2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案

2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务

题库练习试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B

2、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C

3、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A

4、应用最广泛的信用评分模型有（）。

A.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B

5、关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

【答案】 B

6、投资顾问业务的客户回访应（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A

7、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A.影响力

C.走势

D.估值

【答案】 B

8、关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

9、下列现金流入可以看做是年金的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D

10、教育规划的制定方法（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

11、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B

12、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A.除客户以外的第三方建议

B.证券研究报告的发布人、发布日期

C.投资收益的保证情况

D.证券研究报告的发布机构

【答案】 B

13、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D

14、衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B

15、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

【答案】 C

16、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B

17、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D

18、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

【答案】 A

19、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D

20、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅴ

【答案】 A

21、行业分析主要分析（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、IV

【答案】 B

22、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A.投资顾问

B.证券经纪

C.证券投资咨询

D.财务顾问

【答案】 C

23、资本市场线是（）

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B.衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

【答案】 A