江苏省自考2012年01月《金融风险控制与管理27086》试卷【真题】
江苏省自考2011年10月《金融风险控制与管理27086》试卷【真题】附答案
一、单项选择题1~5 B D C C B 6~10 B A D D B 11~15 B C A C D 16~20 A C D B C二、多项选择题21.BDE 22.DE 23.BCD 24.ADE 25.BDE三、填空题26.信用风险27.可控性28.制度欠缺29.损失30.有偏的自我归因31.道德风险32.换手率33.信用危机34.股票35.外部效应四、名词解释36.这是一种由于市场价格变化（利率变化）引起金融机构持有资产价格变动，或银行及其他金融机构协定利率跟不上市场利率变化而带来的风险。
（P3）37.即谨慎监管论，谨慎监管论着眼于银行业的稳健与安全运行。
谨慎监管具有两大目的：一是对作为银行服务消费者的储户个人进行保护，以防范银行倒闭带来的风险；二是对银行体系从整体上予以保护，以防范传染性危机带来的风险。
（P16&P14）38.在资本完全自由流动的情况下，要想维持固定汇率制，就只能牺牲货币政策的有效性和独立性。
这个结论被人们称为“蒙代尔三角”。
（P35）39.是指由于各种原因，一些银行有可能自动退出或被迫清盘，会对社会公众利益和整个金融体系的安全与稳定产生十分不利的负面影响。
有必要建立一套有效的危机处理制度，以便将银行破产倒闭的发生及其危害降低到最低限度。
（P110）40.是指为实现特定的社会经济目标而对金融活动施加影响的一整套机制和组织结构的总和。
（P236）五、简答题（主观题答案仅供参考）41.（1）微观金融主体的主观金融风险（P75）（2）个人预期的非理性风险（P81）（3）集体预期的非理性——“羊群效应”（P85）42.（1）有证据表明，银行业信息不对称的意义并非像监管者们强调的那么重要。
（P27）（2）关于银行清偿能力的监管，政府监管机构并不一定能及时发现银行业存在的问题并及早采取措施避免银行倒闭。
（3）监管机构强制实施最低谨慎标准本身就可能引起市场行为的低效率和竞争扭曲。
12年真题与答案
2012年人大金融专硕专业课431金融学综合——完整真题及答案金融学一、单项选择1．国内只流通银行券且不能兑换黄金，国际储备除黄金还有一定比重外汇，外汇在国外才可兑换黄金，黄金是最后的支付手段，这是_______制度的特点。
A．金块本位B．金币本位C．金条本位D．金汇兑本位2．下列说法哪项不属于于法定货币的特征______。
A．可代替金属货币B．代表实质商品或货物C．发行者无将其兑现为实物的义务D．不是足值货币3．我国的货币层次划分中M2 等于M1 与准货币的加总，准货币包括_____。
A．长期存款B．短期存款C．长短期存款之和D．公众持有的现金4．我国货币当局资产负债表中的“储备货币”就是指_____。
A．外汇储备B．基础货币C．法定存款准备D．超额存款准备5．在影响我国基础货币增减变动的因素中最主要的是_____。
A．国外资产B．央行对政府债权C．央行对其他存款性公司D．央行对其他金融性公司债权6．美联储通过公开市场操作主要调整的是_____。
A．货币供应增长率B．联邦基金利率C．现贴现率D．银行法定存款准备率7．如果你购买了W 公司股票的欧式看涨期权，协议价格为每股20 元，合约期限为3 个月，期权价格为每股1.5元。
若W 公司股票市场价格在到期日为每股21 元，则你将_____。
A．不行使期权，没有亏损B．行使期权，获得盈利C．行使期权，亏损小于期权费D．不行使期权，亏损等期权费8．以下产品进行场外交易的是_____。
A．股指期货B．欧式期权C．外汇掉期D．ETF 基金9．下列关于货币有限法偿说法正确的是_____。
A．在交易支付中，收款人有权拒绝接受辅币。
B．有限法偿主要是针对辅币而言的。
C．在法定限额内，收款人有权拒绝接受辅币。
D．有限法偿一般是指对单次最高支付总额的规定。
10．下列关于政策性银行法正确的是_____。
A．发达国家也有政策性银行B．中国农业银行是针对农业发展的政策性银行C．我国目前有一家政策性银行D．盈利性只是政策性银行经营目标之一11．标志着现代中央银行制度产生的重要事件发生在_____。
江苏省自考2011年01月《金融风险控制与管理27086》试卷【真题】附答案
一、单项选择题1~5 A C A D A 6~10 B A C D B 11~15 C C A A C 16~20 C C D B C二、多项选择题1.ACDE2.ACD3.BC4.ACD5.BCD三、填空题1.系统风险2.救援性3.辩证4.泡沫5.非价格配置6.非系统风险7.公开储备8.统一监管9.突发性和加速性10.谨慎四、名词解释36.是指存款人以正当理由要求提款时银行或其他金融机构不能支付的风险：一是现金支付能力不足，不能保证存款者提现需求；二是银行不能满足企业、单位等存款者转账支付需求。
（P3）37.对商业银行业所实施的监管控制可以分为两类：货币监管与谨慎监管。
货币监管是为了控制货币与信贷的膨胀率，从而实现政府的宏观经济目标。
谨慎监管则着眼于银行业的稳健与安全运行。
（P14）38.是指与实物资本相分离的、本身没有价值的、仅是取得一定收益的凭证，如股票、债券、商业票据和其他可转让证券。
（P3339.是指投资者的决策行为并不是固定不变的，他会根据事件的发生修正自己原先的决策行为，而这有可能导致决策的偏差。
（P82）40.是指经营者在行使资金使用权时是以自身利益目标最大化为依据的，而选择对出资人来说是次优的或存在较大缺陷的方案。
（P200）五、简答题（主观题答案仅供参考）41.（1）银行监管的基本出发点——保护储户。
银行倒闭牵涉广大储户，因此尤其强调银行监管的重要性和紧迫性。
(P16)（2）防范银行体系风险的公共措施：①最后贷款：即央行在发生银行危机的情况下为那些储备资产不足的商行所提供的流动性支持。
旨在消除银行挤兑事件的破坏性影响。
②存款保险制度：旨在有效的防止银行挤兑事件带来的破坏性影响。
（P17~18）42.（1）信息不对称导致信贷市场上的逆向选择和道德风险。
(P45)（2）存款市场上的信息不对称引发并加剧银行恐慌。
（P45）43.（1）业务经营合规性（P106）（2）风险控制（3）资本充足性（P107）（4）资产流动性（5）资产质量（P108）（6）盈利能力（7）业务范围管制（P109）（8）对大额风险集中的监管和控制44.（1）法律法规严重滞后，对市场经常进行行政干预（P195）（2）市场结构不完整、市场发育不全（3）利益所得与风险承担不对称（P196）45.（1）建立中国银监会的监管制度（P272）（2）建立金融机构的自律机制（P273）（3）发挥社会监管的重要职能（P277）（4）建立金融机构的内控体系（P278）46.答：从5个方面分述：（P196~207）一、现代经济体系中的银行业风险内生机制：（1）社会分工与交易多元化；（2）经济主体的有限理性；（3）经济环境的确定性；（4）产权明晰的市场经济条件。
金融风险管理考试题目及答案.docx
一、名词解释1、风险: 风险是一种人们可知其概率分布的不确定性。
在经济学中，风险常指未来损失的不确定性。
模型风险: 模型风险是指客观概率与主观概率不完全相符的风险。
