2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考前冲刺检测卷附答案

2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考前冲刺
检测卷附答案
单选题（共20题）
1. 关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是()。

A.国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排
D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权【答案】 D
2. （）是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。

A.资产托管业务
B.代保管业务
C.出租保管箱业务
D.银行保函业务
【答案】 A
3. 关于票据出票日期的写法．正确的是( )。

A.出票日期为：贰零零柒年零壹月壹拾伍日
B.出票日期为：贰零零柒年壹拾月贰拾伍日
C.出票日期为：贰零零柒年零壹月拾日
D.出票日期为：贰零零柒年壹月拾伍日
【答案】 A
4. 下列业务中不属于对公理财业务的是()。

A.现金管理服务
B.企业咨询服务
C.财务顾问服务
D.私人银行服务
【答案】 D
5. 银行本票的提示付款期限为( )个月。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 B
6. 下列银行业从业人员的行为中，符合“信息保密”准则要求的是()
A.向同事透露客户的个人信息
B.出于好奇打听客户的个人信息和交易信息
C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
D.妥善保管客户交易信息档案
【答案】 D
7. 重组是银行业监督管理机构对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。

对于重组失败的，银行业监督管理机构可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。

A.人民法院
B.人民检察院
C.国务院
D.中国人民银行
【答案】 A
8. 下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示
B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
【答案】 D
9. 在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（）原则。

A.互相信任
B.协议承诺
C.诚实告知
D.双方自愿
【答案】 B
10. 房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款，但对非住宅部分投资占总投资比例超过( )的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。

A.70％
B.60％
C.50％
D.40％
【答案】 C
11. 国家开发银行成立时的主要任务是( )。

A.国家重点建设项目融资
B.支持进出口贸易融资
C.农业政策性贷款
D.办理中国政府对外优惠贷款
【答案】 A
12. ( )不属于商业银行代销开放式基金的渠道。

A.网点柜台
B.委托三方代销
C.电话银行
D.网上银行
【答案】 B
13. 境内机构原则上可以开立（）经常项目外汇账户，境内经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。

A.1个；欧元
B.1个；美元
C.2个;人民币
D.2个；美元
【答案】 B
14. 关于债券发行方式的说法，错误的是（）。

A.债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种
B.选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司
C.直接发行使债券发行迅速而稳定，有利于保证按期有效完成发行任务
D.现代债券发行，特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式【答案】 C
15. 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。

A.银行盈利目标
B.合规风险管理计划
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源
【答案】 A
16. 擅自设立金融机构罪慢犯的客体指（）
A.金融机构
B.货币
C.金融机构准入管理制度
D.自然人
【答案】 C
17. 商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品，称为（）。

A.个人理财产品
B.对公理财产品
C.保本理财产品
D.非保本理财产品
【答案】 B
18. 下列关于犯罪的预备、未遂和中止，说法错误的是( )。

A.盗窃分子练习偷盗技巧是犯罪预备
B.犯罪预备行为不具有社会危害性
C.已经着手实施犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂
D.在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止
【答案】 B
19. 对于不同类别的银行，下列关于银监会的干预措施说法错误的是()。

A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力
B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度
C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员
D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销
【答案】 D
20. 权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于（）。

A.90%
B.80%
C.70%
D.60%
【答案】 B
多选题（共10题）
1. 在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式通常包括（）。

A.融资保函
B.押汇
C.汇款
D.托收
E.信用证
【答案】 CD
2. 先诉抗辩权不得行使的情况包括（）。

A.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
B.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序
C.保证人以书面形式放弃上述权利
D.主债务人的财产能够清偿
E.与主债务并无连带关系的保证债务
【答案】 ABC
3. 按照融资方式，金融工具可以划分为（）。

A.直接融资工具
B.短期融资工具
C.间接融资工具
D.长期融资工具
E.权益融资工具
【答案】 AC
4. 我国银行业监管规则体系主要包括（）。

A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.规范性文件
E.行为准则
【答案】 ABCD
5. 流动性是商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款
需求的能力。

下列关于商业银行的流动性指标，说法正确的是（）。

A.流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30天的
流动性需求
B.流动性覆盖率的最低监管标准为不低于25%
C.流动性匹配率监管指标衡量商业银行主要资产与负债的期限配置结构
D.净稳定资金比例的最低监管标准为不低于100%
E.流动性比例的最低监管标准为不低于100%
【答案】 ACD
6. 银行业金融机构有下列( )情形的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，并处一定金额罚款；情节严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法向司法机关移送案件追究刑事责任。

A.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
B.未经批准设立分支机构的或者未经批准变更、终止的
C.严重违反审慎经营规则的
D.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，或者提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
E.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
【答案】 B
7. 货币政策是指中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节（）等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。

??
A.需求
B.效益
C.货币供应量
D.信用
E.利率
【答案】 CD
8. 第一版巴塞尔资本协议的主要内容有（）。

A.关于跨国银行业的监管
B.统一了监管资本定义
C.确定了资本充足率的监管标准
D.建立了资产风险的衡量体系
E.正式监管权力
【答案】 BCD
9. 下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。

A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
【答案】 ABCD
10. 企业集团财务公司，简称财务公司，其基础类业务有（）。

A.有价证券投资
B.资产业务
C.负债业务
D.中间业务
E.融资租赁
【答案】 BCD。