建行上市
中国建设银行上市案例课件
其次,国际战略投资者的引入增加了公众投资人的信心，确保IPO圆 满成功。在中国国有产业重组改革走向资本市场过程中，已有许多利 用国际战略投资者的成功案例。
建行的基建类贷款具有行业主导地位，是其传统优势项目。基础设 施贷款在中国是市场潜力大,且极具吸引力的贷款品种.一方面由于中国 经济的快速增长对基础设施投资产生持续大量的需求,另一方面,基础设 施贷款期限较长,收益率高.同时,由于很多项目具备垄断特征或较高的进 入壁垒,基础设施贷款的信用风险也较低.面对激烈的竞争,建行凭借传统 优势,出色的技术专长和长期客户关系保了市场领先地位。
5.运用EVA的两条基本财务原则
第一条原则，任何公司的财务指标必须是最大程度地增加股东 财富。
第二条原则，一个公司的价值取决于投资者对利润是超出还是 低于资本成本的预期程度。由此可见，EVA的可持续性增长将会 带来公司市场价值的增值。
这条途径在实践中几乎对所有组织都十分有效，从刚起步的公 司到大型企业都是如此。EVA的当前的绝对水平并不真正起决定 性作用，重要的是EVA的增长，正是EVA的连续增长为股东财富 带来连续增长。
据调查显示，目前消费者最常光顾的银行排名前四均是国有商业银行， 其中中国建设银行以60.23%支持率排名第二，领先第三名高达15.13%。由 此可以看出在加入WTO后对外资银行尚未完全取消监管的前三年，国有商业 银行凭借着在国内长久以来建立的营销网络和深入中国消费者心中的信用观 念，具备一定的竞争优势。
建行最近成功完成了集资额80亿美元的自2001年来全球 最大的IPO项目，而就在发行前数月建行还笼罩在丑闻的阴影 之中。其前后两任董事长接连涉嫌贪污腐败案，一已在监牢服 刑，另一突然去职受审。除了政府注资、宏观经济和郭树清率 领的新管理团队等积极因素，建行的战略投资者——美洲银 行与淡马锡——所发挥的重要作用也不容忽视。任何一个有 资本市场经验的专业人士都会知道，具有良好声誉的国际战略 投资者对于中国国有银行的上市是多么重要。国际战略投资者 帮助提升市场信心，刺激股票需求，取得有利定价，从而为 IPO的成功提供了可靠保障。
建行IPO上市的经济意义
推动中国金融市场与国际接轨
招股说明书 海外承销商承销 全球路演 第一家全流通的H股
让深沪股市在股权结构上与国际接轨，更重要的
是推动股市定价方式、投资文化、上市公司治理 水平和监管水平与国际接轨。
向国际投资者展示中国银行业改革成果
建行是四大国有商业银行中第一家公开发行股 票的银行，因此，某种意义上此次IPO被看作 是国际投资者对中国银行业改革进行的信任投 票。中国国民储蓄的60%集中在四大国有商业 银行
向国际投资者展示中国银行业改革成果
虽然此前已有交通银行在香港成功上市，但市场 普遍相信，汇丰银行持有交行19.9%的股份是其 吸引投资者的关键因素之一，未来汇丰对交行的 持股比例还极可能有实质性突破。而投资者们认 为，这样的股权安排，在可预见的未来，不会被 复制到四大国有商业银行身上。 所以，只有建行的IPO才可以建立一个让其他国 有商业银行效仿的样板。而如果建行开局不利， 就可能会耽搁另三家中国国有商业银行的上市进 程。中国银行和中国工商银行都表示，希望在 2006年实现IPO。
4、“建行”在香港成功上市的经济意义。推动中国银行业改革
股份制改革：
债务重组 汇金公司注入的225亿美元作为财务重组之后建行
的资本金。 成立股份有限公司
2004年9月15日，汇金公司、建银投资、国家电网、宝
钢集团和长江电力共同发起设立中国建设银行股份有限 公司。当天，建行股份从银监会取得金融许可证，并于 两天之后的2004年9月17日从国家工商总局领取企业法 人营业执照，这标志着建行股份的正式成立，建行由国 有独资银行改制为国家控股的股份制银行。
对中国银行体系的挑战和监督
—中国银行系能否保证足够的透明度？ —银行外汇敞口以及外汇风险管理能否应对 汇率变动或人民币升值？ —目标ROE、ROA以及股利支付率的实现措 施？ —如何突出银行的经营业务及品牌特色？ —如何激励管理人员，以支持未来业务发展？ —过去有这么多特殊事件、案件的原因？﹍ ﹍ ﹍﹍。
建行ipo
随着企业上市，企业变成了受社会关注的公众上市公司，使企业 有了更好的发展机遇，能够得到更多的发展机会，并且由于接受 监管当局严格的监管，是公司在治理方面更加规范。
1、上市融资可以带来大量资金，提高企业净资产，降低负债率， 改善资本结构，提高抗风险能力。2、上市创造财富，股价使股东 的财富增加。3、上市可以规范法人治理结构，确立现代企业制度， 提高企业管理水平，降低经营风险。4、上市可以运用更有效的员 工激励机制，实现员工股份价值，留住和吸引人才，提高员工工 作积极性。5、上市增加公众对企业的信任度，提高企业形象，有 利于企业的品牌建设和市场开拓。6、上市可以构建全方位的融资 平台，增强金融机构对企业的信心，贷款和其他金融成本会较低。 7、上市企业较高的社会声誉以及对当地经济的巨大推动作用，容 易获得地方政府的补贴和支持。8、上市有利于企业做强做大，企 业可以以股份收购其他公司，无需太多的收购现金进行并购重组。
• 成本 • 上市需要支付给中介机构一定的成本，维持上市地位、根 据监管者的要求迚行持续的信息披露等还需要持续的开支 • 同时，信息披露必然使得市场竞争对手能够掌握更多的信 息。 • 在此基础上，监管者严格的监管要求和投资者的约束，才 是最为关键的。
• • • • • •
收益 获得了融资机会， 获得了一个持续补充资本的市场化平台， 获得了一个利用这个平台迚行资源整合的机会 获得了扩大市场影响力、建立市场品牌的机会 获得了建立市场化的激励约束机制的机会
