2019第一期反洗钱远程培训阶段性测试.pptx
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
2019-2020年反洗钱培训与宣传课后测试.docx
课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（）（14.29 分）•A•树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识•B•明确自身应当承担的责任•C•了解反洗钱法律法规的具体要求•D•掌握反洗钱工作必备的技能•正确答案:A B C D••2、反洗钱培训制度，涉及哪些内容（）（14.29 分）•A•培训目的•B•培训对象•C•培训内容•D•培训方式•E•效果评估及改进•F•档案管理•正确答案:A B C D E F••3、一线人员涉及（）（14.29 分）•A•柜面人员•B•营销人员•C••D•理财与投资顾问•正确答案:A B C D••4、反洗钱培训内容包括（）（14.29 分）•A•基础知识•B•法律法规培训•C•业务操作•D•其他相关知识•正确答案:A B C D••5、洗钱活动具有（）（14.29 分）•A••B•专业性•C•国际性•D•隐蔽性•E•高智能性•正确答案:A B C D E••6、以下不属于内部宣传方式的有（）（14.29 分）•A•印制员工宣传手册•B•内部刊物宣传•C•设立咨询热线•D•营业网点电子屏滚动显示•正确答案:C D••1、反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。
（14.26分）•A•正确••错误•正确答案:错误•。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱考试测试题及答案公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
反洗钱培训考题（附答案）
反洗钱培训考题（附答案）反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。
A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、5B、10C、15D、204、（D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。
A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，()A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任2、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：()A.10个工作日以内，含10个工作日B.10个工作日以内，不含10个工作日C.5个工作日以内，含5个工作日D.5个工作日以内，不含5个工作日3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：()。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上4、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是()。
A.王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B.李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C.赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D.甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.收单行C.开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送6、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构()。
A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交易报告C.应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告7、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是()。
反洗钱阶段性测试最完整参考答案.doc
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱基础知识全员培训测试题(含答案)
反洗钱基础知识测试一、判断题（每题2分,共10题）简明答案：√×√√×××××√1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
（√）2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。
（×）答案：错误。
应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。
3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（√）4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
（√）5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）答案：错误。
应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（×）答案：错误。
金融机构必须开展客户风险分类7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（×）答案：错误。
应当确认其与投保人之间的关系8.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。
（×）答案:错误。
且以现金形式支付9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（×）答案：错误。
10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
2019-2020年银行反洗钱培训考试题库
一/判断题1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。
B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A．对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A．对-8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金副机构应当进行客户身份识别。
A．对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。
B.错银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应地问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理地前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中地交易或者客户准备开展地交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资地，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务地客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在 A 寿险公司通过 POS 及刷卡 ×1 、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
2019第一期反洗钱远程培训阶段性测试
2019第一期反洗钱远程培训阶段性测试(总12页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--2019年第一期反洗钱远程培训阶段性测试参考答案（部分）一、判断题1、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
√2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
√3、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√4、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√5、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施。
√6、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
×7、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
√8、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√9、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。
√11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告。
×12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库
2016年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√错8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
反洗钱阶段性测试题及答案(一)(二)可打印
反洗钱阶段性测试〔一〕一、判断〔共10题，20分〕1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反应和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本信息，假设客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、准确、完整。
√二、单项选择〔共10题，40分〕1、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是〔〕D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱业务培训2019年3月1日62页PPT
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。—鼓一响，法律无声。——英国 2、任何法律的根本；不，不成文法本 身就是 讲道理 ……法 律，也 ----即 明示道 理。— —爱·科 克
3、法律是最保险的头盔。——爱·科 克 4、一个国家如果纲纪不正，其国风一 定颓败 。—— 塞内加 5、法律不能使人人平等，但是在法律 面前人 人是平 等的。 ——波 洛克
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷.docx
第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ ABCDE ）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD ）。
A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD ）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE ）。
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A.20 万，5 万 B.50 万，10 万 C.100 万，20 万 D.200 万，30 万 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行 账户单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分 析中心报告。
A.1,000 B.5,000 C.10,000 D.20,000 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发 现金融机构报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发
