2017贸易融资典型案例介绍
货物贸易融资案例资料
货物贸易融资案例资料案例1.进口押汇案例1.案例基本情况2005年１１月，Ａ银行根据Ｂ公司的申请，为其开立了远期信用证。
付款到期日，Ｂ公司向Ａ银行提出押汇申请，由Ｃ公司提供担保。
押汇合同规定，Ｂ公司以单据为质押，Ａ银行为其提供押汇。
同时，Ｂ公司向Ａ银行出具了信托收据，取得了单据。
押汇到期后，Ｂ公司没有履行还款义务，于是Ａ银行要求Ｃ公司履行担保义务。
Ｃ公司认为，Ｂ公司将信用证下的单据质押给Ａ银行，Ａ银行却将单据交给了Ｂ公司，显然是放弃了物的担保，根据《担保法》第２８条的规定，Ｃ公司作为担保人，只对物的担保以外部分承担保证责任。
2.思考与讨论（1）结合本案例分析进口押汇的业务流程（2）进口押汇有几种担保机制？本案中采用的是何种担保机制？（3）进口押汇的法律冲突有哪些表现？本案例的法律冲突是什么？（4）对本案例的争论，应该如何判决？为什么？案例2.出口押汇案例1.案例当事人母证当事人:开证申请人: ABC Co.(CN)开证行: XYZ Bank(CN)信用证:远期信用证受益人(中间商):Jialing(Intermediary)通知行/议付行:Rabobank(HK)子证当事人:开证申请人: Jialing(Intermediary)开证行: Rabobank(HK)信用证:即期信用证受益人:Shinyang Trading(Malaysia)2.案例基本情况1999年10月26日，开证行开立远期议付信用证，中间商为受益人。
1999年10月29日，Rabobank开立背对背即期信用证，以中间商为申请人，以马来西亚供货商为受益人。
1999年11月12日，Rabobank提示单据给母证开证行，面函显示：We have today negotiated the above bill and endorsed the amount on the face of the original credit.Export bill amount:USD1.4M。
外贸企业贸易融资案例
2013年第8期山东YTGJ 公司成立于20世纪80年代，是一家老牌外贸企业，年进出口额超过3亿美元，主要进口商品为医疗器械、通用机械设备、大理石等，主要出口商品为服装、抽纱品等。
企业的主要贸易融资方式包括出口押汇、出口打包贷款、出口保理、福费廷、进口开证、进口押汇等。
近年来，山东YTGJ 公司在认真研究各种国际贸易融资方式的基础上，结合对人民币汇率走势的准确分析和判断，通过对贸易融资方式进行合理组合，有效解决了资金短缺问题,增强了企业的国际竞争力，同时还达到了规避汇率风险、节约资金成本、提升企业效益的目的。
以下是山东YTGJ 公司的几个贸易融资案例。
案例一：进口TT+进口押汇YTGJ 公司2011从国外代理进口医疗器械，合同总金额为324万美金。
付款方式为货到付款。
国内客户交来全额货款，正常情况下YTGJ 公司应于当日TT 电汇对外付款。
但YTGJ 公司经过对汇率市场的分析认为：在未来一段时间内，人民币对美元的汇率将会继续升值；并且公司在银行有充足的进口押汇等授信额度可供利用。
因此，公司将该笔业务在银行办理了进口押汇。
具体做法是：1.2011年5月19日，YTGJ 公司与银行签订进口押汇合同，合同期限为3个月，由银行代公司对外付汇；公司在银行同时存入一笔金额为2138.40万孙庆军李颖杰（山东省对外贸易集团有限公司）50元的3个月人民币定期存款作为归还押汇的保证。
2.银行于2011年5月19日对外付汇，美元卖出价为6.5165。
3.3个月后，即2011年8月22日，公司购汇还款。
购汇时美元卖出价为6.4070元。
YTGJ公司该笔业务项下的收益测算，单位人民币元：①3个月定期存款利息收入：21384000×2.85%×90/360=152361（元）②汇率差收入：3240000×(6.5165-6.4070)=354780（元）③押汇利息支出：3240000×4.2573%×6.4070×90/360=220939.82（元）★该笔业务项下实现净收益为：152361+354780-220939.82=286201.18（元）3个月收益率约为1.34%案例二：人民币定期存款+进口融资+远期售汇YTGJ公司2013年1月从国外代理进口通用机械设备，合同金额为211.6万美元。
银行国内贸易融资产品及营销案例
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二、现行主要产品管理办法及政策
? 《关于加快国内贸易融资业务发展的通知》 ? 力争2009年底国内贸易融资在流动资金贷款中的占比提高至20%，一般客