中国建行银行系国有商业银行，截止2003年底，资产总 额达到35，542.79亿元人民币，所有者权益为1,862.80 亿美元RMB：境内外营业性机构16.472个，正式成员 275,029人。中国建设银行拥有建新银行和中国投资咨询 公司，并持有中国国际金融有限公司机构43,35%的股权， 持有中德住房储蓄银行75.1%的股权 中国建设银行致力于追求企业价值最大化的经营目标， 不断丰富产品和服务，利用完善的经营网络和先进科学 技术为海内外客户提供优质的服务。经过长期的发展， 在中长期信贷，住房金融，项目融资等产品和服务方面 逐步形成了自的特色和优势。
中国建设银行股改上市之路
国有商业银行股份制改革势在必行
2003年2月，建行、中行先后通过中央银行向国务 院提出改革制上市的意向。 2003年4月，国务院有关领导表示可以考虑上市意 向，要求细化方案。 2003年7月，改制上市具体方案初步形成，开始聘 请中介机构。建行聘请毕马威国际会计师事务所， 中行聘请普华永道国际会计师事务所为上市顾问。 2003年底，国务院决定选择中国建设银行和中国 银行进行股份制改革试点。
2005年6月17日，建设银行与美国银行签署入股和战略合 作协议。 中国国有商业银行与国际战略投资者第一次握手
入股协议： 包括从中央汇金公司手里购买9.1%的股权以及在 未来五年半内有权以建行IPO价格将总股权份额 提高到19.9%； 投资协议： 美国银行承诺于建行IPO时购买5亿美元新股； 战略合作协议： 下属七个分协议涉及公司治理、风险控制、IT、 财务管理、人力资源管理、零售银行、资金业务 等方面。
公司冶理结构
建立现代公司管理架构，明确股东大会、董事会、 监事会、高级管理层的权力和责任。 目标是按照“三会分设、三权分开、有效制约、 协调发展” 的原则，建立科学高效的决策、执行 和监管机制，确保各方独立运作、有效制衡。 董事会共有13名董事： 董事长郭树清 副董事长常振明 执行董事2名 非执行董事6名 独立董事3名
投行选美
围绕着建行上市保荐人（承销商）资格，国际大 投行展开了激烈竞争，国际投行所看重的是： IPO利益、战略投资者，最后胜出的是：
招股发售银行 香港汇丰银行 东亚银行 中信嘉银 交通银行 工银亚洲 建行香港分行
建行
三、设立股份有限公司
原建行在分立的同时以发起设立方式成立股份有限公司 ， 2004年9月14日，银监会以《中国银行业监督管理委员会关于中 国建设银行重组改制设立中国建设银行股份有限公司的批复》批 准原建行以分立的方式进行重组，设立中国建设银行股份有限公 司，并于2004年9月15日向中国建设银行股份有限公司颁发机构 编码为B10411000H0001的金融许可证。 2004年9月17日，国家工商行政管理总局向建行颁发了注册 号为1000001003912的企业法人营业执照，建行正式成立，注册 资本为1,942.30亿元，共有5名发起人，其中两名发起人汇金公 司与中国建投以截至2003年12月31日止建行承继的相关资产负 债经评估后的净资产1,862亿元作为出资，分别拥有就建行 85.23%和10.65%的股份。国家电网、宝钢集团和长江电力作为 建行的发起人，以现金方式分别出资人民币30亿元、人民币30亿 元和人民币20亿元，分别拥有建行1.55%、1.55%和1.03%的股 份。
（二）中国建投
中国建投是根据国务院决定并经中国银监会批准 设立的国有独资公司，是国家授 权的投资机构， 注册资本人民币20,692,250,000元，由汇金公司 全资控股。中国建投主 营业务包括：投资于建 行；接收、经营、管理和处置从建设银行分立后 承继的资产； 经中国银行业监督管理机构等监 管部门批准投资于其他金融企业及经营其他业务。 截至A股发行前，中国建投持有建行股份 20,692,250,000股，占A股发行前已发行股份的 9.21%。
（四）国家电网
国家电网成立于2002年12月29日，是经国务院同 意进行国家授权投资的机构和国家控股公司的试 点单位。公司注册资本200,000,000,000元，以投 资建设运营电网为核心业务。经中瑞华恒信会计 师事务所审计，截至2006年12月31日，国家电网 总资产为12,127.86亿元，净资产为4,796.06亿元。 2006年实现净利润178.4亿元。截至A股发行前， 国家电网持有建行股份3,000,000,000股，占A股 发行前总股本的1.34%。
中国五大银行
中国工商银行编辑简介中国工商银行成立于1984年1月1日，总部设在北京，是中国内地规模最大的银行。
工行是在中国人民银行专门行使中央银行职能的同时，从中国人民银行分离出的专业银行。
工商银行工商银行作为中国资产规模最大的商业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。
2003年末资产总额约52，791亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。
截至2010年末，工商银行总资产134，亿元左右，当前总市值14，亿元左右，居全球上市银行之首。
2005年4月18日，工商银行的股份制改革方案获批，并于2006年6月基本完成财务重组。
2005年10月28日，中国工商银行正式整体改制为中国工商银行股份有限公司，注册资本为2480亿元，IPO之后中央汇金公司和财政部分别持有%股权。
姜建清任董事长、党委书记，杨凯生任行长、副董事长、党委副书记，王为强任监事长、党委副书记。
香港前财政司司长梁锦松、高盛公司前总裁约翰·桑顿、美国伯克利加州大学经济系教授钱颖一出任独立董事。
