2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题
库附答案（基础题）
单选题（共45题）
1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益
B.本期利润
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
【答案】 B
2、( )又称为选择权合约。

A.远期合约
B.期货合约
C.期权合约
D.外汇期货
【答案】 C
3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数
B.特雷诺指数
C.詹森指数
D.信息比率
【答案】 A
4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场
B.弱有效市场
C.半弱有效市场
D.强有效市场
【答案】 D
5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限
B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值
C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益
D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升
【答案】 C
6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。

A.受托人
B.委托人
C.托管人
D.管理人
【答案】 B
7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。

A.应加强对投资者的教育
B.相关信息应当通过多渠道发放
C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利
D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术
【答案】 C
8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）
A.投资货币基金回报
B.投资银行理财产品回报
C.一年期国债的利息
D.投资保险公司理财产品回报
【答案】 C
9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核
B.基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布
C.基金日常估值由基金管理人进行
D.基金估值的第一责任人是基金管理人
【答案】 B
10、如果一只股票基金的年周转率为( )，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
【答案】 D
11、( )是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

A.流动性比率
B.财务杠杆比率
C.营运效率比率
D.盈利能力比率
【答案】 A
12、财险公司通常将保费投资于（）资产。

A.高风险
B.高收益
C.低风险
D.稳健型
【答案】 C
13、关于期货交易和期权交易，以下表述正确的是（）。

A.跟期货交易不同，期权交易仅用于股票
B.跟期货交易不同，期权买卖双方的盈利和亏损的机会相等
C.跟期货交易相比，期权交易近几年才出现
D.跟期货交易不同，期权的买方获得一种权利而没有义务
【答案】 D
14、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为( )。

A.0
B.0.5
C.1
D.2
【答案】 C
15、常见的资本类型有债权资本和（）。

A.债务资本
B.权益资本
C.收益资本
D.其他资本
【答案】 B
16、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982
B.1983
C.1985
D.1988
【答案】 B
17、Brinson模型中,资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）
A.整体收益
B.超额收益
C.绝对收益
D.相对收益额
【答案】 B
18、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.10
B.5
C.0
D.15
【答案】 C
19、证券的开盘价格通过( )方式产生。

A.连续竞价
B.协议竞价
C.充分竞价
D.集合竞价
【答案】 D
20、下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（）。

A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定
C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构
D.货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方
【答案】 D
21、关于基金的业绩比较基准，以下表述错误的是（）。

A.基金业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引
B.基金业绩比较基准选择的都是各类市场指数
C.基金业绩比较基准是衡量基金相对收益的重要指标
D.基金业绩比较基准的选取服从于投资范围
【答案】 B
22、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一
B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区
C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词
D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全
【答案】 A
23、跟踪误差产生的原因不包括（）。

A.复制误差
B.现金留存
C.各项费用
D.市场无效
【答案】 D
24、关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 C
25、关于交易成本，以下表述正确的是（）
A.隐性成本包括佣金、印花税和过户费
B.大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差大；小盘股则反之。

C.受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现。

D.目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越低。

【答案】 C
26、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品
C.利率
D.以上三种均是
【答案】 D
27、（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

A.证券的流通转让
B.证券的竞价交易
C.证券的回转交易
D.证券的赎回交易
【答案】 C
28、某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（—年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
【答案】 D
29、( )是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。

A.互换合约
C.货币互换
D.信用违约互换
【答案】 C
30、下列关于企业年金基金财产的投资范围，说法不正确的是（）。

A.长期债券回购
B.信用等级在投资级以上的金融债
C.信用等级在投资级以上的企业债
D.信用等级在投资级以上的可转换债
【答案】 A
31、《证券监管目标和原则》是由( )发布的。

A.国际金融协会
B.国际基金业协会
C.中国证监会
D.国际证监会组织
【答案】 D
32、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）
A.贴现债券
B.零息债券
C.金融债券
D.可转换债券
【答案】 A
33、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。

A.除息，除权
B.除权，除息
C.配股，分红
D.除权除息，除息除权
【答案】 B
34、下列对货币市场工具的描述中，错误的是（）。

A.均是债务契约
B.期限在1年以内
C.流动性高
D.本金安全性低，风险较高
【答案】 D
35、大宗商品的分类不包括( )。

A.能源类
B.基础原材料类
C.黄金
D.农产品
【答案】 C
36、若投资经理预期央行将降息25个基点，最常见的做法是通过调整债券投资组合的（）来应对利率风险。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
37、保本基金的特点不包括( )。

A.保本基金通过双重机制实现保本
B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益
C.保本基金在震荡市场上优势明显
D.保本基金在震荡市场上优势不明显
【答案】 D
38、债券投资面临的风险不包括( )。

A.再投资风险
B.流动性风险
C.通胀风险
D.管理风险
【答案】 D
39、减少回购交易信用风险的方法有( )。

A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求
B.降低抵押率的要求
C.不接受短期国债为抵押品
D.接受不容易变现抵押物的要求
【答案】 A
40、计算基金詹森指数需已知的变量不包括（）
A.系统风险系数
B.市场指数收益率
C.无风险收益率
D.基金信息比率
【答案】 D
41、在无保证债券中，受偿等级最高的是( )，这也是公司债的主要形式。

A.优先无保证债券
B.优先次级债券
C.次级债券
D.劣后次级债券
【答案】 A
42、对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
【答案】 D
43、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。

A.0～1
B.－1～1
C.－1～0
D.无取值范围
【答案】 B
44、债券市场价格越（）债券面值，期限越（）则挡期收益率就越偏离到期收益率。

A.偏离短
B.偏离长
C.接近短
D.接近长
【答案】 A
45、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率（）。

A.小于5%
B.等于5%
C.大于5%
D.无法判断
【答案】 B。