企业贷款调查报告 验资报告国内信用证办理资料 演示版模拟金税盘开票软件纳税申报
税银贷款申请报告模板
【报告标题】税银贷款申请报告【报告单位】（单位名称）【报告日期】年月日【报告接收单位】（银行名称）【报告正文】一、引言尊敬的（银行名称）：我单位为（单位性质，如：国有企业、民营企业、外资企业等），注册地为（注册地址），成立于（成立时间），主要从事（主营业务）。
鉴于我单位当前生产经营状况及发展需求，特向贵行申请税银贷款，以解决流动资金不足的问题。
现将有关情况报告如下：二、企业基本情况1. 企业简介（1）单位名称：（单位全称）（2）单位性质：（国有企业、民营企业、外资企业等）（3）成立时间：（成立日期）（4）注册地址：（注册地址）（5）主营业务：（主营业务）2. 企业规模（1）员工人数：（员工总数）（2）资产总额：（资产总额）（3）营业收入：（营业收入）（4）利润总额：（利润总额）三、申请税银贷款原因及用途1. 申请原因近年来，我国经济发展迅速，市场环境日益激烈。
为抓住市场机遇，扩大生产经营规模，提高市场竞争力，我单位在技术研发、市场拓展等方面投入了大量资金。
然而，由于市场竞争加剧，流动资金需求增加，导致我单位流动资金紧张。
为解决这一问题，特向贵行申请税银贷款。
2. 申请用途本次申请税银贷款主要用于以下方面：（1）支付原材料采购费用；（金额）（2）支付生产设备维修费用；（金额）（3）支付市场推广费用；（金额）（4）支付员工工资及福利；（金额）（5）补充流动资金；（金额）四、还款能力及还款计划1. 还款能力我单位具备较强的还款能力，具体如下：（1）营业收入稳定，具有充足的现金流；（金额）（2）利润水平良好，具有较强的盈利能力；（金额）（3）资产负债率合理，财务状况稳健；（资产负债率）2. 还款计划本次税银贷款期限为（贷款期限），还款方式为（还款方式，如：等额本息、等额本金等）。
具体还款计划如下：（1）贷款发放后第1个月，偿还贷款本金及利息；（金额）（2）贷款发放后第2个月，偿还贷款本金及利息；（金额）（3）以此类推，直至贷款全部偿还。
公司类贷款调查报告模块参考模板
关于公司申请新增（收回再贷、借新还旧、展期）万元贷款的调查报告年月日，借款申请人向我社申请新增（收旧贷新、借新还旧、展期）万元，期限个月，用于，由公司（自然人）提供保证、抵押、质押担保。
贷款中心受理该笔业务后，及时安排客户经理对其生产经营、财务状况、担保情况、风险评价等方面进行了调查，现将调查情况汇报如下，请审查：第一部分借款人基本情况评价一、借款企业基本情况（一）基本情况：（1）借款人管理模式为：家族式管理（）、职业经理人管理（）、其他（2）借款人组织形式为：有限责任公司（）、股份有限公司（）、一人公司（）、独资企业（）、合伙企业（）、其他。
（3）历史借款人发展过程、经营历史：（1）法定代表人（身份证号），性别，实际住址。
婚姻状况。
其简历为：，个人及家庭净资产为万元，是否诚实守信，有无不良嗜好。
（2）公司实际决策人为，（身份证号），性别，实际住址。
婚姻状况。
其简历为：，个人及家庭净资产为万元，是否诚实守信，有无不良嗜好。
(3)法定代表人、股东资信情况：通过最近一期征信查询法定代表人在银行借款万元，具体为（借款用途、期限、担保方式，贷款行，按揭贷款的应写明按揭楼盘名、位置、房号、面积；汽车品牌、车牌号），是否有不良信用记录，逾期贷款的原因；股东在银行借款万元，具体为（借款用途、期限、担保方式，贷款行，按揭贷款的应写明按揭楼盘名、位置、房号、面积；汽车品牌、车牌号），是否有不良信用记录是否有不良信用记录，逾期贷款的原因。
（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；1、借款人营业执照经营范围，实际生产经营范围，目前的核心主业为，主要产品为，贷款期内（有、无）重大投资计划，将主要投资在领域。
借款人经营场地面积、生产线、员工人数、年产值 .2、贷款期内借款人经营规划为20 年度销售收入为万元，今年全年销售计划为、销售成本控制目标、利润目标；截至年月日（贷款申请日）借款人的完成情况：目前销售收入为万元，完成全年销售计划的%、销售成本为万元，（有/无）超出成本控制目标、利润实现万元。
纳税审查实验报告
一、实验目的本次纳税审查实验旨在通过模拟实际税务审查过程，使学生了解和掌握纳税审查的基本流程、方法和技巧，提高学生对税收法律法规的理解和应用能力，培养其税务风险防范意识和业务处理能力。
二、实验背景随着我国税收制度的不断完善和税收征管手段的日益现代化，纳税审查作为税收征管的重要环节，在维护国家税收权益、规范纳税人行为等方面发挥着重要作用。
本次实验以我国现行税收法律法规为依据，选取具有代表性的企业案例，模拟纳税审查过程。
三、实验内容1. 实验案例选取一家增值税一般纳税人企业，该企业主要从事商品销售业务。
实验期间，企业发生的业务包括：购进原材料、销售商品、支付水电费、缴纳增值税等。
2. 实验步骤（1）收集资料：收集企业提供的财务报表、纳税申报表、发票等相关资料。
（2）分析企业基本情况：了解企业所属行业、经营规模、税收优惠政策等。
（3）审查增值税申报表：核对申报表中的销售额、进项税额、销项税额等数据，与财务报表数据进行对比分析。
（4）审查发票：检查发票的开具、取得、使用是否符合规定，是否存在虚开发票、伪造发票等问题。
