村镇银行关联交易管理办法模版

村镇银行关联交易管理办法模版
村镇银行关联交易管理办法
第一章总则
第一条为规范村镇银行内部关联方交易管理，保护客户利益，维护银行稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法规，本办法制定。

第二条本办法适用于村镇银行内部关联方交易管理。

第三条关联方是指村镇银行与其股东、董事、高级管理人员、实际控制人及其
关联方之间存在直接或间接的财务、商业、个人等利益关系的法人或自然人。

第四条关联交易是指村镇银行与其关联方之间的经济交易。

第五条村镇银行应当遵循诚信、公平、公正、合理的原则，加强内部管理，避
免关联交易中出现不当行为，保障客户利益，确保银行经营安全。

第二章关联交易限制
第六条村镇银行内部关联方交易应当遵循”自愿、公开、公正、合理”的原则，实施前应进行风险评估并报经银行董事会审批。

第七条关联方间应当遵循市场信用原则，村镇银行按照公开、公正、一视同仁
的原则与其关联方进行交易，不得以不正当手段优待或损害其他客户的利益。

第八条除法律规定的关联交易外，村镇银行占用关联方资金不得超过其净资产
的三十（30）％，向关联方提供担保不得超过其净资产的五十（50）％，与关联方的
借款比例不得超过村镇银行同业负债规模的百分之二十（20）。

第九条村镇银行不得利用关联方进行虚假掩盖、隐瞒或规避监管、监察机构或
外部投资者的审核、审查、调查、询问等监管行为。

第三章关联交易管理程序
第十条村镇银行应当制定关联交易管理制度，并通过内部的合规与审计进行风
险评估，审查并报经银行董事会批准后实施。

第十一条村镇银行应当设立独立的审议机构，审核关联交易，确保关联交易的
真实性和合法性，并按照董事会的决定进行落实。

第十二条银行与其关联方进行交易时，应当履行必要的程序和要求，并记录相
关资料，保留三年以上。

第十三条村镇银行应当按照国家有关规定提交关联交易的信息披露材料，不得
隐瞒、虚报或误报关联交易的相关信息。

第四章关联交易监管
第十四条监管部门应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法规，加强对村镇银行关联方交易的监管，及时发现和纠正不当行为。

第十五条监管部门应当制定监管规则，对关联交易风险予以监管和预警，并指
导银行加强风险管理和控制，妥善处理风险事件，保障银行经营稳定。

第十六条村镇银行应当加强自身风险监测和自查制度，及时发现和纠正自身过
错和不当行为，积极履行社会责任，保障社会各方面的合法权益。

第五章附则
第十七条本办法自实施之日起启用，同时废止与之相悖的原有规定。

第十八条村镇银行应当按照本办法加强关联交易管理，防范风险，保护客户利益，保障银行经营安全。

第十九条本办法由银行董事会负责解释。

附件：风险评估表
１、风险评估表
评估时间：____________________
评估人：____________________
评估对象名称：_________________
１、源头风险
评估对象参与的交易是否与其他交易具有关联？
评估对象是否持有包括债券在内的金融产品？
评估对象是否涉及实业？
２、流通风险
评估对象是否会对股权、交易品种、价格等因素有较大的影响？
评估对象参与的交易是否可能影响交易市场的稳定？
３、操作风险
评估对象是否存在经营亏损的风险？
评估对象参与的交易是否符合经营方上市公司的长期战略？评估对象是否可能出现隐瞒交易价格和税收的行为？
４、法律风险
评估对象是否涉及具有争议、不确定性的法律问题？
评估对象所处的行业、市场等是否受到法律限制？
风险分析结果：
分析结果：___________________
建议措施：___________________。