【公司风险与战略管理】第92讲_风险理财措施(2)
【公司风险与战略管理】第91讲_风险理财措施(1)
第六章风险与风险管理
风险理财措施
风险理财的一般概念（★★）
概念是用金融手段管理风险。
例子
•公司为了转移自然灾害可能造成的损失而购买
巨灾保险。
•公司在对外贸易中产生了大量的外币远期支付
或应收账款，为了对冲可能出现的汇率变化造成的损
失，公司使用了外币套期保值，以降低汇率波动的风
险。
•公司为了应对原材料价格的波动风险，在金属
市场上运用期货进行套期保值。
•公司为了应对可能的突发事件造成的资本需
求，与银行签订了应急资本合同。
风险理财的必要性
•风险理财是全面风险管理的重要组成部分。
•风险理财适用于可控的风险。
对于可控的风险，所有的风险控制措施，除了规避风险在特定范畴内完全有效外，其余均无法保证不会发生。
因此，即使是可控风险，如果存在重大损失的可能，只有风险控制而无风险理财，仍然无法提供合理的保证，使人安心。
•风险理财还可以针对不可控的风险。
•风险理财迅速发展，形式灵活，覆盖的风险面广，有很多创新，日益成为企业经营中不可回避的重要内容。
风险理财的特点
•风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度。
•风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高，更需要量化风险本身的价值。
投资理财风险管理的五种方法和策略
投资理财风险管理的五种方法和策略投资理财是一项需要谨慎考虑的决策，因为投资本身存在风险。
为了降低这些风险并保护资金安全，下面介绍了五种常用的风险管理方法和策略。
1.多元化投资：这是最常见和最基本的风险管理策略之一、它意味着将资金分散投资于不同的资产类别、行业、地区等多个领域，以降低单一投资的风险。
当一个领域的投资表现不佳时，其他领域的投资可能能够弥补损失。
2.建立应急基金：应急基金是一种用于应对紧急情况的储备资金。
这种基金通常用于支付意外费用，例如突发疾病、失业或车辆维修等。
通过建立应急基金，投资者可以保障自己的生活质量，在面对紧急状况时不必出售投资资产以支付费用。
3.设置投资目标和时间：在进行投资之前，应该明确自己的投资目标和时间。
投资目标可以有很多，比如增加资产、退休计划、子女教育等。
时间是实现这些目标的关键因素。
通过设定明确的目标和时间，投资者可以做出更明智的决策，并更好地管理风险。
4.定期检查投资组合：投资者应该定期检查自己的投资组合，以确保资产仍然符合自己的投资目标和风险承受能力。
如果一些资产在表现上不佳或者不再适合自己的投资策略，投资者可以进行调整或出售。
5.寻求专业建议：如果投资者缺乏专业知识或经验，可以寻求理财专家的建议。
理财专家能够根据投资者的需求和风险承受能力提供个性化的投资建议，并帮助投资者制定和执行合适的风险管理策略。
总结起来，投资理财的风险管理方法和策略包括多元化投资、建立应急基金、设置投资目标和时间、定期检查投资组合以及寻求专业建议。
通过采取这些策略，投资者可以有效地降低风险，保护自己的资金安全，并提高投资的成功率。
然而，需要注意的是，投资理财仍然存在一定的风险，投资者应根据自身的情况和需求，权衡利弊并做出明智的决策。
企业财务管理中的关键风险管控措施有哪些
企业财务管理中的关键风险管控措施有哪些在当今竞争激烈的商业环境中，企业财务管理面临着诸多风险。
有效的风险管控对于企业的稳定发展至关重要。
那么，企业财务管理中的关键风险管控措施究竟有哪些呢？首先，我们要明确企业财务管理中可能存在的风险类型。
常见的包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险以及战略风险等。
市场风险是由于市场价格波动，如汇率、利率、商品价格等变动而导致的财务损失。
对于这一风险，企业需要建立完善的市场监测机制，密切关注市场动态。
例如，通过使用金融衍生品，如远期合约、期权等工具来对冲风险。
同时，制定灵活的预算和定价策略，以适应市场变化。
信用风险则是交易对手未能履行合同义务而导致的损失。
为了管控信用风险，企业应当建立健全的客户信用评估体系。
在与客户开展业务之前，充分调查其信用状况，包括财务状况、经营历史、行业声誉等。
对于信用评级较低的客户，可以采取要求提供担保、缩短信用期限或者采用现金交易等方式降低风险。
流动性风险指的是企业无法及时获得足够的资金来满足其债务支付和业务运营的需求。
企业需要合理规划资金，确保资金的流入和流出保持平衡。
一方面，可以优化现金预算管理，准确预测资金需求；另一方面，建立多元化的融资渠道，如银行贷款、发行债券、股权融资等，以应对可能出现的资金短缺。
操作风险往往源于企业内部流程的不完善、人员失误、系统故障等。
为了降低操作风险，企业应当规范财务流程，制定详细的操作手册和内部控制制度。
加强对财务人员的培训，提高其业务水平和风险意识。
同时，定期对财务系统进行维护和升级，确保其稳定运行。
