反洗钱阶段性测试第六期100分100分
C18066S-全球证券行业反洗钱监管要求-100分
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C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分单选题(共3题,每题10分)1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是(B)。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持2 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是(C)。
∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险3 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是(D)。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估多选题(共4题,每题10分)1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中,要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则(ABC)。
∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化2 . 证券公司应采取适当措施来识别,评估和理解来自(ABCD)方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
反洗钱试题1
![反洗钱试题1](https://img.taocdn.com/s3/m/356a6c8bb84ae45c3a358c67.png)
反洗钱考试题(总分100分,时间:120分钟)姓名:部门:得分:一、单选题(每题1分,共15分)1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示()否则,金融机构有权拒绝A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证2.我国反洗钱信息中心是()A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心3.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告4.任何单位和个人发现反洗钱活动,有权向()举报。
A.中国人民银或者检查机关报B.上级主管单位或者所在单位领导C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是()。
A.2006年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年10月31日6.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。
A.五年B.八年C.十年D.十五年7.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作8.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
()A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么?()A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上10.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种?()A.3种B.4种C.5种D.7种11.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易?A.200万元B.100万元C.50万元D.150万元12.下列说法不正确的一项是()A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施13.下列支付交易属于大额交易的是:()A.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。
反洗钱知识竞赛试题(答案)
![反洗钱知识竞赛试题(答案)](https://img.taocdn.com/s3/m/2bcd5726b5daa58da0116c175f0e7cd1842518a6.png)
反洗钱知识竞赛试题不定项选择题(每题1分,共100分)1、我国( B )最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自( C )起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有(BCD )行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是(ABCD ).A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A ).A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。
A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处( A )的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括(bcd )A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立(bd )实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证.A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户(注册验资除外)10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。
反洗钱考试试题库及答案
![反洗钱考试试题库及答案](https://img.taocdn.com/s3/m/6c59c5a259f5f61fb7360b4c2e3f5727a4e92449.png)
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案:D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项?A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案:D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案:D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理?A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案:A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他机构无关。
()答案:错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
()答案:正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易,小额交易无需关注。
()答案:错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
()答案:正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账,且资金来源不明。
针对此情况,金融机构应如何处理?答案:金融机构应立即启动反洗钱调查程序,对客户A的交易进行详细审查,了解资金来源和用途。
如发现异常情况,应及时向中国人民银行报告,并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致非法资金流动,影响金融市场的稳定,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是犯罪行为的延续,反洗钱工作有助于揭示犯罪行为,为司法机关提供线索。
(3)提升国际形象:反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现,有利于提升我国在国际舞台上的形象。
(4)保护消费者权益:反洗钱工作有助于识别和防范金融风险,保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D:反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性,提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
银行反洗钱远程培训终结性测试题
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反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案(100分)一、判断题(共20题,20分)1.反洗钱违规行为是否“情节严重”,可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构,金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日,某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后,通过比对客户信息,发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视,立即将有关情况向有关部门进行了专门报告,并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后,实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时,应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求,看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱考试测试题及答案
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反洗钱阶段性测试(一)一、判断(共10题,20分)1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选(共10题,40分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是()D. 个体工商户50万元大额现金存取。
全球证券行业反洗钱监管要求100分-新版.pdf
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全球证券行业反洗钱监管要求单选题(共3题,每题10分)1 . 在反洗钱方面,证券公司的做法错误的是()。
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策,程序和控制措施,从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策,程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案: D2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列说法错误的是()。
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当资金金额或者资产价值超过100万元以上,才可提交可疑交易报告C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持我的答案: B3 . 关于客户身份识别,下列说法错误的是()。
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时,不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程,以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案: C多选题(共4题,每题 10分)1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其()。
A.经济状况B.资金用途C.资金来源D.经营状况我的答案: BC2 . 金融机构应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]
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反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案(100分)一、判断题(共20题,20分)1.反洗钱违规行为是否“情节严重”,可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构,金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日,某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后,通过比对客户信息,发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视,立即将有关情况向有关部门进行了专门报告,并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后,实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时,应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求,看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱考试:反洗钱大额和可疑交易识别测考试题(最新版).doc
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反洗钱考试:反洗钱大额和可疑交易识别测考试题(最新版) 考试时间:120分钟 考试总分:100分遵守考场纪律,维护知识尊严,杜绝违纪行为,确保考试结果公正。
