风控档案管理制度

第一章总则
第一条为加强公司风险控制管理，确保风险控制档案的完整、准确、安全，提高风险控制工作效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有涉及风险控制工作的档案管理。

第三条风险控制档案是公司风险管理工作的重要组成部分，对公司风险防范和化解具有重要意义。

第二章档案管理范围
第四条风险控制档案管理范围包括：
1. 风险控制政策、制度、流程、规范等相关文件；
2. 风险识别、评估、监控、预警、应对等方面的记录；
3. 风险事件报告、调查、处理、总结等相关资料；
4. 风险控制相关的会议记录、培训资料、评估报告等；
5. 其他与风险控制相关的资料。

第三章档案管理职责
第五条风险控制部门负责公司风险控制档案的收集、整理、归档、保管和利用等工作。

第六条风险控制部门应设立档案管理员，负责具体实施档案管理工作。

第七条风险控制部门应定期对档案进行清理、分类、归档，确保档案的完整性和准确性。

第八条风险控制部门应定期对档案进行安全检查，确保档案的保密性和安全性。

第四章档案收集与整理
第九条风险控制部门应按照档案管理范围，及时收集相关档案资料。

第十条档案收集应遵循以下原则：
1. 完整性：确保收集到的档案资料全面、完整；
2. 准确性：确保收集到的档案资料真实、准确；
3. 及时性：确保收集到的档案资料及时、有效。

第十一条档案资料收集后，应进行分类、整理、归档。

第五章档案保管与利用
第十二条档案保管应遵循以下原则：
1. 保密性：确保档案内容保密，防止泄露；
2. 安全性：确保档案实体和电子档案的安全，防止丢失、损坏；
3. 可靠性：确保档案的可靠性和真实性。

第十三条档案管理员应定期对档案进行整理、清理、维护，确保档案的整洁、有序。

第十四条档案利用应遵循以下原则：
1. 合法性：确保档案利用符合国家法律法规和公司规定；
2. 有效性：确保档案利用能够有效支持风险控制工作；
3. 保密性：确保档案利用过程中遵守保密规定。

第六章档案销毁
第十五条档案销毁应遵循以下原则：
1. 合法性：确保档案销毁符合国家法律法规和公司规定；
2. 有效性：确保档案销毁能够有效消除档案内容的风险；
3. 安全性：确保档案销毁过程中不会对环境造成污染。

第十六条档案销毁前，应进行审核、登记，并报公司领导批准。

第七章附则
第十七条本制度由风险控制部门负责解释。

第十八条本制度自发布之日起施行。