战略风险是由于企业的战略决策失误而带来的财务风险。
这就要求企业在制定财务战略时，充分考虑自身的资源和能力，以及外部的市场环境和竞争态势。
进行全面的风险评估和可行性研究，确保战略目标的实现具有合理的预期和可行的路径。
接下来，我们谈谈具体的管控措施。
预算管理是一项重要的手段。
通过制定全面、详细的预算计划，企业能够对未来的收支情况有清晰的预期，从而合理安排资源，避免盲目投资和浪费。
【实用文档】风险理财措施2(1)
第六章风险与风险管理风险理财措施损失事件管理（★★★）概念：是指对可能给企业造成重大损失的风险事件的事前、事后管理的方法。
损失的内容包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等。
损失融资概念：是为风险事件造成的财物损失融资，是从风险理财的角度进行损失事件的事后管理，是损失事件管理中最有共性，也是最重要的部分。
风险资本概念即除经营所需的资本之外，公司还需要额外的资本用于补偿风险造成的财务损失。
风险资本是使一家公司破产的概率低于某一给定水平所需的资金，因此取决于公司的风险偏好表现形式传统的风险资本表现形式是风险准备金一家公司每年最低运营资本是5亿元。
企业有5%的可能性需要7.5亿元维持运营，换句话说就是企业有95%的概率用到的资金小于或等于7.5亿元，这意味着如果企业有风险资本2.5亿元，再加上原有的5亿元运营资本，就可以有95%的概率维持运营，资金链不会断，也就是说企业的生存概率是95%近五年知识点考情分析20182017201620152014风险资本无无无无单选试题精讲【单选】甲公司每年最低运营资本是1000万元，但是有5%的可能性需要1500万元才能维持运营。
如果该公司风险资本为510万元，该公司生存的概率是（）。
（2014年）A.5%B.95%C.小于5%D.大于95%【答案】D【解析】有5%的可能性需要1500万元资本维持运营，说明甲公司风险资本为1500-1000=500（万元）时，企业的生存概率是95%，那么当风险资本是510万元，大于500万元时，企业的生存概率则大于95%，选项D 正确。
应急资本概念：应急资本是一个金融合约，规定在某一个时间段内、某个特定事件发生的情况下公司有权从应急资本提供方处募集股本或贷款，并为此按时间向资本提供方缴纳权力费，这里特定事件称为触发事件。
（1）应急资本是风险资本的表现形式之一（2）应急资本费用、利息和额度在合同签订时约定（3）应急资本最简单的形式是公司为满足特定条件下的经营需要而从银行获得的信贷额度，一般通过与银行签订协议加以明确，比如信用证、循环信用工具等应急资本的特点（1）应急资本的提供方并不承担特定事件发生的风险，而只是在事件发生并造成损失后提供用于弥补损失、持续经营的资金。
公司财务管理中的战略风险与应对
公司财务管理中的战略风险与应对在当今全球经济高度竞争的环境下，公司面临着各种各样的风险挑战。
其中之一便是战略风险，它是指公司在制定、实施战略过程中遭受的潜在风险。
在公司财务管理中，战略风险对企业的财务状况和业务运营产生重要影响。
因此，了解和应对战略风险是公司财务管理的重要组成部分。
一、战略风险的种类及其对公司的影响战略风险具有多样性，在公司财务管理中可体现为市场风险、竞争风险、政策风险、技术风险等。
这些风险对公司的财务状况和业务运营造成不同层面的影响。
首先，市场风险是指公司面对的市场波动和行业变化带来的风险。
比如，市场需求减少、竞争加剧、产品或服务价格波动等，这些因素都有可能导致公司的销售额下降，利润减少，进而对公司的财务状况造成负面影响。
其次，竞争风险是指公司在市场竞争中面对的激烈竞争和竞争对手的威胁。
竞争对手的产品或服务优势可能导致公司的市场份额减少，利润率下降，也会对公司的财务状况产生不利影响。
再次，政策风险是指公司面临的政府政策变动带来的风险。
政府对某些行业或企业实施的政策调整可能导致公司的经营环境变化，从而对公司的盈利能力和财务状况产生直接影响。
最后，技术风险是指公司面临的技术变革和技术创新的风险。
随着科技的进步和创新技术的出现，一些传统行业和企业可能面临技术陈旧和淘汰的风险，这将使得公司的产品或服务失去竞争力，从而对公司的收入和利润产生负面影响。
二、应对战略风险的措施鉴于战略风险对公司财务状况和业务运营的潜在影响，公司需要采取相应的措施来有效应对这些风险，从而降低财务风险、保障公司的发展。
首先，公司需要建立完善的风险管理体系。
这包括风险识别、评估、监控和控制等环节。
通过对战略风险的认识和评估，公司可以制定相应的风险管理策略，有效减少风险带来的负面影响。
其次，公司应该加强对外部环境的跟踪和分析。
只有充分了解市场动态、行业趋势以及政府政策变化，公司才能及时应对风险挑战，调整经营策略，保持竞争优势。
投资理财中的风险管理技巧
投资理财中的风险管理技巧投资理财是一种常见的财务活动，通过投资可以增加财富并实现财务目标。
然而，投资并非没有风险。
风险管理在投资中起着关键的作用，它可以帮助投资者降低潜在风险的影响，保护他们的资产。
