幸福家私有限责任公司财务规划预案8

幸福家私有限责任公司财务规划预案
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幸福家私有限责任公司
财务规划预案
预案摘要
1.公司介绍;
幸福家私有限公司，专业从事家装家具生产及销售的制造企业。

本公司以“美好生活、低廉价格、简约实用”的经营理念生产一系列家居用品，产品包括：卧室床具、衣柜、电视柜、沙发、储物柜，提供设计精美、实用、低价的产品
2.管理者及其组织;
幸福家私有限公司拥有精明的管理者和高效的管理信息系统和组织结构。

3.主要产品和业务范围;
主张以温馨定制为核心，风格上融入现代设计元素。

质量上追求精湛的手工艺品质，提倡时尚、激情、个性的现代生活理念；大方、简约、精炼的设计，创造性的产品组合，时尚又不失优雅的款式，讲究品位与生活的结合，完美诠释真我居家新理念。

4.市场概貌;
第三产业和房地产业飞速发展。

人民收入和生活水平不断提高以及儿童家具消费逐渐升温。

5.营销策略;
网站依旧是市场竞争的重要武器。

要想在激烈的竞争中取得优势，网站是一个至关重要的环节，正所谓“欲杀敌必先利其器，器不利何以劈敌”。

6.生产管理计划;
现场改善，流程改善，技术与工具改善，机制改善，文化改善
7.财务计划;
在适度的财务风险条件下，筹集资金1000万。

目录
一、企业介绍 .........................................
二、行业分析 .........................................
三、产品介绍 .........................................
四.人员及组织结构 ....................................
五.市场预测 ..........................................
六.网络营销策划 ......................................
七.制造计划 ..........................................
八.筹资决策 ..........................................
九.投资决策 ..........................................
十.资金运营决策 ...................................... 十一、资金分配政策 ................................... 十二.财务分析 ........................................ 十三.风险与风险管理 .................................. 附录1：..............................................
一、企业介绍
1.基本信息
幸福家私有限公司，专业从事家装家具生产及销售的制造企业。

本公司以“美好生活、低廉价格、简约实用”的经营理念生产一系列家居用品，产品包括：卧室床具、衣柜、电视柜、沙发、储物柜，提供设计精美、实用、低价的产品。

厂址：内蒙古乌兰浩特市科右前旗大坝沟镇远大一舍
2.战略目标
幸福家私有限责任公司努力在5年内将本公司制造的创意组合家具打造成为全国知名
品牌，在中国家具行业占有一席之地，后将我公司品牌打造成为中国驰名商标。

品牌是企业各方面优势如质量、技术、服务、宣传等的综合体现。

我们决定站在大众的一边。

这意味着响应全世界人民对家居用品的需要：有着各种不同的需要、品位、梦想、渴望和收入的人们的需要；希望改善他们的家庭和他们的日常生活的人们的需要。

所有的产品背后基本的思想就是低价格会使种类繁多、美观实用的家居用品为人人所有。

我们不断力求将每一件事情做得更好、更简单、更有效率和始终更具有成本效益。

二、行业分析
近年来，我国制造业遭遇劳动力成本快速上涨、人民币持续升值、融资成本急剧攀升等众多不利因素的制约，各种支出也很大程度上增加了企业生产经营成本，各种生产要素成本过快上涨导致家具企业不堪负重，生产经营举步维艰。

家具行业的发展也开始出现不同程度的下滑，以下是中国家具行业现状分析：
1.该行业发展程度与现在的发展动态分析：
第三产业和房地产业飞速发展。

由于第三产业的发展和房地产业的崛起，国内每年有数千万平方米的办公楼宇和公共建筑竣工，要求提供大量不同门类的家具，尤其是办公家。

同时随着现代化办公方式的兴起过去旧的办公桌椅已进入更新换代期。

因此，中高档办公家具在今后几年里将急剧增加，会客系列、会议系列、办公系列（包括办公自动化OA 家具）等三大系列产品销势看好。

人民收入和生活水平不断提高。

随着改革开放搞活步伐的加快和人民物质文化生活水平的不断提高以及室内装饰业的迅速发展，人们对家具产品款式、档次、质量的要求，对居住环境、生活和工作空间条件的重视都在不断提高和加，中高档产品的需求量将呈上升的势头。