（5）审查其他税种申报：审查企业所得税、个人所得税等税种的申报情况，核对申报表数据与财务报表数据的准确性。
（6）总结审查结果：对审查过程中发现的问题进行汇总分析，提出整改建议。
四、实验结果与分析1. 审查结果在本次纳税审查过程中，共发现以下问题：（1）增值税申报表中销项税额与财务报表数据不符，存在少计收入的情况。
（2）部分进项税额不符合抵扣条件，存在虚抵进项税额的情况。
（3）企业未按规定缴纳个人所得税。
2. 问题分析（1）企业对税收法律法规的理解不够深入，存在侥幸心理，导致在申报过程中出现错误。
（2）企业内部管理制度不完善，缺乏有效的税务风险防范措施。
（3）税务机关在税收征管过程中，对纳税人的监管力度不够，导致部分纳税人存在违法行为。
五、实验结论1. 通过本次纳税审查实验，使学生掌握了纳税审查的基本流程、方法和技巧，提高了学生对税收法律法规的理解和应用能力。
公司类贷款调查报告范文格式
关于××××××××有限公司申请流动资金贷款××××万元的调查报告××××贷款审批委员会:接到××××年×月×日×××公司向我小贷公司递交的流动资金贷款万元的申请后～我们随即组织了以公司贷款营销部负责人×××为组长～客户经理×××为主调查人～×××为调查复核人、×××为协助调查人～实施对客户的基本情况、经营情况、财务状况、借款用途、担保情况及合法性、安全性、盈利性、流动性等情况进行了全面调查。
现将调查情况报告如下:一、借款人基本情况,一,借款人主体资格及经营范围。
借款人×××××有限公司～法定代表人×××～成立于年月日～企业类型为有限责任公司～注册地为×××××～注册×××万元～经营期限至年月日～经营范围×××××～具备法人借款主体资格。
,二,借款人的资本构成及主要股东情况1(资本构成。
经查验公司章程、验资报告～营业执照、股权变动等资料～并与工商部门查证核实～注册资本与实收资本一致～投资结构及出资形式如下: 出资形式出资金额出资比例实收资本出资人,万元, ,%, ,万元, 现金,万元, 实物,万元,公司于年月日初始注册～原注册资本万元～年月1日通过修改章程～将原股东××× 万元的股权以万元价值转让给了现在的股东×××、×××,注册资本发生变化的说明变动原因以及投资人对公司的控制与管理关系,2(股东背景,如股东较多～择其前10位股东介绍,法人股东×××××公司～成立于年月日～注册地为×××××～经营地在×××××～法定代表人×××～注册资本万元～实收资本万元～经营期限至年月日～经营范围×××××。
贷款调查报告(企业版)
占比
帐龄
回收风险分析
合计：
（大额／异常情况说明）
其他应收款
截止: 年 月（最近的主要明细情况）
（大额／异常情况说明）
应收票据
截止: 年 月（最近的主要明细情况）
财
务
状
况
调
查
财
务
状
况
调
查
财
务
状
况
调
查
长期投资
截止: 年 月（最近的主要明细情况）
固定资产
截止: 年 月（最近的主要明细情况） 单位: 万元
日期
借方累计额
贷方累计额
2008年1月
2008年2月
2008年3月
2008年4月
2008年5月
2008年6月
2008年7月
2008年8月
2008年9月
2008年10月
2008年11月
2008年12月
2009年1月
2009年2月
2009年3月
2009年4月
其他情况
重
大
事
项
调
查
关联企业情况
（包括但不限于: 与本企业的关联关系、股东结构、经营状况、财务状况、银行负债状况、关联往来、关联交易等情况）
多 元化 投资
组织体制稳定性
法律诉讼事项
高管人员稳定性
融资
用途
合理性的调查
具体用途调查
需求量调查
期限调查
第一还款
来源
可靠性的调查
第二还款来源情况的调查
担保方式调查
过程
控制
还款
方式
□到期一次性还款
□分期还款（请说明具体分期还款的方式）
企业信用报告(自主查询版)样本
企业信用报告（自主查询版）样本报告说明1．本报告由中国人民银行征信中心出具，依据截止报告时间企业征信系统记录的信息生成。
除征信中心标注外，报告中的信息均由相关报数机构和信息主体提供，征信中心不保证其真实性和准确性，但承诺在信息整合、汇总、展示的全过程中保持客观、中立的地位。
2．本报告中的身份信息、主要出资人信息、高管人员信息来源于信息主体在中国人民银行各分支机构办理贷款卡业务时所提供的相关资料。
3．如无特别说明，本报告中的金额类数据项单位均为万元。
4．如无特别说明，本报告中的金额类汇总数据项均为人民币计价。
外币折人民币的计算依据国家外汇管理局当月公布的各种货币对美元折算率表。
5．如信息记录斜体展示，则说明信息主体对此条记录存在异议。
6．报数机构说明是报数机构对报告中的信息记录或对信息主体所作的补充说明。
7．征信中心标注是征信中心对报告中的信息记录或对信息主体所作的说明。
8．信息主体声明是信息主体对报数机构提供的信息记录所作的简要说明。
9．信息主体有权对本报告中的内容提出异议。
如有异议，可联系报数机构，也可到当地信用报告查询网点（具体地址可查询征信中心网站）提出异议申请。
10.本报告仅向信息主体提供，不得作为金融机构的授信依据，请妥善保管。
因保管不当造成信息泄露的，征信中心不承担相关责任。
11. 更多咨询，请致电全国客户服务热线400-810-8866。
