加油卡业务办理流程及规范

发卡充值模块—充值业务
充值业务菜单具体有:客户充值/客户持卡充值,客户收款/客户持卡收 款，单用户卡充值五个功能。 各功能的作用及区别： 客户充值/客户持卡充值：单用户卡可存额度帐、存卡钱包、圈存。多 用户主卡使用只能存额度账 客户收款/客户持卡收款：只能存额度账中 单用户卡充值：必须带卡，直接将钱存入卡钱包中，如果备付金有上 积分，同时圈存积分。 客户充值、客户收款即可录入卡号也可插卡操作,客户持卡充值、客户 持卡收款只能持卡操作。 无主卡预分配需站长复核授权。
跨省增值税发票客户开户
除按照本省增值税发票客户要求提供资料外，还需提供以下资料。 1.自有车辆相对应的有效车辆行驶证或汽车租赁协议复印件； 2.当地经营业务证明（如分支机构营业执照、经营业务纳税证明、外出经营活动证明等）复印件； 3.加盖本单位公章的关于规范使用加油卡的申明函。
第11页
加油卡业务办理手续规定
加油站培训材料 加油卡业务办理流程及规范
茌平10站
第1页
目录

发卡充值模块
客户服务模块 卡片管理模块 帐务管理模块



第2页
个人单用户开户发卡 个人多用户开户发卡
开户发卡 发卡充值模块
个人多用户开户发卡发副卡
单位单用户开户发卡
单位多用户开户发卡 单位多用户主卡发副卡 不记名卡发售 客户持卡充值 客户主卡收款 预分配
单位卡客户名称变更
1.主卡； 2.原主卡持卡人身份证原件及复印件； 3.经办人身份证原件及复印件； 4.加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信； 5.经工商部门确认的变更通知或经过审批的行政单位通知的原件与复印件； 6.加盖本单位公章的营业执照副本复印件； 7.单位客户变更双方应说明卡余额及发票处理问题。增值税发票客户在变更时需要将工商部门提供的变更 时间之前的消费开具原单位名称发票，变更之后的消费开具新单位名称发票；普通发票客户应开具原 单位名称；如果单位有特殊原因的，应在变更前由原单位提出特殊退款，将原发票退回，变更后，重 新充值开具新单位名称。
第13页
加油卡业务办理手续规定
单位客户增加副卡 1 主卡； 2 加盖公章的开户证明材料或标准格式单位介绍信； 3 主卡持卡人身份证原件及复印件； 4 经办人身份证原件及复印件； 5 新增副卡用油证明。其中物流、运输、商贸类客户需提供新增车辆相对 应的有效车辆行驶证或汽车租赁协议复印件。 个人客户增加副卡 1 主卡持卡人本人提供主卡； 2 主卡持卡人身份证原件及复印件； 3 与主卡客户名称一致的行驶证复印件或能证明与主卡隶属关系的用油证 明。
2.对累计办理副卡超过20张（含）低于50张的，必须 经发卡网点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人线 外审批通过； 3.对累计办理副卡超过50张（含）的，必须经发卡网 点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人、市公司零 售部主任线外审批通过，并将《加油卡审批业务台账》每 月报省公司备案。
第8页
单位客户柜台办理坏卡业务
1 损坏卡(及时上缴)； 2 加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信； 3 经办人身份证原件及复印件；
个人客户柜台办理坏卡业务
1 损坏卡(及时上缴)； 2 主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。
挂失补卡、坏卡补卡
1办理坏卡、挂失补卡业务，必须到配备二代身份证识别仪的网点办理。 2主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。
1、将新卡插入读卡器中
2、填写相应的客户信息 、发卡信息 3、点击“确定” ，发卡 完成后，可继续为卡 片添加限制信息 4、打印系统单据
单位多用户发卡 流程可参照
第6页
发卡充值模块—个人多用户发副卡/主卡发副卡
分个人多用户发副卡 和个人多用户主卡发副卡两个模块 区别：前者可以通过插主卡或录客户编码发副卡,后者只能使用主卡发副卡。 (单位多用户主卡发副卡流程可参照)
第10页
加油卡业务办理手续规定
普通发票单位开户
1. 加盖公章的加油卡业务办理证明（附件 1）或标准格式单位介绍信； 2 .加盖公章的营业执照副本复印件；单位若提供事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证的视 同营业执照，以下涉及营业执照的同此条款； 3. 主卡持卡人身份证原件及复印件或电子文档； 4 .经办人身份证原件及复印件。
