践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)

践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》

学习测试卷（附答案）

一、单选题

1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100

B 110 C120 D150

2. 下列说法中，错误的是（）

A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性

4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格

C维修流程D有效身份

5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控

B科学规范，全面监控，事后稽查

C事前有审批，事中有监控，事后有追溯

D事前有核查，事中有监控，事后有监督

6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管

B取卡、登记、作废、上缴

C取卡、保管、交付、登记

D取卡、保管、作废、登记

7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接

8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号

C手机号码D身份证件

9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向

C实质重于形式D双人经办

10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查

二、多选题

11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？

A 高利贷公司

B 小额贷款公司

C 出资人

D 客户

12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）

A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;

C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；

D代客户填单，办理存取款业务等。

13.在开立对公结算账户时，工作人员需对客户身份和开户目的进行识别，对其开户的（）进行审核。

A资料的真实性

B印鉴的真实性

C申请人意愿的真实性

D办理人员身份的真实性

14.各银行业金融机构对对账信息有效性审验包括而不限于审验（）的真实性和合法性。

A对账回执单B对账回执签章

C电子签名D数据电文等

15.各银行业金融机构要按实质重于形式原则和坚持风险导向，以制度性规定对各类账户对账的（）予以明确，对“高风险账户”进行详细界定。

A频率B方式C对账率D时间

16.办理账户撤销业务时，合规和风险防控立足点包括而不限于（）。A审核客户撤销账户的真实意愿

B审核客户撤销账户的手续要件

C收回各种重要空白票据及结算凭证

D取得人民银行的许可

17.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。

A身份B主体资格

C财务和信用状况D真实授信需求

18.银行自助设备投入运行的安全标准包括：

A布置场地安全标准

B信息安全标准

C在行和离行自助设备必须纳入录像监控范围

D数据信号线必须有效防止外部破坏性物理接入等。

19.设备采购和外包服务实行名单制和招投标管理；对（）的设备供应商，要依法终止业务合作。

A资质不达标B内部管理问题突出

C售后服务违约和滞后D不能及时有效满足技术升级需求

20.对授信抵押和质押物的合法性、充足性要按照（）的原则进行独立的实地调查和审查。

A实质重于形式B坚持风险导向

C双人经办D动态适时

21.可以采取哪些方式对客户身份和开户目的进行识别：（）

A双人上门现场调查B远程视频连线核查

C获取有效电子签名和数据电文D行政机关外调

22.对哪些客户开户的真实性需实行双人上门核实。（）

A较高风险等级以上（含）客户

B大额可疑交易客户

C异地客户开户

D个人客户

23.在客户办理哪些业务时，需对客户业务发起的真实性、经办人员真实身份进行审核？（）

A申请开户B账户信息变更

C更换预留银行印鉴D账户撤销

24.开展对账与结算业务时，需实行（）分离的原则。

A人员B岗位C权限D职责

25.严禁（）客户信息。

A盗窃B出卖、泄露C违规查询、修改D留存

26.企业用信需提供真实贸易背景，即需对用信项目客户贸易背景项下（）等资料进行实质性审验。

A交易合同B增值税发票C运输单据D仓单

27.在经办理财及代销业务是，必须向客户明示代销产品目录、（）。A销售渠道B收益保障C风险提示D信访举报渠道

28.在印章管理防控措施明显滞后于市场风险形势和自身业务风险防控需要情况下，需采取对（）及其他重要柜面业务专用章实行包括上线使用印控机等网络化管理技术的防控措施。

A单位公章B合同专用章C财务专用章

D票据专用章E个人名章

29.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（）等业务事项。

A授信和用信B资产处置C投资D支付结算

30.严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查（）等重要物品。

A库存现金B有价证券、权证

C重要空白凭证D业务印章

三、判断题