2006年10月27日，中国工商银行在上海证券交易所和香港交易所首次公开发行股票，融资额高达219亿美元，为全球最大的IPO（IPO就是Initial public offerings<首次公开募股>指股份公司首次向社会公众公开招股的发行方式。
）。
工行上市后，成为上交所市值最大的股份公司，港交所第三大的股份公司，仅次于汇丰控股和中国移动。
中国工商银行在上市当日，即创下了港交所最大单日成交金额纪录，达374亿港元，打破了1998年政府入市时的汇丰控股的成交金额。
当日香港主板总成交金额有亿港元左右，比同年中国银行上市时更高，再创1998年政府入市以来的最高成交金额。
经营状况中国工商银行拥有万个机构网点和36万名员工，自助银行1610家，ATM机19026部。
截至2005年末，中国工商银行各项存款余额5,736,866,000,000元，各项贷款余额3,289,553,000,000元人民币，2005年全年净利润达37,405,000,000元。
田国立：温暖社会，照亮自己；30 万亿建行去年净利增盈11.09%，不良双降
田国立：温暖社会，照亮自己；30万亿建行去年净利增盈11.09%，不良双降总资产首破30万亿大关！建行奏响高质量发展最强音，净利增盈11.09%，不良双降新金融战略筑梦“第二发展曲线”。
本刊记者 王娜 非也|文奋楫笃行，臻至于善。
2022年是中国建设银行（下称“建行”）上市的第17年，提到建行人们第一个联想到的词往往是“善建者行”。
无论是田国立董事长数次提到义利兼顾，或是在普惠金融、绿色金融层面永远冲在前线的实际行动，无不是建行重视履行大行担当的佐证。
现阶段新冠疫情已然常态化，国内外经济环境愈发复杂且充满挑战，建行坚守“人民至上”的理念，不断探索新金融实践。
“新金融没有固定的范式，无远弗届但并不神秘，在百姓身边，于细微之处。
我们着力给予更多的耐心和包容，47 Copyright©博看网. All Rights Reserved.持续关注经济社会发展过程中长期性、系统性、持久性的问题，尝试跳出金融的视角去寻找答案，让金融资源配置的更加公平与公正。
”建行董事长田国立在致辞中表示。
在服务社会的美好事业中砥砺前行的同时，这家国有大行也交出了一份令人满意的期末答卷。
财报数据显示，2021年末，建行资产总额突破30万亿大关，较上年增长7.54%；实现净利润3039.28亿元，较上年增长11.09%；这样一来，建行便成为继宇宙行之后，全国第二家总资产规模突破30万亿、净利润超过3000亿的银行。
三大战略互为犄角，贷款增逾60%，住房租赁注入新动能从建行2017年提出新金融理念到2021年底，已有四年多时间。
时至今日，住房租赁、普惠金融、金融科技三大战略的实施早已不再是简单的口号，而是每个建行人牢记于心的战略方向。
有明确方向后，需要做的不过是一往直前。
三年来，建行稳扎稳打，在上述三大领域取得较大进展，尤其是在住房租赁领域，建行可以说是所有银行中最早发现和投身这片“蓝海”的。
正如田国立在业绩发布会上所说，在实现“住有所居”开展住房租赁业务这条路上，建行可谓是“躬身入局”。
中国建设银行简介
中国建设银行简介第一时期：为经办国度财务拨款时代。
1954年10月1日成立原名为中国人平易近扶植银行，扶植银行经中心人平易近当局政务院决定成立后，其义务是经办国度全然扶植投资的拨款，治理和监督应用国度预算内全然扶植资金和部分、单位的自筹全然扶植资金。
几十年来，扶植银行动进步投资效益、加快国度经济扶植和成长作出了杰出供献。
第二时期：为国度专业银行时代。
从20世纪80年代中期起，为适应经济金融体系体例改革和经济成长的要求，扶植银行先后创办了现金出纳、居平易近储蓄、固定资产贷款、工商企业流淌资金贷款、国际金融、住房贷款和各类托付代理营业。
经由过程创办各类面向社会大年夜众的贸易银行营业，丰富了银行本能机能，为向现代贸易银行转轨打下了坚实的差不多。
中国扶植银行改制为国度控股的股份制贸易银行后，名称为中国扶植银行股份，简称中国扶植银行。
中国扶植银行股份连续原中国扶植银行贸易银行营业及相干资产、负债和权益。
中国扶植银行股份设立后，将引入计策投资者，进一步实现股权多元化，完美公司治理构造。
同时，将连续周全推动各项治理改革，促进绩效进步，尽力把中国扶植银行股份办成一家本钱充分、内控严密、运营安稳、办事和效益优胜的现代化股份制贸易银行。
成长计策：“中国扶植银行，扶植现代生活”是建行人理念与寻求的浓缩。
跨入21世纪，扶植银行将以优良的事迹和赓续的立异寻求更为宽敞的办事范畴和成长空间。
公司范畴：扶植银行已在海外设有喷鼻港、法兰克福、新加坡三个分行和四个代表处。
扶植银行已与世界上600家银行建立了代理行关系,其营业往来普及五大年夜洲的近80个国度。
成功关键：必须强化银行治理和公司治理构造，使银行内部改革方法获得切实有效落实；必须保持和深化信贷体系体例改革，包含贷款担保、资产组合治理和坏帐解决筹划，尽快达到国际通行标准，进步尽早发明资产质量问题并提出解决筹划的才能；保持和促进人事与鼓舞机制改革，调动全部职员的积极性，确保职员的高本质。
2010年中国银行业十大新闻
1.农行成功上市国有商业银行股改顺利收官2010年7月15日、16日，中国农业银行(2.72,0.02,0.74%)分别在上海和香港两地成功实现公开同步上市，成为A股第三大上市公司、全球第七大上市银行，实现了向境内外大型公众持股银行的重大转变。
A股及H股全额行使“绿鞋”后，农行A+H股发行的总筹资额达到221亿美元，折桂全球最大IPO。
至此，长达7年的国有商业银行股份制改造圆满收官。
国有商业银行股份制改造是在危局之中拉开序幕的。
