2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案
单选题（共45题）
1、（2019年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册
【答案】 D
2、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入
【答案】 C
3、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏
B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩
C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处
【答案】 D
4、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估
【答案】 B
5、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内部控制大纲
【答案】 D
6、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。

A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是
【答案】 B
7、（2017年真题）基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
8、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
【答案】 B
9、(2016年)客户账户信息不包括（）。

A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行
【答案】 B
10、(2017年)关于投资者教育，下列说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
【答案】 B
11、(2017年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（）。

A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则
【答案】 B
12、（2017年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理
【答案】 C
13、关于基金职业道德规范中合法合规的"法"和"规"的内容，以下表述正确的是（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
14、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突和利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有利于降低系统风险
【答案】 D
15、(2016年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。

A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
B.接受全额赎回
C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
D.部分延期赎回
【答案】 C
16、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。

A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案
【答案】 D
17、(2017年)下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。

A.优化金融结构，促进经济增长
B.有利于证券市场的稳定、健康发展
C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道
D.完善了金融体系和社会保障体系
【答案】 C
18、(2016年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉
【答案】 B
19、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律
【答案】 C
20、监事会成员中的职工监事应由（）产生。

A.股东大会选举
B.全体员工民主选举
C.总经理任命
D.董事会决议
【答案】 B
21、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息
【答案】 B
22、基金投资跟踪与评价的核心是( )。

A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度
【答案】 C
23、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.证监会
【答案】 A
24、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金
【答案】 D
25、(2017年)ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
26、关于基金的分类，以下说法错误的是( )
A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
【答案】 A
27、基金管理公司的业务包含（）。

A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
28、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值
B.上月基金资产平均净值
C.前一日基金资产净值
D.当月基金资产平均净值
【答案】 C
29、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。

A.投资人必须做到“买者自负”
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须坚持“卖者无责”
D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
【答案】 C
30、基金份额持有人大会不可以由（）召集。

A.基金份额持有人大会的日常机构
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人
【答案】 C
31、（2016年真题）《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
【答案】 C
32、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。

A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.面临巨额赎回风险
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险
【答案】 C
33、合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

A.合规部门负责人
B.合规检查小组
C.合规风险报告路线
D.其他途径
【答案】 C
34、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元
【答案】 B
35、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险
【答案】 B
36、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
【答案】 C
37、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能
【答案】 C
38、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。

A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息
D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大
【答案】 C
39、关于资产管理的本质，下列说法错误的是（）
A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责"
C.投资人必须做到“买者自负”
D.投资人需要选择投资收益高的产品
【答案】 D
40、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务
C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统
D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会
【答案】 D
41、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告
B.半年报告
C.与基金份额持有人大会相关
D.重大事项
【答案】 C
42、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A.3
B.2
C.4
D.5
【答案】 A
43、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值
【答案】 D
44、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
45、.基金年度报告中不必披露的财务指标是( )。

A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率
【答案】 C。