一般的经济风险往往在不同程度上都存在着或多或少的模型风险。
根据客观概率和主观概率差异的来源，可将模型风险分为结构风险、参数风险、滞后期限风险和变量风险。
不确定性: 是指人们对事件或决策结果可能性完全或部分不确知。
根据人们对可能性确知程度的高低，可将不确定性分为完全确定性、不完全确定性和完全不确定性。
在经济学中不确定性是指对于未来的收益和损失等经济状况的分布范围和状态不能确知。
2、全面风险管理: 是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
3、债券久期: 这一概念最早是由经济学家麦考雷提出的。
他在研究债券与利率之间的关系时发现，在到期期限（或剩余期限） 并不是影响利率风险的唯一因素，事实上票面利率、利息支付方式、市场利率等因素都会影响利率风险。
基于这样的考虑，麦考雷提出了一个综合了以上四个因素的利率风险衡量指标，并称其为久期。
久期表示了债券或债券组合的平均还款期限，它是每次支付现金所用时间的加权平均值，权重为每次支付的现金流的现值占现金流现值总和的比率。
久期用D 表示。
久期越短，债券对利率的敏感性越低，风险越低；反之 凸度: 收益率变化 1 %所引起的久期的变化。
凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度。
债券价格与收益率呈反向关系，二者的关系是非线性的，而且债券价格与收益率呈凸关系，这种关系常常被称为债券价格的凸性。
4、绝对风险: 偏离初始投资组合价值的程度P P P P ⨯∆=∆)/(σσ）（ 相对风险: 偏离基准指数的程度P R R P e B P ⨯-=)]([σσ）（5、线性风险: 线性风险是指风险因子之间的数学关系呈直线的关系，或存在一阶导数为常数的函数风险关系。
最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》期末标准题库及答案(试卷号：1344)
最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》期末标准题库及答案(试卷号：1344)一、单项选择题1. 以下不属于代理业务中的操作风险的是()。
A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动C. 业务员贪污或截留手续费D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失2. ()是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。
A. 回避策略B. 抑制策略C. 转移策略D. 补偿策略3 . ()是20 世纪50 年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。
A. 德尔菲法B.CART 结构分析法C. 信用评级法D. 期权推理分析法4.当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的()会增加银行的利润。
A. 上升B. 下降C. 资金D. 贷款5. ()的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和结构的警戒线。
A.10%B. 20%C.30%D.50%6. 将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是(A. 标准化方法B. 基本指标法C. 内部衡量法D. 积分卡法7. 下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是()。
A. 加强专业化的理赔队伍建设B. 建立有效的理赔人员考核制度C. 建立、健全理赔权限管理制度D. 建立、健全风险核保制度8. 并购业务是证券公司()的一项重要业务。
A. 融资业务B. 自营业务C. 投资银行业务D. 经纪业务9. 基金管理公司进行风险与控制的基础是()。
A. 良好的内部控制制度B. 依法合规经营C. 设定风险管理目标D. 使用风险控制模型10. 下列各项，()所承担的汇率风险主要是商业性风险。
A. 进口商B. 生产商C. 债权人D. 债务人11. 以下不属于代理业务中的操作风险的是()。
A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动C. 业务员贪污或截留手续费D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失12. 下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效?()A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险补偿1 3 . ( ) 是20 世纪50 年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在巳经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。
金融风险管理与控制考试试题
金融风险管理与控制考试试题一、选择题1. 以下哪个不是金融风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 利润风险2. 金融风险管理的主要目标是：A. 最大化利润B. 降低风险C. 扩大市场份额D. 增加投资回报率3. 以下哪个不是金融风险管理的方法？A. 风险避免B. 风险转移C. 风险扩大D. 风险控制二、简答题1. 请简要介绍金融风险管理的目标和原则。
金融风险管理的目标是降低金融机构由于市场、信用、操作等因素造成的潜在损失，并确保金融活动的稳定和可持续发展。
其原则主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监管。
通过全面了解和分析金融风险，制定相应的管理措施和策略，以保障金融安全和机构的可持续经营。
2. 请简述市场风险的特点和主要管理方法。
市场风险是金融机构面临的由市场价格波动和市场变化引起的风险。
其特点包括不可控性、不确定性和系统性。
对于市场风险的管理，主要方法包括风险避免、风险转移、风险分散和风险对冲。
通过合理分散投资组合、使用金融衍生品进行对冲交易等方式，降低市场风险对金融机构的影响。
三、案例分析某银行在进行信用风险管理时，发现一位借款人的信用评级发生了下降。
请问银行应该如何应对这种情况？针对这种情况，银行应该采取以下措施进行应对：1. 重新评估借款人的信用状况，了解其当前的还款能力和还款意愿。
2. 调整借款人的信用额度和利率，以反映其信用评级下降所带来的风险变化。
3. 提供额外的担保要求，如要求借款人提供抵押物或找到更可靠的第三方担保机构。
4. 定期监测借款人的还款情况，对于出现逾期或违约行为，采取相应的预警和追偿措施。
5. 考虑将债权出售给其他金融机构，以分散风险和回收资金。
通过以上措施，银行可以有效应对借款人信用评级下降所带来的信用风险，降低贷款违约的可能性，并保护自身的利益。