股改之前的2002年底，工、农、中、建四大国有独资商业银行不良贷款率高达25%，平均资本充足率仅4.25%，被西方有关机构视为在“技术上已经破产”。
国有商业银行的状况如果不能及时改变，不仅直接影响国民经济运行质量和速度，还将危及市场经济体系的建立与发展。
2003年底，国务院决定首选中行、建行实行股份制改革试点，向两家银行注资450亿美元用以补充资本金。
2004年1月，国务院正式公布中行、建行股改试点的决定，国有商业银行股份制改革的攻坚战正式打响。
在成功进行财务重组、股份制改造、引进战略投资者之后，2005年10月，建行在香港挂牌上市。
随后，2006年6月和7月，中行先海外、后境内上市，10月工行同步登陆沪港资本市场，2007年9月建行回归A股市场。
国有独资银行的股改上市，开启了中国金融业一次全新的改革实践。
通过深化内部改革、建立良好公司治理结构、转换经营机制，我国大型商业银行探索出一条打造具有国际竞争力的现代化股份制商业银行的金融改革之路。
入选理由：在农行以全球最大IPO的上市记录登陆资本市场后，中国四大国有银行已全部进行股改，“国有独资银行”成为历史，这也标志着中国银行(3.04,0.02,0.66%)业和金融体系更艰难的深层次改革由此启幕。
专家点评中央财经大学中国银行业研究中心主任、教授郭田勇：国有商业银行的改革上市是中国经济体制和金融体系改革非常重要的组成部分，自2003年以来，我国大型国有商业银行按照财务重组、建立现代公司治理结构、引进战略投资者、境内外发行上市的步骤，不断推进改革与上市工作。
银行为什么要上市
银行为什么要上市？初一看，这个问题好像太过显而易见而无需回答。
通过上市，银行可以募集国际资金，进而提高银行的资本充足率，提升银行的竞争力。
其实这是一个似是而非的回答。
对于中国银行业而言，海外上市不是终点，通过上市来完善治理结构、增强核心竞争力、提高风险管理能力才是其最终目标所在。
回顾一下我国银行业近年来的发展经历，可以发现，由于2004年之前我国银行业并不受国际通行的巴塞尔协议约束，考核商业银行的业绩标准是资产规模，这往往会刺激商业银行加大信贷投放量，却忽视了对风险的控制。
近几年来，不仅仅是工农中建交等几大行的资产规模在极速扩张，甚至连招商银行、民生银行等股份制银行，其年资产增长率均超过20%。
一个国家必然存在经济发展周期，如果商业银行信贷投放量长期保持增长，可以肯定的是，随着经济周期的变更，银行必然会留下大量的不良资产。
通过上市，按国际通行的巴塞尔协议来约束商业银行树立资本充足率的观念，把目标从“资产规模至上”转为“赢利能力至上”、“资本充足率至上”，此为银行上市的第一个目标。
毫无疑问，中国银行业，尤其是工农中建四大银行，一直缺乏完善的公司治理结构。
从管理层面看，过去党委书记、行长往往均由一人兼任，党委办公会和行长办公会在实践中往往两会合一，几乎所有重大事项都由党委会讨论通过，而作为出资人的国家，却无从有效行使出资人权利。
在这种体制下，行长一般还分管人力资源等关键部门，使得管理层往往为具体事务耗费过多精力。
而在规范的股份制管理模式下，董事会成了最高决策机构，董事长可以从事务性工作中脱身，专注于制定发展战略。
同时，政府作为出资人派出代表参加董事会，从而影响甚至决定银行的重要事项。
因此，通过上市而完善结构，是为银行上市的第二大动因。
上市可以实现银行内部各项业务流程的再造，有助于商业银行提高风险控制能力。
业务流程再造是近几年来商业银行内部提得非常多的一个词汇。
近几年来，商业银行的流程再造取得了一定进展，风险控制能力大大加强。
中国建设银行简介
建设银行发挥长期形成的业务优势与特长， 保持了对公路、铁路、电信、电网和城市 建设等国民经济基础设施、基础产业的较 大量信贷投入，和对效益良好的大型企业 的信贷投入。 增加了对发展前景良好的中小企业的信贷 投入。目前建设银行已与近500家大中型企 业建立了全面金融服务关系，并与10余家 特大型企业共同建立了全国销售结算协作 网络。
特色业务
中国建设银行龙卡：
龙卡是中国建设银行向社会推出的银行卡产品。从1990 年5月发卡至今已有10年的发展历史。建行龙卡已具有较 高的知名度和影响力，成为公众喜爱的银行卡品牌之一。 目前已向社会推出的产品有：龙卡信用卡（金卡、普通 卡）、龙卡借记卡（储蓄卡、转帐卡、专用卡）、IC卡等 等，还与蜒蜒Ё校、机关团体、企事业单位等联合发行了 联名卡、认同卡，服务领域涉及到了商业、旅游服务、饮 食娱乐、交通运输、邮电通信、医疗卫生、保险等社会经 济的诸多方面。随着客户需求的不断变化，龙卡将会不断 的有新产品问世，服务领域将向更深更高的层次延伸。
建行专用卡
联名卡
龙行储蓄卡
认同卡
建行IC卡
中国建设银行的电子商务：
中国建设银行之网上银行篇：
电子商务：
龙卡商城：/ （所购买的商品可以分期付款）
中国建设银行龙卡商城是建设银行为 建行龙卡用户提供的信用卡网上商城。
商城包括：手机通讯、电脑产品、 数码影音、家用电器、精品手表、珠 宝首饰、美容美妆、服装鞋包、运动 休闲、家居用品、积分商品、机票酒 店等众多品类，还可以分期付款。
中国建设银行简介
大纲
概况 发展历程
中国建设银行（China Construction Bank）成立于1954年10月1日（当时行 名为中国人民建设银行，1996年3月26 日更名为中国建设银行）， 是国有五 大商业银行之一，在中国五大国有商 业银行中排名第二。简称建设银行或 建行。
中国建设银行行情行史一
中国建设银行行情行史(一)陕西中公金融人为备考银行的考生们整理各陕西大银行招聘考试信息，帮助考生了解银行招聘时间和报考条件，同时提供银行考试资料和题库，并归纳网申、笔试、面试答题技巧，助力考生顺利拿到银行offer。