本文将介绍一些投资理财中的风险管理技巧。
1.分散投资：分散投资是降低投资风险的一种常见策略。
这意味着将资金分配到不同种类、不同行业、不同地区的投资标的中。
这样一来，即使某个投资出现亏损，其他投资的收益可能会弥补损失，从而平衡整体投资组合的风险。
2.了解个人风险承受能力：每个人的风险承受能力不同，要根据自身情况确定合适的投资方案。
一般来说，风险承受能力高的人可以选择一些回报较高但风险也相对较大的投资，而风险承受能力较低的人则应该选择相对稳健的投资方式。
3.深入了解投资标的：在做出投资决策之前，需要对投资标的进行充分的调研和了解。
这包括了解相关行业的发展前景、公司的财务状况、管理层的实力等。
只有对投资标的有充分的了解，才能减少投资的风险。
4.长期投资策略：短期波动是投资市场的常态，短期暴利也往往伴随着高风险。
采取长期投资策略可以降低短期波动对投资者的影响，抓住长期中的机会。
5.建立紧急资金储备：无论投资多么稳妥，都无法完全避免风险。
因此，建立一个紧急资金储备是理财规划中的重要部分。
有了紧急资金储备，可以应对突发的资金需求，避免因投资的变故而陷入困境。
6.控制投资成本：投资成本包括交易佣金、手续费等各种费用。
这些费用的增加会减少投资者的收益。
因此，在选择投资平台和产品时，要综合考虑这些费用，并选择相对较低的成本。
7.持续学习和适应市场变化：投资市场是不断变化的。
为了降低风险，投资者需要不断学习和了解市场动态，不断改进自己的投资策略和技巧，以适应市场的变化。
总之，风险管理是投资理财中至关重要的一环。
通过分散投资、了解个人风险承受能力、深入了解投资标的、采取长期投资策略、建立紧急资金储备、控制投资成本以及持续学习和适应市场变化，可以最大程度地降低投资风险，提高投资的成功率。
企业风险管理的策略与方法
企业风险管理的策略与方法企业风险管理是一种有针对性的策略和方法，旨在识别、评估和应对企业所面临的各种风险。
有效的企业风险管理可以帮助企业降低风险带来的损失，并提升企业的竞争力。
下面将详细介绍企业风险管理的策略与方法，并列出相应的步骤：一、策略1.明确风险管理的目标：企业需要明确风险管理的目标，例如降低损失、保障利益等。
2.建立风险管理文化：企业应该建立一种风险管理的文化，使员工都认识到风险管理的重要性，并能够积极参与其中。
3.制定风险管理政策与程序：企业应该制定明确的风险管理政策和相应的程序，明确责任和权限，确保风险管理工作的顺利进行。
4.培训与教育：企业应该定期对员工进行相关的培训和教育，提高员工的风险意识和风险管理能力。
5.建立有效的沟通机制：企业需要建立一种有效的沟通机制，使各相关部门之间能够及时地共享风险信息，并进行有效的沟通和协调。
二、方法1.风险识别与评估：- 识别潜在风险：企业需要识别和分析可能面临的各种潜在风险，包括内部风险（如管理风险、操作风险等）和外部风险（如市场风险、政策风险等）。
- 评估风险的概率和影响：对于已经识别的风险，企业需要评估其发生的概率和对企业的影响程度，以确定哪些风险需要优先考虑。
2.风险控制与预防：- 采取风险控制措施：根据风险识别与评估的结果，企业需要采取相应的风险控制措施，以降低风险发生的概率或减轻风险带来的影响。
- 预防风险的发生：除了采取控制措施外，企业还可以通过建立健全的内部控制体系、制定规范的工作流程等方式，预防风险的发生。
3.风险应对与转移：- 制定应急预案：企业应该制定相应的应急预案，以应对风险事件的发生，并降低风险带来的损失。
- 转移部分风险：企业可以通过购买保险等方式，将部分风险转移给保险公司或其他具备风险承担能力的机构。
4.监控与评估：- 监控风险的动态变化：企业需要建立风险监控机制，及时了解和监测风险的动态变化，以便及时采取相应的措施。
理财中的风险管理技巧
理财中的风险管理技巧在理财中，风险管理技巧是非常重要的。
如果我们不注意风险，可能会导致财务损失甚至破产。
因此，本文将介绍一些关键的风险管理技巧，以帮助读者在理财过程中更好地管理风险。
首先，要正确评估个人风险承受能力。
每个人的风险承受能力不同，取决于个人的财务状况、投资目标和时间等因素。
在进行理财之前，我们需要明确自己的风险承受能力，并将其作为投资决策的基础。
如果我们的风险承受能力较低，那么应该选择较为保守的投资方式，以降低风险。
其次，要分散投资风险。
投资时不应将所有的“鸡蛋”放在一个“篮子”中。
相反，应该将资金分散投资于不同的资产类别，如股票、债券、房地产等。
这样，即使某一资产类别出现了风险，其他资产类别的表现也可以弥补亏损，保持整体收益的稳定。
第三，要进行充分的调研和了解。
在投资前，我们应该了解所投资对象的相关信息，包括公司的财务状况、市场前景和竞争状况等。
通过充分的调研，我们可以更好地评估投资的风险和回报。
同时，要保持对市场的持续关注，随时调整投资组合，以适应市场的变化。
第四，要设定止损位和止盈位。
在进行投资时，我们应该事先设定一个合理的止损位和止盈位。
止损位是指当投资的资产价格下降到一定程度时，我们及时止损，避免进一步亏损。