总结：金融风险管理与控制是金融机构必须重视和有效执行的重要工作。
通过对不同类型的风险进行准确的评估和监控，采取相应的管理方法和措施，可以降低金融机构面临的损失风险和经营风险，提高金融安全性和经济效益。
自考风险管理历年试题
2009年10月一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。
不选、错选或多选者，该题无分。
1. 下列不属于风险的特征的是（）A.客观性B.随机性C.偶然性D.可变性2. 构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）A. 风险发生的地点B. 风险发生的时间C. 损失D. 获利的可能3. 按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）A. 企业风险和国家风险B. 静态风险和动态风险C. 主观风险和客观风险D. 基本风险和特定风险4. 企业风险管理最早的一种组织结构形式是（）A. 职能制组织结构B. 直线制C. 职能—直线制D. 直线—职能制5. 在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）A. 威胁分析B. 事故分析C. 风险因素预先分析D. 风险清单6. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段D. 风险分析阶段7. 下列不属于损失资料图形描述的是（）A. 条形图B. 圆形图C. 盒状图D. 直方图8. 损失控制措施按所采取措施的性质可分为（）A. 损失预防和损失抑制B. 工程法和行为法C. 损失前控制和损失后控制D. 损失风险隔离和损失风险转移9. 下列不属于风险转移方式的是（）A. 出售B. 分包C. 分割D. 免责约定10. 使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）A. 损失抑制B. 损失预防C. 安全教育D. 风险避免11. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额12. 重复保险的赔偿适合()原则。
A. 一次付清B. 可变性C. 分摊D. 客观性13. 以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（）A. 社会保险B. 员工福利计划C. 个人保险D. 团体保险14. 按业务范围的不同，专业自保公司可分为（）A. 单国专业自保公司和多国专业自保公司B. 单边专业自保公司和多边专业自保公司C. 纯粹专业自保公司和公开市场的专业自保公司D. 纯粹专业自保公司和公会专业自保公司15. 团体保险以（）为投保人。
最新 2012年1月份自学考试金融市场学真题含答案
2012年1月高等教育自学考试全国统一命题考试金融市场学试题课程代码：00077考生答题注意事项：1. 本卷所有试卷必须在答题卡上作答。
答在试卷和草稿纸上的无效。
2. 第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3. 第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹笔作答。
4. 合理安排答题空间，超出答题区域无效。
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是A.英镑B.美元C.欧元D.日元2.下列不属于．．．货币市场的是A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场3.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为A.有超额储备的金融机构B.商业银行C.中介机构D.央行与金融监管机构4.投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天，价值为100美元的商业票据，它的贴现率为A.2％B.4％C.8％D.16％5.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是A.银行承兑汇票B.商业汇票C.本票D.支票6.德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是A.欧洲债券B.美国债券C.外国债券D.国际债券7.票据贴现的利率与贷款利率的关系是A.前者比后者高B.前者比后者低C.一样D.不确定8.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为A.A股B.B股C.H股D.N股9.若X股份有限公司发行在外的总股数为5亿股，资产总额为10亿元，负债总额为4亿元，则每股账面价值为A.0.8元B.1.2元C.2元D.2.8元10.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是A.直接发行B.间接发行C.公募发行D.私募发行11.QFII是指A.合格的境外机构投资者B.合格的境内投资者C.私人资本基金D.产业投资者12.一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是A.固定汇率B.浮动汇率C.基础汇率D.套算汇率13.美元汇率下跌，将导致黄金价格A.上升B.下跌C.不变D.不确定14.下列不属于．．．金融远期合约特点的是A.协议非标准化B.场外交易C.实物交割D.保证金制度15.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权16.内外分离型离岸金融市场也被称为A.伦敦型离岸金融市场B.纽约型离岸金融市场C.新加坡型离岸金融市场D.避税港型离岸金融市场17.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息(成交价、成交量等)的市场被称为A.强式有效市场B.半强式有效市场C.弱式有效市场D.无效市场18.若某证券有30％的概率获得30％的收益率，50％的概率获得10％的收益率，20％的概率获得－10％的收益率，则该证券的期望收益率为A.10％B.12％C.14％D.16％19.给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合被称为A.无差异曲线B.可行域C.有效证券组合D.最小方差组合20.依法制定和执行货币政策的机构是A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.证监会二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
江苏省自学考试金融业风险与监管27086整理笔记 (1)
金融业风险与监管本笔记整理了大纲中各章“识记”部分的内容，考卷上的“名词解释”题多出自此部分，背会了这部分，“名词解释”题一般不成问题，笔记内容清晰明了，帮您利用最少的时间获得最高的效益，可参照其考试大纲有重点地学习（考试大纲在我的文库里已上传，可免费下载；相关往年试题及答案也已经上传，多做题，助您快速通过考试）。
