公司理财作业截图完整版(严选参考)
公司理财第十版PPTChap006-Calc课件
6C-7
Multiple Cash Flows – Present Value Example 6.3
• Find the PV of each cash flow and add them ▪ Year 1 CF: N = 1; I/Y = 12; FV = 200; CPT PV = -178.57 ▪ Year 2 CF: N = 2; I/Y = 12; FV = 400; CPT PV = -318.88 ▪ Year 3 CF: N = 3; I/Y = 12; FV = 600; CPT PV = -427.07 ▪ Year 4 CF: N = 4; I/Y = 12; FV = 800; CPT PV = - 508.41 ▪ Total PV = 178.57 + 318.88 + 427.07 + 508.41 = 1,432.93
4,000 = 21,803.58
• Value at year 4: 1 N; 8 I/23,547.87
公司理财第十版PPTChap006-Calc
6C-4
Multiple Cash Flows – FV Example 2
• Suppose you invest $500 in a mutual fund today and $600 in one year. If the fund pays 9% annually, how much will you have in two years?
▪ Year 0 CF: 2 N; -500 PV; 9 I/Y; CPT FV = 594.05 ▪ Year 1 CF: 1 N; -600 PV; 9 I/Y; CPT FV = 654.00 ▪ Total FV = 594.05 + 654.00 = 1,248.05
公司理财经典案例汇集(7个doc)7
公司理财经典案例汇集(7个doc)7
货币时间价值案例：博彩奖金的转换决定：西格资产理财公司的案例
1987年，罗莎琳德·珊琪菲尔德（Rosalind Setchfield）赢得了一项总价值超过130万美元的大奖。
这样，在以后20年中，每年她都会收到65，276.79美元的分期付款。
六年后的1995年，珊琪菲尔德女士接到了位于佛罗里达州西部棕榈市的西格资产理财公司（Singer Asset Finance Company）的一位销售人员打来的电话，称该公司愿立即付给她140000美元以获得今后9年其博彩奖支票的一半款项（也就是，现在的140000美元换算以后，9年共32，638.39美元×9=293，745．51美元的分期付款）。
西格公司是一个奖金经纪公司，其职员的主要工作就是跟踪类似珊琪菲尔德女士这样的博彩大奖的获得者。
公司甚至知道有许多人会急于将他们获得奖项的部分马上全部变现成一笔大钱。
西格公司是年营业收入高达7亿美元的奖金经纪行业中的一员，它和伍德步里奇·斯特林公司（Woodbridge Sterling Capital）目前占据了行业中80％的业务。
类似西格公司这样的经纪公司将它们收购的这种获得未来现金流的权利再。
公司理财案例：宝啦啦啦.pptx
背景资料
中国宝安企业（集团）股份有限公司是一 个以房地产业为龙头、工业为挤出、商业 贸易为支柱的综合性股份制企业集团，为 解决业务发展所需要的资金，1992年底向 社会发行5亿元可转换债券，并于1993年2 月10日在深圳证券交易所挂牌交易。宝安 可转换债券是我国资本市场第一张A股上市 可转换债券。
只有当这两个阶段都达到了目的，才能充分体现 这一特殊品种的魅力。转券的基本要素之间的合 理配置是实现发行和转换成功的关键所在。转券 的设计者需要对市场利率状况，债券期限，转换 价格，附加条款，证券市场状况，政府经济政策 取向等进行综合评估，对发行条件进行谨慎的论 证和确定。
（2）发行公司的资格审核是利经验和教训
虽然宝安转换债券作为中国第一只A股上市可转换 公司债券的使命已经完成，但宝安债券的设计方 案及上市运作给我们留下了大量的经验和教训。
（1）转券的合理设计是成功运用可转换公司债券 的关键。
可转换债券作为一种兼具股票和债券双重功能的 金融商品，其成功与否，关键在于其价值转换过 程中是否能实现两次飞跃——发行和转换是否成 功。
