证券账户关联关系确认流程

证券账户关联关系确认流程
自统一账户平台新接口上线以来，证券账户关联关系确认一直是困扰营业部的问题。

经过和中国结算的反复沟通，自即日起，请营业部在为客户办理关联关系确认业务时按照本流程进行操作，具体如下：
1.客户办理证券账户开户、休眠激活、关键信息修改业务
营业部柜员应先通过证券账户查询判断客户所有证券子账户关联关系确认情况（如下图）：
1.1全部子账户关联关系已确认的
查询路径：证券账户查询——关联关系标识——是（回报）
办理方式：直接办理相关业务
1.2部分或全部子账户关联关系未确认的
查询路径：证券账户查询——关联关系标识——否（回报）
查询路径：中登账户业务综合查询——存量账户关联关系报送信息查询（选择对应流水）——开户机构名称、关联关系标识
情况一：关联关系——是
证券账户对应的委托交易券商报送了账户关联关系确认，中国结算未进行确认，直接为客户办理关联关系确认后为客户办理相应业务；
情况二：开户机构——其它券商名称，关联关系——否
证券账户对应的委托交易券商未报送账户关联关系确认，必须请客户前往该证券公司办理资产权属证明后再为客户办理关联关系确认（也可请客户直接到该券商办理关联关系确认）、再办理新业务；
情况三：开户机构——空，关联关系——否
证券账户没有对应的委托交易券商。

（1）如证券账户无余额，直接为客户办理关联关系确认后为客户办理相应业务。

（2）如证券账户有余额，请客户提供资产权属证明，例如原始股认购书等，再为其确认关联关系后办理业务。

投资者申请开户、休眠激活、
关键信息修改
证券公司查询一码通下所有证券子账
户关联关系确认情况
投资者持资产权属证明（如
有）办理关联关系确认业务
通过“存量账户关联关系报送
信息查询”接口查询证券公司
报送确认账户关联关系的情况
全部子账户
关联关系确认部分或全部子账户关联关系未确认
情况1：证券账户对应的委
托交易券商确认了账户关
联关系（关联关系是否报
送字段显示为1已报送）情况2：证券账户对应的委托交易券商未确认账户关联关系（关联关系是否报送字段显示为2未报送）情况3：证券账户没有对应的委托交易券商
投资者无需提供资产权属证明投资者提供资产权属证明，例如
原始股认购书等
无余额有余额
投资者前往该证券公司办理资产权属证明投资者无需前往该券商
办理资产权属证明文件办理开户、休眠激活、关键信
息修改业务
2.客户办理其他业务
在客户办理其他业务时，如转户开立资金账户、存量客户二次业务等，营业部柜员须检查客户关联关系是否已确认。

对于未确认的，请客户填写相关表单并在系统中为其确认关联关系。

关联关系常见问题解答
1、哪些账户业务办理的时候需要确认关联关系？是不是标记为关联关系未确认的账户都需要申报确认后才能新开户？
答：投资者办理新开户、关键信息变更、休眠账户激活等业务时需办理关联关系确认。

投资者名下未确认关联关系的A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）都需要申报确认后才能新开户。

投资者名下未确认关联关系的开放式基金自动配号产生的封闭式基金账户、信用账户、休眠、冒开、不合格账户无需申报确认关联关系也能新开户。

2、开户时有未确认关联关系的封闭式基金账户，如何判断封闭式基金账户是否为配号产生的？
答：首先，如果有未确认关联关系的配号封闭式基金账户，新开户时系统将不会报错,即不会影响新开户。

故建议柜台人员尝试先直接新开户，按照系统回报的提示进行操作。

柜台人员也可通过号码初步判断是否为配号产生的封闭式基金账户，沪市：F500000000-F999999999(不含F97段)，深市：05xxxxxxxx。

3、客户新开户时，是否可以不进行关联关系确认查询就直接开户？
答：可以。

按照系统回报的提示进行操作，仅当客户名下有未确认关联关系的A 股、B股、封闭式基金账户（配号除外）时，系统才将回报错误提示。

但由于需要查询客户证券账户状态情况，所以要求营业部一并进行查询。

4、证券账户关联关系转挂应当注意什么？该如何操作？
答：证券账户转挂应当注意：
1、仅限于在客户名称、有效身份证件类型及号码三项关键信息均一致的一码通账户间进行；
2、信用证券账户、B 转A特殊账户、F97 开头账户无需办理转挂业务；
3、关联关系转挂不改变原证券子账户的关联关系确认状态，如果未确认，办理新开户等业务时还须为投资者办理关联关系确认。

柜员可通过“证券账户关联关系维护”实时申请办理关联关系转挂业务。