小贷公司的财务管理制度

第一章总则
第一条为规范小贷公司财务行为，加强财务管理，提高资金使用效率，保障公司
合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《小额贷款公司管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于小贷公司及其全体员工，包括但不限于财务部门、业务部门、行政部门等。

第三条公司财务管理应遵循以下原则：
1. 法规原则：遵守国家法律法规，执行相关政策；
2. 实事求是原则：以实际业务为基础，客观、真实地反映公司财务状况；
3. 预算原则：实行预算管理，控制成本，提高资金使用效率；
4. 安全原则：确保资金安全，防范财务风险。

第二章财务组织架构与职责
第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作，其主要职责包括：
1. 制定和执行财务管理制度；
2. 负责编制和执行财务预算；
3. 负责公司财务核算、会计报表编制及分析；
4. 负责资金筹集、运用和管理工作；
5. 负责内部控制体系建设；
6. 负责与税务、审计等部门的沟通协调。

第五条业务部门应配合财务部门做好以下工作：
1. 提供真实、完整的业务资料；
2. 配合财务部门进行会计核算；
3. 接受财务部门的财务监督。

第三章财务核算与报表
第六条公司财务核算应按照国家统一的会计制度执行，确保会计信息的真实、准确、完整。

第七条财务部门应建立健全会计档案，确保会计凭证、账簿、报表等会计资料的安全、完整。

第八条公司财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等，定期编制并向相关部门报送。

第九条财务部门应定期对财务报表进行审核和分析，及时发现问题，提出改进措施。

第四章资金管理
第十条公司资金管理应遵循以下原则：
1. 合理筹集资金，降低融资成本；
2. 合理运用资金，提高资金使用效率；
3. 保障资金安全，防范财务风险。

第十一条财务部门应制定资金筹集和使用计划，经公司管理层批准后执行。

第十二条公司资金筹集应优先考虑自有资金，合理利用外部融资渠道。

第十三条公司资金运用应遵循以下规定：
1. 严格遵守国家有关金融法规和政策；
2. 不得用于非经营性支出；
3. 不得用于投资高风险项目；
4. 不得用于偿还其他债务。

第五章内部控制与监督
第十四条公司应建立健全内部控制体系，防范财务风险。

第十五条财务部门应定期进行内部审计，发现违规行为，及时纠正。

第十六条公司管理层应加强对财务工作的监督，确保财务管理制度的有效执行。

第六章附则
第十七条本制度由公司财务部负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行，原有制度与本制度不一致的，以本制度为准。

第十九条本制度如有未尽事宜，由公司管理层另行规定。