户非专项授信优先用于贸易融资，存量流动资金到期后应有20%-30%转化 贸易融资。 ? 分行自行确定辖内核心企业试点名单，全行范围试点的核心企业报总行审定， 异地企业为核心企业的报总行审定。 ? 鼓励发展小企业贸易融资。三类行可办理各类业务，四类行可办理保理、发 票融资、卖方融资；贸易融资债项可临时超过小企业单户融资最高限额。 ? 可做中行、建行、交行的国内信用证项下卖方融资（非议付）；可做中行、 建行、交行的国内信用证项下应收账款质押。 ? 可开展异地贸易融资业务。 ? 加快创新，例如应收账款池、订单项下融资等。 ? 总行将在行长绩效考核中设立贸易融资专项考核指标。 ? 风险控制线，贸易融资（表内）不良率不超过2%；国内信用证垫付率不超 过0.15%。
2、优化信贷结构，增强风险控制能力。与企业交易过程结合紧密，有利于及时 进入和退出，由贷大贷长向量大、面广、期限短、风险高度分散的优质业务转变。
? 3、要通过发展贸易融资业务改造传统流动资金贷款。今后只能对少数优秀企业 发放流动资金贷款，对绝大多数企业办理贸易融资业务，由重视第二还款来源发 展到重视第一还款来源，将贷款管理与企业的物流、资金流管理相结合 。
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二、现行主要产品管理办法及政策
原贸易融资政策
《关于加快国内贸易融资业务发展的通知》
中国银行贸易融资案例精选
中国银行贸易融资案例精选案例1：应收账款质押融资F公司为一家世界500强在华成立的合资企业，主要经营化工产品。
该公司的原材料从境外采购，生产成品在境内销售，境外采购与境内销售环节均采用信用证方式结算。
F公司近年来业务发展迅速，但同时面临以下两个问题：一是虽然在中国银行已有高额综合授信，但因业务处于高速发展阶段，开证需求常突破其授信额度；二是手头拥有大量因境内销售产生的应收账款，但出于对控制财务成本的考虑，又不希望通过缴纳保证金的方式在银行办理开证或押汇业务。
为解决以上两个问题，F公司向中国银行寻求解决方案。
经研究，中国银行向F公司推介了应收账款质押融资产品，并为F公司设计解决方案如下：第一，接受F公司已承付的国内信用证项下应收账款作为质押，为其办理国际信用证开证业务，用于从境外采购原材料；第二，国内信用证应收账款到期日正常收回，按照事先约定将款项入保证金账户，在国际信用证对外付款日当天从保证金账户直接对外支付。
借助中国银行通易达”产品的支持，F公司面临的问题迎刃而解：通过使用有收款保证的合格应收账款质押，既有效解决了F公司授信额度不足的问题，又帮助F公司盘活了应收账款，降低了资金成本。
案例2：福费廷融资中国机械设备制造企业A公司拟向中东某国B公司出口机械设备。
该种设备的市场为买方市场，市场竞争激烈，A公司面临以下情况：一是B公司资金紧张，但在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限1年。
A公司正处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银行的授信额度已基本用满。
二是B公司规模不大，信用状况一般。
虽然B公司同意采用信用证方式结算，但开证银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。
三是A公司预计人民币在一年内升值，如等一年后再收回货款，有可能面临较大汇率风险。
鉴于此,A公司与中国银行联系，希望提供解决方案。
为满足A公司融资、规避风险、减少应收账款等多方面需求，中国银行设计了福费廷融资方案，A公司最终采用了中国银行方案，并在商业谈判中成功将融资成本计入商品价格。
上海法院涉外金融纠纷典型案例
上海法院涉外金融纠纷典型案例文章属性•【公布机关】上海市高级人民法院,上海市高级人民法院,上海市高级人民法院•【公布日期】2020.11.23•【分类】新闻发布会正文上海法院涉外金融纠纷典型案例11月23日上午，上海市高级人民法院召开新闻发布会，通报《上海法院服务保障进一步扩大金融业对外开放若干意见》主要内容并发布六起典型案例。
以下为典型案例全文。
典型案例一原油掉期交易中违约事件及违约责任应依约适用国际惯例予以认定——渣打银行（中国）有限公司诉张家口联合石油化工有限公司金融衍生品种交易纠纷裁判要旨衍生品交易是合同当事人对未来的不确定性进行博弈，在金融机构对产品交易结构、蕴含风险进行充分揭示的情况下，当事人应对交易过程中可能产生的收益或亏损有一定的预期，并在此基础上自主作出商业判断，由此订立的交易协议应系双方当事人真实意思表示。
当事人要求终止交易符合协议约定构成该方之违约事件的，金融机构有权依据协议享有违约事件发生后提前终止的权利。
ISDA主协议为场外衍生品交易提供了适用于国际市场的标准化合约，作为国际惯例和国内行业规则被广泛采用并为交易参与方所熟知。
法院在对违约责任进行认定时，应以《合同法》为基本依据，同时充分考量ISDA主协议相关规定及金融衍生品交易的自身特性，并以诚实信用原则和商业合理性原则为基础，计算提前终止款项的相应市场公允价值。
基本案情2011年9月15日，渣打银行（中国）有限公司（以下简称渣打银行）与张家口联合石油化工有限公司（以下简称张家口石化公司）签订ISDA2002主协议及其附件（以下简称主协议）。
2014年2月14日，张家口石化公司签署《布伦特原油-买入绩效互换》交易条款（以下简称2月份交易条款）。
