银行承兑汇票贴现业务审核表(终)
银行承兑汇票贴现操作流程
银行承兑汇票贴现操作流程银行承兑汇票贴现涉及到银行的相关业务操作，它有着一整套完整的贴现流程。
一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；·经办人授权申办委托书·经办人身份证、工作证原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
6、首次办理业务的贴现企业，需持开户资料至银行会计部门办理开户手续。
银行承兑汇票贴现操作完整流程
银行承兑汇票贴现操作完整流程一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；·经办人授权申办委托书·经办人身份证、工作证原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
6、首次办理业务的贴现企业，需持开户资料至银行会计部门办理开户手续。
7、客户经理进行票面初审，检查银行承兑汇票背书是否完整；审核完毕后客户经理填写票据收执，陪同客户将银行承兑汇票移交给票据审核岗位；票据审核岗位在核对票据原件和票据收执后，在票据收执上加盖收讫章，交由客户保管。
农商银行贴现、转帖现及再贴现操作细则
某某农村商业银行股份有限公司贴现、转帖现及再贴现操作细则（草案）第一章总则第一条为规范票据业务管理，促进票据业务快速、健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》及陕西省农村合作金融机构有关规定，特制定本细则。
第二条本细则是对银行承兑汇票的贴现，转贴现买入、卖出业务（包括转贴现回购业务），再贴现业务的操作程序做出规定。
第二章贴现业务操作细则第三条银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的持票人将未到期的银行承兑汇票转让于本行，本行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。
贴现业务由本行统一负责办理，基层支行及分理处不得办理贴现业务。
第四条申请人条件。
贴现申请人申请办理票据贴现应具备以下条件：（一）申请人应为在本行开立存款账户的企业法人或其他经济组织；（二）与出票人或其直接前手之间具有真实合法的商品、劳务交易关系；（三）提供与其直接前手之间的商品、贸易合同和增值税发票。
如因商品、劳务及其他交易方式的特殊性无法出具增值税发票的，应提供足以证明具有真实交易关系的其他证明材料；（四）本行要求的其它条件。
第五条受理申请。
符合规定的贴现申请人可持未到期的有效的银行承兑汇票向本行申请贴现，就贴现利率等达成初步意向后，提交如下资料：（一）贴现申请人年检合格有效的企业法人营业执照、企业法人代码证、税务登记证及贷款卡等复印件；（二）法定代表人身份证复印件或法定代表人授权书及其授权代理人的身份证复印件；（三）提交已背书的、符合省联行现阶段业务受理范围的银行承兑汇票；（四）持票人与出票人或其直接前手之间交易的增值税发票或足以证明具有真实贸易背景的其他证明材料原件及复印件和商品交易合同原件及复印件；（五）填妥的经法定代表人或授权代理人签字（章）并加盖法人公章的《银行承兑汇票贴现申请书》（以下简称申请书）（附件１）、《贴现申请人承诺书》（以下简称承诺书）（附件２）及票据清单；填写一式五联贴现凭证，并在第一联加盖与客户开立存款账户时一致的预留印鉴。
东亚银行(中国)有限公司银行承兑汇票贴现申请书
东亚银行(中国)有限公司银行承兑汇票贴现申请书
致： 东亚银行(中国)有限公司大连分行 申请日期： 年 月 日
根据我公司与 贵行于 年 月 日签订的编号为：BADD12116的《银行承兑汇票贴现授信协议》，我公司现申请 贵行贴现以下银行承
兑汇票：
银行承兑汇票的载体： ■ 纸质银行承兑汇票 电子银行承兑汇票 贴现申请人全称：大连泰达钢铁有限公司
开户银行：东亚银行（中国）有限公司大连分行
