银行员工合规表态发言范文(精选多篇)

银行员工合规表态发言范文(精选多篇)
银行员工合规表态发言6篇
银行员工合规表态发言
__银行员工合规手册
（试行）
第一章总则
第一条为规范__银行（以下简称“本行”）员工职业行为，促进员工依法合规经营，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及《__银行合规政策（试行）》，结合本行实际，制定《__银行员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。

第二条本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色银行，必须持续维护依法合规经营的声誉，不断提升市场竞争力。

因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他合规管理规章制度，并自觉遵照执行。

第三条《合规手册》适用于本行全体员工。

《合规手册》为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。

每位员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，并掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。

第四条员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规性的疑问应向本行合规部
门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。

第二章员工行为合规的原则性要求
第五条应该遵循和执行的事项或行为
（一）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。

合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、正直、守法、合规”。

（二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。

（三）本行员工应遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。

（四）本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。

（五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保本行合法权益和良好声誉不受损害。

（六）本行员工应该接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。

（七）本行员工若本人发生任何违规行为，必须立即停止和纠正，再向有关部门和领导报告；若发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并按照本行相关规定及时向有关部门和领导报告。

第六条不该遵循和执行的事项或行为
（一）本行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。

（二）本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个人、小团体利
益，对以违规行为换取的业务机会和不正当利益是不可接受的。

第三章维护职业操守
第七条本行员工应严格遵守本行员工行为规范、员工职业操守的各项规定，以及国家、总行关于廉洁从业的各项要求，拒绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。

第四章与客户的关系
第八条了解你的客户原则
（一）本行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须按规定得到有权部门或人员的批准。

员工应根据业务、服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足本行对“了解你的客户”的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。

对于复杂或特殊、风险程度较高的业务产品或金融衍生产品，在向客户提供或推荐时必须更为审慎，应向客户提示关注银行明示风险的声明。

（二）对所有客户开立账户或办理信贷审批事项，必须执行本行的相关程序、规定。

本行员工在为客户做出推荐或申请时，必须确认该推荐或申请事项是适当和合规的。

凡有可能，对任何由本行员工推荐客户和建议的理由，都应记录在案并按规定时限予以保留。

（三）本行员工应充分了解并遵守《中华人民共和国反洗钱法》、反洗钱监管规章和本行的相关规定。

相关岗位员工能正确执行识别客户、账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保本行不被任何客户利用来从事洗钱或其他违法犯罪活动。

第九条向客户提供业务资料
（一）本行员工应清晰明了地向客户介绍本行与客户之间的权利义务
关系，说明相关业务、服务费用、扣款、利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料。

（二）上述银行业务、服务条款应与相关法律法规和监管规定要求相符，费用、扣款、利率等水平须符合市场规则和监管规定，且应在向客户提供业务或服务之前让客户知晓。

开展代客理财业务时，在执行一项业务或服务交易后，应按规定为客户提供交易契约或其它适当的交易确认单。

第十条对客户信息保密规定
（一）本行员工应严格按照《中华人民共和国商业银行法》和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息（包括以往客户）和业务资料予以保密，不得向本行以外的第三方透露。

法律另有规定的除外。

（二）本行员工对于采集、获取、保存的客户信息，只能用于法定或合同约定的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。

（三）在本行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。

如属必要，对客户信息的本行内部传递也要经本行有权部门或人员批准后才可进行。

有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果要承担相应责任。

第十一条与客户资金往来的禁止性规定
本行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，尤其是客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益。

第十二条客户投诉的处理
（一）客户投诉是指由于银行未能最佳地为客户提供合约规定的产品或服务质量，或未能遵守客户指令，以及客户对银行产品、服务不够认同等原因，客户以书面、口头或其他方式向银行表示不满的情况。

客户投诉可能引发与银行的诉讼，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，本行员工必须重视并妥善处理客户投诉。

（二）正确处理客户投诉是本行员工服务客户的重要工作之一。

员工应按有关业务、服务程序和要求正确、及时处理客户投诉，处理过程要规范、有效，处理方式要得体、礼貌，处理结果要记录和报告。

对于上级行或监管部门交办的处理事项，承办部门和员工应书面向上级行或监管部门回复。

（三）本行员工应将客户正当合理的投诉内容作为改进内部管理、操作制度或业务系统、流程的客户之声信息来源之一，结合客户投诉处理情况及时向业务主管部门、服务主办部门提出改进工作的具体建议，以减少同类投诉事项的继续发生。