儿童家具消费逐渐升温。

我国现有少年儿童2亿左右，随着城镇居民住房条件的不断改善，儿童家具已成为家具市场的消费热点之一。

如今，不少城镇家庭中的独生子女都有一间自己的居，绝大多数家长都想为他们的孩子购买价廉物美的床具、写字桌和书柜等中低档儿童家具。

2.创新和技术进步在该行业扮演着的角色。

在市场竞争激烈的今天，家具行业饱受市场带来的种种考验。

产品的同质化，市场的整体萧条，使得家具行业步履维艰。

在这种情况下，企业必须在变化中求生，迎合市场的产品需求，而产品的创新则是企业第一需要考虑的谋变因素。

产品创新在现代家具企业中处于非常重要的地位，而企业产品创新市场适应能力是企业在竞争中取胜的核心能力之一，是决定创新产品能否创新成功的关键因素，对企业进行创新决策具有重要的指导作用。

(1)找准市场产品需求是关键
找准消费市场对家具产品的需求对于企业来说是至关重要的，如果企业要想在困难格局中真正的开辟出一条新的出路，就必须将市场的需求弄清楚，为企业接下来的产品创新进行合理的铺垫。

市场需求的了解可以从，不同的年龄段的产品需求，不同产品档次的产品需求等方面入手。

消费者对家具产品的外观、功能以及对产品的特殊要求等。

这些都是需要企业谨记的产品市场需求。

(2)产品创新拒绝同质化
在当今飞速发展的社会里，消费者们正感受着信息浪潮巨大的冲击。

一个家具企业若没有与众不同的产品使之傲立潮头的话，它必将被接遁而来的巨大产品同质化风潮无声无息的湮灭。

靠抄袭和模仿的生存将越来越困难，没有创新能力的企业将很快被淘汰。

企业在做到产品创新之时要充分的融入时尚的设计元素，并将消费者对产品的需求融入到产品实际创新中。

(3)产品创新要突出产品特点
市场竞争日趋激烈，建材产品的销售趋势不仅仅停留在传统的产品上，而是以特色产品为基础的品牌竞争，因此在产品创新中突出产品的特色显得尤为
重要。

通过对市场需求的整合将独有的特点突出在产品上，以增加建材产品的吸引力和竞争力，这是产品创新需要遵循的重要原则。

3.该行业的总销售额有多少?总收入为多少?发展趋势怎样?
据预测办公家具的销售将上升到占整个家具总销售量的25-30%。

新建的工厂、办公楼、宾馆、学校和商场等各种集团家具的消费规模每年大约在300 亿元左右。

家庭月收入在5000元以上的高收入阶层，他们的家具消费额在300 元年左右所需，家具讲究品位，主要选择进口和国产的高档家具，中等收入阶层占城市人口70%左右，人均家具年消费额为150 元左石，消费偏爱中档实木家具。

室内装饰进入更新。

目前，随着改革开放力度的增大、市场经济的繁荣、海外投资的大量涌入和旅游业的迅速发展，国内有近2000多家涉外宾馆、30 多万套客房将进入更新，改造期的高峰更新改造需花费100 亿元左右，其中要求提供更多更新的中高档宾馆家具约占10%即10亿元左右。

据不完全统计，儿童家具的销售量已占家具总销量的1 8%儿童家具人均消费额约60元。

因此，适合三至十六岁不同年龄、不同身高孩子的儿童家具将具有广阔的市场。

如今的家具市场对质量的要求越来越严格，产品的品质要更高。

所以，家具行业的发展必须首先客服质量的大关。

4.价格趋向分析：
(1)板式家具呈现阶段性下滑。

板式家具的价格很可能下滑。

原因是板式家具产能过剩、卖场过剩的问题都没有解决，而对房地产的调控措施并未放松，所有这些因素都将决定板式家具供大于求的局面在短期内很难发生变化，所以价格下调的情况很可能会发生。

不过，降价可能不会马上出现，毕竟随着各地最低工资的上调，所有企业的成本都在上涨，即使不敢涨价，但也不甘心轻易降价。

(2)实木家具价格稳中有升。

对于实木家具的价格，价格会有上调。

实木这种对资源型原材料的控制只会越来越严格，实木雕花等技工的工资上涨幅度最高可能达到100%，因此原材料上涨的压力更大，再加上实木类产品的产能过剩情况相对好于板式家具，所以
在成本大幅度上涨的刚性压力之下，实木类家具的涨价应该是一个趋势，但是是否马上就选择涨价却不好说，毕竟市场情况目前还很不好，很多的企业是宁可选择压缩自己的利润率，也不愿意马上选择涨价。