学海无 涯
2019 年第一期反洗钱远程培训阶段性测试
参考答案（部分）
一、判断题 1、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本 人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。√ 2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客 户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上 派 出机构责令限期改正。√ 3、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数 据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 4、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检 查等。√ 5、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活 动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施。√ 6、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。× 7、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工 作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。√ 8、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的 有效手段和保障措施。√ 9、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场 会谈。√ 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法 设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。√ 11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，既属于大额交易又属 于 可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告。× 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查 机构有关证据材料予以先行登记保存。× 13、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。√ 14、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会 报备。× 15、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 16、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、 交 易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料 。√ 17、可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。× 18、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 19、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一 级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了 明 确的法律依据。√ 20、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。× 21、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单， 不必上报可疑交易。×
A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机
构 C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级派出机构
D.只能由国务院反洗钱行政主管部门 16、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行
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22、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、 单笔或者当日累计等值 10 万美元以上的跨境交易。×
23、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。× 24、利用电话、网络、自助银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时， 银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。√ 25、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机 构整体风险控制的有机组成部分。√ 26、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应 在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职 责。√ 27、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资 料。√ 28、外贸贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。√ 29、义务机构总部能够通过人工等主要手段开展大额交易和可疑交易监测分析工作的， 可不建立大额交易和可疑交易监测系统，无需经人民银行或其分支机构批准。× 30、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等 均应保密。√ 31、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以 上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上 五万元以下的罚款。×
出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）工作日内补正。
A.3 B.5 C.7 D.10 12、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子 方式提交报告，最迟不超过（B）。
A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.5 天 D.10 天 13、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报 告 工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A
A.专职 B.兼职 C.专职、兼职均可 D.高级 14、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱 监测分析中心提交大额交易报告。
A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行 15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作 出行政处罚。
22、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律
保护。
A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 23、金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工 作在 5 年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（A）
A.反洗钱调查工作结束
B.反洗钱调查工作结束之后的 1 年
C.反洗钱调查工作结束之后的 3 年 D.反洗钱调查工作结束之后的 5 年
21、金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，及时以
（A）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。
A.电子 B.纸质 C.电子和纸质 D.电话
二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与 其 他得银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（D）元以上或者外币等值（D）美元 以上 的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.20 万，2 万 B.50 万，5 万 C.100 万，10 万 D.200 万，20 万 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计人民币 交 易（A）元以上或者外币交易等值（A）美元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、 现金 票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.5 万，1 万 B.10 万，1 万 C.20 万，1 万 D.50 万，5 万 3、金融机构大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资 料（A）。 A.自生成之日起至少保存 5 年 B.自与客户的业务关系终止之日起至少保存 5 年 C.自生成之日起至少保存 10 年 D.自与客户的业务关系终止之日起至少保存 10 年 4、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（A）分析、识别，并记录分 析过程。 A.人工 B.电脑 C.自动 5、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 6、金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告 的，应当记录（A）。 A.分析排除的合理理由 B.报告具体内容 C.分析人员名字 D.审核意见
A.内控体系建设情况
B.客户身份识别工作情况 C.客户身份资料和交易记录保存情
况 D.大额和可疑交易报告制度执行
情况 E.宣传培训情况、内部审计情
况
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3、以下说法正确的是（ABD） A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以 及不可更改的介质
A.反洗钱调查工作结束
B.反洗钱调查工作结束之后的 1 年
C.反洗钱调查工作结束之后的 3 年 D.反洗钱调查工作结束之后的 5 年
24、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围（D）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
A.金融监管机构 B.财政部门 C.检查机关 D.中国人民银行及公安机关 19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件 的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）。
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名
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下的另一账户内的定期存款
B.金融机构内部调拨资起的税
收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户 50 万元大额现金存取 20、金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工 作在 5 年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（A）。