止盈位是指当投资的资产价格上涨到一定程度时，我们及时止盈，确保获得一定的收益。
通过设定止损位和止盈位，我们可以控制投资风险，避免盲目决策。
最后，要定期审视和调整投资组合。
市场是变化的，我们的投资组合也需要随之调整。
定期审视投资组合的表现，根据市场情况做出相应的调整，以最大限度地降低风险并获得更好的收益。
总结起来，风险管理在理财中是至关重要的。
通过正确评估风险承受能力、分散投资风险、调研了解投资对象、设定止损位和止盈位以及定期审视和调整投资组合等技巧，我们可以更好地管理风险，提高理财的成功率。
当然，风险与收益是密切相关的，我们不能完全消除风险，但是通过合理的风险管理，可以使风险得到最小化，同时获得可观的收益。
理财中的风险管理技巧
理财中的风险管理技巧在理财过程中，风险管理是至关重要的一环。
无论是个人还是企业，都需要采取一定的风险管理策略，以避免或减轻潜在的损失。
本文将介绍几种常见的理财风险管理技巧，帮助您更好地保护资产并实现财务目标。
一、多元化投资多元化投资是降低投资组合风险的关键策略之一。
通过将投资分散在不同的资产类别、行业和地区，可以减少因某一特定投资出现问题而导致的损失。
例如，在投资股票时，可以考虑同时投资不同行业的公司股票，避免过度依赖某一行业的表现。
此外，还可以将投资组合扩展至其他资产类别，如债券、房地产或黄金等。
多元化投资有助于分散风险，提高整体回报率。
二、制定适当的投资时间表投资时间表是指在一段时间内进行定期投资的计划。
通过定期定额的投资方式，不受市场波动的影响，可以平均买入资产，并在市场低迷时购买更多的股票或基金份额。
这种投资方法称为“定投策略”，可以降低市场波动对投资组合的影响，并在长期投资中获取更好的回报。
三、建立应急基金应急基金是指用于应对紧急或不可预测事件的资金储备。
无论是突发意外、失业风险还是健康问题，应急基金可以提供一定的安全保障，避免因突发情况而出现财务困境。
建议将应急基金储备规模控制在个人月生活费用的三至六个月之间。
这样一来，即使出现意外情况，也能够维持正常的生活开销，同时不会过度拖累个人资产。
四、了解并接受风险在进行任何投资之前，了解并接受风险是至关重要的。
不同的投资产品具有不同的风险水平，理财者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品。
同时，在投资过程中需要保持清醒的头脑，避免由于情绪或市场波动而做出草率或盲目的决策。
五、及时调整投资组合市场变化不可预测，投资者应随时关注市场动态，并根据需要进行投资组合的调整。
如果某一类资产表现弱势，可以减少相关投资份额，转向表现较好的资产。
对于个人投资者来说，可以定期检查投资组合的分配情况，并进行必要的调整。
保持投资组合的平衡将有助于降低风险、提高回报率。
投资理财策略与风险管理
投资理财策略与风险管理投资理财是指将资金投入到具有潜在收益的项目中，通过科学的管理和决策达到财务增值的目标。
然而，投资理财并非没有风险。
为了最大限度地减少风险并实现理财目标，以下是一些投资理财策略和风险管理方法。
1. 多元化投资多元化投资是投资者分散风险的关键策略。
通过将资金分散投资于不同的资产类别、行业和地理区域，可以有效减少特定风险对整个投资组合的影响。
例如，在组合中同时拥有股票、债券和房地产等多种资产，可以降低单一资产所带来的风险。
2. 定期投资定期投资是一种长期有效的策略。
通过定期投资，投资者可以利用市场的波动来分散成本，并在市场低点买入更多资产，以平均价格获得更好的回报。
无论市场如何波动，定期投资都能稳定投资者的投资组合，并逐步实现理财目标。
3. 研究和了解在投资理财过程中，研究和了解目标项目是至关重要的。
投资者应该通过分析潜在投资项目的相关数据、市场趋势和竞争环境，以做出明智的投资决策。
同时，了解个人的投资目标和风险承受能力，有助于制定适合的投资策略，并减少不必要的风险。
4. 持续监测和调整投资理财是一个动态的过程，投资者应该始终保持对投资组合的监测和调整。
定期审查投资组合的表现，根据市场情况和个人投资目标，做出必要的调整。
及时纠正错误决策和调整投资结构，可以最大程度地减少潜在风险，并为投资者实现财务增值创造更好的机会。
5. 控制情绪情绪控制是成功投资理财的关键。
投资者应该学会理性对待市场波动和投资组合的变化，避免冲动的决策和盲目的跟风。
情绪稳定和理性的决策，在投资理财中有助于降低风险，并保持对长期投资策略的认同。
投资理财策略和风险管理是实现财务增值的重要手段。
通过多元化投资，定期投资，研究和了解，持续监测和调整，以及情绪控制，投资者可以降低风险，稳定投资组合，并实现更好的理财效果。
然而，投资仍然存在风险，投资者应该根据个人情况和目标选择适合自己的投资策略，并在投资过程中始终保持警惕和谨慎。
投资理财风险管理策略指南
投资理财风险管理策略指南
一、投资理财风险管理策略指南
在当今社会，投资理财已经成为许多人追求财富增长的重要途径。
然而，随之而来的风险也是不可忽视的。
