融资融券业务的二套考题和答案解析

融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B：大客户且信誉良好C:老客户且手续费贡献大D：不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。

A: 1000 万元B : 500万元C: 200万元D: 100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。

A :证券登记结算机构、证券登记结算机构B :有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C:有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D：证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A :继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（A）A :担保证券的范围不小于标的证券B:标的证券的范围不小于担保证券C:担保证券的范围与标的证券一样D:说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B:标的证券的折算率越咼，标的证券融资保证金比例越咼C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D ）A:授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B:保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C:授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。

B:公布之日的次日C:公布之日的下一个交易日D:公布之日的下两个交易日9、被调整出标的证券的证券，从（ D ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（ D ）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。

采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。

A:公布当日，1B:公布之日的次日，2C:公布之日的下一交易日，2D:公布当日，210、营业网点应将投诉解决方案及时反馈客户。

对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。

（A）A、1B、3C、5D、711、担保证券提交和返还：（A）A:只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行B:可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行C:可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行D:可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的是：（B）A : “客户信用交易担保证券账户”内的证券为信托财产，“客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产B: “客户信用交易担保证券账户”内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立C: “客户信用交易担保证券账户”内的证券不是信托财产，“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产D: “客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（C ）划入该客户信用证券账户。

A: T+0 日B: T+2 日C: T+1 日D: T+3 日14、三重盯市是指：（C ）A:每天必须3次盯市B:营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构C:营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构D:营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（B ）个交易日之内更换担保物。

A: 1 B: 2 C: 3 D: 416、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了A: 2 B: 3C: 4D: 517、客户提供了100万兀保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（C ）A: 90万兀B: 100万元C: 111.11 万兀D:60万元18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值 128万元；融资买入证券成本 156万元,当前市值171万元；融券卖出 A 股票10万股，卖出金额 50万元，A 股票当前价格为6.5元/股。

信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。

客户当前的维持担保比例为：（B ）。

若在其他条件不变的情况下，A 股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（B ） A: 168.60% ，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物， 使维持担保比例回升到 券部强制平仓C: 157.21% ，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 融券部强制平仓D: 140.93% ，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到 19、融资融券客户日常回访：（C ）至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。

A 、2个星期 B 、2个月C 、3个月D 、6个月20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A ）A ：各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。

B ：各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。

C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。

D ：应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。

二、多项选择题（每题 4分，共10题） 1、 客户适当性评估指标包括： （ABCDE ） A ：金融资产与申请额度倍数 B:投资稳健性 C:投资盈利能力 D:诚信记录 E:业务知识测试成绩2、 客户在资格申请时弄虚作假虚报材料， 或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化， 一经发现:（ABC ）A:业务审批小组立即取消其融资融券资格 B ：将该客户记入融资融券业务禁入名单 C:营业网点不得再接受其融资融券业务申请 D:予以口头警告并罚款3、 某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户： （ABC ）A :不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券B ：不能将该证券转入信用证券账户C :不能在信用证券账户上买入该证券D :可以在信用证券账户上买入该证券4、 客户提交的金融资产证明包括： （ABCDE ） A:普通证券账户托管资产证明 B ：银行存款证明150%以上150%以上，否则将被融资融150%以上，否则将被融资 150%以上C:银行理财产品资产证明D:开放式基金资产证明E:证券投资集合资金信托计划资产证明5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工作包括（ABCD ）:A、在业务规则、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。

B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。

C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验，做好抚慰与沟通工作。

D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。

6、客户从事融券交易的，可以选择（AC ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。

A:直接还券B:现金抵券C:买券还券D:以借还借7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ABCDE ）A:在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；B：在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；C:授信期届满且仍有未偿还债务的；D:违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；E:有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。

其中，重大客户投诉是指（ABCD）:A、同一问题连续有5个以上客户投诉；B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉；C、客户与营业网点之间发生重大冲突；D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。

9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ABCDE ）A:客户授信期、单笔融资融券交易到期情况；B：客户维持担保比例等于或低于预警线情况C:客户维持担保比例等于或低于警戒线情况D:客户维持担保比例等于或低于平仓线情况E:客户通知未发出情况10、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ABC）A:计算维持担保比例时不把该股票的市值计算在内B：客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%C:虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D:该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票第二套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。

A : 1B : 2C : 3D : 62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（ A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。

A: 1000 万元B : 500万元C: 200万元D: 100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（C）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。

营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。

A :客户授信期到期日前30日B :客户授信期到期日C :客户授信期到期日前45日D:客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（C）A：先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B :先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C:同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D:任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（B）A :将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B：将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C :将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D:将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。