对于红木家具，价格预计将保持在一个较为稳定的水平。

(3)特色家具价格上涨。

对于沙发、软床、床垫类家具的价格走势，业界表示，目前还不好说，因为这些产品使用大量的海绵，而海绵是石油制品，其价格将和未来的石油价格走势有很大的关系，但初步估计价格不会有太大的波动，因为大的企业基本都和供应商签订了一定的保价协议，只要石油价格的变化不是特别大，都不至于影响到终端。

(4)对于户外家具价格
不会有太大的变化，因为跌价的话企业很难消化成本压力，但涨价的话会使经营压力进一步加大。

(5)以设计为主打的家具品牌的家具
价格即将上调，因为该公司推出的很多家具都是靠熟手技工手工制造而成，人工成本压力明显，而且其独特的外观设计也很难被他人仿冒，所以竞争压力不算很大。

5.经济发展对该行业的影响程度、政府的影响如何分析
中国经济走低已经是一个不争的事实，家居行业在经济大环境影响下，出现不断的疲软慢慢呈现出来。

各行业不断的寻找出路和应对方法，
(1)经济走低，整体受限
中国经济走低短时间内已经是一个不可逆转的趋势，物价指数的大幅度升高对消费力的影响巨大，几乎是所有的行业都受到影响，泛家居行业也不容乐观;
(2)房地产调控改变泛家居行业未来格局
中国房地产的调控对泛家居行业影巨大。

一方面，房地产的调控，直接造成建材需求减弱，让泛家居行业成为重灾区;另一方面，保障房出台，低端建材
需求未来空间巨大。

未来五年，我国计划将新建保障性住房3600万套，随着这些低端定位的需求陆续上市，对未来家居行业格局将产生重要的影响。

潮州和河南低端品牌持续增长的势头和强劲的市场表现就是该趋势的苗头。

(3)欧洲经济危机，催生国外泛家居新生力量角逐中国市场
欧洲经济危机造成欧洲整体消费力的下降，对家居行业会形成一定程度的冲击。

最直接的就是欧洲消费力的下降，欧洲本土品牌肯定要寻求海外发展新市场，中国不然成为这些品牌的首选。

典型的代表就是家具行业的梅蒂奇，短时间迅速整合多个欧洲家具品牌，以及卫浴行业中宇旗下艾格斯顿和威迪雅旗下恩士迅速整合欧洲卫浴优质品牌资源进入中国市场。

整合外国品牌进入中国浪潮呈现越来越热的趋势，这些品牌的进入中国对未来中国市场格局引起不小的改变。

(4)人民币升值造成了，出口受阻，催生国内卫浴新生力量
人民币升值是来自国内非常大的一个要素，对出口型泛家居企业影响深远。

出口受阻，肯定不会坐以待毙，必定转内销。

这样国内卫浴市场迎来他们最直接的挑战。

海鸥不断的收购品牌以及华艺大量的开发国内就是对这股力量的最好解读。

上述，四大经济要素的变化对国内泛家居行业的格局和发展趋势造成直接的影响。

随着时间的推移，作用会慢慢呈现出来，当然对泛家居行业的设计师去到影响一样很深远。

6.家具行业得以发展的决定因素分析：
要真正做到中国创造，离不开两个必要条件：一是努力挖掘自身文化，二是重视人才。

首先，中国家具行业在往国外品牌道路趔趄前行的时候往往忽略了中国传统家具具有悠久的历史。

中国家具的产生可上溯到新石器时代，至明代而大放异彩，进入一个辉煌时期，并在世界家具史中占有重要地位。

而清代家具体量增大，注重雕饰而自成一格。

我们有属于自己的家具文化。

我们需要的更多的是
对自己家具文化的挖掘与创新而非模仿与抄袭。

如果有更多国产家具品牌善于挖掘自己的文化内涵，努力提升自己品牌的文化底蕴和附加值。

其次，就世界整个经济形势而言，受美债危机影响，欧美市场萎靡不振，拉美市场需求旺盛，这正是一次大翻盘的机会。

在今后，国际家具贸易格局将被重写，各国家具的生产和贸易的经济版图会重新布置。

从现在起，我国家具行业和企业的生产方式将如何改变必须重新思考：怎样使我国的家具业成长为一个具备完整产业链的成熟现代企业，即具有自主设计、自主品牌并具有先进生产技术和现代营销体系的产业，在国际家具贸易中，如何实现营销渠道上掌握主动劝和话语权。

