银行风险管理综合考评办法模版
银行风险经理绩效考核办法(试行)
银行风险经理绩效考核办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范本行风险经理绩效考核，综合评价风险经理履职能力，建立有效的激励约
束机制，根据•
银
行
风
险经
理第二条 风险经理绩效考核是指从核心指标、专业指标和履职表现等方面对风险经理履职能力进行综合评价，根据得分结果将风险经理绩效考核结果划分为优秀、良好、称职和不
称职四个等级的过程。 第三条 风险经理考核遵循“结果考核与过程考核相结合，定量考核与定性考核相结合，上
级行考核与所在机构考核相结合”的原则。 第四条 本办法考核对象为本行聘任的资深风险经理、高级风险经理和风险经理。第二章 考核内容 第五条 考核指标 风险经理考核的指标分为核心指标、专业指标和履职评价指标。核心指标与所在总、分、支行风险管理年度考核情况挂钩；专业指标与风险经理从事的具体工作岗位相结合；履职评价指标由有权评价人打分得出。
第六条 考核指标权重
风险经理绩效考核得分基准分为 100 分，其中核心指标 30 分，专业指标 40 分，履
职表现指标30 分。
对有兼职的风险经理，可根据其岗位特点和工作数量对考核专业指标实行差别化权重处理。具体权重分配方案可由所在机构根据风险经理岗位说明书自行确定并报考
核工作领导小组备案。
第七条 核心指标
核心指标采用定量方法考核，主要包括以下四项：
（一）不良贷款清收计划完成率（10 分）
用于衡量考核期内风险经理所在总、分行不良贷款清收完成情况，计算方法如下：
所在机构上年末不良贷款清收数额 不良贷款清收计划完成率=
×100
当年该机构不良贷款清收计划数额
该
银行全面风险管理评估报告范文
银行全面风险管理评估报告
一、引言
随着金融市场的日益复杂和多变，银行面临的风险日趋多样化与复杂化。为了确保银行的稳健经营和持续发展，进行全面风险管理评估至关重要。本报告旨在对银行进行全面风险管理评估，分析其存在的问题并提出改进建议。
二、概述
银行全面风险管理是指银行通过识别、评估、控制和监控各类潜在风险，实现经济资本的优化配置和风险收益的最优化的过程。全面风险管理涉及银行经营的各个方面，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
三、评估方法
本文采用定性与定量相结合的方法对银行进行全面风险管理评估，具体包括以下几个方面：
1. 风险识别：通过收集银行内外部相关信息，运用风险清单等方法识别各类潜在风险。
2. 风险评估：利用风险矩阵等工具对各类风险进行定性和定量评估，确定风险等级和影响程度。
3. 风险监控：通过建立风险指标体系和预警机制，实时监测风险的动态变化。
4. 风险应对：根据风险评估结果，制定针对性的风险控制措施和应急预案。
四、评估结果
经过对银行的全面风险管理评估，发现以下问题：
1. 信用风险管理方面，存在客户信用评级不准确、信贷审批流程不规范等问题。
2. 市场风险管理方面，对利率、汇率等市场风险敞口较大，缺乏有效的对冲手段。
3. 操作风险管理方面，存在内部操作不规范、系统故障等问题，可能导致资金损失或影响业务正常运转。
4. 风险管理体系方面，缺乏统一的风险管理战略和组织架构，导致各部门风险管理职责不明确。
五、改进建议
针对以上问题，提出以下改进建议：
1. 完善客户信用评级体系，规范信贷审批流程，加强对信贷业务的监控。
银行风险经理绩效考核管理办法-人力资源部
**银行风险经理绩效考核管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范和加强**银行（以下简称“本行”）的风险管理工作，充分发挥派驻风险经理信贷风险防范作用，客观评价派驻风险经理的工作实绩，提高风险经理工作的积极性和主动性以及责任意识，结合本行实际，制定本考评办法。
第二条本办法考评范围指总部派驻各支行专职风险经理的考评，总部风险监控岗履职考核项目参照此办法进行。
第二章组织职责
第三条总行成立考核与问责委员会，成员由领导班子、财务总监、人力资源部总经理组成，是总行绩效考核管理的决策机构。主要职责是审定绩效考核管理办法，审定绩效考核结果及绩效薪酬分配方案。
第四条委员会办公室设在人力资源部，人力资源部下设绩效考核中心组织开展绩效考核管理工作，设立考核指标，结果评定及兑现绩效薪酬管理工作。
第三章考评内容
第五条绩效考核项目包括任务量考核、履职考核两部分；
（一）任务量考核关键性指标包括新增存款季日均额、新增存款季末余额两项指标。
（二）履职考核是对内容风险经理履行岗位职责进行评价。包括对信贷业务审查、贷时审查、贷款资金支付审查、信贷档案管理、对贷款合规、合法性的监督、检查、经营风险监测、分析及风险预警提示工作完成质量进行考核评价。
第四章评分方法
第六条绩效考核中心汇总各支行风险经理个人任务量台账，对任务完成情况基于不同的计分标准给予量化考核。
第七条履职考核由职能部室依据其工作职责，制定相应的考评办法并按照百分制考核形式进行评分。风险管理部按季对风险经理履行职责情况进行检查评分，并将考评结果交绩效考评中心，绩效考评中心将职能部室考核得分转化为得分比率，换算履职考核最终得分。
银行处置风险能力评估方案
银行处置风险能力评估方案
1. 背景和意义