为了更好地保护自己
的财富，我们需要制定有效的风险管理策略。
下面将介绍一些实用
的方法，帮助您在投资理财过程中更好地管理风险。
首先，分散投资是降低风险的重要手段。
不要把所有的鸡蛋放
在同一个篮子里，将资金分散投资于不同的领域和项目，可以有效
降低整体风险。
这样即使某个投资出现问题，也不会对整体财务造
成重大影响。
其次，及时了解市场动态也是降低风险的关键。
市场行情瞬息
万变，及时了解市场动态可以帮助您做出更明智的投资决策。
可以
通过阅读财经新闻、关注专业投资机构的研究报告等方式来获取最
新的市场信息。
另外，设定止损点也是有效管理风险的方法之一。
在投资过程中，设定一个合理的止损点，一旦投资出现亏损超过止损点的情况，及时止损出局，避免进一步损失。
这样可以有效控制风险，保护资
金安全。
最后，定期审查和调整投资组合也是管理风险的重要环节。
市
场环境不断变化，投资组合也需要随时调整。
定期审查投资组合的表现，及时剔除表现不佳的项目，增加表现优秀的投资，可以提高整体投资组合的收益率，降低风险。
总的来说，投资理财风险管理策略是投资者在投资过程中必须重视的问题。
通过分散投资、及时了解市场动态、设定止损点和定期审查调整投资组合等方法，可以有效降低投资风险，保护资金安全。
希望以上方法对您在投资理财过程中有所帮助。
第87讲_风险理财措施(2)(1)
第六章风险与风险管理【知识点8】风险理财措施二、传统风险理财损失事件管理1.损失事件管理是指对可能给企业造成重大损失的风险事件的事前、事后管理的方法。
损失的内容包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等。
2.损失融资①损失融资是为风险事件造成的财务损失融资，是从风险理财的角度进行损失事件的事后管理，是损失事件管理中最有共性，也是最重要的部分。
②企业损失分为预期损失和非预期损失，因此损失事件融资也相应分为预期损失融资和非预期损失融资。
③预期损失融资一般作为运营资本的一部分，而非预期损失融资则是属于风险资本的范畴。
3.保险也是一种损失融资的形式。
4.传统的风险理财是损失融资。
风险资本1.风险资本即除经营所需的资本之外，公司还需要额外的资本用于补偿风险造成的财务损失。
2.传统的风险资本表现形式是风险准备金。
3.风险准备金（风险资本）是使一家公司破产的概率低于某一给定水平所需的资金，因此取决于公司的风险偏好。
【经典题解•单选题】甲公司每年最低运营资本是1000万元，但是有5%的可能性需要1500万元才能维持运营。
如果该公司风险资本为510万元，该公司生存的概率是（）。
（2014年）A.5%B.95%C.小于5%D.大于95%【答案】D【解析】有5%的可能性需要1500万元维持运营，说明企业风险资本为1500-1000=500万元时，企业的生存概率是95%，那么当风险资本是510万元，大于500万元，那么企业的生存概率大于95%，选项D正确。
应急资本1.应急资本是风险资本的表现形式之一。
2.应急资本是一个金融合约，规定在某一个时间段内、某个特定事件（即：触发事件）发生的情况下公司有权从应急资本提供方处募集股本或贷款（或资产负债表上的其他实收资本项目），并为此按时间向资本提供方缴纳权力费。
应急资本费用、利息和额度在合同签订时约定。
3.应急资本最简单的形式是公司为满足特定条件下的经营需要而从银行获得的信贷额度，一般通过与银行签订协议加以明确，比如信用证、循环信用工具等。
公司财务风险管理的策略与方法
公司财务风险管理的策略与方法在现代商业环境中，财务风险管理对于任何一家公司来说都至关重要。
良好的财务风险管理策略和方法可以帮助企业有效应对不确定性，并最大限度地降低可能的财务损失。
本文将介绍几种常用的公司财务风险管理策略和方法。
一、风险评估与管理风险评估是财务风险管理的起点，通过对企业内外部环境进行全面的风险评估，可以帮助企业确定关键风险，并确定相应的管理策略。
常用的风险评估方法包括SWOT分析、风险矩阵模型等。
一旦风险被确定，企业应采取适当的管理方法来规避、转移或降低风险。
二、多元化投资组合多元化投资组合是一种分散风险的策略，通过将投资分散于不同的资产类别和市场，可以降低企业受到特定行业或地区风险的影响。
例如，企业可以在股票、债券、房地产等领域进行投资，从而减少特定资产价格波动对企业的冲击。
三、金融衍生品的使用金融衍生品是一种用于对冲风险的金融工具，包括期货合约、期权合约等。
企业可以通过购买适当的金融衍生品来减少市场波动对企业财务的不利影响。
然而，在使用金融衍生品时，企业需要谨慎考虑合约条款和风险，并确保具备足够的市场信息和专业知识。
四、建立有效的内部控制制度内部控制制度是公司财务风险管理的核心。
企业应建立完善的内部控制制度，确保财务报告的准确性和透明度，并及时防止和发现内部操纵、违规行为等风险。
此外，明确公司内部控制制度的责任分工和流程，对于规范公司经营以及降低财务风险具有重要意义。
五、灵活的资金管理策略资金管理是财务风险管理的关键环节。