最后，作为劳动密集型产业，家具行业在很长一段时间内都不太重视人才。

如今随着行业竞争的激烈，企业家们强烈意识到需要研发、设计、管理方面的人才。

人才之需求，已迫在眉睫。

作为企业发展的重要生产力――人才，面对发展迅速的家具日渐受到重视。

未来家具行业不仅是产品的竞争，更重要的是人才的竞争
7.竞争与战略分析：
全线引进了国外先进的生产技术、设备及工艺，建立自选料、开料、加工、组合及安装一整套生产加工体系，引进进口生产设备，拥有先进的板材加工技术，实行全电脑化数控管理。

以强大的品牌优势、完善的营销体系和领先的设计科技，提供符合国际标准的家具产品，选用符合国际环保标准的绿色材质，力求环保与健康并重，科技与品质相结合，重新谱写健康家具的新概念，重视产品质量及家具材料的环保，以精湛、独特的工艺，原创的专利外形，获得广大消费者青睐，成为国内生产规模和产销量最大、产品种类最多、整备配套能力最强的家具生产企业之一，拥有全国家具行业最大的销售网络，在全国多个城市、拥有多家专卖店，无论消费者在哪里，都能在身边找到兄弟家私。

享受最优质的咨询和售后服务。

8.进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?该行业典型的回报率有多少?
(1)国内家具市场尚不成熟，除了个别高端产品，市场没有特别知名的龙头企业，还处在品牌化初期，行业分散，导致抄袭严重，企业缺乏自律，被抄袭
的同时，有的也在抄袭别人，抄袭成为心照不宣的行为。

品牌众多，缺乏知名品牌，也让消费者不易分辨真假。

从长远看，企业将受到更多的危害。

克服方法：即使维权的成本比赔偿耗费多，企业也必须维护自己的权利，以正视听。

否则价格便宜的抄袭、仿冒产品横行市场，会混淆经销商和消费者视线，冲击企业渠道和市场，损害经销商的利益，扰乱市场秩序，进而给企业带来各方面的损害。

(2)家具质量不过关。

大部分企业打着健康、绿色、环保的旗号进行生产，然而真正名副其实能够达到国家标准的产品却十分少。

大部分家具甲醛含量超标，拼接木做成的产品却打着实木的旗号，赚取着巨大的价差。

同时，一些企业看到了国外高端家具的巨大利润，给自己的产品搭上了洋品牌旗号，前几年刚曝光的“达芬奇”劣质家具时间就充分说明了家具业出现的信任危机事件。

克服方法：提供符合国际标准的家具产品，选用符合国际环保标准的绿色材质，力求环保与健康并重，科技与品质相结合.
(3)家具厂商规模小，人才缺乏。

目前，我国家具业中规模庞大的领头企业还很少，大部分是小企业，入行门槛较低，企业老板的文化水平低，平均学历水平仅为高中水平。

同时，家具行业的人才缺乏，从业人员学历低，知识储备不高，难以为家具企业做出巨大的贡献。

而且家具从业人员的工资水平较低，大大减少了流入到家居业的人才数量。

克服方法：全线引进了国外先进的生产技术、设备及工艺，建立自选料、开料、加工、组合及安装一整套生产加工体系，引进进口生产设备，拥有先进的板材加工技术，实行全电脑化数控管理。

(4)企业自主创新能力不足，产品以中低档为主，同质化现象严重。

产品大多产品规格和设计单一，同质化严重，产品基本处于中低端行列。

虽然近年来企业强化了自主创新意识，但由于设计人才短缺、企业设计力量薄弱、创新动能不足的问题普遍存在，由此形成的同质化竞争已成为影响中国家具整体水平提升的瓶颈。

同时粗放的经营方式依旧存在，劳动生产率偏低。

在中国家具
生产企业中，仍然有不少属于粗放式经营方式，管理水平落后，劳动生产率偏低。

克服方法：企业在做到产品创新之时要充分的融入时尚的设计元素，并将消费者对产品的需求融入到产品实际创新中，建材产品的销售趋势不仅仅停留在传统的产品上，而是以特色产品为基础的品牌竞争，因此在产品创新中突出产品的特色显得尤为重要。