基本信息身份信息名称中国**有限责任公司注册地址北京市复兴路188号登记注册号29组织机构代码-4国税登记号57地税登记号57贷款卡状态正常最近一次年审日期2012-11-07主要出资人信息注册资金折人民币合计25，000万元出资方名称证件类型证件号码币种出资金额出资占比北京**有限责任公司贷款卡编码457人民币2,00080%陈光身份证号码40024人民币50020%高管人员信息职务姓名证件类型证件号码性别出生年月法定代李伟身份证40024男1945-10-01有直接关联关系的其他企业报告样本北京公司4445出资人关联报告样本北京公司5440高管人员关联信息概要信息主体于2001年首次与金融机构发生信贷关系，报告期内，共在8家金融机构办理过信贷业务，目前在6家金融机构的业务仍未结清。
验资报告清单
验资报告清单一、报告编制目的本验资报告清单的编制目的是为了对申请公司的资金实力、财务状况、经营活动进行审查，并进一步为业主和合作方提供保障，确保投资方的资金安全。
二、证明资料清单1.企业基本情况（1）企业注册资本及其出资情况（2）企业股东出资占比（3）企业规模及营业范围（4）企业经营实绩和信誉情况2.税务证明材料（1）企业纳税记录（2）企业所得税情况（3）营业税缴纳情况（4）其他涉税材料3.银行资信证明（1）企业银行账户情况（2）企业授信额度及其使用情况（3）企业贷款情况（4）银行信用评级材料4.固定资产及备品备件清单（1）固定资产清单（2）备品备件清单5.债权关系情况（1）企业对外担保情况（2）企业应付账款情况（3）企业财务费用情况（4）企业债权关系情况6.其它方面的证明（1）企业经营情况（2）企业人员构成及其经营实力7.验资报告三、报告编制要求1.本报告应由第三方机构编制，确保可靠性和客观性。
2.本报告应根据企业自身情况和业务特点合理编制。
3.本报告应经过业主和合作方确认，保证身份真实性。
4.本报告应签署严格保密协议，确保报告内容安全。
5.本报告应追溯至上一财务年度止，确保报告及时性。
四、报告编制流程1.资料准备：企业应出具相关资料，供第三方机构进行核实。
2.数据分析：第三方机构应根据企业资料和金融市场情况分析数据，编制清单并出具报告。
3.报告审核：业主和合作方应认真审核本报告，并确保信息真实可信。
4.报告签字确认：业主和合作方确认验资报告内容无误后，应在报告上签字确认。
五、编制机构名称本报告由XXX第三方机构编制。
六、结论与建议申请公司经过审核，资金实力、财务状况、经营活动等方面均符合业主和合作方的要求，建议批准申请公司的合作意向。
2023年企业贷款申请报告
2023年企业贷款申请报告2023年企业贷款申请报告1__市郊信用社__x分社：因____物资贸易有限公司（以下简称我司）的业务不断发展壮大，销售链的需求，急需增加流动资金，现在向贵社申请短期流动资金贷款，望能给予支持。
一、企业基本情况1、企业简介______贸易有限公司，成立于08月，注册资本500万元，员工10余人，是徐州市一家专业从事建筑装潢材料贸易公司。
主要经营木材、钢材、建筑装潢材料，五金交电、电线、电缆等建筑装潢材料。
公司产品主要用于建筑工地、货场、矿山、能源交通等行业。
我司自成立以来充分发挥产品的优势，提高劳动效率，以优秀的营销团队，严格的管理，使公司不断发展壮大，使产品赢得客户的信赖。
公司成立以来一直本着“诚信为本、品质至上，以人为本，客户至上，安全快捷，服务至上”的服务宗旨，秉承“成就客户，创业创新，诚信正直，多元共赢”的经营理念，发扬“跨越障碍，超越自我”的企业精神。
我司主要出资人在长江三角等地区从事建材贸易多年，凭着稳定的供货渠道、卓越的品质、完善的服务，于成立了____贸易有限公司。
随着公司的发展，业务范围已经扩展到常州、南通、无锡等长三角城市，成立徐州__物资贸易有限公司。
2、主要出资人简介徐州__物资贸易有限公司主要出资人有两人：__x，__x。
法定代表人：股东：二、经营状况及资产负债1、经营状况8月成立徐州__物资贸易有限公司以来，公司依托原有管理团队的优势，8月份销售额100多万，9月份销售额200多万，10月份销售额300多万，11月份销售额400万。
三、行业发展前景近五年来，建筑材料的产值以每年20%以上的速度发展。
从国家宏观经济环境上分析，未来20年仍将是经济的高增长时期。
根据对房地产、建筑、建材等相关行业的发展势头的预测和判断，到，中国还将建设300亿平方米建筑，建筑材料作为建筑工业调整产业结构和转变经济增长方式的战略重点，具有广阔的发展前景四、公司未来三年总体规划1、抓住机遇，向外拓展，向内挖潜，扩大品牌美誉，实现跨越式发展。
某公司贷款调查报告
某公司贷款调查报告汇报人：日期:•引言•公司概况•财务状况分析目录•贷款用途与还款来源•风险评估与防范措施•结论与建议01引言通过对某公司的贷款情况进行调查，评估其还款能力和风险水平，为金融机构是否给予贷款提供依据。
评估风险对某公司的经营、财务等方面进行深入调查，为其他金融机构提供该企业的全面信息参考。
提供参考调查目的某公司成立于XXXX年，是一家注册资本XXX万元的企业，主要从事XXX 等业务。
某公司向某金融机构申请贷款XXX万元，用于补充企业流动资金。
贷款情况企业概况经营情况：调查某公司的经营模式、市场状况、竞争状况等，评估其盈利能力和稳定性。
信用风险：调查某公司的征信记录、涉诉情况、关联方交易等，评估其信用状况和还款意愿。
财务状况：调查某公司的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，了解其财务状况和偿债能力。