2014年3月7日，双方签订《布伦特原油-买入绩效互换》及对应的《交易确认书》（以下简称3月份交易条款），双方约定就布伦特原油开展互换交易；在《风险确认》中，张家口石化公司向渣打银行确认及承认：张家口石化公司已经基于自身的判断对是否订立交易以及交易是否合适或适当做了最终决定，且对于其认为需要取得其他咨询以协助其作出本决定的，其已经取得自身顾问的所有额外意见。
融资性贸易案例分析及启示
国务院国资委“融资性贸易法律风险及其防控课题组”融资性贸易案例分析及启示Array国务院国资委法治讲堂 20160830北京天同律师事务所&无讼网络科技创始人 蒋勇律师2015年6⽉月，国务院国资委政策法规局成⽴立“融资性贸易法律⻛风险及其防控课题组”，郭祥⽟玉局⻓长亲⾃自担任课题组组⻓长，肖福泉副局⻓长担任副组⻓长。
委托北京天同律师事务所开展课题研究。
课题组通过⼲⼴广泛调研，于同年12⽉月完成研究报告并顺利通过验收。
在此，谨代表天同所向国资委政策法规局给予的信任和指导致谢！蒋勇律师系该研究课题主要参与者之⼀一，很荣幸受邀在本次国资委法治讲堂简要分享课题研究报告的核⼼心内容。
希望能对⼤大家有所裨益！⽆无讼法律⼤大数据：融资性贸易案件实时监控融资性贸易案例分析及启示模式及风险定义启示法律问题融资性贸易的定义及辨析贸易融资融资性贸易是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收帐款等财产权益，综合运用各种贸易手段和金融工具，实现短期融资或信用增持目的，增加贸易主体的现金流量。
融资贸易贸易货权、应收账款可利用的元素美女？火眼金睛白骨精？正常异化融资性贸易的模式、案例及风险应对托盘贸易委托采购循环贸易质押监管仓储保管保兑仓保理托盘贸易卖方托盘方买方保 证 金（全款）实际发货买卖合同买卖合同NO.1出资方融资方其他方资金流向法律关系银行余 款保 证 金承 兑 汇 票承 兑 汇 票案例热带厂某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同买卖合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略委托采购NO.2卖方受托方买方（委托方）保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同银行余款保证金承兑汇票承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系案例友发某国企贸易商保证金（全款）实际发货买卖合同代理采购合同余款承兑汇票出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略货款•融资方一定是低卖高买 •无实际货物流转循环贸易NO.3出资方融资方买卖合同交货（收货证明）过桥方货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款出资方融资方其他方资金流向法律关系借 款还 款案例货款宁波 某国企某民企买卖合同交货（收货证明）舟山 某国企货 款买卖合同交 货（收货证明）交 货（收货证明）买卖合同货 款借 款还 款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行融资方借贷合同质押 监管合同质押监管NO.4监管方仓库方仓储 合同仓库租赁合同质物交付贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例•第一次诉讼某银行松原质押 监管 合同某仓库仓储 合同仓库租赁合同质物交付某国有仓储企业借贷合同贷款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略买方卖方保管方仓库方仓库租赁合同•钢贸危机 •重复开仓单仓储保管NO.5仓储 保管 合同仓储 保管 合同交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系案例买方卖方保管方常熟仓库仓库租赁合同仓储 保管 合同仓储保管 合同（重复质押）交付买卖合同货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略•买卖合同关系 •融资合同关系保兑仓NO.6银行卖方发货指令2发货指令1银 行 承 兑 汇 票回购条款/差额担保买卖合同发 货 1发 货 2……买方承兑协议保证金提货申请1再存保证金+提货申请2…保兑仓协议出资方融资方其他方资金流向法律关系某银行湘桂保证金糖厂案例银行承兑汇票三方合作协议退货款出资方融资方其他方资金流向法律关系风险点应对策略银行卖方保理合同(转让应收账款)买方承诺付款保理融资款保理NO.7货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让某银行翔盛沈焦案例X 保理合同(转让应收账款)保理融资款货物买卖合同出资方融资方其他方资金流向法律关系通知债权转让风险点应对策略融资性贸易常见法律问题融资性贸易纠纷法律问题合同性质不明1•名为买卖，实为借贷司法态度的变化实质法律关系？表面法律关系？最高法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定2015年9月1日起施行第十一条 法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。