一、金融业风险与监管综述（一）金融风险定义：一种表述认为，金融风险主要是指在宏观经济运行中，由于金融体系和金融制度的问题、金融政策的失误以及经济主体在从事金融活动时因决策失误，客观条件变化或其他情况而有可能使资金、财产、信誉遭受损失等原因，客观上会影响宏观经济稳定、协调发展，导致一国国民经济停滞甚至倒退的可能性。
另一种表述认为，金融风险是指在货币经营和信用活动中，由于各种因素随机变化的影响，使金融机构和投资者的实际收益与预期收益相背离的不确定性及其资产蒙受损失的可能性。
（P2）（二）金融风险的种类1.信用分析：由于信用活动的不确定性而遭受损失的可能性。
（根本风险）（P2）2.利率风险：由于市场价格变化（利率变化）引起金融机构持有资产价格变动，或银行及其他金融机构协定的利率跟不上市场利率的变化而带来的风险。
（P3）3.汇率风险：由于汇率波动给行为人造成损失的不确定性。
（P3）4.流动性风险：是指存款人以正当理由要求提款银行或其他金融机构不能支付的风险。
（P3）5.系统技术风险：是指金融系统如银行系统内部软硬件发生错误、损坏而危害金融机构经营管理的风险。
（P3）6.管理风险：是指金融机构管理层在管理程序、管理机制或管理环节中出现纰漏而对金融机构带来的风险。
（P3）7.犯罪风险：是指金融机构要时刻面对来自外部和内部或内外勾结针对其犯罪活动的风险。
（P4）8.国家、政府和法规风险：由于政府更迭或首脑更换带来的政策变化的风险，或者是政策、法规的调整给金融机构带来的各种风险。
（P4）9.关联风险：由于相关产业或相关市场发生严重问题，而使行为人遭受损失的可能性。
江苏自学考试管理学历年真题及答案
江苏自学考试管理学历年真题及答案一、单项选择题（每小题的备选答案中，有一个正确答案。
请把你认为正确的答案填在括号里。
本类题共25分，每小题1分。
多选、错选不选均不得分）。
1、在企业设立管理上，我国国内投资设立的企业或公司适用于（）。
A、实收资本制B、授权资本制C、折衷资本制D、混合资本制2、某企业按年利率10%向银行借款10万元，银行要求保留20%的补偿性余额。
那么，企业该项借款的实际利率为（）。
A、10%B、12.5%C、20%D、15%3、某公司从银行取得借款20 000元，期限1年，年利率5%。
银行要求按贴现法付息，则企业借款的实际利率为（）。
A、5%B、5.26%C、5.5%D、6%4、某企业2001年总资产周转率为0.8，销售成本率75%，成本费用利润率30%，则投资利润率为（）。
A、18%B、24%C、60%D、22.5%5、商业信用筹资，在信用期后付款，属于（）。
A、免费信用B、有代价信用C、展期信用D、长期信用6、非系统风险（）。
A、归因于广泛的经济趋势和事件B、归因于某一投资企业特有的经济因素或事件C、不能通过多角化投资得以分散D、通常以β系数进行衡量7、某校准备设立奖学金，现存人一笔现金，预计以后无限期地在每年年末支取利息2000元。
在银行存款利率为8%的条件下，现在应存款（）A、25000B、20000C、21600D、225008、每股利润无差别点，通常用（）表示。
A、税前利润B、税后利润C、税后利润D、每股利润9、某企业预计下期财务杠杆系数为1.5，假设公司无优先股，本期息税前利润为450万元，则本期实际利息费用为（）万元。
A、100B、675C、300D、15010、某企业本年销售收入为20000元，应收账款周转率为4，期初应收账款余额3500元，则期末应收账款余额为（）元。
A、5000B、6000C、6500D、400011、在个别资本成本计算中，不必考虑筹资费用影响因素筹资方式是（）。
金融管理与风险管理考试 选择题 58题
1. 金融管理的主要目标是什么？A. 最大化股东财富B. 最小化成本C. 最大化利润D. 最小化风险2. 风险管理的核心目的是什么？A. 消除所有风险B. 识别和评估风险C. 转移风险D. 接受风险3. 下列哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 风险分散C. 价格发现D. 产品制造4. 资本资产定价模型（CAPM）用于：A. 计算企业的负债成本B. 评估投资项目的风险C. 计算资产的预期回报率D. 确定企业的资本结构5. 下列哪项是市场风险的例子？A. 信用风险B. 操作风险C. 利率风险D. 流动性风险6. 财务杠杆比率是通过什么来计算的？A. 总资产除以总负债B. 总负债除以总资产C. 总负债除以股东权益D. 股东权益除以总负债7. 下列哪项是流动性风险的特征？A. 资产价值下降B. 无法及时获得资金C. 债务违约D. 操作失误8. 信用评级的目的是什么？A. 评估企业的盈利能力B. 评估借款人的信用状况C. 评估资产的市场价值D. 评估企业的市场份额9. 下列哪项是操作风险的来源？A. 市场价格波动B. 内部流程失误C. 利率变动D. 汇率变动10. 风险转移通常通过什么方式实现？A. 保险B. 对冲C. 分散投资D. 以上都是11. 下列哪项是财务报表分析的主要工具？A. 现金流量表B. 利润表C. 比率分析D. 资产负债表12. 资本预算决策中，净现值（NPV）为正的项目应：A. 拒绝B. 接受C. 重新评估D. 延迟决策13. 下列哪项是货币市场工具？A. 股票B. 债券C. 商业票据D. 房地产14. 利率互换的主要目的是什么？A. 降低信用风险B. 管理利率风险C. 增加流动性D. 提高资本回报率15. 下列哪项是外汇风险的例子？A. 货币贬值B. 利率上升C. 信用评级下降D. 操作失误16. 财务分析中，流动比率是通过什么来计算的？A. 流动资产除以流动负债B. 总资产除以总负债C. 流动负债除以流动资产D. 总负债除以股东权益17. 下列哪项是信用风险的特征？A. 无法按时偿还债务B. 资产价值下降C. 操作失误D. 市场价格波动18. 风险评估的主要步骤包括：A. 识别、测量、监控B. 识别、评估、控制C. 测量、监控、控制D. 评估、控制、转移19. 下列哪项是市场风险的特征？A. 信用违约B. 操作失误C. 市场价格波动D. 流动性不足20. 财务杠杆的作用是：A. 增加企业的财务稳定性B. 减少企业的财务风险C. 放大企业的盈利能力D. 降低企业的资本成本21. 下列哪项是流动性风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 信用违约22. 信用评级的下降可能导致：A. 融资成本上升B. 融资成本下降C. 融资渠道增加D. 融资渠道减少23. 下列哪项是操作风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险C. 内部控制D. 对冲24. 风险管理的主要工具包括：A. 保险、对冲、分散投资B. 保险、贷款、投资C. 对冲、贷款、分散投资D. 保险、对冲、贷款25. 下列哪项是财务报表分析的主要目的？A. 评估企业的盈利能力B. 评估企业的财务状况C. 评估企业的市场地位D. 评估企业的管理效率26. 