以上是本次贷款调查报告的调查目的、背景和范围。
接下来，我们将对某公司的经营和财务情况进行详细调查和分析。
02公司概况成立时间：XXXX年XX月XX日法定代表人：XXX经营范围：技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；销售自行开发的产品等。
名称：某科技有限公司注册资本：XX万元公司类型：有限责任公司010203040506公司基本信息公司成立初期，主要从事技术研发和初步的市场拓展工作。
初创期成长期成熟期公司逐渐在市场中站稳脚跟，开始实现规模化经营，不断拓展业务范围。
公司在行业内拥有较高的知名度和美誉度，实现持续稳定盈利。
030201公司经营历史负责制定公司的发展战略和监督公司的运营管理。
公司组织架构董事会负责公司的日常经营管理工作，组织实施董事会决议。
总经办负责市场调研、品牌推广和营销等工作。
市场部负责技术研发、产品创新和技术支持等工作。
技术部负责公司财务管理、资金筹措和财务报告等工作。
财务部负责公司的人力资源规划、招聘、培训、绩效管理等工作。
人力资源部03财务状况分析资产负债表分析资产规模与结构01资产负债表反映了公司的资产和负债情况。
《银行中小微企业分行业经营类贷款贷前风险调查及调查报告撰写》
商业银行中小微企业经营类贷款贷前的风险调查课纲(包含商贸流通、生产制造加工、服务行业) 【课程目标】1. 让学员充分了解常见各行业经营类贷款的八大业务流程2. 了解全流程的风险防范思路和方法3. 深刻理解贷前风险调查以及还款能力和还款意愿的识别方法4. 学习现场调查不同行业面临的不同侧重点5.转变重抵押轻调查的观念，学习了解信贷业务由粗放式到精细化改革的具体内容。
【课程时间】2天-4天天课程【授课对象】信贷部门员工+风控合规部门员工【授课方法】实战讲授+案例研讨【课程大纲】第一单元经营类信贷业务介绍1、小额经营类信贷介绍➢小额经营信贷的目标客户群体A.小微企业个体工商户的特点B.小微企业个体工商户对于贷款五要素的反应C.小微企业个体工商户的信贷准入政策D.常见行业：批发零售贸易类、生产加工制造类、服务类➢小额信贷的目的A.筹措资金B.建立信用C.能力建设2、小额经营类贷款业务的八大流程介绍➢信贷的市场营销➢信贷的申请受理➢信贷的实地调查➢信贷的审贷分析➢信贷的信贷审批➢信贷的贷款拨付➢信贷的贷后管理➢信贷的不良催收第二单元小额经营信贷贷前风险控制识别方式1、信贷全流程风险控制理念沟通2、贷款原因分析2.1贷款原因分类经营性资产增加负债下降权益下降2.2贷款原因分析意义确定客户是否有合理的资金需求防止“顶名借款”防止骗贷3、信贷信用风险3.1信贷信用风险的定义3.2信贷信用风险的来源4、信贷信用风险的影响因素4.1关于还款意愿4.1.1还款意愿之品质4.1.2还款意愿之违约成本分析4.2.关于还款能力4.2.1信贷资金的风险收益曲线对比分析4.2.2信贷业务中贷款申请人的业务结构分析4.2.2.1企业上下游关系4.2.2.2企业采购模式4.2.2.3业务结算方式4.2.3贷款申请人销售的稳定性分析4.2.4关于贷款申请人企业成本结构分析4.2.5贷款申请中双边的价格风险4.2.6贷款申请中的行业风险4.2.7信贷产品五要素项下不合适的贷款风险4.2.8贷款申请人的投资不成功带来的风险4.2.9合规风险和其他风险5、信贷信用增强或者风险缓释的因素5.1信用增强因素5.2风险缓释因素6、信贷资金放贷原则第三单元小额经营信贷反欺诈识别1、实体欺诈1.1欺诈的定义2、欺诈的途径和分类2.1欺诈的途径2.2欺诈的分类3、外部欺诈的识别：主要形式4、银行信贷主要的欺诈形式4.1虚构贷款原因4.2提供虚假身份4.3提供虚假的资料和证明文件4.4虚构产权证明4.5对特定人群进行关注5、隐性欺诈第四单元小额经营贷信贷实地调查之软信息：识人1、申请人软信息决定着还款意愿2、申请人的软信息包含哪些内容2.1社会圈子2.2家族圈子2.3生意圈子2.4爱好圈子2.5教育圈子3、软信息分析基于社会学基础3.1中国特色信贷的特征：情字当头4、获取非财务信息的途径4.1正面获取法4.2侧面获取法4.3打酱油法4.4聊天是一门大学问4.5如何进行同频道的聊天5、获取软信息的方法5.1获取软信息的六字真言6、软信息的分析与交叉检验第五单元小额经营贷信贷实地调查1、调查前预约及准备工作1.1调查准备的作用与目标1.2调查准备的流程1.3调查预约的目标1.4调查预约的步骤1.5调查预约模拟2、实地调查的六原则3、小微信贷实地调查的流程3.1十八个流程介绍4、分行业调查碰到的问题4.1生产加工类行业4.2批发零售贸易类行业4.3餐饮行业5、实地调查中的风险预警信号5.1存货5.2应收账款5.3一次性偿还本金的贷款第六单元小额经营信贷业务实地调查关于财务信息的获取1、贷款申请中财务信息获取的目的1.1两评估、一设计，1.2根本目标：还原客户的三表（资产负债表、现金流量表、损益表）2、要获取的财务信息有2.1经营活动财务信息2.2投融资活动财务信息2.3家庭活动财务信息3、财务信息的获取方式4、财务信息获取的重点4.1编制资产负债需要获取的重点及风险识别4.2编制损益表需要获取的重点及风险识别4.3编制现金流量表需要获取的重点风险识别第七单元资产负债表的分析1、资产负债表及其基本结构1.1资产负债表表的基本原理1.2资产负债表的基本结构及核心科目1.3资产负