企业应根据具体情况制定灵活的资金管理策略，包括现金流管理、资金配置和债务管理等。
合理的资金管理策略可以帮助企业克服短期的财务困境，并保持稳健的财务状况。
六、建立良好的风险文化公司全体员工都应该参与到财务风险管理中来。
企业应建立良好的风险文化，加强员工对财务风险的认识和理解，并为员工提供必要的培训和教育。
只有形成风险管理意识和行为习惯，才能在公司内部形成强大的防线，有效降低财务风险。
理财中的风险管理方法
理财中的风险管理方法随着社会的不断发展和个人经济条件的改善，越来越多的人开始进行理财，寻求财务增值的机会。
然而，在理财过程中，风险管理是至关重要的一环。
本文将介绍一些理财中常用的风险管理方法，以帮助投资者在理财过程中降低风险。
1. 多元化投资多元化投资是指将资金分散投资于不同的资产类别或市场。
通过分散投资，可以减小特定投资的风险，因为不同资产的价格波动常常不完全相关。
例如，可以将资金投资于股票、债券、房地产等不同资产类别，或者投资于不同国家或地区的市场。
这样，即使某个投资出现亏损，其他投资仍然可以保持良好表现，降低整体风险。
2. 了解投资品种在选择投资品种时，投资者需要了解其特点、风险和预期收益。
不同的投资品种有着不同的市场风险和回报特征。
例如，股票市场的波动性相对较大，但潜在回报也较高；债券市场相对稳定，但回报较低。
同时，不同行业、不同地区的投资品种也有着不同的特点和风险。
通过了解投资品种，可以更好地评估其潜在风险，做出相应的风险管理决策。
3. 设定适当的投资期限投资者应该根据自己的投资目标和风险承受能力来设定适当的投资期限。
投资期限较短的产品通常波动性较高，但潜在回报也较高，适合于追求高回报的风险承受能力较高的投资者。
而投资期限较长的产品风险相对较小，适合于风险承受能力较低的投资者。
通过设定适当的投资期限，可以更好地平衡风险和回报。
4. 定期审查和调整投资组合投资者应定期审查自己的投资组合，了解投资的状况，并根据市场情况和个人目标进行调整。
定期审查投资组合可以帮助投资者及时发现并解决潜在的风险问题，保持投资组合的均衡性和多样性。
5. 经济大环境的分析理财过程中，投资者还需要关注经济大环境的动态变化。
全球经济的波动和国内外政治局势等因素都会对投资市场产生巨大影响。
通过分析经济大环境，投资者可以更好地把握市场的走向和风险变化，做出适时的投资决策。
6. 控制情绪和避免盲目跟风在投资过程中，情绪和盲目跟风往往是导致风险的主要原因之一。
【公司风险与战略管理】第93讲_风险理财措施(3)
第六章风险与风险管理
风险理财措施
损失事件管理（★★★）
概念：是指对可能给企业造成重大损失的风险事件的事前、事后管理的方法。
损失的内容包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等。
损失融资
概念：是为风险事件造成的财物损失融资，是从风险理财的角度进行损失事件的事后管理，是损失事件管理中最有共性，也是最重要的部分。
风险资本
概念
即除经营所需的资本之外，公司还需要额外的资本用于补
偿风险造成的财务损失。
风险资本是使一家公司破产的概
率低于某一给定水平所需的资金，因此取决于公司的风险
偏好
表现形
式
传统的风险资本表现形式是风险准备金
一家公司每年最低运营资本是5亿元。
企业有5%的可能性需要7.5亿元维持运营，换句话说就是企业有95%的概率用到的资金小于或等于7.5亿元，这意味着如果企业有风险资本2.5亿元，再加上原有的5亿元运营资本，就可以有95%的概率维持运营，资金链不会断，也就是说企业的生存概率是95%
近五年知识点考情分析
2018 2017 2016 2015 2014。
（精选文档）公司理财风险防范措施
公司理财风险防范措施开展理财业务的公司常常忽视对于风险的防范与管理，主要原因是对于所选择理财产品的盲目和对于代理理财金融机构的盲信，无论哪种情况，都会导致公司遭受较大损失，从而背离了公司初期所制定的资金保值增值目标。
因此管理理财风险本身就是一种理财能力的体现。
(一)理顺公司治理结构与理财目标之间的关系建立良好的公司治理结构可以使其更有效地利用资源，以便更好地实现公司的财务目标。
现代公司治理结构模式主要在股东财富的最大化和企业价值的最大化之间进行选择。
公司治理结构模式对公司理财目标和理财战略将产生极大影响。
股东财富最大化的治理结构模式下的财务管理目标只强调股东的利益，而对其他利益相关者的利益重视不够，但公司的效率需要建立在利益相关者平等的基础之上才能发挥出来。
这种情况下，就容易产生由于公司治理结构与理财目标之间不协调而造成的运转风险。
因此，就必须进行公司治理结构的创新，即创建企业价值最大化的治理结构模式，使公司主体之间形成平等互利的关系。
企业价值最大化的治理结构模式决定了公司的目标是为全体利益相关者的利益服务。
公司治理结构模式发生转变，则公司进行理财决策的出发点和归宿必然要发生相应变化，公司理财目标、理财战略规划、甚至理财工具也要随之改变，从而避免了因为各种因素不协调而产生的风险。
