山西省基金从业资格：均值方差法试题

山西省基金从业资格：均值方差法试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09
B．1.12
C．1.15
D．1.25
2、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率
B．累计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
3、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。

A：组合风险
B：各种证券持有量
C：现金比例的百分比
D：预期收益率
4、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
5、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D．独立董事的检查、监督、控制和指导
6、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____
A：500
B：1000
C：1500
D：2000
7、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
8、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．附息债券
9、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：商业银行
B：证券公司
C：基金管理公司
D：信托公司
10、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
11、____是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A：消极的股票风格管理及应用
B：积极的股票风格管理及应用
C：混合的股票风格管理及应用
D：独立的股票风格管理及应用
12、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度
B．持股集中度
C．基金持股的平均时间
D．股票周转率
13、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有资本定价功能
B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能
14、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。

A：基金赎回
B：基金清盘
C：基金募集
D：基金存续
15、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
16、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

A．仓位
B．基金管理费用
C．复制误差
D．久期
17、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。

A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
18、截至2007年年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。

A．5；5
B．5；1
C．12；5
D．12；1
19、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
20、证券市场的品种结构主要包括__。

A．股票市场
B．债券市场
C．基金市场
D．衍生品市场
21、债券的久期是指__。

A．债券本息支付的加权平均期限
B．债券的票面到期时间
C．债券的付息周期
D．债券的价格波动
22、销售业务流程控制的内容不包括____
A：制定完善的资金清算流程
B：建立科学的基金产品评价体系
C：制定《投资****益须知》
D：制定客户服务标准
23、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉
B．注册资本
C．管理费收入
D．员工人数
24、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000
B．1200
C．2000
D．3000
25、基金销售业务信息管理平台主要包括__。

A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．应用系统的支持系统
26、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
27、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：递增
B：递减
C：不变
D：无法确定
28、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
29、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总数
D．基金份额净值
30、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任
B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。

A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．按照规定监督基金管理人的投资运作
D．编制中期和年度基金报告
32、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的____时，基金不得成立。

____
A：50%
B：70%
C：80%
D：100%
33、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价
B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别
D．不同类型基金的风险收益特征不同
34、下列各项中，不是基会合同的当事人的是____
A：基金销售机构
B：基金份额持有人
C：基金管理人
D：基金托管人
35、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券
C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
36、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定
B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险
C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的
D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
37、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
38、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。

A．持股数量
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．已实现收益
39、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。

A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
40、证券市场包括__。

A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
41、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
42、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。

A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
43、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
44、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额净值
D．基金份额总值
45、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%
B．基金份额持有人人数为100人
C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资
D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告
46、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能
B．资产配置功能
C．跨期交易功能
D．价格发现功能
47、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。

A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
48、根据基金份额是否固定，可以将基金分为____
A：公募基金和私募基金
B：封闭式基金和开放式基金
C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
D：契约型基金与公司型基金
49、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。

A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
50、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
51、下列选项中，__不是国际证监会证券监督的目标。

A．保护投资者
B．保护证券市场的公平、效率和透明
C．降低系统性风险
D．提高证券收益
52、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。

A．夏普指数
B．詹森指数
C．特雷诺指数
D．道-琼斯指数
53、下列关于记名股票特点的说法，正确的有__。

A．转让相对简便
B．便于挂失，相对安全
C．股东权利归属于记名股东
D．认购股票款项不一定一次缴足
54、基金管理公司的核心业务是____
A：基金营销
B：基金投资运作
C：基金后台管理
D：基金估值
55、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证
B．会计凭证
C．收款凭证
D．付款凭证
56、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____
A：所有权关系
B：债权债务关系
C：信托关系
D：合伙投资关系
57、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券58、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。

A．无差异目标市场策略
B．差异性目标市场策略
C．分散性目标市场策略
D．集中性目标市场策略
59、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是__。

A．指数基金
B．对冲基金
C．系列基金
D．开放式基金
60、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49 504.95份
D．认购金额为50000元人民币。