债表项下的风险识别2、编制资产负债表时资产和负债的计入原则2.1计入的三原则2.2流动资产项下各科目的计入原则：（现金与存款、应收账款、预付款、存货）2.3固定资产计入原则2.4其他资产计入原则2.5经营性负债计入原则2.6家庭资产与负债计入原则2.7表外特殊项计入原则第八单元损益表的分析1、损益表及其基本结构1.1损益表的基本原理1.2损益表的基本结构及核心科目1.3损益表项下的风险识别2、分析损益表的基本原则及各科目的计入原则2.1损益表的基本原则2.2损益表项下各科目的计入原则：（销售收入、分行业可变成本分析、毛利率、固定费用、家庭收入和支出）2.3损益分析第九单元现金流量表分析1、关于现金与现金流2、收付实现制3、分析现金流量表的两种方法：直接法和间接法4、影响现金流的主要科目4.1存货4.2应收账款4.3一次性偿还本金的贷款第十单元小额经营信贷分行业财务信息风险识别逻辑检验分析1、小额信贷风险识别财务信息逻辑检验➢逻辑检验的作用➢逻辑检验的基本思路➢销售额检验思路➢案例分析➢分行业销售额检验方法a.贸易行业（包括零售与批发）b.生产及其他加工行业c.餐饮服务型及其他服务行业d.其他行业案例分析试算第十一单元小额经营贷的交叉检验1、为什么要做交叉检验交叉检验的含义交叉检验的意义交叉检验应用的领域2、交叉检验的方法2.1不同渠道获取信息的一致性口头与书面信息；不同的人；听到的与看到的；2.2客户提供的数据是否与市场基准相一致依赖于市场信息充分；2.3通过不同数据及信息之间的逻辑关系交叉判断数据与数据之间；数据与相关经营信息之间的匹配性。
中小企业贷款提供的资料清单（询证.保函.等级）
中小企业贷款提供的资料清单（询证.保函.等级）第一篇：中小企业贷款提供的资料清单(询证.保函.等级)贷款资料清单1.已年审营业执照正副本复印件2.已年审组织机构代码证正副本复印件3.税务登记证（国税、地税）正副本复印件4.基本账户开户许可证、机构信用代码5.公司贷款卡复印件以及年检证明、法定代表人及股东个人贷款卡号码6.法人代表、股东、财务负责人的身份证复印件以及联系电话7.公司章程，验资报告8.公司基本概况及经营情况简介9.相关荣誉证书、资质证书、许可证等10.抵押物权凭证、评估报告、厂房租赁合同、关键设备合同11.连续一年的缴税、水电费凭证和纳税申报表（上一年全年和今年）12.所有结算账户近期连续6个月的银行对账单13.近三年财务报表（年报）及近一个月期财务报表，包括应收，应付，其他应收，其他应付，预收，预付，存货，固定资产等明细14.近期购销合同以及增值税发票（上游原材料来源，下游产品客户，产品订单购销合同）15.贷款资金用途相关资料（如购销合同，用款计划）16.股东个人资金实力证明（如驾驶证，房产证，存款证明等）保函资料清单1.已年审营业执照正副本复印件2.已年审组织机构代码证正副本复印件3.税务登记证（国税、地税）正副本复印件4.基本账户开户许可证、机构信用代码5.公司贷款卡复印件以及年检证明、法定代表人及股东个人贷款卡号码6.法人代表、股东、财务负责人的身份证复印件以及联系电话7.公司章程，验资报告8.公司基本概况及经营情况简介9.相关荣誉证书、资质证书、许可证等第二篇：中小企业贷款申请资料清单中小企业贷款申请资料清单1、2、3、4、5、6、7、8、9、企业贷款申请书营业执照正副本复印件（经年检）组织机构代码证复印件税务登记证正副本复印件（国税、地税）贷款卡复印件企业公司章程及注册资本验资报告（合伙企业提供合伙协议、法定代表人（负责人）任职证明书及简历，自然人股东、合伙企业基本账户开户情况证明(开户许可证)企业近两年财务报表及近期财务报表，近半年电费、水费缴纳出资协议等）人身份证复印件，相关从业简历清单或有效汇总缴纳凭证（新建企业可不提供）10、贷款用途证明（如：购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议）11、近一年税务部门纳税证明复印件、进货及销货流水明细、产品出入库流水等12、还款计划、还款资金来源说明及企业简介13、反担保资产14、主要股东家庭成员情况、家庭居住情况，婚姻状况，家庭大致收入、生活开支以及资产负债及或有负债情况15、个人近期银行流水账注：以上资料请用A4纸准备一式二份、复印件请加盖公章，谢谢！第三篇：保函业务资料清单（范文）开立保函业务材料清单一、二、三、首次办理贸金业务的企业请参照《首次办理贸金业务资料清单》；开立保函申请书暨承诺书(附件1，盖章验印)；保函格式 1)企业盖章；2)若保函采用我行的格式则不需提交；3)若采用非我行格式，需提前至少三个工作日提交格式至贸金部审核，应在提交纸质格式的同时提供电子版格式；四、开立保函所依据的合同、协议或相关文件的正本复印件1)经营单位双人面签原件相符；企业盖章；2)合同买卖双方印章清晰可辨；保函申请人、受益人名称与合同买卖双方一致；合同载有明确的开立保函条款，包括保函金额、期限等；如为投标保函，需提供招标公告、招标答疑（如有）；如为质量保函，需提供第三方权威机构出具的质量检验报告；3)内保外贷保函项下，客户出具《内保外贷业务资金用途说明》，经营单位出具《内保外贷业务尽职调查报告》（详细内容请参照我行2015年3月20日《关于明确我行跨境担保外汇管理规定内部操作流程的通知》）；五、保证金相关（如需）：1)保证金开立、存入及冻结确认书；2)保函保证金质押协议（盖章验印）；六、经营单位审批资料及授信资料：1)使用授信额度材料清单/低风险业务审核材料清单、法人授信业务实地核保面签工作责任书、授信使用审批意见表（如需）；2)授信批复和额度启用通知书、额度调整通知书（若有），如为低风险业务则提交信贷业务通知书、低风险批复、低风险报告（客户经理需在低风险报告上标注低风险余额）；七、基础材料1)已年检的营业执照复印件 