国际贸易融资案例分析 正文
国际贸易融资案例分析------------------华通公司出口双保理案例分析一案例介绍：至日即为保理合同买方应付款日。
美国方面的进口保理商为美国远东国民银行（Far East National Bank万元的收购款，受让了华通公司对美国哥伦比亚服装公司所享有的RMB48,348,036元的应收账款债权。
保理合同约定原告基本收购款按照应收账款债权的%的比例计算。
双方共同向美国方面发出了《应收账款债权转让通知书》，美国哥伦比亚服装公司在签收回执上盖章确认并承诺向原告履行付款责任。
然而，2009年8月5日，中行收到美国远东国民银行发来的争议通知，内容为此公司年初发给美国进口商托收项下的货物其中部分由于质量与要求不符问题，所以美国哥伦比亚服装公司拒绝付款总计USD 的合同货款，并随即附上质量检验证明书。
中行立即通知该公司争议内容，希望其与美国公司协商，并要求其返还已付的收购款，华通公司拒绝偿付，认为已经将发票等票据卖给了中国银行浙江分行，进口商不付款是应该由中国银行浙江分行承担。
后来由法院判定要归还，华通公司处于无奈只能与进口商协商以1/3的市场价求对方接受有质量问题的部分商品，自己损失部分。
二案例分析：1.选择保理业务的动机分析：在本案例中，华通公司和美国哥伦比亚服装公司在业内有良好的声誉并且双方一直有贸易联系，此次交易金额为USD7668000，较为巨大，华通公司虽然从自身的角度并不想接受D/A这种远期的支付方式，但由于对方坚持，并不想错失这次的合作而接受，所以为了保障自己的收款时效而选用了自己不太了解并几乎从未使用过的出口保理，对此业务不熟悉为之后的失败埋下了伏笔。
在国际金融危机之后，许多的企业的流动资金受到了限制，所以传统的部分预付货款到货后偿付所有的方式渐渐的不被进口商所选用（除非少量的卖方市场的商品），同时出口商为了可以提高自身的竞争力也愿意接受D/A或是O/A，但是卖方自身的资金流压力和风险都比之前更为的不利，所以很多企业虽然之前未接触保理，福费廷，出口押汇等较复杂的支付方式，现在也一一开始尝试。
【产品管理】贸易融资产品案例
15 签发 订货 内 贸 合 同
2 申请开立国内信用证
经销商A
经销商B… 8 到期付款
3开 9 出到 国期 内付 信款 用 证
经销商银行
国内信用证简介
我行收益：
S公司下游经销商一年内在我行共开立2亿元国内信 用证，并全部办理卖方融资，收益如下：
存款：形成存款日均约2000万元 开证手续费：20000*0.15%=30万元 融资利息：20000*6.5%*180/360=650万元
我行收益：
保理手续费：1960*0.6%=11.76万元 保理利息：1960*6.5%*6/12=63.7万元
应收账款保理简介
目标客户
1、应收账款较多的企业。自身实力或下游债务 人实力较强；
2、有报表优化需求的企业；
3、企业成长与应收账款增长高度匹配的企业。
应收账款保理简介
优势：
提高应收账款周转率和现金比率 ，提高流动性，优化营运资金管理； 若用获得的资金偿还贷款，还可降低 资产负债率；有可能提高当期利润水 平；
购 买 租 赁 标 的 物
、 按 承 租 人 要 求
供货商
Z租赁公司 （出租人）
、 收 到 回 执 后 放 款
、 签 订 《 债 权 转 让 协
议
》
2、签署租赁协议， 形成应收租金债权 4、通知承租人债权转 让事宜，并取得回执
7、我行从专管 账户中扣收账款
B公司 （承租人）
户
到 我 行 的 专 管 账
国内信用证简介
目标客户
国内贸易项下的买卖双方。
重点突破型
特点：国际化程度高， 熟知国际操作惯例
行业分布：石油、石化 、铁矿砂、粮油
深入挖掘型
最强干货！10大产业融资租赁案例参考
最强干货！10大产业融资租赁案例参考◈文稿来源：前海融资租赁研究院，版权归作者所有，本文不代表本平台立场；如原创作者看到，欢迎联系“保理人”认领随着行业监管政策的变化以及政策支持力度的加大，中国融资租赁业逐渐成熟，开始走向规范、健康、快速发展的轨道。
本文整理了行业十大产业融资租赁案例，提供给大家参考。
本文内容一、飞机融资租赁案例二、船舶融资租赁案例三、医疗设备融资租赁案例四、矿业设备融资租赁案例五、汽车融资租赁案例六、境外企业跨境动产融资租赁涉税案例七、钢铁业融资租赁案例八、环保设备租赁案例九、酒店融资租赁案例十、公共交通融资租赁案例一、飞机融资租赁案例【案例简介】汉能控股集团有限公司与朗业湾乙（天津）租赁有限公司签订融资租赁合同，其中21.2条约定：凡因本合同引起的或本合同有关的任何争议，出租人、承租人双方应根据本合同约定的内容友好协商解决，如协商不能解决时，任何一方均可将该等争议提交贸仲委，按照仲裁时该会现时有效的仲裁规则进行仲裁；仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。