第14页
加油卡业务办理手续规定
密码管理 密码解锁、密码修改 密码重臵
经办人身份证原件及复印件。
1.单位卡需提供经办人身份证原件及复印件；加盖公章的证明材料或标准格式单 位介绍信； 2.个人卡需提供主卡持卡人身份证原件及复印件，且必须由主卡持卡人本人到现 场办理，不得由他人代办。
多用户卡柜台预分配业务
大额充值业务规定
1.对大额充值业务实施审批业务，发卡网点必须向上级发送《加油卡业务审批单 》（附件4），经上级对客户业务开展情况审核通过后方能办理业务，发卡网 点及各级管理机构应及时将审批情况登记至《加油卡审批业务台账》； 2.对单笔充值超过或当日累计充值超过10万元（含）低于50万元，必须经发卡网 点负责人、财务代表、县公司（片区）负责人线外审批通过； 3．对单笔充值超过或当日累计充值超过50万元（含），必须经发卡网点负责人、 财务代表、县公司（片区）负责人、市公司零售部主任线外审批通过，并将《 加油卡审批业务台账》每月报省公司备案。
第4页
发卡充值模块—个人单用户开户发卡
在收取工本费、押金时，如果实收金额与系统设定金额不一致时，点 击“确定”按钮后，会出现复核授权窗口，如下图所示，输入本网点 另外一个具有“同级复核授权”功能权限的操作员（站长复核授权） 登录名和密码，然后点击“复核授权”按钮，完成发卡操作。
第5页
发卡充值模块—个人多用户开户发卡
第9页
客户服务模块
客户预分模板维护 客户信息查询
客户信息主卡维护
客户限制信息维护
卡信息维护 卡限制信息对转 卡内交易明细查询
信息维护
卡信息查询 卡限制信息维护 卡账户信息查询
挂失 失效卡处理
坏卡处理 主卡补卡 副卡升级 密码修改 密码重装 内部卡强制解灰
站长复核授权
卡处理
副卡补卡 不记名卡升级 密码解锁 加油卡解灰
不记名卡升级：提供的资料与个人单用户卡开户相同。
第18页
加油卡业务办理手续规定
证件
1.客户办理业务时，若提供户口簿、军人身份证件、武警身份证件、港澳 台居民通行证、护照；客户如未带有效证件，迫切需要办理加油卡并 主动要求使用驾驶证作为身份证件的，发卡员在审核证件无误后，可 以留存作为开户证件。 2.单位客户办理业务时，若提供事业单位法人证书、税务登记证、组织机 构代码证，则视同营业执照办理。
个人用户卡
1.主卡持卡人身份证原件及复印件； 2.经办人身份证原件及复印件。
不记名卡
原则上不发行不记名卡。如客户确有需要，需提出申请，写明经办人姓名、联系电话、办卡张数、每张卡 充值金额、办卡理由等，经市公司零售部审批同意后办理。
个人卡客户名称变更
1 2 3 4 .主卡； .原主卡持卡人身份证原件及复印件； .变更后主卡持卡人身份证原件及复印件； .经办人身份证原件及复印件。
加油卡个人客户收款撤单、收款冲销、特殊退款
1.主卡； 2.主卡持卡人身份证原件及复印件； 3.经办人身份证原件及复印件； 4.不小于退款额度的充值凭证； 5.如开具普通发票的提供不小于退款额度的普通发票; 6.签字手续齐全的IC卡客户额度帐退款申请表。
第17页
Leabharlann Baidu
加油卡业务办理手续规定
加油卡清户
1.办理完退款业务后方可办理清户业务； 2.加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信（单位客户）； 3.主卡持卡人本人办理（个人客户）； 4.不小于额度账余额的普通发票； 5.主卡持卡人身份证原件及复印件； 6.回收待清户的所有主副卡。
专用卡片
1.专用卡片指我省与工商银行、招商银行、建设银行、邮政、电信、高速等行业 合作发行的专用号段卡片； 2.专用卡片只能办理个人单用户卡； 3.专用卡片办理时除提供主卡持卡人身份证原件及复印件外，需提供合作单位开 具的本人相关办卡证明，专用卡片每人只能办理一张； 4.专用卡片必须办理为限车号卡。
第20页
加油卡业务办理手续规定
单用途预付卡管理规定（含个人单用户卡、不记名卡）