2)已年检的组织机构代码证复印件3)法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书（如需）、被授权人身份证复印件（如需）；4)企业工商公示登记信息查询； 5)首次办理保函客户需提交公司章程；6)《贸易金融业务真实性情况表》（就该笔业务本身的情况进行描述，包括但不限于与交易对手合作情况，是否有合同、发票等）；八、其他材料1)根据风险管理部和授信管理部2014年5月19日《关于加强一般风险授信额度使用管理的通知》及2014年12月10日《关于要求经营单位加强对公一般风险授信额度使用的通知》要求，综合授信下单笔提款前须查询借款企业及其关联企业的企业信用报告、借款企业实际控制人的个人征信报告，并提交借款企业《授信情况对比分析说明》。
企业贷前调查模板
企业贷前调查模板
一、企业基本信息
1. 企业名称：
2. 注册地址：
3. 成立时间：
4. 法定代表人：
5. 注册资本：
6. 经营范围：
7. 股权结构：
二、经营状况调查
1. 主要产品或服务：
2. 生产或服务能力：
3. 销售渠道和客户群体：
4. 市场竞争地位：
5. 技术水平及创新能力：
6. 经营年限及员工人数：
7. 业务发展趋势及前景预测：
三、财务状况分析
1. 最近三年的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）：
2. 审计报告：
3. 应收账款及存货周转情况：
4. 负债结构及偿债能力分析：
5. 盈利能力及收益质量评估：
6. 现金流量状况及资金来源分析：
四、信誉度评估
1. 企业征信报告：
2. 是否存在不良信用记录：
3. 与银行及其他金融机构的合作关系及借款记录：
4. 是否涉及重大法律诉讼或仲裁：
5. 社会声誉及社会责任履行情况：
五、还款能力审查
1. 企业的还款历史记录及借款用途合规性审查：
2. 企业的现金流状况及偿债计划：
3. 抵押、质押或担保措施的可行性及可靠性评估：
4. 还款来源的稳定性和可靠性分析：
5. 对企业还款能力的综合评估结论。
六、贷款用途核查
1. 企业申请贷款的具体用途及合规性审查：
2. 贷款用途与经营计划或投资项目的一致性分析：
3. 对贷款资金流向的监管措施及风险控制措施。
公司类贷款调查报告模块
公司类贷款调查报告模块一、背景介绍近年来，随着我国经济的快速发展，越来越多的公司面临资金需求的问题，尤其是中小企业。
为了满足其资金需求，各大商业银行纷纷推出了公司类贷款产品。
公司类贷款是指商业银行向公司提供的各类贷款，旨在帮助公司满足流动资金或固定资产投资的需要。
然而，在选择合适的公司类贷款产品时，公司需要了解不同贷款产品的特点和适用条件，以便做出正确的决策。
因此，我们开展了对公司类贷款的调查研究，以帮助公司更好地选择合适的贷款产品。
二、调查方法为了获取有效的数据，我们使用了多种调查方法，包括问卷调查、访谈和文献研究。
通过问卷调查，我们收集了大量的公司类贷款的使用情况、满意度和需求等数据。
访谈主要针对了具体的公司和银行业务员，我们了解了他们的观点和经验。
此外，我们还对相关文献进行了研究，以获得更全面的信息。
三、调查结果根据我们的调查结果，我们得出了以下几点结论：1.公司类贷款的需求主要集中在流动资金和固定资产投资方面。
大多数公司使用贷款用于购买设备、拓展市场和支付员工工资等方面。
2.借款公司对贷款产品的选择更看重的是贷款利率和还款期限。
贷款利率对公司的财务状况和盈利能力有直接的影响，而还款期限则影响着公司的经营风险。
3.大多数借款公司对商业银行的贷款服务并不满意。
主要原因包括银行的手续繁琐、审批速度慢、贷款利率较高等。
这也为其他金融机构提供了发展的机会。
4.公司类贷款在国内的市场规模较大，但仍然存在一些问题和挑战。
其中，最大的问题是信用风险，即借款公司无法按时还款导致银行损失。
此外，监管政策的不完善也使得市场的健康发展受到限制。
四、建议根据我们的调查结果，我们向公司和商业银行提出了以下几点建议：1.公司应根据自身的需求选择适合的公司类贷款产品。
在选择之前，公司应对贷款的利率、还款期限、抵押品要求等进行详细的比较和分析，以确保获得最优贷款条件。
2.商业银行应加强贷款审批的效率，简化手续，并提供更加优惠的利率和还款条件，以提高借款公司的满意度。
企业贷款申请报告样本
一、封面报告名称：XX科技有限公司贷款申请报告报告单位：XX科技有限公司报告日期：2023年11月二、目录1. 企业基本情况介绍2. 贷款申请背景及目的3. 贷款用途及资金需求4. 企业财务状况分析5. 贷款还款能力分析6. 贷款担保情况7. 结论与建议三、企业基本情况介绍1. 企业名称：XX科技有限公司2. 成立日期：2010年1月3. 注册资本：人民币5000万元4. 法定代表人：张三5. 注册地址：XX省XX市XX区XX路XX号6. 经营范围：高新技术产品研发、生产、销售及技术服务7. 企业性质：有限责任公司8. 主要产品：智能设备、物联网解决方案等四、贷款申请背景及目的随着我国经济的快速发展，市场需求日益旺盛。