23.1条约定：本合同附件构成本合同不可分割的一部分，与合同正文具有同等法律效力。
目录中载明：附件七为飞机管理委托协议。
同日，汉能控股集团有限公司、朗业湾乙（天津）租赁有限公司、汉能航空公司签订委托协议，作为融资租赁合同的附件七，该委托协议6.2条约定：有关本合同的一切争议，双方应友好协商解决，如协商不成的，任何一方均可向北京市有管辖权人民法院提起诉讼。
第10.1条约定：本合同为融资租赁合同的附件存在，是融资租赁合同的补充，与融资租赁合同具有同等法律效力。
朗业湾乙（天津）租赁有限公司依据融资租赁合同中的仲裁条款向贸仲委申请仲裁，要求汉能控股集团有限公司支付租金、利息、违约金、保证金等。
2017年11月29日，贸仲委向汉能控股集团有限公司寄送仲裁通知。
汉能控股集团有限公司向北京市第二中级人民法院提出确认仲裁协议无效的申请，法律根据为最高人民法院《关于适用<中华人民共和国仲裁法>若干问题的解释》(法释〔2006〕7号)第七条规定：“当事人约定争议可以向仲裁机构申请仲裁也可以向人民法院起诉的，仲裁协议无效。
工商银行几则贸易融资营销案例
工商银行几则贸易融资营销案例对营销国际结算产品有些启迪吧，资料来源：中国工商银行网站工行山东滨州分行开展发票融资支持中小企业渡难关针对全球金融危机给企业带来的诸多不利影响，工行山东滨州分行以核心客户为依托，以贸易融资帮助企业走出困境，实现了互利共赢。
甲公司是一家小型企业，作为工行山东滨州分行（以下简称“滨州工行”）某核心大型客户乙公司的上游客户，常年向乙公司供应原料。
受金融风暴影响，乙公司改变了以前按季结算付款方式，延长为按半年结算付款方式。
由于付款帐期延长，甲公司资金周转紧张，今年初向滨州分行提出融资需求，用于采购生产所需原材料。
滨州工行经过对甲公司实地调研走访发现，该公司经营情况良好，业务稳步发展，贷款用途明确，第一还款来源有保证，但公司经营场地为租赁，且无法提供工行认可的足值有效抵押物担保。
鉴于此，该行为甲公司提供了工行的国内发票融资产品，即以甲公司对乙公司的应收帐款作为担保，与甲、乙公司签订了三方协议，成功为甲公司发放贷款300多万元，有力的支持了企业经营发展，逐步形成了全面合作的态势。
截至2009年3月末，滨州工行依托贸易核心重点企业的上下游客户，积极发展小企业融资业务，并针对每一户的经营及结算特点，大力开展了保理融资、发票融资、国内信用证及其项下卖方融资等多个品种的贸易融资，累计为23户中小企业办理29笔业务，金额5000余万元，拓宽了小企业的融资渠道，进一步调整了小企业的融资结构，支持了当地中小企业的发展。
工行广东分行营业部以国内信用证为汽车经销商提供融资支持工行广东分行营业部经过调研发现，汽车经销商在销售汽车时，需要先向整车制造企业支付车款，后从消费者处收回，存在因采购汽车存货的周转性资金缺口，资金缺口时间为“整车制造企业安排交运时间+运输时间+终端销售时间”。
而汽车经销商多为中小型民营企业，许多资产规模较小，信用等级偏低，无法供抵押固定资产，按固有的信贷标准难以符合准入要求。
针对汽车经销商的资金缺口，工行广东分行营业部从结算工具、融资模式及风险控制方面进行创新突破，推广以国内信用证作为载体、以集中开立国内信用证的方式替代传统、分散的银行承兑汇票，并为特约经销商提供融资的服务模式。
国际贸易融资实务案例
二、进口贸易融资允许企业先行提货，或者银行先行为企业垫付货款。
（一）信托收据借单提货——融物（二）提货担保——融物（三）进口押汇——融资（四）减免保证金开证——融资第二节创新型的国际贸易融资业务一、福费廷融资（一）福费廷的含义出口商银行对出口商的票据进行无追索权的贴现。
（二）福费廷融资的主要特点●用于金额较大、付款周期较长的业务●买断式的贴现，无追索权●金融机构承担较大风险●贴现率高于一般的票据贴现优点：●出口商可以通过向进口商提供远期付款的优惠条件，增强竞争力●出口商免受远期付款的风险，不占用自身信贷规模●应用范围广：既可在签订合同时使用，又可用于过去贸易留存的应收账款●操作灵活，可选用不同于贸易合同的结算货币●操作简单●存在福费廷二级市场●避免利率与汇率风险第三节保付代理融资一、保付代理的含义出口商在货物装运后，立即将发票、汇票、提单等单据卖断给办理出口保理业务的机构。
保理人角色：——出口商的销售代理人——向出口商提供融资保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
二、保理业务的手续（一）申请信贷额度1.签订购销合同2.卖方向保理人申请信贷额度3.保理人对客户进行资信调查4.保理人承诺信贷额度（二）交货，出具发票1.卖方交割货物、出具发票2.卖方向保理人递交发票副本3.保理人向卖方支付约80%发票金额的款项（三）款项托收1.发票到期日，保理人向买方托收2.买方将款项支付保理人3.保理人向卖方支付余额即使买方客户破产或失去偿债能力，保理人也必须对票据提供融资。