第五章避免不正当销售行为
第十三条本行员工在销售产品或服务时应向客户提供准确的产品或服务信息，使客户在充分知情的情况下自主作出选择。

本行员工不得向客户提供职责范围之外的服务或作出超出自身服务、管理能力的任何承诺，也不得为了营销客户的需要而违反相关规定或忽视业务风险问题。

如有不当销售行为，不仅可能损害本行声誉，甚至会招致客户起诉或监管处罚。

包括但不限于以下情况，均属本行员工应该遵循的行为：
（一）应当向客户销售符合其需求的产品。

（二）应向客户提供相关产品、服务的详细信息，使客户能自主做出最佳选择。

（三）应充分知晓本行业务、服务产品，结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示。

（四）向客户发送的产品广告或促销材料应如实描述有关事项，不得含有虚假或误导性的信息。

第六章反洗钱职责和义务
第十四条本行员工必须遵守《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行、国家外汇管理局等监管部门颁布实施的相关法规，以及本行关于反洗钱的各项规定，履行法定的反洗钱职责，及时报告大额交易和可疑交易。

下列事项，本行员工必须自觉遵守：
（一）接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求。

（二）遵循“了解你的客户”（KYC）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。

（三）对符合大额交易、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。

报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。

任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。

（四）本行员工对上报的大额交易或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。

第七章避免利益冲突
第十五条利益冲突包括两类：一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是银行
机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行某一客户因并购目的要求银行提供另一客户的商务信息等情况。

第十六条银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工诚信记录。

为尽量避免和正确处理利益冲突，本行员工及业务机构应遵守以下规则：（一）有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。

（二）以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明。

（三）员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。

（四）未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一客户服务。

（五）不得利用业务岗位或职权便利以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。

第八章举报违规行为
第十七条本行员工发现其他员工有违反法律、内部规章制度的行为，以及与本行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或合规部门、纪检监察部门等报告。

对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。

第十八条本行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害本行资产、信誉的行为。

鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题
的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬或奖励。

第十九条员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，本行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。

第二十条员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。

第九章与监管机构和外部审计的关系
第二十一条本行总行和各级分支机构要明确指定一个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。

监管机构和外部审计机构对本行开展业务检查时，有关部门和人员应遵守以下原则：
（一）总行指定1—2个部门负责监管机构和外部审计机构的联系协调，其他部室负责协助配合。

（二）总行其他部室和各分支机构应当指定一名专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。

该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。

对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。

（三）在监管机构或外部审计要求提供资料时，应尽可能请其以书面形式向本行指定的联系部门提出要求，再由联系部门向相关部门和人员转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

（四）业务、管理部门和分支机构提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先由部门或分支机构负责人初审，报经主管领导或指定部门审核后，交联系部门统一提交监管机构或外部审计。

第二十二条本行员工在配合监管机构和外部审计工作中，以下原则
应该共同遵守：
（一）本行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计。

本行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。

（二）本行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答，并向监管机构或外部审计做好解释，可建议向相关部门了解。

（三）本行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。

（四）本行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。

第十章罚则
第二十三条对本行员工违反规章制度以及《合规手册》的行为，本行将根据本行违规行为处理等相关规定给予相应处理。

触犯法律的，依法移交司法部门处理。

第十一章附则
第二十四条《合规手册》由__银行总行负责解释和修改。

第二十五条《合规手册》自印发之日起执行。

主题词：合规管理员工手册通知
（共印35份）
银行员工合规表态发言
合规标兵经验巡讲
尊敬的各位领导、同事们：
今晚，我非常荣幸能够与大家分享我在合规工作中的一些看法，虽然谈不上什么高见，但却是我在基层合规经营的过程中的一些体验，希望能对大家有所启发，同时也希望各位同事在微信或者电话里多与我交流。

对于合规，我最深刻的理解就是：“廉洁合规幸福人生”，树立正确的人生观价值观，有很强的合规意识，忠实履行职业操守，才是事业和家庭的最大保障。

我身兼三重角色，作为党员，要贯彻党中央“三严三实”的理论精神，要务实，不要弄虚作假；作为营业部经理，我要指引网点的经营向着合规良性的方向发展，落实各种内控工作，确保内控案防安全运营；而作为家庭的支柱，更要对自己的事业和人生负责，不要越雷池一步。