我公司作为一家高新技术企业，为了扩大生产规模、提高市场占有率，计划投资建设新的生产线，并引进先进的生产设备。
为满足项目资金需求，特向贵行申请人民币1000万元的贷款。
五、贷款用途及资金需求本次贷款主要用于以下方面：1. 新生产线建设：人民币500万元2. 先进生产设备购置：人民币300万元3. 原材料采购：人民币100万元4. 流动资金：人民币100万元六、企业财务状况分析1. 近三年营业收入逐年增长，平均增长率达到20%。
2. 近三年净利润稳步提升，平均增长率达到15%。
3. 资产负债率合理，流动比率和速动比率均大于1，表明公司偿债能力良好。
4. 公司拥有稳定的现金流，能够满足日常经营和项目建设的资金需求。
七、贷款还款能力分析1. 公司未来三年预计营业收入增长率为25%，净利润增长率为20%。
2. 公司拟通过以下方式偿还贷款：a. 每年从净利润中提取一定比例作为偿还贷款资金；b. 利用项目产生的现金流进行还款；c. 考虑出售部分非核心资产以筹集还款资金。
八、贷款担保情况1. 公司拟以自有房产作为抵押物，抵押价值不低于贷款金额。
2. 公司股东承诺以股权作为担保，承担连带责任。
九、结论与建议综上所述，我公司具备较强的还款能力，贷款风险可控。
融资申贷报告模板
申贷报告
一、用款企业申请表：
二、用款企业情况简介：
于年月日成立，注册地：，企业注册类型，公司法定代表人：。
公司注册资本万元，均以货币资金出资，股东均为自然人。
其中股东出资万元，占注册资本；
(填写以下内容：管理能力简单介绍、主营业务简单介绍、产品及市场情况简单介绍、预计贷款后销售收入）
综上，建议为其向开行贷款万元，主要用于该公司经营流动资金周转和购买相关原材料等。
三、数据表
1、概况
2、财务评价表现
3、市场竞争能力分析
4、财务基本情况
5、流动资金缺口测算表
6、企业利息保证倍数预测表。
某公司贷款调查报告
银行应该加强对该笔贷款的贷后管理，定期对该公司的经营状况、财务状况和市场环境进 行监测和分析，及时发现并解决可能出现的问题。
建立长期合作关系
鉴于该公司的还款能力和信誉状况良好，建议银行与其建立长期合作关系，提供更加灵活 和优惠的贷款方案，共同推动业务发展。
THANKS
谢谢您的观看
明确贷款的具体用途和还款的资金来源。
行业和市场情况
了解行业发展趋势、市场竞争状况和风险 因素。
公司财务状况
分析公司的财务报表，评估公司的资产质 量、盈利能力和偿债能力。
03
公司基本情况分析
公司背景
成立时间
该公司成立于1990年，是一 家历史悠久的民营企业。
注册资本
公司的注册资本为5000万元人民 币。
还款能力稳定
02
通过对公司财务报表和运营状况的分析，发现该公司的还款能
力相对稳定，具有按期还款的能力。
风险可控
03
综合考虑公司的信用状况、经营环境和市场情况，认为该笔贷
款的风险处于可控范围内。
建议
优化贷款协议
建议在贷款协议中增加一些保护性条款，如对抵押物进行明确约定，对贷款用途进行严格 监管等，以降低贷款风险。
贷款利率
总结词
市场化、公平
详细描述
贷款利率的确定是根据市场利率水平和公司的信用状况进行的，既考虑了公司的 还款能力，又考虑了市场的风险和收益水平。同时，公司也享有市场利率变化带 来的收益和风险。
06
结论和建议
结论
贷款目的明确
01
调查结果显示，该公司的贷款目的清晰，主要用于扩大生产规
模和提升研发能力，符合公司的长期发展战略。
股权结构
公司贷款调查报告_调查报告.doc
公司贷款调查报告_调查报告XX公司申请短期流动资金贷款的调查报告一、借款人概述1.基本信息XX驱动桥有限公司位于XX县安仁路。
它成立于1957年5月。
1979年，正式转入驱动桥生产，更名为XX县驱动桥厂。
经过20多年的发展，是中国三大专业驱动桥生产企业之一。
2006年3月20日由宁波集团合并成立江西XX驱动桥有限公司，集团持有70股，原工厂经理持有30股。
新公司将在净资产的基础上接受驱动桥厂的全部资产，作为债务承担法的受让价格。
新公司成立后，注册资本为1000万元，全部为货币出资，其中:宁波集团有限公司应出资700万元(实际出资913万元，其中213万元为借给江西XX驱动桥有限公司(筹)其他股东的投资款。
)，占注册资本的70%；付应出资100万元(实缴18万元)，占注册资本的10%；张凤仪应出资55万元(实缴10万元)，占注册资本的5.5%；Xi拉鲁应出资40万元人民币(实际为6万元人民币)，占注册资本的4%。
刘建民应出资15万元人民币(实缴5万元)，占注册资本的1.5%；严高亚应出资90万元(实缴48万元)，占注册资本的9%。
所有的资金都到位了。
法定代表人周慈梅，683名员工；其中58人是工程师和技术员。
工厂占地10万平方米，生产建筑面积2.7万平方米。
2.企业生产江西XX驱动桥有限公司是机械部专业生产工程机械驱动桥的定点工厂。
“奔驰”牌驱动桥是企业的主导产品，主要用于装载机、压路机、平地机、叉车等工程机械领域。
其产品性价比合理。
现已拥有7大系列90余种异型产品，年产各类工程机械驱动桥7000套，其中ZL20、ZL15、ZL30B驱动桥分别为省部级精品。
公司产品主要分为两部分，一是装载机驱动桥，产品型号有ZL15、ZL30、ZL40、ZL50，约占全国销售市场的25%。
