2024年最新国开电大本科《个人理财》机考复习资料

2024年最新国开电大本科《个人理财》机考
复习资料
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄
B.退休
C.按揭买房
D.休假
2.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利
B.配股
C.资本利得
D.股份公司的盈利
3.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
4.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品
B.财产监护信托产品
C.人寿保险信托产品
D.特定赠与信托产品
5.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债
B.普通股
C.可转换债券
D.期货
6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）
A.储蓄投资
B.信托投资
C.房产投资
D.股票投资
7.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元
B.1万元
C.5万元
D.10万元
8.下列几组投资产品中流动性最差的是（）
A.收藏品、房地产、黄金
B.股票、活期存款、债券
C.基金、股票、债券
D.外汇、股票、基金
9.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票
B.浮动利率资产
C.固定利率资产
D.外汇
10.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
11.以下不能成为信托财产的是：（）
A.有价证券
B.房屋
C.继承权
D.专利权
12.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出
B.就业预期
C.投资偏好
D.风险特征
13.下列（）不是指数基金的优点?
A.风险较小
B.收益较高
C.监控管理工作简单
D.延迟纳税
14.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）
A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
15.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期
B.家庭衰老期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
16.黄金期货的交易单位为1手等于（）
A.1克
B.10克
C.100克
D.1000克
17.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）
A.票面价值
B.内在价值
C.账面价值
D.清算价值
18.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场
B.纽约股票交易市场
C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
19.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0
B.+1
C.T+2
D.T+7
20.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）
A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场
二、多选题(15题)
21.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）
A.法律依据不同
B.法人资格不同
C.投资者的地位不同
D.融资渠道不同
22.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短
B.高流动性
C.高收益性
D.低风险
E.交易量小
23.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险
B.低收益
C.低风险
D.交易量大
E.收入免税
24.健康保险按给付方式划分，一般可分为（）
A.拒付型
B.报销型
C.津贴型
D.给付型
25.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
26.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房
B.利用贷款额度
C.短期定期存款
D.货币市场基金
E.活期存款
27.投资型保险产品具有()功能。

A.保障
B.投资
C.投机
D.套期保值
E.定价
28.实现个人理财目标应注意因素:（）
A.时间性
B.总体性
C.可行性
D.操作性
29.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。

A.国际性
B.可偿性
C.可兑换性
D.可流通性
30.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票
B.债券
C.基金
D.国债回购
31.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型
B.不保本型
C.固定收益型
D.浮动收益型
32.根据发行主体的不同，债券可以分为（）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.个人债券
33.个人理财目标有以下几方面的特征:（）
A.周期性
B.阶段性
C.个人性
D.总体性
34.房产税的纳税筹划方式包括：（）
A.合理确定房产原值
B.合理安排房产修理、更新改造
C.投资、出租行为的选择
D.隐性赠与筹划法
35.保险理财的原则是:（）
A.保值增值
B.转移风险
C.经济补偿
D.量力而行
三、判断题(5题)
36.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。

（）
A.正确
B.错误
37.个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。

（）
A.正确
B.错误
38.基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。

()
A.正确
B.错误
39.我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。

（）
A.正确
B.错误
40.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。

（）
A.正确
B.错误
四、计算题(2题)
41.赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%，问她应在银行存入多少钱?
42.假设某日美元兑人民币的汇率为 6.2350-6，欧元兑美元的汇率为1.3833-45，当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元?
五、简答题(1题)
43.结合所学理财知识，谈谈在生活中要如何防范金融诈骗？
参考答案
1.D
2.A
3.B
4.B
5.D
6.D
7.D
8.A
9.A
10.C
11.C
12.A
13.B
14.B
15.D
16.D
17.C
18.B
19.C
20.C
21.ABCD
22.ABD
23.BCD
24.BCD
25.ABCD
26.BCDE
27.AB
28.ACD
29.ABC
30.ABCD
31.AB
32.ABC
33.ABD
34.ABC
35.ABD
36.A
37.A
38.A
39.B
40.A
41.已知：FV=20000，i=3%，t=5PV＝FV／（1+i）t=17252.18元
42.将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50000÷6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：50000÷6.2356÷1.3845=5791.60欧元
43.在现实生活中，金融诈骗是一种非常常见的犯罪行为，它给广大人民群众带来了很大的经济损失。

结合个人理财知识，我认为防范金融诈骗
应该从以下几个方面入手：首先，要增强自身的风险意识。

广大群众应该积极学习金融知识，了解金融产品和服务的运作机制和风险情况，从而更好地识别和防范金融诈骗。

同时，也要注意保护个人隐私，不要随意泄露个人信息和银行卡号等重要信息，避免被不法分子利用。

其次，要选择正规合法的金融机构。

在购买金融产品或办理业务时，应该选择正规合法的金融机构，如银行、证券公司、保险公司等，并了解其信誉状况和服务质量。

不要被一些非法金融机构的虚假宣传所迷惑，以免上当受骗。

最后，要注重保护个人账户的安全。

广大群众应该定期更换密码、不使用简单密码等措施来保护个人账户的安全。

同时，也要经常检查个人账户的交易记录和余额情况，及时发现异常情况并采取措施进行处理。

总之，防范金融诈骗需要广大群众积极学习金融知识、选择正规合法的金融机构、注重保护个人隐私和个人账户的安全等多方面的措施。

只有这样，才能更好地保护自己的财产安全和利益。