账号：109001214355400
以上汇票，共计 张，向民共和国票据法》、《支付结算办法》及其他有关适用之法律法规的规定及约束。
贴现申请人： (签章)。
商业银行银行承兑汇票贴现业务管理办法
商业银行银行承兑汇票贴现业务管理办法
第一章总则
第一条为加强江苏商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）银行承兑汇票贴现业务管理，规范银行承兑汇票贴现业务操作行为，根据《票据法》、《支付结算办法》及有关规定，制定本管理办法。
第二条本办法所称银行承兑汇票贴现业务是指银行承兑汇票的持有人（或收款人）在需要资金时，凭其收取的未到期银行承兑汇票，通过背书方式转让给本行，本行在票面金额中扣除贴现利息将资金划付给持票人（或收款人），银行承兑汇票到期后，本行按票面金额向银行承兑汇票的承兑人（或付款人）收取票款的行为。
第三条银行承兑汇票贴现业务由各支行营销客户经理按具体规定认真做好资料准备和初审工作，营业部经办客户经理审查后提交总行集中定价、办理和托收。
第四条办理贴现业务必须始终坚持做到“操作规范、手续完备、灵活定价、分级审批，安全无差错”。
第五条银行承兑汇票贴现纳入客户信贷授信管理。
第二章组织管理体系
第六条各支行负责银行承兑汇票贴现业务的拓展，客户资信的调查和初审、银行承兑汇票和贴现资料真实和有效性审核、贴现资料的传递及贴现资金的监督使用等工作。
第八条信贷管理部负责贴现利率的定价，审核银行承兑汇票
- 8 -。
简述银行承兑汇票及贴现业务的审查要点
简述银行承兑汇票及贴现业务的审查要点随着我行金融地位的快速提升，票据等各项业务也在不断发展，目前我行票据业务中银行承兑汇票及贴现业务较普遍，银行承兑汇票是指由承兑申请人签发，并向开户行申请，经银行审查同意承兑，在指定日期由承兑银行无条件支付确定资金给收款人或持票人的票据，期限最长不超过6个月；贴现是指持票人在商业汇票到期日前，向开户行背书转让，开户行扣除贴现利息后，向其提前支付票款的行为。
针对票据业务的发展，现将票据业务的审查重点阐述如下，望与各位业务经理互相交流学习，共同提高。
一、银行承兑汇票业务的审查要点1、银行承兑汇票的适用范围具有真实交易背景的货款、劳务款、有偿服务款等，但根据人行“121号、359号”文规定，银行只能对房地产企业发放房地产开发贷款，不得发放任何形式的流动资金贷款。
敞口的银行承兑汇票应视同短期信贷，经营部门一般不得受理房地产企业的开票申请。
2、对承兑人资格的审查开具银行承兑汇票的申请人应符合我行流动资金贷款的条件，并纳入申请人在我行的授信额度中予以控制。
3、对承兑额度的审查申请人应提供相应的决算报表，申请承兑的总额度应与其存货、应付账款、销售成本、经营周期、经营活动现金流出量等内容相匹配。
4、对交易合同的审查1）合同交易双方应是汇票的收、付款人；供需双方印章清晰；2）合同必须具备明确的交易标的，即商品名称、数量、价格、交货期限等，且此标的应与贷后检查时取得的增值税发票所记载内容一致；3）合同签订日期应早于或等于申请开票的日期；4）合同无重复使用现象，合同金额应大于或等于申请开票金额，如合同注明分期付款的，申请开票金额应与其分期付款约定相匹配；5）合同有约定履约有效期限的，则汇票出票日、税务发票开票日应在其有效期限内；6）结算方式原则上应注明包含承兑汇票结算的字样；7）对水、电、气等公用事业单位，如因特殊原因不能提供交易合同，应出具能证明其真实交易的背景资料，如供应计划等；8）经营部门相关人员应在合同复印件上签注“已与原件核对无误”字样及审核人签名、审核日期等内容。
银行承兑汇票贴现操作流程
银行承兑汇票贴现操作流程银行承兑汇票贴现涉及到银行的相关业务操作，它有着一整套完整的贴现流程。
一、贴现业务受理1、持票人向开户行申请银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人的业务申请。