三、保理业务的优点●可得到超出其经营规模的资金融通●出口商通过即期付款改善与供货商关系●不需增加新的负债，也不需要附加的保证●节约维持本公司管理部门的费用●保理人的信贷保护和托收服务向出口商保证了海外进口商的资信【例题·单选题】在保理业务中，（）承担了信贷风险。
A.出口商B.银行C.保理组织D.进口商【答案】C保理业务包括销售管理、信用管理和资金融通。
国贸法律案件案例分析(3篇)
第1篇一、案件背景某国际贸易合同纠纷案涉及我国一家知名出口企业与国外一家跨国公司之间的贸易往来。
本案涉及的商品为某品牌电子产品，合同金额为100万美元。
由于双方在合同履行过程中存在争议，导致纠纷产生。
以下是案件的具体情况：（一）当事人信息1. 原告方：我国某知名出口企业（以下简称“原告”）2. 被告方：国外某跨国公司（以下简称“被告”）（二）纠纷原因1. 货物质量争议：被告认为收到的货物存在质量问题，不符合合同约定的标准。
2. 交货延迟：原告未能按照合同约定的时间交货，导致被告无法按时履行其后续订单。
3. 支付违约金：被告认为原告未能按时交货，应承担相应的违约责任，支付违约金。
二、案件经过（一）合同签订原告与被告于2018年3月签订了一份国际贸易合同，约定由原告向被告出口一批某品牌电子产品。
合同中明确了货物的质量标准、数量、价格、交货时间、支付方式等内容。
（二）合同履行1. 原告交货：原告于2018年6月完成了货物的生产，但未能按照合同约定的时间交货。
2. 被告验收：被告在收到货物后进行了验收，发现部分货物存在质量问题，不符合合同约定的标准。
3. 争议产生：被告向原告提出质量异议，并要求原告承担违约责任。
（三）协商解决双方在争议发生后进行了多次协商，但未能达成一致意见。
（四）诉讼程序被告遂向我国某人民法院提起诉讼，要求原告承担违约责任，支付违约金。
三、案件分析（一）货物质量争议1. 合同约定：根据合同约定，货物的质量标准应符合国际通行的标准，并符合被告的使用要求。
2. 检验标准：原告提交的检验报告显示，货物质量符合国家标准，但被告认为该标准不符合其使用要求。
3. 鉴定结论：法院委托第三方鉴定机构对货物进行了鉴定，鉴定结论认为货物存在一定质量问题，但不足以影响正常使用。
（二）交货延迟1. 原因分析：原告未能按时交货的原因主要是生产过程中遇到了技术难题，导致生产周期延长。
2. 合同约定：合同中未对交货延迟作出明确规定，双方在履行过程中存在争议。
为企业走出去提供融资服务的案例
--------------------------------------------------为企业走出去提供融资服务的案例在当今全球化的经济环境下，许多企业都在积极寻求海外市场的拓展和发展。
然而，由于资金问题，许多企业往往会面临融资难题。
提供融资服务的机构和公司显得尤为重要。
在本文中，我们将探讨一些成功为企业走出去提供融资服务的案例，以帮助我们更深入地了解这一主题。
1. 我国银行香港分行我国银行香港分行是我国内地最大的商业银行之一，其在为我国企业走出去提供融资服务方面做出了卓越贡献。
该银行与众多国际金融机构合作，为企业提供跨境融资、贸易融资、债券发行等服务。
我国银行香港分行曾与一家我国国有企业合作，为其在欧洲进行并购提供了数十亿元的贷款，成功帮助该企业进入海外市场。
2. 亚洲基础设施投资银行（本人IB）亚洲基础设施投资银行（本人IB）作为一个多边开发银行，致力于为亚洲地区的基础设施建设提供融资支持。
该银行为亚洲各国的基础设施项目提供贷款和其他金融服务，旨在加强亚洲地区的互联互通，促进经济发展。
本人IB的融资服务不仅仅局限于亚洲地区，还积极支持一些亚洲企业到其他地区进行投资和合作。
通过本人IB的融资支持，许多亚洲企业成功走出去，并在海外取得了长足的发展。
3. 世界银行集团世界银行集团作为全球性的金融机构，与许多国家和地区的政府合作，为其提供融资支持和金融沟通。
世界银行集团的融资服务涵盖了各个领域，包括基础设施建设、社会发展、环境保护等。
该机构不仅关注发展我国家和地区，也积极支持发达国家的企业走出去。
通过世界银行集团的支持，许多企业得以在海外市场取得成功，并为当地经济和社会发展作出了积极贡献。
总结回顾通过以上案例的探讨，我们可以看到，为企业走出去提供融资服务的机构和公司在全球范围内都发挥着重要作用。
这些机构不仅为企业提供资金支持，还为其提供了丰富的金融工具和沟通服务，帮助它们在海外市场取得成功。
融资性贸易法律风险案例(3篇)
第1篇一、案例背景甲公司（以下简称“甲方”）是一家从事进出口贸易的企业，主要从事进出口贸易业务。
乙银行（以下简称“乙方”）是一家国有商业银行，主要从事各类金融业务。
丙公司（以下简称“丙方”）是一家从事钢材生产的企业，与甲方有长期合作关系。
近年来，随着国际贸易环境的不断变化，甲方为了扩大业务规模，决定开展融资性贸易业务。