1、填空题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( )可对该金融机构做出行政处罚? 本题答案:只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派 本题解析:只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 2、填空题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其( )? 本题答案:处以20万元以上50万元以下的罚款 本题解析:处以20万元以上50万元以下的罚款 3、单项选择题 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( )A .证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B .长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 C .客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D .客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑姓名:________________ 班级:________________ 学号:________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题答案:C本题解析:暂无解析4、单项选择题按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》,以下说法正确的是()A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金,金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑本题答案:C本题解析:暂无解析5、多项选择题神经丛阻滞成功的因素有()A.正确的定位B.熟悉的解剖C.安全剂量局麻药D.病人的合作E.合理辅助镇静药本题答案:A, B, C, D, E本题解析:暂无解析6、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。
村镇银行反洗钱及合规测试题
![村镇银行反洗钱及合规测试题](https://img.taocdn.com/s3/m/70ae302da22d7375a417866fb84ae45c3b35c2fa.png)
村镇银行反洗钱及合规测试题(满分100分)一、单项选择题(每题2分,共40分)1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指()。
[单选题] *A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C.中华人民共和国公安部D.中国人民银行(正确答案)2、金融机构通过第三方识别客户身份的,若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施,应该由谁承担相应的责任?() [单选题] *A.第三方B.客户本人C. 人民银行D.该金融机构(正确答案)3、洗钱主要通过的渠道以下哪个正确?() [单选题] *A.通过现金业务:化整为零—小额存款—逃避资金监测B.通过贷款业务:转换资金形式—抵押贷款—投资—改头换面(正确答案)C.通过取款业务:转入银行—大量支取现金—中断追讨线索D.通过银行卡业务:控制多个账户—进行复杂的转账交易4、下面何种行为不会受到处罚?() [单选题] *A.业务存续期间客户身份证件到期后未开展持续识别B.违反保密规定泄露身份信息C.拒绝为客户开立匿名账户、假名账户(正确答案)D.现金存取代理业务未核对代理人身份基本信息5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。
[单选题] *A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料(正确答案)B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年D.委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任6、符合客户身份识别总体要求完整性的是()。
[单选题] *A.身份资料、证明文件完整(正确答案)B.身份资料、证明文件真实C.不同风险特征客户识别D. 身份资料、证明文件有效7、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,洗钱上游犯罪情形包括毒品犯罪、恐怖活动犯罪、()、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
反洗钱考试题库及答案解析
![反洗钱考试题库及答案解析](https://img.taocdn.com/s3/m/332be2684b7302768e9951e79b89680202d86b10.png)
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?(C)A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?(B)A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等,为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项属于大额交易?(A)A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为?(ABCD)A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
反洗钱考试试题A
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中国邮政储蓄银行马鞍山市分行反洗钱测试试卷(A卷)考试时间:90分钟总分:100分部门、支行:姓名:得分:一、判断题(每题1分,共10分)1.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
()2.2.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
()3.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。
()4. 金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,双边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。
()5. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指10个工作日以内,不包含10个工作日。
()6. 各级邮政储蓄机构要将反洗钱工作执行情况纳入日常审计工作范围之内。
()7. 一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
()8. 根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》,对于高风险客户,自评定风险等级后受理客户开户的支行应当每半年开展一次重新评定,及时更新客户资料,全面掌握客户交易明细,分析交易特征。
()9. 金融机构反洗钱组织领导机构应当定期召开反洗钱工作会议,安排布置反洗钱工作,并形成书面材料报送当地人民银行。
()10. 大额交易中,定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
()二、填空题(每空1分,共15分)1.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全、、制度,履行反洗钱义务。
2.银行业金融机构履行客户身份识别义务时,需核对相关自然人的居民身份证的,应通过系统进行核查。
反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)
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反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总_查找方便包你100分)1. 《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99 号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有( )年以上金融从业经历。
A、3B、5C、2D、42. 以下( )不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117 号)规定的后续控制措施。
A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份3. 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由( )会同国务院有关金融监督管理机构制定。
A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门4. 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由( )制定。
A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门5. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构( )内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准。
A、反假币B、反洗钱C、贷款审批D、反恐怖融资6. 国务院反洗钱行政主管部门或者其( )发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构D、派出机构7. 在反洗钱调查中,金融机构不具有下列哪项权利:( )A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利D、逾期自动解除冻结的权利8. 在反洗钱调查中,金融机构不承担下列哪项义务:( )A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务D、不得拒绝和阻碍义务9. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、( )谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
最全100分反洗钱测试单选多选判断55页
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自己总结2012反洗钱测试常见题及答案一、判断一、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√二、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而令人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥帖保留客户身份识别进程中获取的客户身份信息和交易信息。
√五、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式成立业务关系需记录客户身份大体信息,若客户的居处地与常常居住地不一致,记录客户的居处地。
×六、开立人民币按期存款账户单位未在经办银行开立度日期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应对照客户第一次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充沛的信息、有效的管理和交流和开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√9、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机和其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证办法,采取相应的技术保障手腕,强化内部管理程序,识别客户身份。
√10、金融机构应当成立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√11、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√1二、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√13、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
反洗钱阶段性测试
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反洗钱阶段性测试第一篇:反洗钱阶段性测试反洗钱阶段性测试(一)一、判断(共10题,20分)1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选(共10题,40分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C.100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
反洗钱考试:反洗钱客户身份识别考试考试题.doc
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反洗钱考试:反洗钱客户身份识别考试考试题 考试时间:120分钟 考试总分:100分遵守考场纪律,维护知识尊严,杜绝违纪行为,确保考试结果公正。
1、多项选择题 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?( )A 、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。
B 、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C 、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D 、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存。
本题答案:A, C, D 本题解析:暂无解析 2、多项选择题 申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件。
A .粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文 B .单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C .证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明 D .期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明 本题答案:B, C, D 本题解析:暂无解析 3、判断题 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
本题答案:错姓名:________________ 班级:________________ 学号:________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题解析:暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区),则银行()A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案:A本题解析:暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。