2、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率向客户作出业务报价。
3、持票人接受业务报价后，银行正式受理业务，通知持票人准备各项办理业务所需的资料。
其中包括：·申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件（首次办理业务时提供）；·经办人授权申办委托书（加盖贴现企业公章及法定代表人私章）·经办人身份证、工作证（无工作证提供介绍信）原件及经办人、法定代表人身份证复印件；·贷款卡原件及复印件；·加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡；·填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书；·加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证；·银行承兑汇票票据正反面复印件；·票据最后一手背书的票据复印件，填写《银行承兑汇票查询申请书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询。
4、清算岗位根据承兑行确定的查询方式，属本行的在系统内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询票据的真实性。
如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申请书，向承兑行所属系统在本地的分支机构支付每笔30元的查询费用委托查询。
5、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后通知贴现企业，持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理业务。
银行承兑汇票贴现业务审查审批操作规程(试行)
银行承兑汇票贴现业务操作规程（试行）为规范银行承兑汇票贴现业务管理，提高银行承兑汇票贴现业务各个经办岗位人员的业务水平，进一步防范风险，根据《商业银行法》、《票据法》、《担保法》、《支付结算办法》、《票据管理实施办法》等法律法规，以及总行相关规章制度，制定本操作规程。
第一章定义第一条本规程所称的商业汇票是指出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，商业汇票包括银行承兑汇票与商业承兑汇票。
第二条银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票持票人（即贴现申请人）将未到期的银行承兑汇票转让给商业银行，商业银行将票面金额扣除贴现利息后将余额付给持票人的一种融资行为。
第二章申请人准入要求第三条基本要求：银行承兑汇票贴现，其取得和转让，要遵循诚实信用的原则，并具有真实的商品劳务交易关系及债权债务关系。
贴现资金的发放必须符合国家产业政策和信贷政策。
第四条办理银行承兑汇票贴现应满足以下条件：（一）贴现申请人为经工商行政管理机关和其他有权机构核准登记，依法从事经营活动的企业（事业）法人和其他经济组织（包括个体工商户），其营业执照已办理有效年检手续或仍在年检有效期内；（二）贴现申请人在本行所属各营业机构开立结算帐户，并已办理有效的贷款卡；（三）贴现申请人与其直接前手之间有真实合法的商品、劳务交易关系；（四）能提供与其直接交易前手之间的贸易合同及增值税发票记账联复印件（或其他符合税法要求的发票且须提供记帐联），必要时能提供发票原件以便审查；（五）符合本行办理贴现所需的其他条件。
第三章职责第五条相关部门职责：（一）业务经办单位负责贴现资料的初审、贸易背景的尽职调查。
（二）计划财务部负责分行内资金头寸的报备。
（三）票据中心负责贴现规模及利率的核定；审核贴现合同，并在合同背面签字确认；贴现业务台账的日常管理；受理经营单位的调整贴现利率申请，并完成逐级报批。