可转换公司债券是一种仅凭发行人的信用而发行 的债券，所评定等级一般比公司发行的不可转换 债券要低。当公司破产时，转券时资产的索赔权 一般都后于其他债券，仅优于公司优先股。此外， 转券的票面利率远低于同等资信质量的普通公司 债券的票面利率。这些潜在风险和收益损失需要 通过转券中股票期权的价值来补偿，这对发行公 司的基准股票的潜在增值能力有一定的严格要求。 因此，国家证券管理部门应对转券发行公司进行 严格的资格审查，选择一些国家重点扶持产业， 成长性较高的行业，朝阳行业中的绩优企业发行 转券，确保试点企业改制工作，筹资目标的顺利 完成。
个人理财案例(共19张PPT)
案例练习
夏先生夫妇收人中等，王先生月收入11000元，王太太5000元，存款 10万元，日常生活开支每月4000元。夫妻两人除了给12岁的儿子买了一
份月保额为2000元的保险外，没有购买其他保险。关于孩子的教育问题， 王先生夫妇有以下设想：18岁时在国内上大学；本科毕业后到澳大利亚继续 攻读硕士研究生。为此，他们想了解如何进行孩子的教育规划。
案例练习——新婚夫妇现金规划
• 张先生现年26岁，银行职员，月薪4000元，每季度奖金红利4000元。新婚妻 子杜小姐24岁，高校教师，月薪3000元，每年年底奖金红利7000元。
• 张先生与杜小姐已购买新房，付清首付后，月供由张先生和杜小姐的住房 公积金支付。
• 张先生与杜小姐原有的现金积蓄在支付结婚花销后所剩无几，而结婚收到 了亲朋好友的红包约12万元，张先生目前还有开放式基金10万元。
★年支出：
（1）日常支出（月支出）：3000×12=36000元 （2）赡养父母支出（月支出）：1000×12=12000元 （3）娱乐、旅游等支出（年）：5000元 （4）保险支出（年）：4000元
2、张先生家庭现资产状况如下： ★资产：
（1）开放式基金10万元，均为股票型开放式基金。 （2）现金12万元，其中4万元计划于今年上半年出国旅游。 ★负债：住房贷款部分负债可用家庭住房公积金部分每月偿还。 3、张先生和杜女士风险承受情况测试结果：平均得分69分。
• 股票基金收益率70% 案例练习——新婚夫妇现金规划
小王和女友准备2011年6月买房，总房款大概在50万(含相关税费)，装修估计10万。
• 成都光华村周边房均价8000元/平米 预计冯先生和太太全年税后收入80000元，请计算冯先生家庭的教育负担比。
公司理财课件 Chpt003
McGraw-Hill/Irwin
Copyright © 2002 by The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.
3-2
3.1 The Financial Market Economy
• Individuals and institutions have different income streams and different intertemporal consumption preferences.
• Because of this, a market has arisen for money. The price of money is the interest rate.
McGraw-Hill/Irwin
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$30,000 $30,000
Student #1 Student #2
Dentist
$30,000×(1+r)
$30,000 Student #3
McGraw-Hill/Irwin
$30,000 Student #4
$30,000×(1+r) Copyright © 2002 by The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.
3-4
The Financial Market Economy: Example
• Rather than performing the credit analysis 4 times, he could loan the whole $120,000 to a financial intermediary in return for a promise to repay the $120,000 in one year with interest.