银行是负责接受存款、发放贷款以及提供金融服务的金融机构。在银行业务中，存在着各种风险，如信用风险、市场风险、流动性风险等。为了保护银行的资产和客户的利益，银行需要建立有效的风险管理体系。其中，处置风险能力评估是其中的关键环节。通过评估银行的处置风险能力，可以及时发现问题并采取措施，维护银行的安全稳健运营。
2. 评估指标
银行的处置风险能力取决于多个方面的指标，以下为主要考核指标：
2.1 风险识别和评估能力
银行应该能够及时发现各类风险，对其进行全面评估，包括风险的性质、程度
和可能的影响等。
2.2 应对风险的应急反应能力
银行应该具备快速反应和处理风险的能力，包括组织协调能力、信息搜集和处
理能力、处置方案的制定和实施能力等。
2.3 风险敞口控制能力
银行应该能够通过各种手段控制风险敞口，包括合理控制信用风险、市场风险
和流动性风险等，有效避免和减少损失。
2.4 市场风险管理能力
银行应该能够对市场风险进行有效的监管和管理，包括风险定价、投资组合管理、交易风险控制等。
2.5 人员素质和能力
银行应该具备高素质的员工队伍，包括专业知识、技能、经验和责任心等。
3. 评估流程
3.1 数据收集
评估机构需要向被评估银行收集各种与风险管理有关的数据，包括财务和业务
信息等。
3.2 评估指标分析
评估机构需要通过对数据的分析，对银行的处置风险能力进行评估。
3.3 报告编制
评估机构需要根据评估结果编制出详细的报告，并向被评估银行提出改进措施和建议。
3.4 反馈和改进
被评估银行应该认真阅读评估报告，并结合自身情况进行反馈和改进，不断提高处置风险的能力。
银行操作风险评估管理办法(试行)模版
x银行操作风险评估管理办法（试行）
第一章总则
第一条为建立操作风险评估的常态机制，提升全行操作风险管理能力，满足实施新资本协议要求，根据《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行操作风险监管资本计量指引》、《商业银行资本充足率监督检查指引》等监管文件，结合x银行实际，制定本办法。
第二条本办法所称操作风险评估，是指识别和分析各项内外部操作风险隐患，查找操作风险管理中存在的各种问题，判断当前风险状况与未来风险走势，并采取措施优化经营管理和促进业务健康发展的过程。操作风险评估主要包括业务及管理部门开展的操作风险自评估和风险管理部门组织的专项风险评估。
第三条操作风险评估应遵循以下原则：
（一）重要性：以导致风险损失和产生不利影响为导向，识别与之关联度较高的操作风险。
（二）准确性：充分获取各种数据和信息，定性和定量分析风险大小，客观准确判断风险状况。
（三）持续性：定期或不定期开展评估工作，不断掌握新情况，持续优化经营管理。
第二章对象与方法
第四条操作风险评估对象主要包括：
（一）操作风险隐患：业务、产品、设备、系统、人员、制度、流程、操作、管理、监督检查、体制机制及外部环境中存在的不足和问题。
（二）操作风险管理情况：风险识别与监控、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的不足和问题。
第五条识别操作风险隐患应包括以下内容：
（一）收集过去一年的操作风险事件，查找和分析风险事件发生原因和暴露出的问题。
（二）收集过去一年的业务经营管理、日常监控、尽职监督、内外部检查审计、外部监管提示、媒体报道等各类信息，查找和分析暴露出的问题。
银行分行风险作业人员考核管理办法模版
银行分行风险作业人员考核管理办法模版
一、总则
为规范银行分行风险作业人员的考核管理，提高风险作业人员的能力和素质，保证业务运作的顺畅与安全，制定本办法。
二、适用范围
适用于银行分行的风险作业人员考核管理工作。
三、考核目的
（一）明确工作职责，准确衡量工作绩效。
（二）对辖内业务人员的工作状态和工作实绩进行管理和考核。
（三）鼓励优秀人员，促进全员自我提升。
四、考核分类
（一）绩效考核：从工作量，工作质量，业绩贡献，队伍建设四个指标考核。
（二）能力考核：从工作知识水平，工作能力，工作态度三个指标考核。
（三）模拟考核：对于风险岗位工作人员进行岗前业务及操作流程模拟状况考核，以检验人员业务技能和应对风险的能力。
五、考核原则
（一）客观性原则：考核过程应当客观公正，不偏不倚，杜绝主观主义，确保考核结果是以考核的实际效果为基础的，并能够真实反映被考核人员的工作实际表现。
（二）公示公开原则：考核结果应及时告知被考核人员，同时公示到外部评价，或者全员公示。
（三）激励机制原则：鼓励优秀人员，适当给予奖励。
（四）改进机制原则：考核时发现问题及时纠正，并建立相关改进机制，持续创新考核机制。
六、考核流程
（一）定期考核: 按照年度、季度、月度等周期，对被考核人员进行工作绩效考
核和能力考核。
（二）临时考核：对风险岗位工作人员进行岗前业务及操作流程模拟状况考核，以对员工工作技能进行检测。
（三）考核结果：考核后应向被考核人员反馈考核结果，达成共识并做出进一步工作计划。
（四）考核数据：应按考核结果生成数据档案，并将其作为员工绩效考核和能力提升的参考。
银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法
银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法
第一章总则
第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”) 合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法.