（四）营业部负责银行承兑汇票查询查复，核查银行承兑汇票的真实性、票面要素的完整性，汇票背书的连续性；负责分行银行承兑汇票贴现的帐务处理；负责办理银行承兑汇票出入库管理和已贴现银行承兑汇票到期托收工作。
承兑贴现操作流程
承兑贴现操作流程一、引言承兑贴现是指商业银行对客户的承兑汇票进行贴现的一种业务操作。
该操作流程旨在帮助客户提前获得贴现金额，以满足其流动资金需求。
本文将详细介绍承兑贴现的操作流程，以便读者更好地理解和应用该业务。
二、准备1. 客户准备承兑汇票：客户首先需要准备一份已被承兑的汇票，并确保其具备以下要求：金额确定、到期日明确、背书完整、不得违反法律法规等。
2. 贴现申请：客户需要填写贴现申请表，并提供相关资料，如企业营业执照、身份证明、资信证明等。
此外，客户还需了解银行的贴现利率和费用政策。
三、申请办理1. 选择银行：客户可以根据自身需求和对不同银行的了解，选择合适的银行进行贴现业务办理。
2. 提交申请：客户将填写完毕的贴现申请表和相关资料提交给所选银行的贴现窗口，由贴现窗口工作人员进行初步审核。
3. 审核与评估：银行会对客户的资料进行审核，并进行风险评估。
审核通过后，银行将与客户签订贴现合同，并告知具体的贴现金额和贴现利率。
四、办理手续1. 贴现手续费：根据银行的规定，客户需要支付一定的贴现手续费。
手续费的具体金额由贴现金额和贴现利率等因素决定。
2. 贴现利率：根据市场利率和客户的信用状况等因素，银行会确定贴现利率。
客户需要了解并接受该利率，以便做出决策。
3. 汇票质押：客户需要将汇票质押给银行，作为贴现的担保物。
银行将保管汇票，并在到期日进行兑付。
4. 贴现金额划入：银行在完成手续费的收取后，将贴现金额划入客户的指定账户。
五、贴现到期1. 汇票兑付：在汇票到期日，银行将根据汇票上的约定进行兑付，即支付汇票金额给银票持有人。
2. 还款方式：客户需要按照贴现合同的约定，按时将贴现金额支付给银行。
还款方式可以选择一次性还款或分期还款，具体以贴现合同为准。
六、风险提示1. 信用风险：贴现汇票的兑付与客户的信用状况密切相关。
若客户信用不佳或有违约风险，银行可能会拒绝贴现或提高贴现利率。
2. 利率风险：贴现利率会受到市场利率波动的影响，客户应在办理贴现前充分了解市场利率的变化趋势。
中国农业银行电子银行承兑汇票贴现操作流程
业务办理流程（贸易通、C3）
放款审批的注意事项
1、用信环节
经过信用发放条件→法律审查→合同规范 性审查等环节。填写BOEING行号、收款账户 账号等信息后，信息直接发送BOEING系统， 无需单独激活凭证状态。
放款审批的注意事项
2、票据信息发送贸易通
完成放款流程后，记得将放款信息发送贸 易通（用信管理->贴现->电子汇票->凭证发送 状态管理），由贸易通操作岗同事完成贸易通 后续操作。
4、发起电票贴现流程
【法人审批→受理→商业汇票贴现->商 业汇票贴现（电票）】
业务办理流程（贸易通、C3）
5、票据信息清单（导入）
在贸易通中客户提交的贴现申请产生的贸 易通批次号，导入客户在其网银上提交贴现申 请的相关数据，我们在操作时要核对相关信息 是否与客户提供给我行的清单一致，以免在票 据到期提示付款时有所误差。
客户在企业网银完成签收票据后发起贴现业 务申请。票据→电子票据→电子票据申请→贴现 申请。
业务办理流程（贸易通、C3）
1、贸易通接收客户信息
贸易通操作人员进入系统， 进行票据登记，查询客户录入 的票据信息。核实完毕后，贸 易通操作人员进行复核票据登 记。
业务办理流程（贸易通、C3）
2、建立客户C3基础档案
贴现业务操作实录（电子票据）
----银行承兑汇票贴现部分
目录
CONTENTS
01
业务办理前准备工作
02 业务办理流程（贸易通、C3）
03
放款审批的注意事项
04
风险控制与目标客户群
业务办理前准备工作
1、贴现业务沟通报备机制
业务发起前，由支行公司部与 二级分行相关部门沟通报备，待报 备同意后再收集客户资料，发起信 贷流程。
票据贴现申请表
年 月 日
申请人全称
（公章）
工程项目名称