理财案例作业1
1、理财案例：客户经理小王的理财实践小王是中国人寿某市分公司的客户经理，已经在中介代理战线拼搏了近三年，他所管辖的几个网点业绩一直保持在全市前几名。
小王最近参加了公司组织的金融理财培训，他十分感兴趣，决定亲自实践一下。
小王首先与某明星网点的主任进行沟通，希望他推荐一位VIP客户。
该主任选取了一位存款超过50万元的高端客户，并通过电话把小王介绍给了这位姓张的客户，接着李主任又把该客户的一些简单情况告诉了小王。
第二天小王先与客户取得联系，表示自己想为他提供个人理财方面的上门服务，征得同意后他决定前去拜访。
出发前他特意做了些准备，比如自己三年来的工作简历，所获得的荣誉，自己的有关岗位证书，等等。
小王赶到客户家时，看到张先生正忙着处理事务，于是就在一边耐心等候。
当客户停下来时，小王主动跟他打招呼，与他交谈起来。
在谈话过程中，小王感觉他很开朗、直率。
因为李主任推介的原因，客户与小王的交流很充分。
经过几次沟通，小王了解到张先生家庭、工作和财务方面的大致情况。
客户张先生是一家酒楼的老板，中专文化，39岁，独生儿子今年12岁，太太无收入，是家庭主妇。
张先生两年前开办酒楼投资了约200万元，现在生意已步入正轨，每年有近20万的净利润。
张先生开酒楼赚取的利润基本上都放在银行里，一来他平时非常忙，酒店里的大小事情都由他处理，没有太多时间顾及到家庭理财。
二来他在三年前听人说炒股票能赚钱，一下子投进20万，现在已经深度套牢，市值只剩下10万，从此再也不敢问津股票，对其他投资项目也不再感兴趣。
小王请张先生填写了风险承受能力调查问卷，结果显示他的风险偏好为中度，他希望存在银行的资金可以带来更高的收益，但不愿意冒太多风险。
小王对张先生抽出时间与他交谈表示感谢，表示自己愿意为他设计一份家庭理财方案，提供一些理财服务，对方高兴地接受了。
小王在设计该理财计划的过程中，多次利用到张先生酒楼用餐的时机与之交谈，掌握了一些更详细的资料。
如他在银行有人民币存款100万元，美元存款5万，每月家庭花销在8000元左右，自有住房价值50万元，三年前已购置小汽车。
公司理财培训课件(PPT 38页)
❖Don is trying to sell a piece of land in Alaska. Yesterday, he was offered $10,000 for the property. He was about ready to accept the offer when another individual offered him $11,424. However, the second offer was to be paid a year from now. Don has satisfied himself that both buyers are honest and financially solvent, so he has no fear that the offer he selects will fall through. Which offer should Don choose?
❖Mike, Don’s financial advisor, points out that if Don takes the first offer, he could invest the $10,000 in the bank at an insured
4.1 The One-Period Case
PV
$20,000
0
1
2
3
4
5
$9,943.53
$20,000 (1.15)5
❖In the multiperiod case, the formula for the present can be written as:
PV
CT (1 r)T
CT
1 (1 r)T
1 (1 r)T
公司理财-做个会理财的好太太
我一定会想办法凑到一万元的收据来参加抽奖。 A.是 B.有可能 C.不是 9.有关部门将要推行某项政策，与我自身利益相冲突，我一定会合法地表达我的 不满。 A.是 B.有可能 C.不是 10.当了多年上班族，几位高中同学决定要自己创业，开发一项颇具潜力的产品， 虽然要两年后才能看出成果，我仍然看好他们，同时很愿意入股。 A.是 B.有可能 C.不是 财商分析：做好你的选择了吗？每道题选 A 得 3 分，选 B 得 2 分，选 C 得 1 分。