甲方与丙方签订了一份钢材销售合同，约定甲方以信用证方式支付货款，丙方在约定的时间内向甲方交付钢材。
同时，甲方与乙方签订了一份融资性贸易贷款合同，约定乙方为甲方提供融资性贸易贷款，用于支付丙方的货款。
二、案例经过1. 合同签订甲方、丙方、乙方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则下签订了上述合同。
2. 货款支付甲方按照合同约定，向丙方支付了钢材货款。
3. 贷款发放乙方按照合同约定，向甲方发放了融资性贸易贷款。
4. 货款逾期由于甲方经营不善，无法按时偿还乙方贷款。
乙方向甲方发出催收通知，但甲方仍未偿还贷款。
5. 法律诉讼乙方将甲方诉至法院，要求甲方偿还贷款本金及利息。
三、法律风险分析1. 贸易合同风险（1）合同条款不明确：甲方与丙方签订的钢材销售合同中，部分条款表述不够明确，如货物质量、交货时间等，可能导致合同纠纷。
（2）违约责任不明确：合同中未明确约定违约责任，一旦发生违约行为，可能导致赔偿纠纷。
2. 融资性贸易贷款风险（1）贷款发放条件不明确：乙方在发放贷款时，未明确约定贷款发放条件，如贷款用途、贷款期限等，可能导致贷款风险。
（2）贷款逾期风险：甲方无法按时偿还贷款，导致乙方贷款逾期风险。
3. 信用风险（1）甲方信用风险：甲方经营不善，可能导致甲方无法按时偿还贷款，给乙方带来信用风险。
（2）丙方信用风险：丙方在交付钢材过程中，可能存在质量、交货时间等方面的违约行为，导致甲方无法履行合同，进而影响乙方贷款。
四、案例分析本案中，甲方、丙方、乙方在签订合同过程中存在以下法律风险：1. 合同风险：甲方与丙方签订的钢材销售合同中，部分条款表述不够明确，可能导致合同纠纷。
融资性贸易法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介2015年，某进出口公司（以下简称“原告”）与某国际贸易公司（以下简称“被告”）签订了一份贸易合同，约定由原告向被告出口一批货物，货款总额为人民币1000万元。
合同约定，原告需在签订合同后的10个工作日内将货物发出，被告在收到货物后的15个工作日内支付货款。
为了解决原告的资金周转问题，原告与某银行（以下简称“银行”）签订了融资性贸易合同，约定银行向原告提供人民币800万元的融资，用于支付货款。
银行与原告、被告签订了三方协议，约定在原告收到银行融资款项后，将货款直接支付给被告。
2015年11月，原告按照约定将货物发出，并将货物交付给了被告。
然而，被告在收到货物后并未按照约定支付货款。
原告多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求被告支付货款及违约金。
二、争议焦点1. 被告是否应当承担支付货款的义务？2. 银行是否应当承担连带责任？三、法院判决1. 被告是否应当承担支付货款的义务？法院经审理认为，原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
被告在收到货物后未支付货款，已构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》的规定，被告应当承担支付货款的义务。
2. 银行是否应当承担连带责任？法院认为，银行与原告、被告签订的三方协议中，约定银行在原告收到融资款项后，将货款直接支付给被告。
该约定符合融资性贸易的通常做法，且未违反法律法规的强制性规定。
银行在履行协议过程中，并无过错。
因此，银行不应当承担连带责任。
四、案例分析本案涉及融资性贸易法律关系，涉及三方当事人：原告、被告和银行。
在融资性贸易中，银行通常扮演着资金提供者的角色，为贸易双方提供融资支持。
本案中，原告通过银行融资，向被告支付货款，解决了资金周转问题。
本案争议焦点在于被告是否应当承担支付货款的义务以及银行是否应当承担连带责任。
法院在审理过程中，充分考虑了以下因素：1. 贸易合同的效力：原告与被告签订的贸易合同合法有效，双方应当按照约定履行各自的权利和义务。
经济贸易法律案例分享(3篇)
第1篇一、背景介绍随着我国经济的快速发展，国际贸易逐渐成为我国经济发展的重要推动力。
然而，在全球化的大背景下，国际贸易纠纷也日益增多。
本文将以某国际贸易纠纷案为例，分析该案件中的法律问题，分享相关法律知识。
二、案情简介2016年，我国某进出口公司与印度某贸易公司签订了一份价值100万美元的贸易合同，约定我国公司向印度公司出口一批货物。
合同约定，货物在装运后30天内，印度公司支付货款。
然而，在货物装运后，印度公司以各种理由拒绝支付货款，导致我国公司遭受重大经济损失。
三、法律问题分析1. 合同效力问题根据《中华人民共和国合同法》第44条规定，依法成立的合同，自成立时生效。
本案中，双方签订的贸易合同符合法律规定，具备合同效力。
2. 货款支付问题根据《中华人民共和国合同法》第107条规定，当事人应当按照约定履行自己的义务。
本案中，印度公司未按照合同约定支付货款，构成违约。
