践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷(附答案)

践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》
学习测试卷（附答案）
一、单选题
1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100
B 110 C120 D150
2. 下列说法中，错误的是（）
A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性
4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格
C维修流程D有效身份
5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控
B科学规范，全面监控，事后稽查
C事前有审批，事中有监控，事后有追溯
D事前有核查，事中有监控，事后有监督
6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管
B取卡、登记、作废、上缴
C取卡、保管、交付、登记
D取卡、保管、作废、登记
7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接
8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号
C手机号码D身份证件
9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向
C实质重于形式D双人经办
10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查
二、多选题
11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？
A 高利贷公司
B 小额贷款公司
C 出资人
D 客户
12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）
A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;
C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；
D代客户填单，办理存取款业务等。

13.在开立对公结算账户时，工作人员需对客户身份和开户目的进行识别，对其开户的（）进行审核。

A资料的真实性
B印鉴的真实性
C申请人意愿的真实性
D办理人员身份的真实性
14.各银行业金融机构对对账信息有效性审验包括而不限于审验（）的真实性和合法性。

A对账回执单B对账回执签章
C电子签名D数据电文等
15.各银行业金融机构要按实质重于形式原则和坚持风险导向，以制度性规定对各类账户对账的（）予以明确，对“高风险账户”进行详细界定。

A频率B方式C对账率D时间
16.办理账户撤销业务时，合规和风险防控立足点包括而不限于（）。

A审核客户撤销账户的真实意愿
B审核客户撤销账户的手续要件
C收回各种重要空白票据及结算凭证
D取得人民银行的许可
17.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。

A身份B主体资格
C财务和信用状况D真实授信需求
18.银行自助设备投入运行的安全标准包括：
A布置场地安全标准
B信息安全标准
C在行和离行自助设备必须纳入录像监控范围
D数据信号线必须有效防止外部破坏性物理接入等。

19.设备采购和外包服务实行名单制和招投标管理；对（）的设备供应商，要依法终止业务合作。

A资质不达标B内部管理问题突出
C售后服务违约和滞后D不能及时有效满足技术升级需求
20.对授信抵押和质押物的合法性、充足性要按照（）的原则进行独立的实地调查和审查。

A实质重于形式B坚持风险导向
C双人经办D动态适时
21.可以采取哪些方式对客户身份和开户目的进行识别：（）
A双人上门现场调查B远程视频连线核查
C获取有效电子签名和数据电文D行政机关外调
22.对哪些客户开户的真实性需实行双人上门核实。

（）
A较高风险等级以上（含）客户
B大额可疑交易客户
C异地客户开户
D个人客户
23.在客户办理哪些业务时，需对客户业务发起的真实性、经办人员真实身份进行审核？（）
A申请开户B账户信息变更
C更换预留银行印鉴D账户撤销
24.开展对账与结算业务时，需实行（）分离的原则。

A人员B岗位C权限D职责
25.严禁（）客户信息。

A盗窃B出卖、泄露C违规查询、修改D留存
26.企业用信需提供真实贸易背景，即需对用信项目客户贸易背景项下（）等资料进行实质性审验。

A交易合同B增值税发票C运输单据D仓单
27.在经办理财及代销业务是，必须向客户明示代销产品目录、（）。

A销售渠道B收益保障C风险提示D信访举报渠道
28.在印章管理防控措施明显滞后于市场风险形势和自身业务风险防控需要情况下，需采取对（）及其他重要柜面业务专用章实行包括上线使用印控机等网络化管理技术的防控措施。

A单位公章B合同专用章C财务专用章
D票据专用章E个人名章
29.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（）等业务事项。

A授信和用信B资产处置C投资D支付结算
30.严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查（）等重要物品。

A库存现金B有价证券、权证
C重要空白凭证D业务印章
三、判断题
31. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。

（）
32. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。

（）
33. 开具资信证明须以真实的账户和交易记录为基础。

（）
34. 未使用支付密码器的账户（不办理柜面业务的账户除外）、上门收款的账户原则上应纳入“高风险账户”。

（）
35. 单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章可以不实行“双人双锁管理”或“密码钥匙分管”，交接时不实行“平行交接”。

（）
36. 可以向关系人发放信用贷款。

（）
37. “独立的授信尽职调查”是指调查人员在工作中不受外来人为因素的干扰，依据客观事实和运用专业技能，独立做出调查结论。

（）
38. 做好登记后可以将非工作用包带入现金区。

（）
39. 经本人授权，可以使用他人业务系统权限办理业务。

（）
40. 向关系人发放担保贷款的条件不能优于其他借款人同类贷款条件。

（）
41. 查看数据时，可以单人对现金类自助设备进行操作。

（）
42. 严禁在没有视频监控的情况下对现金类自助设备进行操作。

（）
43.在全国银行业理财信息登记系统登记并获得登记编码的理财产品可以不经过公示销售。

（）
44.在本行理财产品专区销售理财产品，不需对每只理财产品销售过程进行录音录像。

（）
45.营业终了必须由双人对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。

（）
46.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益，但可以将内部信息暗示他人。

（）
47.对涉嫌违法犯罪人员不得以纪律处分、经济处罚代替司法移送。

（）
48.不得向客户提示网络交易风险和安全注意事项。

（）
49.严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。

（）
50.严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实
并坚持双人调查制度。

（）
一、单选题
1、B
2、D
3、A
4、D
5、C
6、A
7、C
8、D 9、A 10、A
二、多选题
11、ABCD 12、ABCD 13、ABCD 14、BCD 15、ABC 16、ABC 17、ABCD 18、ABCD 19、ABCD 20、ABC 21、ABCD 22、ABC 23、ABCD 24、ABD 25、ABC 26、ABCD
27、ACD 28、ABCD 29、ABCD 30、ABCD
三、判断题
31、√32、√33、√34、√
35、×36、×37、√38、×
39、×40、√41、×42、√
43、×44、×45、√46、×
47、√48、×49、√50、√。