相信大家与我的情形是一样的，既要守住自己的信念；又要履行自己的职责；更要为自己的家庭打算，每天兢兢业业，默默奉献，诚恳工作。

我认为，要做好合规工作，关键是要做好以下三点：
1、执行工作详细规范，履职记载认真细致
日常认真分析经营中的风险点，及时防范和堵截风险。

合规管理制度应该务实不务虚，对内控工作有责任心，绝不避重就轻，工作报告检查记录清清楚楚。

按照2017年内控合规工作重点，我联合内控主管、大堂值班经理，对网点监督检查工作进行全面安排，切实落实定期检查、不定期检查，自查要严肃认真，一查一清，绝不留风险隐患。

我坚持每月会随机抽取柜员和大堂现场的监控录像，查看网点现场管理薄弱环节，不时要回头看，提高网点现场管理水平，提升网点核算质量。

二、发挥带头表率作用，积极落实员工培训
组织早会、专题会学习分行内控案防和风险防范会议精神，接地气地
开展每天早会内控一分钟制度，利用早会夕会对各类检查结果进行通报，组织网点学习规章制度、业务知识、案例等。

每个早会所有大堂值班经理轮流主持内控一分钟，并做好学习会议记录；对学习后还出现问题，冲犯的违规人员、制度执行不力的人进行扣减绩效工资、诫勉谈话等处理，维护制度执行的严肃性，促进网点各项业务稳步、健康发展。

还有，加强员工业务培训。

培养柜员自己查看远程授权的审核要素清单，加强员工的业务掌握力度，不要“半桶水”上柜，远程和扫描在没把握的情况下，自作主张，不断提高员工的业务技能。

开展合规重点培训与合规风险防控定向辅导，每月分行的业务质量数据下来，我都会查看，对犯错比较高的柜员，先是大堂值班经理谈话提醒，连续犯错屡教不改坚决执行诫勉谈话。

三、认真解决存在问题，督办网点合规销售
有错就要改，自查不是要隐藏问题，而是网点要开诚布公，有一说一，务实不务虚。

作为支行的合规经理，我要以身作则，立场坚定，对发现问题的地方，绝不姑息，一查一清，对任何细节，都不会听之任之，而是坚定执行，发现网点出现的违规现象并责令相关人员限期整改。

督办网点的合规销售工作。

落实网点的“双录”制度，严格要求网点理财经理全部严格落实“双录”，不能随意，录像清晰规范。

日常不定期检查辖内员工的工作抽屉、办公桌、储物柜，把风险遏制在苗头里面。

合规文化是支行的“五种优秀文化”之一，合规文化不是一个标题或者口号，而是对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的
今天，我们行员工，不论在哪个岗位，哪个地方，只要合规，只要不断学习，努力充实提高自己，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
合规对于我们在场所有人来说，是一个永恒的话题，只要我们在，它就一直伴随着我们，它不是一个束缚，而是一个保障。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们的业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是靠着凭空想象，而是经历了许许多多血的教训才总结出来的。

对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。

同时，在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以“点滴打造品牌”的服务理念来吸引客户，始终坚持“客户第一”的思想，急客户之所急，想客户之所想，努力为客户提供最优质的满意服务。

回到我一开始所说的，“廉洁合规幸福人生”。

合规是银行工作的生命线，也是幸福人生的生命线。

合规一日，可得安枕一夜；违规一时，终日反侧无眠。

有一句话与大家共勉：愿大家“廉洁合规，把爱带回家”。

谢谢大家的聆听！欢迎大家与我交流！
银行员工合规表态发言
树合规经营理念，爱金融职业生涯
__合规经营，从我做起
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。

随着市场的逐渐发
展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。

合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。

开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。

金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。

因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。

在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、构建和完善金融合规制度体系
（一）建立健全各项制度。

没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。

必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。

制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。

就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，
进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

三、建立企业合规文化
（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。

合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。

合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。

“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。

在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。

因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

（三）培养合规习惯，克服被动心理
对银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。

因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，真正使合规制度入脑入心。

四、建立有效的监督、激励、奖惩机制
（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机。