1.现金收款规定。对单位客户一次性购买非生产性用卡金额不超过5千元或个人客 户一次性购卡金额不超过5万元的可以使用现金，超过上述限额的资金应通过 银行转账、POS机刷卡等方式收取； 2.发票开具要求。客户购买加油卡、充值卡时只能开具普通发票，发票所列客户 名称是认定个人客户和单位客户的唯一依据。充值网点出具普通发票时必须填 写客户名称，其中，对个人客户，客户名称栏必须填写“个人”。不开发票的 客户可认定为个人客户。加油卡增值税发票客户一律按单位客户要求进行管理 ； 3.卡余额要求。个人单用户记名卡的卡钱包余额不得超过5千元，不记名卡和充值 卡余额不得超过1千元（原已发行的卡片余额超过限额的仍可继续使用，直至 余额低于限额后才可继续充值。对确有充值需求的客户，要做好相关解释工作 ，要做好相关解释工作，或办理新卡充值）。单位卡及个人多用户卡（单位或 个人记名卡用户如果能够提供用于生产经营用途证明材料的）不做管理限制； 4.实名制要求。对于购买记名加油卡和一次性购买1万元以上不记名加油卡、充值 卡的单位或个人，必须留存购卡人及其代理人姓名、单位名称、有效身份证件 号码和联系方式，由发卡网点进行实名登记。
一张身份证仅能办理 1 张记名卡，若客户执意坚持办理多张记名 卡，发卡网点必须向上级发送《加油卡业务审批单》说明情况报市公 司零售部审批后办理。
第19页
加油卡业务办理手续规定
银行卡充值业务规定
1.办理银行卡业务时，收款人员应认真核对银行卡持卡人信息，保证持卡人的合 法权益。核实持卡人签名是否与银行卡姓名一致，pos单据卡号是否与银行卡 卡号一致，单据未打出不予办理相关业务。 2.（原则上）严禁同一笔交易多次刷卡或多笔交易合并刷卡行为；例如 1 笔 100 元的加油卡充值业务分成 2 个 50 元刷银行卡，或者2 个 100 元的加油卡充 值业务合并成 1 笔200 元刷银行卡。 3.严禁刷卡套现和退款套现等行为。
第16页
加油卡业务办理手续规定
加油卡单位客户收款撤单、收款冲销、特殊退款
1.主卡； 2.主卡持卡人身份证原件及复印件； 3.经办人身份证原件及复印件； 4.不小于退款额度的充值凭证; 5.如开具普通发票的提供不小于退款额度的普通发票; 6.非我方操作失误或系统原因，客户应提供加盖公章的证明材料或标准格式单位 介绍信； 7.签字手续齐全的IC卡客户额度帐退款申请表 。
1、查询客户信息后,插入 新卡填写发信息
2、点确定完成发卡,发完第
一张系统提示是否继续发副卡
第7页
发卡充值模块—个人多用户发副卡/主卡发副卡 多用户卡增加副卡 1.发卡网点必须向上级发送《加油卡业务审批单 》，经上级对客户业务开展情况审核通过后方能办理业务 ，发卡网点及各级管理机构应及时将审批情况登记至《加 油卡审批业务台账》；
本省增值税发票客户开户
1. 加盖本单位公章的营业执照副本复印件； 2.加盖本单位公章的一般纳税人税务登记证副本复印件； 3.加盖本单位公章的加油卡业务办理证明 4.主卡持卡人身份证原件及复印件； 5.经办人身份证原件及复印件； 6.相关用油证明。其中物流、运输、商贸类客户需提供自有车辆相对应有效车辆行驶证或汽车租赁证明；
第12页
加油卡业务办理手续规定
主卡其他资料变更
1 2 3 4
主卡； 变更后主卡持卡人身份证原件及复印件； 经办人身份证原件及复印件； 单位客户提供加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信。
客户副卡资料变更 1 2 3 4 副卡； 主卡持卡人身份证原件及复印件； 变更后副卡持卡人身份证原件及复印件； 单位客户提供加盖公章的信息变更证明或标准格式单位介绍信。
充值业务
圈存
单用户卡充值 收款撤单 收款冲销 圈提
第3页
发卡充值模块—个人单用户开户发卡
1、将新卡插入读卡器 中 2、填写相应的客户信 息、发卡信息（带* 的为必填项，可减 免服务费，可选择 不开服务费发票） 3、点击“确定”，发 卡完成后，可继续 为卡片添加限制信 息 4、打印系统单据。 单位单用户发卡流 程可参照
第10页信息维护卡处理客户服务模块客户预分模板维护客户信息查询客户信息主卡维护客户限制信息维护卡信息查询卡信息维护卡限制信息维护卡限制信息对转卡账户信息查询卡内交易明细查询客户预分模板维护客户信息查询客户信息主卡维护客户限制信息维护卡信息查询卡信息维护卡限制信息维护卡限制信息对转卡账户信息查询卡内交易明细查询挂失坏卡处理失效卡处理副卡升级不记名卡升级密码修改密码解锁密码重装加油卡解灰内部卡强制解灰挂失坏卡处理失效卡处理副卡升级不记名卡升级密码修改密码解锁密码重装加油卡解灰内部卡强制解灰站长复核授权第11页加油卡业务办理手续规定普通发票单位开户
1.主卡； 2.主卡持卡人身份证原件及复印件； 3.经办人身份证原件及复印件。
单位客户柜台办理挂失业务
1.加盖公章的证明材料或标准格式单位介绍信；（介绍信注明办理事项及委托经 办人信息） 2.经办人身份证原件及复印件。
第15页
加油卡业务办理手续规定
个人客户柜台办理挂失业务
主卡持卡人本人提供身份证原件及复印件。