陕西银行招聘网提醒大家银行招聘考试一般都会考到行情行史，这里陕西中公金融人为各位考生整理了中国建设银行行情行史，供大家参考学习，顺利入行!一、建行概况中国建设银行股份有限公司是一家中国领先的大型股份制商业银行，总部设在北京，其前身中国建设银行成立于1954年10月。
中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
于2016年末，中国建设银行市值约为1,926.26亿美元，居全球上市银行第五位。
本集团在英国《银行家》杂志按照一级资本排序的2016年全球银行1000强榜单中，位列第二。
中国建设银行设有14,985个分支机构，拥有362,482位员工，服务于亿万个人和公司客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系。
中国建设银行在29个国家和地区设有商业银行类分支机构及子公司，共拥有境外各级机构251家;拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。
通过加快向综合性银行集团、多功能服务、集约化发展、创新银行、智慧银行转型发展，中国建设银行致力于成为最具价值创造力银行，达到短期效益与长期效益的统一、经营目标与社会责任目标的统一，并最终实现客户、股东、社会和员工价值的最大化。
二、建行历程中国建设银行的历史可以追溯到1954年，成立时的名称是中国人民建设银行，当时是财政部下属的一家国有独资银行，负责管理和分配根据国家经济计划拨给建设项目和基础建设相关项目的政府资金。
1979年，中国人民建设银行成为一家国务院直属的金融机构，并逐渐承担了更多商业银行的职能。
随着国家开发银行在1994年成立，承接了中国人民建设银行的政策性贷款职能，中国人民建设银行逐渐成为一家综合性的商业银行。
中国建设银行——一朝脱胎换骨 十年转型巨变
中国建设银行中国建设银行 ————一朝脱胎换骨一朝脱胎换骨一朝脱胎换骨 十年转型巨变十年转型巨变2016年01月26日2005年10月27日，中国建设银行在香港上市，成为四家大型国有银行中首家股改上市的银行。
十年过去了，今天的建行发生了怎样的变化？从数字中看量变：建行资产规模是上市前的近5倍，达到18.2万亿元；资本充足率14.7%，高于上市前的11.29%；年化平均资产回报率和平均净资产收益率分别为1.51%和20.18%，在国际大银行中名列前茅；不良贷款率为1.42%，远低于上市前的3.84%，拨备覆盖率为185.29%，在国内外位居前列。
去年在财政部进行的国内金融企业绩效评价中，建行位居首位，十年来累计对国家的贡献超过1.6万亿元。
从评价中看质变：上市后，建行在中国银行业中首次荣获英国《银行家》杂志“中国最佳银行”，近年来连续位居世界1000家大银行排名第二位；今年位居中国企业500强第五位，世界500强第29位。
先后荣获国有上市企业最佳责任公司，美国《环球金融》2015年新兴市场国家最佳银行、美国《巴伦周刊》“2015世界最受尊敬公司”、全球银行品牌前十名、亚太区银行品牌十佳首位……代表了中国银行业崛起的最强音。
建行党委书记、董事长王洪章表示：“十多年前，党中央、国务院审时度势启动大型国有银行股份制改造，正是这次改革才使我国大型银行从‘隐患重重’跻身于国际前列，焕发了勃勃生机。
伴随新常态下国家战略的实施，包括建行在内的大型银行将在转型活力驱动中步入全新的发展期。
”十年公司治理十年公司治理 机制优势突出机制优势突出 作为大型国有银行股改的先行者，建行上市当日吸引了全世界的目光。
一位国际机构资深投资者惊奇地发现，成为众人关注点的建行董事长却在现场介绍着5位国内来的基层员工，不由地赞叹：一个如此细心关爱员工的企业，未来前景一定不会逊色。
十年后的今天，事实验证了这位投资者的判断：建行以优异的业绩稳定回报投资者。
五大银行是哪五个
五大银行是哪五个五大银行是哪五个中国五大银行是指五个大型国有银行，传统意义上包括：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行。
下面和小编一起来看五大银行是哪五个，希望有所帮助！中国工商银行（INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA，简称ICBC，工行）成立于1984年1月1日，总行位于北京复兴门内大街55号，是中央管理的大型国有银行，也是中国四大银行之一。
拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行之一，也是世界五百强企业之一。
基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
中国农业银行（AGRICULTURAL BANK OF CHINA，简称ABC，农行）成立于1951年，总行位于北京建国门内大街69号，是中央管理的大型国有银行，也是中国四大银行之一。
总行设在北京，是中国金融体系的重要组成部分，也是世界五百强企业之一，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2010年7月15日和16日，农行A股、H股分别在上海证券交易所和香港联交所成功挂牌上市，总市值位列全球上市银行第五位。
2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。
中国银行（BANK OF CHINA，简称BOC，中行）于1912年2月5日，经孙中山先生批准，正式成立。
总行位于北京复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行，也是中国四大银行之一。
