2015年香港特别行政区二级理财规划师考试技巧与口诀

1、关于合作，正确的说法是（ ）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要

2、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助 （B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金 （D）向亲戚借贷

3、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）
（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养

4、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金 （B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金

5、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右 （B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右 （D）当地职工年均工资5％左右

6、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

7、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右 （B）6000元左右
（C）9000元左右 （D）12000元左右

8、零息债券的久期等于它的（）。
（A）面值 （B）到期收益率 （C）到期时间 （D）收益率

9、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费

10、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右 （B）6000元左右
（C）9000元左右 （D）12000元左右

11、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权 （B）看跌期权

（C）美式期权， （D）欧式期权

12、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金 （B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金

13、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（ ）
（A）尊重事实 （B）因人而异
（C）讲求信用 （D）信誉至上

14、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值

15、关于节约，理解正确的是（ ）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质
（C）一味要求节约是“小家子气”的表现 （D）节约能够增强企业的市场竞争力

16、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。其中（）红利选择已经出现在我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde

17、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权 （B）看跌期权 （C）美式期权， （D）欧式期权

18、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易
（B）套利交易、套期保值交易和投机交易
（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易
（D）套利交易、跨期交易和投机交易

19、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（C）管理费用比个人保险收取的费用高
（D）通常由员工支付全部成本

20、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用
（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性

21、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管

理的目的。关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费

22、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

23、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项
中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款 （B）财政贴息的国家助学贷款
（C）学生贷款 （D）特殊困难贷款

24、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右 （B）6000元左右
（C）9000元左右 （D）12000元左右

25、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低 （B）死亡率越低，保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越低 （D）死亡率不影响保险费率

26、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右 （B）6000元左右
（C）9000元左右 （D）12000元左右

27、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（ ）
（A）尊重事实 （B）因人而异
（C）讲求信用 （D）信誉至上

28、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金 （B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金 （D）股票型、保本型和货币型基金

29、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用
（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性

30、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助 （B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金 （D）向亲戚借贷

31、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权 （B）看跌期权 （C）美式期权， （D）欧式期权

32、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）8

0．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88

33、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用
（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性

34、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。其中（）红利选择已经出现在我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde

35、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估 （B）低估 （C）合理 （D）无法判断

36、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值

37、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人

38、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（A）低于 （B）高于 （C）等于 （D）无法比较

39、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险 （B）非系统风险
（C）市场风险 （D）组合风险

40、关于年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低 （B）死亡率越低。保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越高 （D）死亡率不影响保险费率

41、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右 （B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右 （D）当地职工年均工资5％左右

42、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死
（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内
（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效
（D）不赔，因为小李的保单已失效

43、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收

益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估 （B）低估 （C）合理 （D）无法判断

44、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右 （B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右 （D）当地职工年均工资5％左右

45、关于合作，正确的说法是（ ）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要

46、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。
（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA

47、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

48、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施

49、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心” （D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”

50、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
（A）整存整取利率 （B）整存整取利率六折计息
（C）当日挂牌活期存款利率 （D）可以与银行协商解决

51、关于纪律的说法中，正确理解的是（ ）
（A）纪律面前人人平等 （B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束 （D）对于不完善的纪律，无需遵守