家庭形成期：结婚到孩子出生前(1~5 年) 理财分析：这一时期是家庭消费的高峰期，虽然经济收入有所增加，生活趋于稳 定，但家庭的基本生活用品还是比较简单，为了提高生活质量，往往需要支付较 多的家庭建设费用，如购买一些较高档的生活用品、还购房贷款等。 理财顺序： 第一，合理消费，不要一下子都买高档的家具或家电，一定要慢慢来，根据家庭 的收入水平，合理安排家庭建设的费用支出。 第二，买房，"有了房子才是像样的家"，不过买房也应该有梯度消费的观念，先 买便宜的二手房，有条件的话再去改善住房环境，买大一点的新房子。 第三，夫妻俩购买合适的保险，主要是意外险和定期寿险。 第四，稍有积累后，可以选择一些比较激进的理财工具，如偏股型基金及股票等， 以期获得更高的回报。 理财建议：这个阶段的理财要稳扎稳打，以活期存款的形式将夫妻两人 4~6 个月 的工资作为家庭备用金。10%的家庭资产用于购买保险，30%用于投资相对安全的 理财产品，如国债、长期存款等，40%用于买房的首期款，或为今后购买自住型 房产筹备资金，20%用于投资股票或成长型基金。 家庭成长期：孩子出生到大学毕业前(约 20 年)
（公司理财）做个会理财 的好太太
说到理财，你是达人还是菜鸟？下面这个测试可以挖掘你在理财方面的潜质。如 果测试结果是你财商很高，请不要浪费你的天分，学习本书中的技巧，你会如虎 添翼！如果你的财商并不理想，请你不要忧虑，只要仔细阅读本书，你必将成为 会理财的好太太！下面开始测试！Ready？Go！ 1.我喜欢刺激的休闲活动，例如高空弹跳、激流泛舟。 A.是 B.有可能 C.不是 2.朋友急于向我借钱，基于交情，我一定会设法帮助他。 A.是 B.有可能 C.不是 3.虽然我对股市不是很熟悉，但是有可靠消息透露某只股票即将有主力介入炒作， 我会考虑投入全部存款购买。 A.是 B.有可能 C.不是 4.我喜欢运用不同的理财工具，例如股票、基金或是期货来投资。当行情看涨时， 我也会利用借款来提高我的投资额度。 A.是 B.有可能 C.不是 5.我拥有手机、家用电脑、空气净化器、健康俱乐部会员卡中的两项。 A.是 B.有可能 C.不是 6.我对于参加投资说明会的热情颇高。 A.是 B.有可能 C.不是 7.某天我在公共电话亭打电话，发现地上一个信封袋，一打开，里面有一万元， 我会马上装起来。 A.是 B.有可能 C.不是 8.百货公司周年庆正举办消费满一万元，可参加价值 10 万元的汽车抽奖活动，
利润最大化图解
利润最大化图解(2021-06-2613:33:30)转载分类：缠论学习标签：杂谈心禅这根基上最标准的图形我求证了中枢完成是不是出现买卖点才确认如图一还不能确认中枢完成，因为可能出现中枢振荡。
风假设静中枢完成是不是出现买卖点才确认----是心禅我开始以为只要a4确认对a3的破坏后就能确认中枢完成，现在瞧来这种熟悉不正确风假设静嗯心禅我交流的根基上最标准的，不讲那种线段第二种情况，要不然没法讲了。
针对图二的求证风假设静你简述一下利润最大化心禅利润最大化确实是根基参与本级不中枢完成后的上涨段和盘整中中枢震荡段，〔向下背驰买，向上背驰出〕。
直白的表达方式风假设静中枢震荡不参与吗心禅参与对图一而言，参与那个中枢振荡判定类背驰用a3和a1比，用区间套寻最低点。
同样a4和a1比类背驰。
如此熟悉对吗？风版风假设静a4和a1比类背驰？心禅错了！同向，a2风假设静嗯，理论是如此第二图判定a4的最低点就不能用类背驰了，应该用盘整背驰用a4和a0比立背驰。
然后区间套寻最低风假设静对、心禅那个3卖呢就要用a5和a3进行类背驰比立，用区间套寻最高点。
风假设静a5这段上是不操作的吧心禅不操作那个最低点买了后，等3卖。
那个最低点事实上是1买。
3卖事实上确实是根基2卖。
〔不讲中枢的话〕晕了吧？风假设静那个最低点事实上是1买。
3卖事实上确实是根基2卖。
〔不讲中枢的话------如此讲不对吧那个先不讲了，要不然搞混了。
这些不讲我讲图三风假设静嗯心禅这是一个标准的上涨趋势图，按照利润最大化来解剖他。
在中枢A中利用区间套和类背驰操作，a3的最低点买进后进进a4线段上涨我不明白那个a4的高点如何判定？a4和a0盘整背驰？风假设静一个次级不走势的结束点是瞧那个次级不内部结构力度比照进行判定当a4内部力度背了，才能够进行a4和a0盘整背驰比照心禅要是是一个线段类上涨就用线段内部类背驰比？我讲是a4那个线段整体而言，a4不应该和a0盘背的。
不明白那个理解对不？风假设静按缠的课程里讲，中枢震荡的操作，a4后面的局部不是天经地义要有的，a4上往内部背了，能够先出来一局部，待a5回抽后再回补心禅嗯我接着讲那个3买出现了买进往，并不意味着高枕无忧了。