资本预算决策中，内部收益率（IRR）高于资本成本的项目应：A. 拒绝B. 接受C. 重新评估D. 延迟决策27. 下列哪项是货币市场工具的特征？A. 高风险、高回报B. 低风险、低回报C. 高风险、低回报D. 低风险、高回报28. 利率互换的主要参与者包括：A. 银行、企业B. 银行、政府C. 企业、政府D. 银行、企业、政府29. 下列哪项是外汇风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险C. 对冲D. 内部控制30. 财务分析中，速动比率是通过什么来计算的？A. 流动资产减去存货除以流动负债B. 流动资产除以流动负债C. 总资产除以总负债D. 流动负债除以流动资产31. 下列哪项是信用风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法按时偿还债务C. 操作失误D. 流动性不足32. 风险评估的主要工具包括：A. 风险矩阵、风险图B. 风险矩阵、风险评估模型C. 风险图、风险评估模型D. 风险矩阵、风险图、风险评估模型33. 下列哪项是市场风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险C. 对冲D. 内部控制34. 财务杠杆的作用是：A. 增加企业的财务稳定性B. 减少企业的财务风险C. 放大企业的盈利能力D. 降低企业的资本成本35. 下列哪项是流动性风险的特征？A. 资产价值下降B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 市场价格波动36. 信用评级的上升可能导致：A. 融资成本上升B. 融资成本下降C. 融资渠道增加D. 融资渠道减少37. 下列哪项是操作风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 信用违约38. 风险管理的主要步骤包括：A. 识别、测量、监控B. 识别、评估、控制C. 测量、监控、控制D. 评估、控制、转移39. 下列哪项是市场风险的特征？A. 信用违约B. 操作失误C. 市场价格波动D. 流动性不足40. 财务杠杆的作用是：A. 增加企业的财务稳定性B. 减少企业的财务风险C. 放大企业的盈利能力D. 降低企业的资本成本41. 下列哪项是流动性风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 信用违约42. 信用评级的下降可能导致：A. 融资成本上升B. 融资成本下降C. 融资渠道增加D. 融资渠道减少43. 下列哪项是操作风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险C. 内部控制D. 对冲44. 风险管理的主要工具包括：A. 保险、对冲、分散投资B. 保险、贷款、投资C. 对冲、贷款、分散投资D. 保险、对冲、贷款45. 下列哪项是财务报表分析的主要目的？A. 评估企业的盈利能力B. 评估企业的财务状况C. 评估企业的市场地位D. 评估企业的管理效率46. 资本预算决策中，内部收益率（IRR）高于资本成本的项目应：A. 拒绝B. 接受C. 重新评估D. 延迟决策47. 下列哪项是货币市场工具的特征？A. 高风险、高回报B. 低风险、低回报C. 高风险、低回报D. 低风险、高回报48. 利率互换的主要参与者包括：A. 银行、企业B. 银行、政府C. 企业、政府D. 银行、企业、政府49. 下列哪项是外汇风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险C. 对冲D. 内部控制50. 财务分析中，速动比率是通过什么来计算的？A. 流动资产减去存货除以流动负债B. 流动资产除以流动负债C. 总资产除以总负债D. 流动负债除以流动资产51. 下列哪项是信用风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法按时偿还债务C. 操作失误D. 流动性不足52. 风险评估的主要工具包括：A. 风险矩阵、风险图B. 风险矩阵、风险评估模型C. 风险图、风险评估模型D. 风险矩阵、风险图、风险评估模型53. 下列哪项是市场风险的控制措施？A. 分散投资B. 保险D. 内部控制54. 财务杠杆的作用是：A. 增加企业的财务稳定性B. 减少企业的财务风险C. 放大企业的盈利能力D. 降低企业的资本成本55. 下列哪项是流动性风险的特征？A. 资产价值下降B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 市场价格波动56. 信用评级的上升可能导致：A. 融资成本上升B. 融资成本下降C. 融资渠道增加D. 融资渠道减少57. 下列哪项是操作风险的来源？A. 市场价格波动B. 无法及时获得资金C. 操作失误D. 信用违约58. 风险管理的主要步骤包括：A. 识别、测量、监控B. 识别、评估、控制C. 测量、监控、控制D. 评估、控制、转移答案：1. A2. B3. D4. C5. C6. C7. B8. B9. B10. D11. C12. B14. B15. A16. A17. A18. B19. C20. C21. B22. A23. C24. A25. B26. B27. B28. A29. C30. A31. B32. D33. A34. C35. B36. B37. C38. B39. C40. C41. B42. A43. C44. A45. B46. B47. B48. A49. C50. A51. B52. D53. A54. C55. B56. B57. C58. B。
金融职称考试银行管理与风险分析考试 选择题 63题
1. 银行的核心业务是什么？A. 资产管理B. 贷款发放C. 投资咨询D. 保险销售2. 下列哪项不是银行的主要风险类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 环境风险3. 银行资本充足率的标准是由哪个机构设定的？A. 国际货币基金组织B. 世界银行C. 巴塞尔银行监管委员会D. 国际清算银行4. 银行流动性风险管理的主要目标是？A. 确保资产的流动性B. 确保负债的流动性C. 确保资产和负债的匹配D. 确保资本的充足性5. 下列哪项是银行信贷政策的关键组成部分？A. 贷款审批流程B. 存款利率设定C. 投资组合管理D. 人力资源管理6. 银行在进行风险评估时，通常不考虑以下哪项因素？A. 借款人的信用历史B. 借款人的收入水平C. 借款人的教育背景D. 借款人的资产状况7. 银行的市场风险主要包括哪些类型？A. 利率风险和汇率风险B. 信用风险和操作风险C. 流动性风险和战略风险D. 法律风险和声誉风险8. 银行如何通过资产负债管理来控制风险？A. 调整资产和负债的期限结构B. 增加资本金C. 提高存款利率D. 减少贷款发放9. 银行在进行内部控制时，最重要的原则是什么？A. 效率原则B. 合规原则C. 风险控制原则D. 成本控制原则10. 银行的风险管理框架通常包括哪些要素？A. 风险识别、评估、监控和报告B. 资产配置、负债管理和资本充足C. 