通过对市场需求的整合将独有的特点突出在产品上，以增加建材产品的吸引力和竞争力。

据预测办公家具的销售将上升到占整个家具总销售量的25-30%。

新建的工厂、办公楼、宾馆、学校和商场等各种集团家具的消费规模每年大约在300 亿元左右。

家庭月收入在5000元以上的高收入阶层，他们的家具消费额在300 元年左右所需，家具讲究品位，主要选择进口和国产的高档家具，中等收入阶层占城市人口70%左右，人均家具年消费额为150 元左石，消费偏爱中档实木家具。

三、产品介绍
1.产品概念
决定与家居用品消费者中的“大多数人”站在一起。

这意味着我们要满足具有很多不同需要、品位、梦想、追求以及财力，同时希望改善家居状况并创造更美好日常生活的人的需要。

针对这种市场定位，我们的产品定位于“低价格、精美、耐用”的家居用品。

产品风格与众不同。

强调产品“简约、自然、清新、设计精良”的独特风格。

其产品风格中的“简约、清新、自然”亦秉承北欧风格。

大自然和家都在人们的生活中占据了重要的位置。

所生产的部分书柜产品中，采用了蜂窝板技术，它是由框架,填充物,和表面材料组成的. 外部框架是由刨花板、中密度板或实木构成;内部是纸质蜂窝状的填充物。

因此，正确的说法是蜂窝板技术，纸是材料中的一部分。

中国市场虽然广泛，但普遍消费水平低，原有的低价家具生产厂家竞争激烈接近饱和，市场上的国外高价家具也很少有人问津。

我们把目光投向了大城市中相对比较富裕的阶层。

我们的市场定位是“想买高档货，而又付不起高价的白领”
2.主要产品介绍
（1）卧室床具
（2）卧室衣柜壁橱
（3）客厅沙发
（4）客厅电视柜
四.人员及组织结构
1．组织架构简介
2.职责介绍
（1）总经理（公司的业务执行的最高负责人）
①领导制定和实施公司总体战略，全面主持公司的生产经营管理工作。

②拥有最高的决策、指导、指挥、监督、管理的权力。

③对整个公司的经营、管理活动负责。

④统筹编制年度的经营计划、投资计划和提出公司中长期发展规划。

⑤根据年度工作计划，作出下阶段工作部署，达到量化、细化，分类分项等。

⑥根据工作实际进展状况，不断完善内部管理和运作的机制，加强对各岗位人员的阶段性工
（2）总厂长岗位职责(负责工程部、物控部、生产部、品质部和行政部)：
①公司厂长对公司总经理负责，负责指挥、协调公司的整体运作。

②在总经理的领导下，组织召开公司中层领导干部会议。

③组织公司员工共同参与企业的各项管理工作，广泛听取员工意见，建立健全各项规章制度。

④协助总经理做好公司的人事工作，合理安排、配备公司生产员工及管理人员。

⑤在总经理的监督下，主管公司的财务，审批各项资金的收支，督促检查财务人员遵章守法。

⑥督促检查公司各部门、生产人员的工作任务的完成情况，综合各中层领导的执行力得分。

在生产部的具体职责：
①核对订单及生产资料。

②按生产计划排程，组织安排本部门生产工作。

③协调各部门间的关系,高质高效地完成生产任务。

④生产监控及产品品质确认。

⑤异常事故处理。

⑥产品首件确认。

(3)业务部职责：
①开发、维护公司客户，根据区域市场发展和公司的战略规划，制定个人的销售计划及量化销售目标；
②制定全年销售费用预算，完成公司下达的销售任务；
③制定销售额、市场覆盖率、市场占有率等各项评价指标；
④分解销售任务指标，制定责任、费用评价办法；
⑤结算、跟催应收货款，制定、调整销售运营政策；
⑥协调客户订单要求与内部生产的关系，提高客户满意度；
⑦汇总、协调货源需求计划以及制定货源调配计划；
⑧接单、审单及跟单，协调销售关系，售后服务工作（处理用户投诉）；（4）技术部职责
①新产品设计与开发。

②样品制作。

③编制新产品工程技术资料。

④对生产部门提供技术支持工作。

⑤重要品质确认。

(5)经营部职责：
①制定合理高效的目标和生产计划，贯彻执行公司的质量方针、目标和各项管理制度。

②负责市场调研，提供符合公司要求的供应商名单，建立合格分供方档案。

③制定、执行生产管理制度和生产运作流程，执行询价、比价、议价制度，降低采购成本。

④生产物料的订购和保管，对商务谈判、采购进度、质量检验等全过程负责，按时完成采购任务，保证生产的正常进行。