中国银行是香港、澳门地区的发钞行，业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁，旗下有中银国际、中银基金、中银保险、中银投资、中银香港等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。
中国建设银行（China Construction Bank，简称CCB，建行）成立于1954年10月1日。
总行位于北京金融大街25号，是中央管理的大型国有银行，也是中国四大银行之一。
(金融保险类)中国建设银行公司业务与产品介绍
中国建设银行建行总部一/中国建设银行（China Construction Bank）成立于1954年10月1日（当时行名为中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银行）。
是中国五大银行之一。
简称建设银行或建行。
二、基本情况中国建设银行股份有限公司是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服务。
主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国银行业居于市场领先地位。
建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有约13629家分支机构，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔和纽约设有海外分行，在伦敦设有子银行，在悉尼设有代表处。
建设银行的子公司包括中国建设银行（亚洲）股份有限公司、建银国际（控股）有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。
三、公司业务与产品信贷资金贷款、居民储蓄存款、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人住房抵押贷款等多种业务。
四、发展战略“中国建设银行，建设现代生活”是建行人理念与追求的浓缩。
跨入21世纪，建设银行将以优良的业绩和不断的创新寻求更为广阔的服务领域和发展空间。
公司规模建设银行已在海外设有香港、法兰克福、新加坡三个分行和四个代表处。
建设银行已与世界上600家银行建立了代理行关系,其业务往来遍及五大洲的近80个国家。
标志中国建设银行标志以古铜钱为基础的内方外圆图形,有着明确的银行属性,着重体现建设银行的"方圆"特性,方,代表着严格、规范、认真；圆，象征着饱满、亲和、融通。
图形右上角的变化，形成重叠立体的效果，代表着“中国”与“建筑”英文缩写，即：两个C字母的重叠，寓意积累，象征建设银行在资金的积累过程中发展壮大，为中国经济建设提供服务。
中国建设银行ipo上市方式及板块
中国建设银行ipo上市方式及板块中国建设银行（以下简称建行）是中国最大的商业银行之一，它的IPO上市方式及板块是一个重要的话题。
在本文中，我将深入探讨建行的IPO上市方式，详细介绍其所属板块，并分享一些我个人对这个话题的观点和理解。
1. 深入评估建行的IPO上市方式中国建设银行在2004年进行了首次公开发行（IPO），并在香港交易所和上海证券交易所上市。
这种双重上市的方式为建行提供了更大的融资渠道、更广泛的投资者基础和更高的流动性。
通过在两个交易所上市，建行能够进一步推动国际化战略，吸引更多境外投资者的关注和参与。
2. 探讨建行所属板块建行是中国A股和H股市场的重要成员，属于金融板块。
在A股市场，建行被纳入上证50指数和沪深300指数，作为代表中国金融行业的蓝筹股之一，备受投资者关注。
而在H股市场，建行则被纳入恒生指数和恒生中国企业指数，成为国际投资者布局中国股市的重要标的之一。
3. 突出建行的重要性和贡献作为中国最大的商业银行之一，建行在国民经济中扮演着重要的角色。
建行拥有庞大的资产规模和广泛的业务网络，为国内外的企业和个人提供全方位的金融服务。
建行积极支持国家重大工程和基础设施建设，为经济发展做出了巨大贡献。
建行还致力于金融科技创新和普惠金融，推动中国金融行业的发展和转型升级。
4. 个人观点和理解建行的IPO上市方式和所属板块体现了中国金融体系的发展和开放程度。
通过双重上市，建行能够更好地融入国际资本市场，吸引更多境外投资者，提高金融服务质量和水平。
作为金融板块中的领军企业，建行在中国经济发展中发挥了重要作用。
我认为，建行的成功上市与其不断改革和创新的努力密不可分，这也是中国金融业在全球竞争中取得优势的一个缩影。
总结和回顾：通过本文的探讨，我们对中国建设银行的IPO上市方式及所属板块有了更深入的了解。
双重上市方式为建行带来了更多的利益和机遇，同时也提高了金融体系的韧性和稳定性。
建行作为金融板块的重要成员，在中国经济发展中扮演了重要角色，为国内外企业和个人提供了优质的金融服务。
公司金融中国建设银行IPO案例分析
中国建设银行IPO案例分析摘要：为了适应日益复杂和多变的外部金融环境，现代银行将变革视为生存与发展不可缺少的重要手段。
通过上市来实现资源整合，强化战略目标，从而改善和提高组织效能已成为银行持续强劲发展的必选之路。
本文介绍中国建设银行首次IPO过程。
首先,以精彩的一幕来引入文章。
之后,重点介绍了中国建设银行首次公开发行股票的六步,关注其发行过程中面临的各项挑战及解决方法，为以后国有商业银行IOP上市的股票定价问题提供一些参考和帮助。