(二)公司定期进行自我财务诊断公司理财有着自身的运行规律，这就要求公司在理财战略运行过程中不断进行自我诊断，才能始终保持比较清晰的理财思路。
公司理财规划的制定者和具体操作者必须保持敏锐的观察力，并且有目的地开展业务问询和追踪调查，发现问题征兆及时进行深入分析了解。
在此基础上，组织相关人员进行共同会诊，并使用必要的理财工具进一步进行全面的论证，以保证对于本公司财务状况做出准确的判断。
最后根据诊断结果，及时调整理财目标和理财战略规划。
公司的自我诊断还需分解自身的发展战略，从中寻找适合的理财工具。
整个公司有其发展的总体战略，它是由各个职能领域——研究与开发、生产运营、市场营销、财务管理以及信息系统等具体战略目标组成的。
企业财务管理中的关键风险管控措施有哪些
企业财务管理中的关键风险管控措施有哪些在当今竞争激烈的商业环境中，企业财务管理面临着诸多风险。
有效的风险管控对于企业的稳定发展和持续盈利至关重要。
那么，企业财务管理中的关键风险管控措施有哪些呢？首先，我们要明确企业财务管理中常见的风险类型。
资金风险是其中较为突出的一种，包括资金短缺、资金流动性不足以及资金使用效率低下等问题。
这可能导致企业无法按时支付债务、错失投资机会，甚至陷入财务困境。
成本控制风险也是不容忽视的。
如果企业不能准确核算成本，或者无法有效控制成本的增长，就会影响企业的盈利能力和市场竞争力。
投资决策风险同样关键。
错误的投资决策可能使企业遭受巨大的经济损失，影响企业的资金链和长期发展。
还有财务报表风险，财务报表的不准确或不真实可能误导企业管理层的决策，也会影响外部投资者和债权人对企业的信心。
针对这些风险，企业可以采取一系列的管控措施。
建立健全的财务预算体系是重要的一步。
通过全面预算管理，企业可以对未来的资金收支、成本费用等进行合理规划和预测。
在编制预算时，要充分考虑市场变化、企业战略目标以及内部资源状况等因素。
同时，要加强对预算执行的监控和分析，及时发现偏差并采取相应的调整措施。
例如，如果某一项目的实际支出超过了预算，就需要深入分析原因，是预算编制不合理，还是执行过程中出现了浪费或管理不善的情况。
通过这样的监控和调整，确保预算的准确性和有效性，从而提高资金的使用效率和企业的经济效益。
加强资金管理也是关键的管控措施之一。
企业需要优化资金结构，合理安排资金来源和资金运用。
确保有足够的流动资金来满足日常经营的需要，同时合理控制负债水平，避免过度负债带来的财务风险。
建立资金集中管理制度，对企业内部的资金进行统一调配和管理，提高资金的使用效率。
加强应收账款和存货的管理，加快资金回笼速度，减少资金占用。
比如，制定严格的信用政策，对于信用状况不佳的客户谨慎提供赊销；定期对存货进行盘点和分析，及时处理积压存货，降低存货成本。
XX注会《战略》知识点 风险理财措施
XX注会《战略》知识点风险理财措施导读：大家需要有科学的备考方法，要注重劳逸结合，学习1小时左右最好做短暂的休息，也是为了缓解学习中的精神紧张。
下面是为大家搜集出来的有关于xx注会《战略》知识点：风险理财措施，想了解更多相关资讯网!1.风险理财是用金融手段管理风险。
2.风险理财是全面风险管理的重要组成局部。
1.风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度。
2.风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高，即不仅需要风险事件的可能性和损失的分布，更需要量化风险本身的价值。
3.风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失。
4.风险理财手段技术强，许多风险理财工具本身有着比拟复杂的风险特性，使用不当容易造成重大损失。
1.选择风险理财策略的原那么和要求(1)与公司整体风险管理策略一致。
选择风险理财的策略，要与公司整体风险管理策略通盘考虑。
应根据公司风险管理整体策略确定的风险偏好和承受度确定风险理财的目标，并量化风险的特性及其价值。
要考虑到诸如对公司的资产负债率等方面的影响，以及对诸如“零容忍度”的详细安排等问题。
(2)与公司所面对风险的性质相匹配。
要采用与公司所面对风险的性质相匹配的风险理财手段。
(3)选择风险理财工具的要求。
风险理财工具有多种，如准备金、保险、应急资本、期货、期权、其他衍生产品等，企业在选择这些风险理财工具时，要考虑如下几点：合规的要求;可操作性;法律法规环境;企业的熟悉程度;风险理财工具的风险特征;不同的风险理财手段可能适用同一风险。
(4)本钱与收益的平衡。
选择风险理财策略时，要考虑风险管理的本钱与收益的平衡原那么。
风险理财的根底是对风险的定价，相对于其他的风险手段，风险理财的本钱与收益比拟容易计算。
但是要注意纠正无视风险价值的心理。
2.对金融衍生产品的选择在企业选择风险理财的策略与方案时，涉及对金融衍生产品的选择。
投资理财的风险管理策略有哪些
