2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)
单选题（共30题）
1、基金行业协会会员不包括（）。

A.普通会员
B.高级会员
C.联席会员
D.特别会员
【答案】 B
2、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露
【答案】 A
3、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌
B.稳重大方
C.热情诚恳
D.统一着装
【答案】 D
4、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确
【答案】 B
5、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性
B.强制性
C.健全性
D.独立性
【答案】 A
6、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.证券业协会
B.基金业协会
C.国务院财政部
D.中国证监会
【答案】 D
7、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额
【答案】 C
8、关于混合基金，如下说法错误的是。

（）
A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低
B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准
C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低
D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】 D
9、内部控制描述不正确的一项（）
A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则
B.建立不完善的信息披露制度
C.建立完善岗位责任制度和科学
D.建立严格的信息技术系统管理制度
【答案】 B
10、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金
【答案】 D
11、(2016年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则
【答案】 A
12、（2019年真题）M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。

A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报
B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款
C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金
D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险
【答案】 D
13、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则
【答案】 A
14、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553
【答案】 D
15、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性
【答案】 C
16、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。

A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化
【答案】 C
17、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。

A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露
【答案】 A
18、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A.商业秘密
B.内幕信息
C.客户资料
D.保密信息
【答案】 A
19、（2021年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。

A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件
【答案】 B
20、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送
【答案】 A
21、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
B.信息披露前应经过必要的合规性审查
C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
【答案】 B
22、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
【答案】 D
23、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信
【答案】 B
24、混合型基金的类型不包括（）。

A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金
【答案】 A
25、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。

A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求
【答案】 A
26、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A.优先
B.其次
C.最后
D.不必
【答案】 A
27、保本基金的安全垫等于( )。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例
【答案】 B
28、（）又被称为指数型基金。

A.主动型基金
B.被动型基金
C.公募基金
D.私募基金
【答案】 B
29、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
【答案】 A
30、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。

（）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ
【答案】 D。