关键字：中国建设银行股改 IPO引言2005年10月2日上午10时，香港国际金融中心二期一层的大厅，上任216天的建行股份公司董事长郭树清举起手中的酒杯，碰撞声中，香港联交所电子幕墙上第一次出现的代号0939的建行股份交易价格正在不停的闪动。
郭树清微笑接受各方的祝贺，无暇回头顾及建行股份盘面的变化。
这一天，以2.35港元开盘的建行股份，其成交价在这个价位和2.375港元之间微幅摆动，但买卖盘却异常活跃，全天成交额近86亿港元。
当日，香港恒生指数收报14381点，下跌77点，成交金额为238亿港元。
“经过长时间的努力，建设银行终于成功上市，作为中国四大国有商业银行中第一家走向国际资本市场的银行，我们有信心为同业树立楷模。
”郭树清说。
这位承担了建行上市“救火队长”角色的49岁的男人不再低调地表达着。
——中国四大国有商业银行中首家实现海外上市；——四年以来全球规模最大的首次公开发行；——亚洲除日本地区以外规模最大的首次公开发行；——中国企业规模最大的首次公开发行——全球规模最大的银行股首次公开发行。
1公司简介中国建设银行成立于1954年10月1日。
建设银行成立的基本背景是，中华人民共和国开始执行发展国民经济的第一个五年计划，以建设156项重点工程为中心的大规模经济建设在全国陆续展开，为管理好巨额建设资金，建设银行应运而生。
从1954 到1978年的二十多年间，建设银行主要承担了集中办理国家基本建设预算拨款和企业自筹资金拨付，监督资金合理使用，对施工企业发放短期贷款，办理基本业务结算业务的职责。
5中国各大银行是怎么诞生的
中国各大银行是怎么诞生的？一、银行的发展历史银行一词，源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子，是最早的市场上货币兑换商的营业用具。
英语转化为Bank，意为存钱的柜子。
在我国，“银行”之称谓有着非常深远的文化含义，“银”代表的是货币，而“行”则是对大商业机构的称谓。
把办理与银钱有关的大金融机构称为银行，最早见于太平天国洪仁轩所著的《资政新篇》。
1580年，威尼斯银行成立，成为世界上最早的银行，随后意大利的其他城市以及德国、荷兰的一些城市也先后成立了银行。
十八世纪末至十九世纪初，银行得到了普遍发展。
最早出现的按资本主义原则组织起来的股份银行是1694年成立的英格兰银行。
1844年改组后的英格兰银行可视为资本主义国家中央银行的鼻祖；到19世纪后半期，西方各国都相继设立了中央银行。
20世纪以来，随着国际贸易和国际金融的迅速发展，在世界各地陆续建立起一批世界性的或地区性的银行组织，如1930年成立的国际清算银行、1945年成立的国际复兴开发银行（即世界银行）、1956年成立的国际金融公司、1964年成立的非洲开发银行、1966年成立的亚洲开发银行等，银行在跨越国界和更广泛的领域里发挥作用。
二、中国银行业发展史中国的第一家民族资本银行是1897年5月27日成立的中国通商银行。
1905年清政府成立户部银行是中国最早的国家银行，1908年2月，户部银行又改称“大清银行”（也叫“京师总行”）。
1912年辛亥革命爆发，民国成立，大清银行经孙中山先生批示，改称“中国银行”，总部设于上海。
民国时期，中国银行、中国通商银行、中国农民银行、交通银行合称中国四大银行。
新中国成立后，国家对银行进行了全面整顿，在1948年成立中国人民银行的基础上，先后于1951年成立农业合作银行，1954年10月1日以原交通银行为基础成立中国人民建设银行。
其后，又将包括中国银行在内所有银行并入中国人民银行，使后者集中央银行、商业银行于一身，成为大陆地区唯一的银行。
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建行上市
一、从建行的背景来看，建行上市对其发展有何意义?
2005年10月27日，中国建设银行在香港联交所成功上市，登上国际资本市场，我国国有商业银行改革由此迈出具有里程碑意义的一步。
对建设银行来讲，上市不仅仅是一个标志，更是一次华丽的转身。
建行在学习借鉴国际先进经验基础上，不断探索具有国有控股金融企业特色的公司治理结构，建立了权责明晰、运转高效、相互制衡的公司治理体系，形成了自身鲜明的特色和优势。
1、作为权力机构，股东大会讨论、审议董事会工作报告、财务决算方案、利润分配方案和资本性支出等相关议案。
在保证国家绝对控股的前提下，建行实现了股权结构的多元化。
2、从股权性质上看，现在既有国家股，又有法人股、个人股;既有中资股，又有境外战略合作者的外资股。
这种多元化的股权结构为现代公司治理奠定了良好的基础。
3、作为决策机构，建行董事会从设立之初就精心遴选了财经和金融领域的知名专家担任非执行董事和独立董事，目前董事会共有17名董事，分别来自中国内地和香港，以及美国、英国、新西兰等国家和地区，具有丰富的金融、经济、财务、法律方面的资历与经验。
董事会下设五个专门委员会，其中审计委员会、提名与薪酬委员会和关联交易控制委员会的主席均由独立非执行董事担任，独立非执行董事在上述三个专门委员会中超过半数。
董事会构成多元化，既确保了其成员能够坚持原则和独立发表意见，又促进了董事之间的相互尊重和密切协作，有效避免了过去那种“内部人控制”的情况发生。
4、作为监督机构，建行监事会注重加强对董事会和高级管理层及其成员履职情况的监督，坚持重点关注了解重大财务收支情况，采取列席会议、现场调研和非现场检查分析相结合等形式，加强对风险管理和内部控制情况的监测分析，及时发现问题和薄弱环节，并做出风险提示。
监事会定期对全行依法经营、股东大会决议执行等情况发表独立意见，并为每位董事和高管人员建立了个人尽职情况专项监督档案。
管理层过去既是决策者、执行者，又是监督人，经营决策一体化的体制成为导致大型国有银行政企不分的重要原因。