付款人
是否有购销合同
申请理由及用途
出票人
全称
开户银行
账号
本次申请贴现票据清单：
汇票签发日
汇票到期日
汇票号码
承兑银行
汇票金额（元）
承兑人性质
汇票张；票面合计金额（大写）：小写：元
贴现银行
开户名称
贴现银行账号
贴现率（年化%）
申请单位总会计师（或财务负责人意见
集团公司财务部意见
注：1.付款人为上一手票据持有人或背（被）书人，即业主、甲方等。
2.承兑人性质分类：①政策性银行②国有商业银行③已上市全国性股份制商业银行④其
他银行。
3.各单位年末已贴现票据将占用本单位当年融资额度，纳入年度绩效考核范围。
农业银行商业承兑审验意见表
经办人（签字）
年月日
经办人（签字）
年月日
复审意见
经办人（签字）
运营主管（签字）
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ年月日
经办人（签字）
运营主管（签字）
年月日
经办人（签字）
运营主管（签字）
年月日
注：该表对同一贴现申请人，可同时填列3笔贴现票据的审验意见。
附件2-1
商业汇票（纸质）审验意见表
年月日
中国农业银行编号：
贴现申请人
开户行及账号
法定代表人
授权经办人
汇票号码
出票人全称
收款人全称
承兑行及行号（承兑人）
汇票出票日期
汇票到期日期
汇票金额
票面
要素
审核
票面要素是否齐全合规
背书是否合规、连续
印章是否清晰有效
粘单是否符合标准
真伪
审验
密押核对
真伪鉴定
初审意见
经办人（签字）
银行承兑汇票贴现业务审查审批操作规程试行
银行承兑汇票贴现业务操作规程（试行）为标准银行承兑汇票贴现业务治理，提高银行承兑汇票贴现业务各个经办职位人员的业务水平，进一步防范风险，依照《商业银行法》、《单据法》、《担保法》、《支付结算方法》、《单据治理实施方法》等法律法规，和总行相关规章制度，制定本操作规程。
第一章概念第一条本规程所称的商业汇票是指出票人签发的，委拜托款人在指定日期无条件支付确信的金额给收款人或持票人的单据，商业汇票包括银行承兑汇票与商业承兑汇票。
第二条银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票持票人（即贴现申请人）将未到期的银行承兑汇票转让给商业银行，商业银行将票面金额扣除贴现利息后将余额付给持票人的一种融资行为。
第二章申请人准入要求第三条大体要求：银行承兑汇票贴现，其取得和转让，要遵循老实信誉的原那么，并具有真实的商品劳务交易关系及债权债务关系。
贴现资金的发放必需符合国家产业政策和信贷政策。
第四条办理银行承兑汇票贴现应知足以下条件：（一）贴现申请人为经工商行政治理机关和其他有权机构核准记录，依法从事经营活动的企业（事业）法人和其他经济组织（包括个体工商户），其营业执照已办理有效年检手续或仍在年检有效期内；（二）贴现申请人在本行所属各营业机构开立结算帐户，并已办理有效的贷款卡；（三）贴现申请人与其直接前手之间有真实合法的商品、劳务交易关系；（四）能提供与其直接交易前手之间的贸易合同及增值税发票记账联复印件（或其他符合税法要求的发票且须提供记帐联），必要时能提供发票原件以便审查；（五）符合本行办理贴现所需的其他条件。
第三章职责第五条相关部门职责：（一）业务经办单位负责贴现资料的初审、贸易背景的尽职调查。
（二）打算财务部负责分行内资金头寸的报备。
（三）单据中心负责贴现规模及利率的核定；审核贴现合同，并在合同反面签字确认；贴现业务台账的日常治理；受理经营单位的调整贴现利率申请，并完成逐级报批。
（四）营业部负责银行承兑汇票查询查复，核查银行承兑汇票的真实性、票面要素的完整性，汇票背书的持续性；负责分行银行承兑汇票贴现的帐务处置；负责办理银行承兑汇票出入库治理和已贴现银行承兑汇票到期托下班作。
信用社银行承兑汇票贴现审批表
会计部门经办人
票据真实且票面内容要素齐全、规范□ 背书连续、规范□ 利息及实付金额计算准确□ 凭证填写规范□ 票据已收妥□ 同意办理□
签名及日期：
市联社
审批人
签名及日期：
