洗钱罪有哪些特点

洗钱罪有哪些特点
在现实⽣活中，⾦钱的来源如果是不合法的，这些钱就属于⿊铨，⽽⿊钱的持有⼈是不能随便使⽤的，如果使⽤流⿊钱就有可能被公安机关发现，⽽有些⼈会将⿊钱洗⽩，⽽这种⾏为就可能构成洗钱罪，那么洗钱罪有哪些特点?下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。

⼀、洗钱罪有哪些特点
(⼀)缺乏可识别的受害者。

洗钱犯罪不同于⼀般的街头犯罪，犯罪结果或犯罪危害能为⼈直观感知。

洗钱犯罪没有可识别的受害者，其⾏为本⾝也没有引⼈注⽬的可谴责性，所以难以引起⼈们的注意。

⼀般说来，警⽅想要直接发现犯罪的发⽣是很困难的，只能依靠间接的申报资料或者⼀些其它的数据分析。

即使这样，发现的犯罪数同实际犯罪数之⽐也是很低的。

例如，美国虽然拥有⽐较完善的现⾦交易申报制度和可疑交易申报制度，但还是不得不借助“眼线”和告密者来发现犯罪。

(⼆)复杂性。

洗钱的⼿段众多，⼏乎银⾏提供的所有服务都有可能被洗钱者利⽤。

另外，⼀项洗钱阴谋可以使⿊钱在到达最终的⽬的地之前，通过众多的国内外的商业公司和⾦融机构。

洗钱阴谋是如此的复杂，有时甚⾄于参与其中的专业⼈⼠，如银⾏家、律师、会计都⽆法觉察。

(四)国际性。

由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异。

有的⾮常严格，如美国，它在⾦融⽅⾯有⼀套严格的反洗钱申报制度，⽽且对洗钱犯罪的刑事处罚⾮常严厉，最⾼刑可监禁20年;⽽有的国家根本没把洗钱活动犯罪化，更有甚者，还存在有利于洗钱的严格的银⾏保密制度，这些国家被认为是洗钱的天堂。

**集团可以把⿊钱转移到这种管制不严或者没有管制的洗钱天堂进⾏清洗。

另外，为了逃避司法官员的追查和罚没，洗钱者⼀般都利⽤各国主权管辖范围的限制，将⿊钱在数个国家间进⾏转移，给⽴案追查设置障碍。

当今，由于各国法律规定的不同以及其他⽅⾯原因，跨国间的反洗钱协作⾮常困难。

另外，洗钱的国际性，不仅仅指洗钱犯罪涉及的地域⾮常⼴泛，还包括犯罪技术的国际化。

先进的犯罪⼿段会迅速在全球范围内传播开。

所以，建⽴国际间的反洗钱协作，是反洗钱对策的⼀个必要组成部分。

(五)资⾦的密集性。

犯罪集团获取的犯罪收益，⼤部分为现⾦，尤其是毒品交易⼏乎百分之百采⽤现⾦交易，因为现⾦利于伪装，也不容易留下交易痕迹。

在⾦融市场与信⽤制度较发达的国家，其使⽤现⾦密集程度较低。

⼆、洗钱罪“明知”的判断
(⼀)犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告⼈的认知能⼒，接触他⼈犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移⽅式以及被告⼈的供述等主、客观因素进⾏认定。

(⼆)具有下列情形之⼀的，可以认定被告⼈明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
1、知道他⼈从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的;
2、没有正当理由，通过⾮法途径协助转换或者转移财物的;
3、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的;
4、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显⾼于市场的“⼿续费”的;
5、没有正当理由，协助他⼈将巨额现⾦散存于多个银⾏账户或者在不同银⾏账户之间频繁划转的;
6、协助近亲属或者其他关系密切的⼈转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的;
7、其他可以认定⾏为⼈明知的情形。

以上知识就是⼩编对“洗钱罪有什么特点”问题进⾏的解答，洗钱罪的特点包括缺乏可识别的受害者、洗钱⾏为的复杂性、洗钱⾏为的专业性、国际性、资⾦的密集性等。

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