客户服务、产品创新和市场拓展D. 人力资源、财务管理和信息技术11. 银行在处理不良贷款时，通常采取的措施不包括？A. 贷款重组B. 贷款核销C. 贷款转让D. 贷款展期12. 银行在进行信用评级时，主要考虑的因素不包括？A. 借款人的信用历史B. 借款人的财务状况C. 借款人的社会关系D. 借款人的还款能力13. 银行在进行市场风险管理时，通常采用的工具不包括？A. 利率互换B. 货币互换C. 信用衍生品D. 股票投资14. 银行在进行操作风险管理时，最重要的措施是？A. 加强内部审计B. 提高员工素质C. 完善业务流程D. 增加资本金15. 银行在进行流动性风险管理时，最重要的指标是？A. 流动性覆盖率B. 资本充足率C. 不良贷款率D. 净息差16. 银行在进行战略风险管理时，最重要的因素是？A. 市场定位B. 产品创新C. 客户服务D. 风险控制17. 银行在进行法律风险管理时，最重要的措施是？A. 加强法律合规培训B. 提高员工素质C. 完善业务流程D. 增加资本金18. 银行在进行声誉风险管理时，最重要的措施是？A. 加强品牌宣传B. 提高服务质量C. 完善危机管理机制D. 增加资本金19. 银行在进行信用风险管理时，最重要的措施是？A. 加强信用评级B. 提高贷款利率C. 完善贷款审批流程D. 增加资本金20. 银行在进行市场风险管理时，最重要的措施是？A. 加强市场分析B. 提高投资回报率C. 完善风险管理工具D. 增加资本金21. 银行在进行操作风险管理时，最重要的措施是？A. 加强内部审计B. 提高员工素质C. 完善业务流程D. 增加资本金22. 银行在进行流动性风险管理时，最重要的措施是？A. 加强流动性监测B. 提高存款利率C. 完善资产负债管理D. 增加资本金23. 银行在进行战略风险管理时，最重要的措施是？A. 加强市场定位B. 提高产品创新能力C. 完善客户服务体系D. 增加资本金24. 银行在进行法律风险管理时，最重要的措施是？A. 加强法律合规培训B. 提高员工素质C. 完善业务流程D. 增加资本金25. 银行在进行声誉风险管理时，最重要的措施是？A. 加强品牌宣传B. 提高服务质量C. 完善危机管理机制D. 增加资本金26. 银行在进行信用风险管理时，最重要的措施是？A. 加强信用评级B. 提高贷款利率C. 完善贷款审批流程D. 增加资本金27. 银行在进行市场风险管理时，最重要的措施是？A. 加强市场分析B. 提高投资回报率C. 完善风险管理工具D. 增加资本金28. 银行在进行操作风险管理时，最重要的措施是？A. 加强内部审计B. 提高员工素质C. 完善业务流程D. 增加资本金29. 银行在进行流动性风险管理时，最重要的措施是？A. 加强流动性监测B. 提高存款利率C. 完善资产负债管理D. 增加资本金30. 银行在进行战略风险管理时，最重要的措施是？A. 加强市场定位B. 提高产品创新能力C. 完善客户服务体系D. 增加资本金答案部分：1. B2. D3. C4. C5. A6. C7. A8. A9. C10. A11. D12. C13. D14. C15. A16. A17. A18. C19. A20. C21. C22. C23. A24. A25. C26. A27. C28. C29. C30. A请继续关注后续试题和答案。
金融职称考试银行管理与风险控制考试 选择题 63题
1. 银行的核心业务不包括以下哪一项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 支付结算业务2. 下列哪项不是银行风险管理的主要目标？A. 确保资本充足B. 提高盈利能力C. 维护流动性D. 控制信用风险3. 银行资本充足率的标准是由哪个机构设定的？A. 国际货币基金组织B. 世界银行C. 巴塞尔委员会D. 国际清算银行4. 下列哪项是操作风险的定义？A. 由于市场价格变动导致的风险B. 由于内部流程、人员和系统不足或失败，或外部事件导致的风险C. 由于借款人违约导致的风险D. 由于利率变动导致的风险5. 银行流动性风险管理的关键措施不包括以下哪项？A. 资产负债匹配B. 建立流动性储备C. 提高贷款利率D. 制定应急计划6. 下列哪项不是信用评级的目的？A. 评估借款人的信用状况B. 确定贷款利率C. 提高银行的盈利能力D. 降低银行的信用风险7. 银行在进行贷款审批时，通常会考虑以下哪些因素？A. 借款人的信用历史B. 借款人的资产状况C. 借款人的还款能力D. 所有上述因素8. 下列哪项是银行合规管理的主要内容？A. 确保银行遵守法律法规B. 提高银行的市场份额C. 增加银行的利润D. 降低银行的运营成本9. 银行在进行风险评估时，通常会使用以下哪种方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 定性和定量分析相结合D. 以上都不是10. 下列哪项不是银行内部控制的主要目标？A. 确保银行的运营效率B. 保护银行资产的安全C. 提高银行的市场竞争力D. 确保银行遵守法律法规11. 银行在进行资产负债管理时，主要关注以下哪项？A. 资产和负债的匹配B. 资产的增值C. 负债的减少D. 资产和负债的独立管理12. 下列哪项是银行市场风险的主要来源？A. 利率变动B. 信用违约C. 操作失误D. 流动性不足13. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 衍生品B. 股票C. 债券D. 现金14. 下列哪项不是银行资本管理的主要内容？A. 资本充足率的计算B. 资本结构的优化C. 资本的筹集和使用D. 资本的分配和分红15. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险分散B. 风险集中C. 风险忽视D. 风险转移16. 下列哪项是银行信用风险管理的主要措施？A. 信用评级的使用B. 贷款的分散化C. 抵押品的要求D. 所有上述措施17. 银行在进行流动性管理时，通常会关注以下哪项？A. 资产的流动性B. 负债的流动性C. 资产和负债的流动性匹配D. 资产和负债的独立管理18. 下列哪项是银行操作风险管理的主要措施？A. 内部控制的加强B. 外部审计的增加C. 风险模型的使用D. 所有上述措施19. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具20. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除21. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法22. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施23. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具24. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除25. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法26. