关于理财、同业情况报告
村镇银行
关于同业和理财业务的自查情况报告
根据《中国银监会新建监管局办公室关于进一步推进银行业同业暨理财业务改革工作的通知》（新银监办发【20】号）文件的要求，为进一步健全资金营运管理内控机制，提高资金营运收益水平，针对检查内容及要求，认真开展了自查，现将本次自查情况报告如下：
我行是由农村合作银行发起设立，并于20年12月正式开业。

由于成立时间较短，目前我行暂未开展任何理财产品相关的业务，同业业务方面品种也比较单一，只发展了同业存款一项基本业务。

下面就同业业务情况报告如下：
一、制度建设情况：
开业后及时制订了相应同业存款的规章制度《村镇银行有限责任公司资金营运管理暂行办法》，并严格按照制度要求进行日常账务处理。

二、组织管理架构情况
我行同业业务的开展设立同业业务的专业化管理部门，即资金结算部。

审批程序，按照“统一管理，领导审批”的原则，无论金额大小必须由行长或行长授权分管领导审批后方可生效。

由资金结算部负责资金日常管理运用和资金汇划审批，清算中心进行资金清算记账。

三、存放同业流程
本行对同业实行资金营运与调度由资金结算部统一计划，按照经济核算原则，分配期限。

资金结算部根据资金盈余情况，向经营管理层提出存放同业建议，与其他金融机构达成初步意向后，填制资金业务审批单，按权限管理规定逐级审批。

根据审批意见，经办人员提供相关资料，由有权人与其他金融机构签订同业存款协议（合同），合同须载明机构名称、法定代表人或负责人姓名、签章、资金存放日期、资
金汇划方式、金额、期限、利率、罚息率、违约责任等主要条款。

由资金结算部出具资金划拨单据，部按权限管理规定逐级审批。

清算中心人员根据资金业务审批单、资金划拨单据办理资金划拨手续。

定期存放到期日，清算中心人员查看资金到账情况，收到款项后应及时通知财务会计部。

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四、同业开展情况
目前本行开展了同业存款业务，存放对象有中国银行、中国农业银行、中国工商银行、兴业银行及发起行宁波鄞州农村合作银行和其他村镇银行。

由于我行是通过鄞州农村合作银行以间接身份参与中国现代化支付系统，即存放鄞州农村合作银行款项用于日常大小额清算。

截止20年5月20日，我行存放同业7017万元。

未涉及外汇、拆借、债券市场等其他任何业务。

五、存在问题及整改措施
由于我行人员紧缺，目前由资金结算部负责同业业务的开展，无专人专岗管理，随着我行发展，应细化职能部门，确保同业业
务合理有效发展。

篇二：20自查报告
银文?20?号签发人：
关于《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营
和违法犯罪专项检查实施方案》的自查报告
河南银监局：
按照河南银监办便函【20】27号《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》要求，我行对目前内控制度执行情况、信贷业务、存款业务、表
外业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域开展情况进行了全面的检查，同时各部门也相应的进行了内部自查。

现就有关情况报告如下：
一、检查工作领导小组
组长：
副组长：
成员：
二、检查方式和重点
我行不仅结合自身业务特点、日常监管风险状况，又严格按照《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》（豫银监办发?20?27号）的要求，统筹组织、分级负责，并通过全面排查和日常自查方式开展。

三、检查工作开展情况
为贯彻我行自查开展情况有关安排，我行各部门在领导的组织下对我行机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，并检查是否存在新的违规经营和违法犯罪形式，是否存在屡查屡犯的问题。

通过大家的共同努力，已经对其中已发现的问题进行了有效整顿。

为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：
(一) 信贷业务自查情况
根据河南省银监局豫银监办发（20?27号文件《关于印发全省银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪
专项检查实施方案的通知》要求，我行抽调相关部门人员对信贷业务进行专项自查。

截止20年末，我行贷款客户167户，贷款余额23561万元。

从自查结果看，我行信贷业务不存在文件中信贷业务所列的14条违规违法行为，但也从自查中发现了一些问题。

如：个别信贷档案缺少相关资料、档案内容填写不完整等。

通过此次自查，我行已就相关问题责成管户客户经理及时进行整改，并再次要求相关部门及人员认真履行岗位职责，避免类此问题再次发生。

(二) 存款业务自查情况
按照文件中罗列的关于存款业务的10条检查项目，相关部门进行了相应的检查，检查情况如下：
1、不存在月末、几抹异动的大额存款交易，同时我行也不存在月末时点冲刺存款的现象。

2、根据企业存款的对账情况、调阅的对账单、对账回执来看，不存在异动、可疑、高风险账户，对异地企业开立的存款账户也不存在未对账、对账失败的情况或风险隐患。

3、关于企业开户情况，不存在放宽审核条件、违章操作开立大额存款账户等情况。

4、不存在通过营销费用变相高息揽存、贷款转存等违规吸存的现象。

以上是我行对存款业务自查的总体情况，另外还对其他没有涉及的方面都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代
表以后不会发生任何违规纰漏，所以我行会继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平。

(三) 同业业务自查情况
按照文件中罗列的关于同业业务的7条检查项目，相关部门进行了相应的检查，检查情况如下：
1、通过去年同业业务的检查，对同业业务的制度的建设情况已基本完善，业务政策、制度和操作程序都比较的明确。

2、严格按照规则制度办理同业业务，无违规开办同业业务。

3、我行同业业务比较单一，只涉及同业存款业务，在内部控制方面还有待进一步规范和完善。

4、关于“同业存放”账户只有一个，不涉及“同业投资”和“买入返售”。

5、我行同业业务都是严格按照会计核算进行的，确保了准确性和完整性。

关于同业业务专营部门的设立情况还在进一步完善，前中后台的分设的内部控制机制正在建立健全，确保同业业务经营活动合法合规，风险得到有效控制。

(四) 财务管理自查情况
根据《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》，我部对照监管制度要求和检查通知的内容，认真作了审核，结果如下：
1、依据《企业会计准则--职工薪酬》以及《企业财务通则》，对职工工资、福利费采用据实列支的作法，符合制度要求，福利费用的列支范围符合规定，不存在超范围、超标准、超比例情况。

2、关于固定资产采购，我行执行的是发起行统一配置，使用单位结算资金，建立登记薄妥善保管，并负责资产的日常使用、保管、维护和保养。

3、下设支行网点的装修，由发起行进行招标确定装修公司，并派专人监督整个工程状况，完工之后进行验收，确认合格后索取正规发票，通知我行支付相应款项及时记账。

4、现在使用的各项信息系统，都是在我行成立之初由发起行统一构建开通的，签定的相关合同资料也有发起行保管，我行负责支付系统的使用费。

5、依据《企业会计准则--收入》规定的收入确认基本原则，及时正确进行收入入账；能正确区分资本性支出和费用性支出，对每一项支付的款项都能认真审核，依据相关合同约定或要求的时间及时付出；长期待摊费用的入账和分期摊销能够按照《企业会计制度》和《企业所得税暂行条例》的规定；固定资产严格依照相关规定选取折旧方法、确定折旧年限，逐月计提折旧并正确入账。

不存在人为调节损益、核算不真实的情形。

6、索取的各类发票，都是有真实交易的正规发票，而且经办人提供的发票要有财务验证、领导审批，不存在假发票报
篇三：银行结算账户自查报告
银行结算账户自查报告
为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（办发[205]号）文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。

现检查工作已经结束汇报如下：
一、基本情况
我区信用社205年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，
由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户1(。