现在，建行管理层只作为执行机构对全行日常经营负责，落实董事会的战略部署，有序组织各项经营管理活动开展。
董事会对高管人员实行问责制，但不插手、不干扰管理层独立自主地开展工作。
如今，建行已建立起全面有效的沟通机制，进一步提高了决策与执行效率。
董事会会议经常邀请监事、高级管理人员参加，董事、监事随时列席各类管理层会议，及时了解管理层的经营决策和经营信息。
管理层定期向董事会汇报经营状况，向监事会报告履职尽责情况。
经过认真调研、讨论和征求意见，建行确立了“为客户提供更好服务，为股东创造更大价值，为员工搭建广阔的发展平台，为社会承担全面的企业公民责任”的使命，以及“始终走在中国经济现代化的最前列，成为世界一流银行”的战略愿景。
结合国家发展规划和市场发展趋势，建行制定了战略纲要和分阶段业务发展规划，提出了客户战略、产品战略和区域战略。
战略规划并非铁板一块，跟随市场环境变化而不断修正与完善的灵活的战略规划管理模式，使得建行既能够在瞬息万变的市场面前赢得先机，又能增强自身规避市场风险的能力。
上市后，建行注重提高公司透明度，为股东和公众提供完整、准确、及时的经营信息，主动接受市场和社会各方的监督。
一方面，建行严格按
照监管要求通过业绩发布会和路演等活动，将经营情况及时向投资者、市场以及社会公众公布，及时回答市场关心的热点问题。
另一方面，建行自觉接受社会公众和媒体监督，将引进外部监督作为改进经营管理的重要举措。
建行发布的年度报告曾获得包括美国媒体专业联盟在内的专业机构评选大奖。
2009年，香港《财资》杂志授予建行“最佳公司治理企业”奖。
2010年9月20日，第三届中国上市公司最佳董事会的评选结果在深圳揭晓，建设银行获得“最佳董事会”、“最佳社会责任董事会”、“最佳治理董事会”三项大奖。
这是对建行公司治理、市值管理和战略管理给予的充分肯定。
二、请分析建行放弃在美国纽交所上市而最终选择回归国内A股市场的原
因。
1、回归对于建行本身——有利于自身长远发展并回馈投资者
提到资本充足率，8％这个数字几乎已为业内共知，这也是我国监管机构对商业银行资本金水平的最低要求。
不过，从国际银行业发展趋势来看，巴赛尔委员会已在《新资本协议》中对银行资本充足水平提出了更高要求，目前国际大银行的资本充足率水平一般不低于12％。
建行2007年中报显示，其核心资本充足率为9.43%，比去年同期下降1.34%；资本充足率为11.34%，同比下降1.81%。
这说明，建行的资本金水平与国际一流银行仍有差距，需要通过A股上市来开辟新的融资渠道。
而且，透过财务数据来比较，建行的综合盈利能力在国有银行里是最强的，2007年上半年建行贷款收益率达到6.08%，处于国有上市银行最高水平；而存款付息成本仅为1.49%，为国有上市银行最低水平。
目前，建行的个人贷款业务的国内排名首位，未来发展中，建行除了巩固现有的个人业务、公司业务之外，还提出要将中小企业融资作为发展重点之一，而这都有赖于更高的资本金水平为保证。
因此，建行通过A股上市来补充资本金，既有利于其自身的长远发展，也能够为广大投资者带来更高回报。
2、回归对于A股市场——为资本市场发展注入新活力
股权分置改革后，我国资本市场发展迎来了黄金时代。
特别是一批大盘蓝筹股的陆续上市，对资本市场的稳定健康发展中起到了“定海神针”的作用。
但是，近段时间来，一些投资者出于操控指数、为股指期货收集筹码等种种考虑，大量囤积并推高这些大盘股的价格，形成了所谓“蓝色泡沫”。
应当说，这也是目前资本市场中的不健康、不和谐的因素之一。
当然，“蓝色泡沫”以及股价上涨过快也反映了当前流动性过剩问题依旧突出，股市亟需注入“有效供给”。
如前文所述，建行目前不仅贷款运营情况最好，而且中间业务也发展迅猛，上半年共实现净手续费及佣金收入人民币126.60 亿元，增幅达101.79%，在国有上市银行中位居首位。
同时，其每股盈利0.15元，比工行、中行（均为0.12元）略胜一筹。
而且，其不良贷款率在国有银行中最低，为2.95％。
以上分析表明，就建行目前在H股的股价来看，其市场估值还是偏低的。
因此，建行此时的A股上市，无疑将会给国内资本市场注入新鲜血液，不仅可以在一定程度上缓解蓝筹股泡沫，也会为投资者树立又一个重要的投资风向标，从而促进我国资本市场的良性健康发展。
3、回归对于中国银行业——增强整体竞争力
建行上市之后，将实现工中建三家大型国有商业银行在A股市场的会师，考虑到目前农行股改即将启动，而且A股上市极有可能成为其首选，因此，建
行上市也预示着未来的A股市场有可能形成中国银行业的四大主力会师。
需看到，中央政府近几年全力推动国有银行的股份制改革并使其上市，目的就是为了促使银行形成更为有效的公司治理机制、从而提高其整体竞争力和运营水平。
几家上市银行在此方面的进展也是很显著的，尤其建行的表现最为引人注目。
建行在今年上半年率先完成了员工持股计划，通过股权激励的方式使得员工更加具有归属感和凝聚力，进而大大促进了其公司治理水平的提高。
建行的经验不仅得到了央行等有关部门的充分肯定，也为其它各家银行提供了重要借鉴，央行近日提出，“将从多方面继续深化国有商业银行改革，并要求尽快形成员工持股、高管层股票期权等在内的激励约束机制”。
因此，建行回归A股之后，将会形成各家银行之间既相互学习又相互竞争的市场格局，这无疑会带动中国银行业公司治理水平的不断改善和整体竞争力的不断提高。
此外，建行A股上市也会带来其它方面的一些正效应。
比如，对于目前正在讨论的红筹股回归问题，建行回归也会起到良好的示范效应。
总之，建行回归A股是可期待的，因为一个健康银行体系和完善的资本市场体系对中国经济保持持续增长是必不可少的，而建行的回归对于这两个体系的构建都将有所裨益。