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施27. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具28. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除29. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法30. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施31. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具32. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除33. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法34. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施35. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具36. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除37. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法38. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施39. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具40. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除41. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法42. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施43. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具44. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除45. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法46. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施47. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具48. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除49. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法50. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施51. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具52. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除53. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法54. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施55. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具56. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除57. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法58. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施59. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具60. 下列哪项不是银行风险管理的主要内容？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除61. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种方法？A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 所有上述方法62. 下列哪项是银行市场风险管理的主要措施？A. 资产负债匹配B. 衍生品的使用C. 风险模型的建立D. 所有上述措施63. 银行在进行风险管理时，通常会使用以下哪种工具？A. 保险B. 担保C. 衍生品D. 所有上述工具答案：1. C2. B3. C4. B5. C6. C7. D8. A9. C10. C11. A12. A13. A14. D15. A16. D17. C18. D19. D20. D21. D22. D23. D24. D25. D26. D27. D28. D29. D30. D31. D32. D33. D34. D35. D36. D37. D38. D39. D40. D41. D42. D43. D44. D45. D46. D47. D48. D49. D50. D51. D52. D53. D54. D55. D56. D57. D58. D59. D60. D61. D62. D63. D。
江苏自考27086金融业风险与监管
江苏自考27086金融业风险与监管27086金融风险控制与管理第一章金融风险与监管概述（一）金融风险的定义（识记）一种表述为：金融风险主要是指在宏观经济经济运行中，由于金融体系和金融制度的问题，金融政策的失误以及经济主体在从事金融活动时因决策失误、客观条件变化或其他情况而有可能的资金、财产、信誉遭受损失等原因，客观上会影响宏观经济稳定、协调发展，导致一国国民经济停滞甚至倒退的可能性。
我们把这种风险称为经济运行中的金融风险。
另一种表述为：金融风险是指货币经营和信用活动中，由于客观因素随机变化的影响，使金融机构或投资者的时间收益与预期收益发生背离的不确定性及其他资产蒙受损失的可能性。
2.领会：（1）金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征。
（2）金融风险是行为人遭受损失的不确定性。
（3）金融风险的成因是金融活动中的不确定性。
（二）金融风险的种类（识记）1.信用风险：由于信用活动中存在不确定性而遭受损失的肯能性，就是信用风险。
是金融机构的根本性风险。