一个是滚筒驱动轴，产品型号是50系列、75系列，产品占全国销售市场的50%左右。
3.管理者的素质公司现有领导7人，其中总经理1人，副总经理3人，经理助理1人，工会主席1人，监事会成员1人，集团海外管理人员1人，高级职称4人。
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****食品有限公司
经调查，该公司成立于****年11月，注册资本人民币500万元，属外资独资企业，法人代表****，企业注册号企独****总字第****号，经营期限由****年****月****日至****年****月****日，主要从事经营冷饮兼经营粮油等。
核算方式属独立核算，自负盈亏。
公司地址位于****镇****工业区。
开户在****信用社，基本帐号****************。
该公司领导经营较好，对农副产品贸易已有多年，年年有积累，效益好。
多年来，该公司购货渠道货源广，小麦、棕油多来源于美国、加拿大及国内上海、浙江等地，销售量大，主要销售往广东、h
上海及本地区的面粉厂、速食面厂。
该公司拥有先进的通讯系统及便捷的交通工具，信息灵通；采购小麦、棕油、玉米质量合格，赢得了广大客户的信赖，取得了较好商业信用和社会信誉。
至****年****月****日，该企业财务报表反映：其资产总额****万元，其中流动资产****万元，速动资产****万元，负债总额****万元，分别比率：流动资产比率****%，速动比率****%，资产负债率****%，具有较好偿债能力；应收帐款月均余额****万元，存货月均余额****万元，销
售收入达****万元，销售成本****万元，应收帐款周转天数****天，存货周转天数****天，具有一定的营运能力；所有者权益总额****万元，成本费用总额****万元，利润总额****万元，利税总额****万元，资本金利润率****%，销售利税率****%，成本费用利润率****%，具有一定盈利能力；其固定资产净值****万元。
该公司自与我社建立信贷关系以来，守信用，能按期归还贷款本息，连年被评为AAA级信用企业。
目前，该公司因业务发展需要，急需购买小麦一批****吨×****元/吨=****万元正，因自筹资金不足，要求向我社申请流动资金贷款****万元正，并由****的房地产作登记抵押，变现能力良好，有足额抵押。
综上所述，同意给予该公司流动资金贷款****万元正，用途购小麦，期限****个月，利率为****%，按季收息，由****的房地产（评估价值****万元）作登记抵押，科目****，报请领导审批。
调查人：****
****石油有限公司
经调查，该公司创办于****年****月****日，并经****市工商行政管理局核准登记注册，工商营业执照号
************，地址位于****市****镇****村公路边，法人代表****，注册资本****万元，股东****人，分别为A：其资本占比****%；B：其资本占比****%；C：其资本占比****%，企业类型为有限责任公司，经营范围为零售柴油、汽油、润滑油等。
同年，在我社开立基本存款帐户，帐号：********************，并办理好企业代码证，贷款卡等合法手续。
几年来，该企业经营规模不断扩大，销售逐年稳步上升，经多年的积累，该企业现拥有标准水泥结构****层办公楼建筑面积****m2，三层宿舍楼建筑面积****m2，另一层宿舍楼建筑面积****m2，一层铁层架建筑面积****m2。
拥有先进电脑控制加油机****台计****支加油枪，油品齐全，零售过往****路车辆及本地区厂家。
服务过往车辆实行全日制，方式多样，如洗车、送点心、送小礼品、提供食堂，极大程度地方便了过往的车辆，增加了客户。
该企业利用先进的交通及通讯设备，有利地掌握了市场信息，在****年度，国家多次调整油价的情况下，该企业积极挂
靠中油公司，一方面取得充足的油源，低价位多品种的油类，满足了市场需求，另一方面也及时调整油价，给企业带来了可观利润。
至****年****月****日，该企业主要财务报表体现：其总资产****万元，其中流动资产****万元，速动资产****万元，负债总额****万元；均分别比率：流动资产比率****%，速动比率****%，资产负债率****%，具有较强偿债能力；应收帐款月均余额****万元，存货月均余额****万元，销售净收入****万元，销售成本****万元，应收帐款周转天数****天，存货周转天数****天，具有一定的营运能力；所有者权益总额****万元，成本费用总额****万元，利润总额****万元，利税总额****万元，资本金利润率****%，销售利税率****%，成本费用利润率****%，具有一定盈利能力。
其固定资产净值****万元。
该公司与我社建立信贷关系以来，能按期归还贷款本息、守信用，于****年度被评为AAA级信用企业。
目前，该公司因业务发展需要，急需向********订一批柴油****吨×****元/
吨=****万元正，因自筹资金不足，需要向我社申请流动资金贷款****万元正，期限****个月，并由该公司土地及
地上建筑物（评估价****万元）作登记抵押，综上所述，同意给该公司流动资金贷款****万元正，期限****个月，利率为****%，按季收息，并由该公司土地及地上建筑物作登记抵押，科目****，报请联社咨询审批。
调查人：****
****年****月****日。