3. 索赔途径问题根据《中华人民共和国合同法》第113条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
本案中，我国公司可以采取以下途径维护自身权益：（1）要求印度公司支付货款及违约金；（2）解除合同，要求印度公司返还已收到的货物；（3）向法院提起诉讼，要求印度公司承担违约责任。
四、案例分析本案中，我国公司在与印度公司签订贸易合同后，印度公司未按照约定支付货款，构成违约。
我国公司可以采取以下措施维护自身权益：1. 协商解决首先，我国公司可以尝试与印度公司进行协商，要求其履行合同义务，支付货款及违约金。
在协商过程中，我国公司应收集相关证据，如合同、货物装运单据等，以便在协商不成时作为诉讼依据。
2. 诉讼途径若协商不成，我国公司可以向法院提起诉讼，要求印度公司支付货款及违约金。
在诉讼过程中，我国公司需注意以下事项：（1）提供充分证据证明合同效力及印度公司的违约行为；（2）根据《中华人民共和国民事诉讼法》相关规定，合理确定诉讼请求，如要求印度公司支付货款及违约金、返还已收到的货物等；（3）了解我国与印度之间的国际司法协助情况，确保诉讼顺利进行。
国际贸易融资案例分析(正文)
国际贸易融资案例分析(正文)第一条合同主体及目的本合同由甲方（以下简称“债权人”）与乙方（以下简称“债务人”）共同订立。
为了明确双方之间的权益和义务，债权人与债务人同意按照本合同的约定进行合作，并就国际贸易融资案例进行分析、评估和共享相关信息，以促进合作的顺利进行及提高融资效率。
第二条合作内容1.债权人与债务人共同承担国际贸易融资案例分析的责任，包括但不限于：融资申请审核、评估风险、配置资源等。
2.债权人与债务人将按照约定的合作模式，采用包括但不限于会议、电话、邮件等方式进行案例分析及信息共享。
3.债权人与债务人互相配合，提供必要的合作所需的支持和协助。
第三条信息共享与保密1.双方同意共享相关国际贸易融资案例的信息，包括但不限于：案例的基本信息、融资方案、资金配置等。
2.双方应妥善保管对方所提供的信息，不得将其泄露给第三方，除非经过对方书面授权。
3.本合同终止后，双方应立即停止对已共享信息的使用，并及时销毁或归还对方提供的文件、资料等。
第四条责任与风险1.双方应承担各自合作职责和义务，履行本合同的约定。
2.债权人和债务人在进行国际贸易融资案例分析时，需依法合规，遵循相关法律、法规和监管规定。
3.双方在进行合作过程中，应互相尊重、理解和照顾彼此的合理需求。
第五条合同的解除和终止1.本合同有效期为____年，自双方签署之日起生效。
2.如一方违反本合同，经对方书面通知后未能在指定期限内改正，则对方有权解除合同并追究违约方的法律责任。
3.因不可抗力导致无法继续履行本合同的，双方可以协商解除合同。
第六条法律适用与争议解决1.本合同适用中华人民共和国的法律。
2.双方因本合同引起的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，应提交至有管辖权的法院诉讼解决。
第七条其他1.本合同的附件与补充协议应视为本合同的组成部分。
2.本合同的任何修改、补充或解除，必须以书面形式经双方签署的协议为有效。
3.本合同的全部条款经双方充分阅读和理解后，自愿签署，并具有合法效力。
第八章国际贸易融资案例
一提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易 流的整合方案;
一具有良好的全球贸易信息技术操作体系;技 术界面友好； 一与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、 信息技术公司保持良好的合作伙伴关系；
一拥有一支勇于创新、热情、富有经验的复合 型专业人员队伍。
❖ 一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算 和贸易融资产品以及传统的风险管理技术 ；
❖ 部分银行已经开始有意识关注整个国际贸 易供应链的整合和价值链的管理。
❖在国际贸易领域 , 银行必须从仅仅提供商 品交易中的资金运作服务 ( 传统的国际贸 易结算和贸易融资 ), 发展到介入商品交 易的全部环节 , 形成供应链融资的新理 念 : 将供应链环节中商品、信息、资金三 方面的循环进行一体化整合管理 , 将国际 贸易周期各个环节上的服务综合为一个产 品包或者叫系列化产品。
❖ 开始阶段，对国际结算的技能要求较高 ❖ 中期，开始拓展 ❖ 后期，使用较少，但必须准确把握其精髓和基本
程序
❖因此，王波老师很认真地说：
❖ 国际结算很重要 ❖ 学好国际结算很有必要
第一节 传统国际贸易融资方式
国际贸易结算与融资发生在 企业与其开户行业务的全程
融资
外
开
贸
户
企
银
业
行
具体 结算过程
开 户
负责外贸流程中的收证、审证、制单、审单、交单 、 归档等工作。
收入：2500元/月左右 评价：熟练优秀的单证员相当紧缺。
❖ 外贸跟单员 男性为主，懂外语，有外贸工作经验，熟悉某一 商品的基本工艺流程及质量控制标准。