信用风险与利率风险和汇率风险的一个显著区别在于，它在任何情况下都不可能产生意外收益，它的后果就是损失，甚至巨大的损失：如贷款逾期、发生呆滞、呆账等所形成的风险。
2.利率风险：这是一种由市场价格变化（利率变化）引起的金融机构持有资产价格变动，或银行及其他金融机构协定利率跟不上市场利率变化而带来的风险。
利率风险的一个显著特征是导致现金流（净利息收入或支出）的不确定，从而使收益和融资的成本不确定。
利率风险的另一个特征是导致资产（或负债）的市场价值的不确定，从而导致收益的不确定。
3.汇率风险：通常是指汇率的波动给行为人造成损失的不确定性。
在考察汇率风险的时候，我们往往从他的放生范围，即他的三种暴露来研究，这三种暴露是指交易暴露、换算暴露和经济暴露。
4.流动性风险：是指存款人以正当理由要求提款时银行或其他金融机构不能支付的风险，一是现金支付能力不足，不能保证存款者提现需求，二是银行不能满足企业、单位等存款者转账支付需求。
《金融风险管理》习题集
《金融风险管理》习题集第一章、中国金融业概论一、名词解释1、“大一统”的银行体系2、双重银行体系3、政策性银行4、信用合作社5、汇率并轨二、单项选择1、在中国银行业的分类中，下列选项属于“国有银行”的是（）A.商业银行B.农村商业银行C.政策性银行D.信用合作社2、2001年中国成立了第一家政策性保险公司，它是（）A.中国人民保险公司B.太平洋保险公司C.平安保险公司D.中国进出口信用保险公司3、下列选项中不属于我国按照债券品种分类的市场是（）A.银行间债券市场B.债券柜台交易市场C.交易所债券市场D.凭证式债券市场4、下列监管职能中，自2003年4月起不属于人民银行监管范围的有（）A.不良贷款及银行的资本充足率B.银行间拆借市场C.银行间债券市场D.执行存款准备金的管理5、根据中国对世贸组织的承诺下列城市中，属于第一批开放的城市是（）A.成都B.大连C.南京D.北京6、《境外金融机构投资入股中金融机构管理办法》中规定，境外金融投资机构中资机构入股比例的上限是（）A.15%B.20%C.25%D.30%7、下列选项中，不属于中国银行业三个有待解决的问题是（）A.使应该中国银行的资本充足率达到《巴塞尔协议Ⅱ》的要求B.改革四大国有银行C.改革农村信用合作社D.充足小型银行和困难银行8、保监会对设立中外合资寿险公司中外资参股比例的规定是（）A.不得超过25%B.不得超过30%C.不得超过50%D.不得超过51%9、1995年《中国商业银行法》中第一次明确规定所有商业银行的资本充足率不得低于（）A.2%B.4%C.6%D.8%10、下列选项中，不属于《巴塞尔协尔Ⅱ》的三大核心内容的是（）A.信息披露B.资本充足率要求C.金融监管D.市场约束三、简答题1、请简要回答中国金融业的发展过程。
2、请简要回答中国银监会的主要职能与目标。
3、请简要回答外资银行进入中国的五个阶段。
4、请简要回答中国监管当局目前关于资本充足率的规定。
2013江苏自学考试金融风险控制与管理教材大纲
27086 金融风险控制与管理南京财经大学编（高纲号0512）Ⅰ课程的性质及其设置目的与要求一、课程的性质、地位与任务《金融风险控制与管理》课程是江苏省高等教育自学考试金融管理专业本科阶段的必考课，是为培养适应社会主义市场经济要求的经济工作者特别是从事金融管理的高等专门人才的需要而设置的一门专业课程。
《金融风险控制与管理》主要从理论与实践、历史与现实的分析与考察中较全面地阐述金融风险的发生、发展规律，进而找出控制与化解金融风险的方法。
它所研究的是金融从业人员所必须具备的金融风险管理方面的基本理论、基本方法和基本知识。
二、课程的基本要求课程设置的具体目的要求是：使自学考试者能过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握金融风险管理的基本理论和基本方法，培养和提高分析问题和解决问题的能力，使自学考试者毕业后能更好地适应金融工作的需要。
Ⅱ、课程的内容与考核要求第一章金融风险概述一、考核知识点（一）金融风险的概念（三）金融风险的经济后果二、考核要求（一）金融风险的概念1、识记：（1）金融风险的定义2、领会：（2）金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征；（2）金融风险是行为人遭受损失的不确定性；（3）金融风险的成因是金融活动中的不确定性。
（二）金融风险的种类识记：（1）汇率风险；（2）利率风险；（3）信用风险；（4）流动性风险；（5）购买力风险；（6）证券价格风险；（7）各类金融衍生产品价格风险；（8）经营风险；（9）国家风险；（10）关联风险（三）金融风险的经济后果领会：（1）金融风险对微观经济和宏观经济的影响。
第二章金融风险管理的基本原则一、考核知识点（一）金融风险管理的意义（三）微观金融风险管理（四）金融风险管理体制（五）金融风险管理的一般程序二、考核要求（一）金融风险管理的意义领会：（1）金融风险管理对微观经济的作用；（2）金融风险管理对宏观经济的作用；（3）加强金融风险管理的必要性（二）宏观金融风险管理领会：（1）宏观金融风险管理的目标；（2）宏观金融风险管理的手段（三）微观金融风险管理领会：（1）微观金融风险管理的特征；（2）微观金融风险管理的目标（四）金融风险管理体制领会：（1）金融风险管理系统；（2）金融风险管理的组织体系（五）金融风险管理的一般程序领会：（1）金融风险管理程序包括四个阶段的内容第三章金融风险的识别与预测一、考核知识点（一）金融风险的识别与分析（二）金融风险的测量（三）金融风险的预测二、考核要求（一）金融风险的识别与分析1、识记：（1）商业银行的资产项目；（2）商业银行的负债项目；（3）商业银行的表外业务2、领会：（1）商业银行资产负债比例管理监控指标；（2）商业银行收益能力与风险的关系；（3）金融风险的影响；（4）金融风险的诱因（二）金融风险的测量领会：（1）测量金融产品风险的常用方法是均值——方差模型、β系数和信用评级等；（2）暴露和简单缺口模型；（3）敏感性分析和到期日缺口模型；（4）持续期和持续期缺口；（5）《巴塞尔协议》的主要内容；（6）《补充协议》的主要内容（三）金融风险的预测1、领会：（1）基本因素预测法2、运用：（1）图形分析法；（2）统计分析法第四章金融风险管理策略一、考核知识点（一）金融风险管理策略的基本类型（二）金融风险管理策略的历史演变（三）衍生性金融工具与金融风险管理二、考核要求（一）金融风险管理策略的基本类型1、识记：（1）远期交易；（2）掉期交易；（3）金融期货交易；（4）金融期权交易；（5）套期保值2、领会：（1）金融风险管理策略的基本类型及其运用领域（二）金融风险管理策略的历史演变领会：（1）70年代以前金融风险的特点；（2）70年代以前的金融风险管理策略；（3）20世纪70年代以来金融环境的新变化与金融风险的新特征；（4）70年代以来的金融风险管理策略（三）衍生性金融工具与金融风险管理1、识记：（1）衍生性金融工具；（2）衍生性金融市场2、领会：（1）金融风险管理的需要与衍生性金融工具的产生；（2）衍生性金融工具的投机与新金融风险的引发；（3）衍生性金融工具交易中的金融风险管理；（4）建立和发展我国的衍生性金融市场是利率市场化改革的需要，是国有商业银行改革的需要，是进一步扩大对外开放的需要。