营业部门负责人
手续完整□ 用途合规□ 同意划款□
签名及日期：
*****市农村信用社银行承兑汇票贴现审批表
部 门
审批意见并签字
业务
部门
经办
人
申请人
汇票号码
金额
承兑行（社）
利率
利息
实付பைடு நூலகம்
申请人主体合格□ 票据属我社受理范围且要素完整、合规□ 资料齐全、合规□ 用途符合规定□ 同意办理贴现□
业务部门
负责人
申请人主体合格□ 票据属我社受理范围且要素完整、合规□ 资料齐全、合规□ 用途符合规定□ 同意办理贴现□
票据贴现调查审查审批表
调查人： 票据要素是否齐全 出票人印章是否清晰有效 防伪验证是否通过 票 密押核对情况 据 审 审核结论： 核
年
月
日
信贷部负责人： 背书是否连续 是 否 到 期 电话或传真核实情况 书面查询查复情况
年
月
日
审核人： 审查意见： 风 控 部
年
月
日
审核负责人：
年
月
日
审 审查人： 查 总经理意见： 审 领 批 导 审 批 签字：
年
月
日
审查负责人： 董事长意见：
年
月
日
年
月
日
签字：
年
月
日ห้องสมุดไป่ตู้
银行承兑汇票贴现调查、审查、审批表
申请人全称 出 票 人 出票人账号 付款行名称 票面金额 出票日期 法定代表人 经营范围 贴 总 资 产 现 主要财务数据 所有者权益 信 申 （近期） 上年销售收入 请 信用等级 贷 人 信用状况 信用余额 与我司合作情况 部 交易事项基本内容 部 合同签订时间 基本情况 门 调 查 风险及防范措施 综合效益分析 其 他 事 项 调查结论： 交易合同及 发票审核 交易是否属经营 范围 合同编号 合同金额 合同履行情况 收 款 人 汇票号码 付款行行号 承兑协议编号 到期日期 注册资本 证照情况 总 负 债 资产负债率 上年净利润 总授信额度 贴现余额 五级分类形态 发票开立时间 发票种类 发票号码 发票金额
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日期：编号：
持票申请
贴现人全称
联系人姓名
联系人电话
票面信息
出票人全称
出票期
收款人全称
到期日期
付款行全称
出票金额
票号
接单员
接单日期
年月日
客户类型
直接客户□渠道客户□
审核流程
审核主要内容
经办人意见及签名
初审项目
付款行全称□出票日期□
票据票号□出票人全称□
出票人帐号□付款行全称□
其他说明：
背书连续规范□
银行报价：贴现率贴现金额（元）
对客户报价：贴现率贴现金额（元）
确认划款金额：（元）
直接客户□渠道客户□
渠道客户中介费：（元）
签名：
年月日
确认该笔业务收入：（元）
是否倒挂：是□否□
倒挂金额（人民币）：（元）
金融板块业务负责人意见
年月日
集团财务总监意见
年月日
集团总裁意见
年月日
大、小写金额一致，书写规范，签发及支付日期的填写符合要求□
无“不得转让”\“质押”\“委托收款”字样□
其他说明：
接单员签名：
经办客户经理签名：
年月日
复审项目
查询方式
电查□实查□委托他行查□其他□
其他说明：
公示催告
是否已经过公示催告查询：是□否□
是否他查
否□是□____次
票面要素
银行承兑汇票样式□出票人签章□
收款人全称□收款人帐号□
收款人开户行□出票金额□
汇票到期日□承兑协议编号□
付款行行号□付款行地址□
无折痕\水迹\油渍或其他污物,平整洁净□
票据各记载要素、签章及背书无涂改痕迹□
字迹印章清晰可辨□
票据无缺角、撕痕或其他损坏□
票面背书填写完整、各种签章齐全□
票面各记载要素填写正确行名\行号\汇票专用章
等准确无误,背书连续□
收款人名称□付款人名称□
付款确定金额□出票日期□
无条件支付委托
无挂失止付□无抵押质押字样□
无冻结□其他说明□
票据业务部负责人签名：
金融板块风控签名：
年月日
银行是否同
意办理贴现
是□否□
转让手续
客户经理与贴现申请单位负责人面签□
收取票据原件整理转让协议相关手续□
财务审核
票据交易文件是否齐全：是□否□
（若不齐全请在其他说明中补充）