投资理财的风险管理策略有哪些投资理财是一种增加财富和资产的方式，然而，与之伴随的风险也是不可忽视的。
为了最大程度地降低风险并实现可持续的投资回报，投资者需要制定有效的风险管理策略。
本文将探讨一些常见的投资理财风险管理策略，以帮助投资者更好地管理他们的投资风险。
1. 多样化投资组合多样化投资组合是一种降低风险的有效策略。
通过将资金分散投资于不同的资产类别，行业和地理位置上，并且具有不同风险水平的投资，投资者可以降低投资组合的整体风险。
当一个资产类别面临困境时，其他投资领域可能会提供更好的回报，从而平衡整体的损失风险。
2. 定期重新平衡定期重新平衡是指根据投资目标和市场状况定期调整资产配置。
当某些资产的表现非常好时，它们可能在投资组合中占比过高，此时可以将其出售或减少其占比；而在其他资产表现不佳时，可以增加其占比。
通过定期重新平衡，投资者可以确保他们的投资组合始终保持合理的风险水平，从而降低损失的风险。
3. 建立紧急储备建立紧急储备是一种应对投资风险的常见策略。
紧急储备是指投资者为应对突发事件或投资损失而准备的现金储备金。
这些储备可以用于支付非预期的开支或应对市场波动而造成的损失。
通过建立紧急储备，投资者可以降低突发事件对投资组合的影响，保持正常的资金流动性。
4. 了解投资产品了解投资产品是管理投资风险的基础。
投资者应充分了解他们所投资的产品，包括其风险水平，预期收益，费用和投资周期等。
了解产品的特点和限制可以帮助投资者做出明智的决策，并降低由于不了解产品而导致的投资损失风险。
5. 操作纪律和情绪控制操作纪律和情绪控制是成功的投资者必备的品质。
投资市场的波动和不确定性可能会引发投资者的情绪变化，导致盲目的投资决策。
然而，这种情绪驱动的交易往往会增加投资风险。
因此，投资者需要制定明确的投资计划并坚守纪律，不受市场情绪的干扰。
6. 关注市场趋势与研究投资者应密切关注市场趋势和研究，以便及时调整其投资策略。
企业风险管理的策略与方法
企业风险管理的策略与方法随着经济的不断发展，企业面临的风险也越来越多样化和复杂化。
为了避免风险对企业造成的损失，企业需要建立科学有效的风险管理机制。
本文将介绍企业风险管理的策略与方法，以帮助企业顺利度过风险期。
一、识别风险企业风险管理的第一步是识别风险。
在此过程中，企业需要收集和评估各种类型的风险，包括市场风险、财务风险、法律风险、战略风险等。
企业应制定风险识别的方案和流程，明确风险的类型、来源和影响，以尽早发现和处理潜在风险。
二、评估风险识别风险后，企业需要对潜在风险进行评估。
评估风险的方法多种多样，包括定量方法和定性方法，企业可根据实际情况选择合适的方法。
评估风险的目的是确定风险的可能性和影响程度，以便制定下一步的应对措施。
三、控制风险控制风险是企业风险管理的核心部分。
企业应该根据风险识别和风险评估的情况，制定相应的风险控制措施。
风险控制措施可以是风险转移、风险分担、风险规避、风险缓解等。
企业应该针对不同风险采用不同的控制措施，以达到最佳效果。
四、监测风险风险监测是企业风险管理的重要环节。
企业应该建立风险监测体系，及时发现和跟踪企业面临的风险。
监测风险可以通过定期开展风险评估、建立风险预警机制、建立风险事件报告制度等方式实现。
企业还可以通过建立风险管理系统来实现对风险的监测和管理。
五、风险管理文化建设企业的风险管理文化建设是企业长期稳定发展的关键，也是企业风险管理的最终目的。
企业应该通过不断提高员工风险意识、加强风险教育和培训、打造良好的风险管理文化等方式，营造出全员参与、全员负责的风险管理氛围。
综上所述，企业风险管理需要全员参与、科学规划，并付诸实践。
只有建立科学有效的风险管理机制，企业才能稳步发展并取得长期的成功。
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第六章风险与风险管理
风险理财措施
风险理财的策略与方案（★★）
风险理财是运用金融手段来实施前面所述七种风险管理应对策略的。
选择风险理财策略的原则和要求
（1）与公司整体风险管理策略一致。
（2）与公司所面对风险的性质相匹配。
（3）选择风险理财工具的要求（合规的要求、可操作性、法律法规环境、企业的熟悉程度、风险理财工具的风险特征）。
不同的风险理财手段可能适用同一风险。
（4）成本与收益的平衡。
（5）风险理财的方案可以简单，也可以复杂。
企业选择的风险理财方案的复杂程度要考虑风险的性质、企业的资源能力等多方面因素。
对风险理财工具的选择
远期合约
概念：指合约双方同意在未来日期按照固定价格交换金融资产的合约，承诺以当前约定的条件在未来进行交易的合约，会指明买卖的商品或金融工具种类、价格及交割结算的日期。
（1）远期合约是现金交易，价格可以预先确定或在交割时确定。
（2）远期合约是必须履行的协议，与可选择不行权的期权不同。
（3）远期合约与期货也存在不同，一是前者合约条件是依据买卖双方量身定制的；二是前者通过场外交易（OTC）达成。
后者是在交易所买卖的标准化合约。
（4）签订远期合约的交易双方同样会面临风险。