金融市场部应急预案

金融市场部应急预案
X X X X银行金融市场部突发重大事件应急预案第一章总则
第一条为规范XXXX银行在银行间市场业务的管理，有效控制和防范风险，保障XXXX银行在银行间市场业务安全、稳定、健康开展，确保非信贷资产的安全，特制定本预案。

第二条本预案依据XXXX发[XXXX]XX号文件、XXXXXX银行金融市场部业务管理办法等有关规章和制度制定。

第三条银行间市场业务突发事件的处置，应坚持在总行统一领导下，按照“分级负责、分类处置、快速高效、安全第一”的原则，有关部门密切配合、协调联动，尽快恢复金融市场部银行间市场业务的正常运营，最大限度地减少损失和降低不良影响。

第四条本预案适用于超出金融市场部的处置能力，或者涉及跨地区处置范围，需要由上级部门负责协调、处置的金融市场部银行间市场重大突发事件的应急处置工作。

第二章组织机构及职责
第五条总行金融市场部负责建立和完善银行间市场业务突发事件的防范、处置机制；接收、整理银行间市场业务突发事件的有关信息资料；协调和督办银行间市场业务突发事件应急处置的落实工作；收集保管有关档案资料；向主管银行间市场业务的总行领导报告有关情况；向相关业务部门通报有关情况。

第六条办公室、信贷经营、电子银行、财务、安全保卫等相关部门予以配合，负责处置各自职责范围内涉及银行间市场业务突发事件应急事宜，提出具体应急处理措施并予以落实。

第三章重大突发事件的分类
第七条本预案所指金融市场部突发事件是指突然发生，对金融市场部银行间市场业务正常经营管理带来较大影响，造成或者可能造成我行重大财产损失、声誉损失，或者可能带来全行性连锁反应及系统性风险，造成较大社会影响的银行间市场业务紧急事件。

主要包括以下四类:
㈠因市场信用风险引发的突发重大事件：
㈡因市场流动性风险引发的突发重大事件：
㈢因操作风险引发的突发重大事件：
㈣其他电子银行重大突发事件: 主要是指其他不可抗力因素对银行间市场业务业务造成严重影响的事件。

第三章应急处置程序
第八条突发事件发生时，金融市场部要立即开展处置工作，采取有效措施控制事态发展。

及时向上级报告突发事件情况，上报实行逐级报告制。

第九条突发事件报告原则：
㈠及时性：金融市场部相关人员应当在第一时间内按规定报告相关部门，由相关部门上报总行领导小组，总行领导小组认为事件特别重大的，应及时向监管部门报告，并随时追踪事件的进展情况；
㈡准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断；
㈢规范性：报告内容要规范。

第十条突发事件报告内容：
㈠事件所涉及的交易、机构名称、地点、时间；
㈡事件的发生原因、性质、可能涉及的金额及人数、损失程度、影响范围以及事件发生后的情况；
㈢事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施；
㈣其他与突发事件有关的内容。

第五章防范及应急处置措施
第十一条市场信用风险
㈠XX行作为机构投资者，一定要以理性的眼光和思维判断宏观形势和金融政策走势，这样才能从大的方向上把握机遇与控制风险。

㈡因交易对手出现重大变化，可能无法按合同或约定履行交易义务，出现重大违约事件，从而对我方资产或收益可能造成的损失。

应及时向部门负责人报告，并向总行分管领导汇报情况，努力化解风险。

㈢债券等投资交易工具的发行人的信用状况发生的不利变化，从
而可能导致该投资交易工具的发行人无法按合同或约定的规定还本付息或履行交割义务。

应及时向部门负责人报告，并向总行分管领导汇报情况，努力化解风险。

㈣采取有效措施，做好善后处置工作。

第十二条市场流动性风险
㈠金融市场部资金管理岗人员应根据本行资金头寸和银行间市场变化情况，制订资金使用计划，灵活搭配资金期限品种，及时调整思路，以长期资金为主，提高收益；以短期资金为辅，保证充足的资金流动性。

㈡加强杠杆的合规性和适度性管理。

杠杆化操作的手段多样，需要基于合规的基础上操作，杠杆率的大小需要和自身资产规模和风险承受能力相适应。

㈢因市场资金供求状况的异常，导致无法正常从市场融入足够资金时，应及时向部门负责人报告，并向总行分管领导汇报情况，启动应急处置预案，及时报告并配合有关部门处置风险，避免风险扩散。

第十三条操作风险
㈠金融市场部员工必须具有与其从事银行间市场业务相关的业务能力，接受相关机构培训并取得上岗资质。

㈡前台交易员必须严格按照交易指令表实施交易指令。

交易指令表由前台交易员拟订，经部门负责人审核，总行分管领导批准。

㈢后台操作人员必须严格依据交易指令表和前台成交单进行后台处理，主要业务环节必须双人双岗操作。

㈣金融市场部负责制订值日制度对债券交易系统进行日常安全维护。

在总行科技部门的协助下，对债券交易系统进行定期维护和防病毒检查。

金融市场部
XXXX年X月XXX日。