第二条本办法合用于银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。
第三条银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况,及时解决合规缺陷和问题,持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。
第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。
第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。
第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银行合规风险管理计划.银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等,合理确定合规风险管理评估的重
点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估.
对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。
第二章评估程序与要求
第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段.
第八条评估准备阶段.
(一) 银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。
银行合规风险评估实施办法模版
xx银行合规风险评估实施办法
xx总发〔xx〕136号，xx年7月24日印发
第一章总则
第一条为加强我行合规风险识别和评估工作，规范合规风险评估程序，发挥合规风险评估发现、识别、控制风险的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》、《浙江辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见》等规定，特制定本实施办法。
第二条本办法所称合规风险评估是指通过采取一定的方法和程序，识别各类合规风险，评估风险发生的概率和程度，并根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险控制、消减对策和措施予以纠正的系统性活动。
第三条合规风险评估工作应遵循的原则：
（一）统一领导，协调合作。统一领导是指开展重大合规风险评估事项应在总行高级管理层（以下称高管层）的领导下，合规负责人牵头组织、合规管理部门或内审部门具体实施。必要时，可聘请外部中介机构进行评估。协调合作是指合规管理部门与内审部门及其他部门应根据分工，加强沟通协调，密切配合，共同完成评估任务。
（二）独立、客观、正直、公正原则。实施合规风险评估的机构或组织应当坚持独立、客观的原则；参加评估的人员应遵守诚实、正直、公正的职业操守。
（三）分类评估、条线结合、有所侧重。合规风险评估应根据业务经营实际和合规风险管理的需要，确定评估的类型、侧重点、条线范围、内容和实施程序，使评估有的放矢。
第四条合规风险评估的目标：
（一）确保高管层及时、全面掌握系统内合规风险状况和风险控制等级；
（二）提出风险控制的对策和措施，促进合规风险管理机制的完善，提高合规风险管理的有效性；
银行全面风险管理办法
银行全面风险管理办法
银行全面风险管理办法
一、总则
1.1 目的和依据
本办法的目的是建立银行全面风险管理的框架和机制，有效识别、评估和控制银行面临的各类风险。本办法依据《银行法》、《银行业风险管理办法》等相关法律法规。
1.2 适合范围
本办法适合于所有银行机构及其下属各级分支机构，包括商业银行、政策性银行、农村商业银行等。
二、组织架构
2.1 董事会和高级管理层的职责
董事会需负责制定银行的风险管理策略和政策，并监督高级管理层的执行情况。高级管理层需制定风险管理框架和方针，并组织实施。
2.2 机构设置
银行应设立专门的风险管理部门，负责各类风险的管理和监控工作。风险管理部门应有足够的资源和人员来开展风险管理工作。
三、风险识别与评估
3.1 风险分类与识别
银行应将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等不同类型，并进行风险识别。
3.2 风险评估
银行应建立科学的评估方法和模型，对各类风险进行评估和测量。评估结果应用于制定风险管理策略和措施。
四、风险控制与监测
4.1 风险控制策略
银行应制定和实施风险控制策略，包括设置风险限额、建立风险控制指标等措施。
4.2 风险监测和报告
银行需建立有效的风险监测和报告机制，定期或者不定期对风险进行监测和报告。
五、风险管理工具和方法
5.1 衍生品工具
银行可使用衍生品工具来管理市场风险和流动性风险，但应注意风险和回报的平衡。
5.2 风险对冲
银行可采取风险对冲措施，通过多元化投资组合等方式来分散风险。
六、风险管理监督与评估
6.1 监督机构及职责
监督机构应对银行的风险管理工作进行监督和评估，并提出改进意见和建议。
银行操作风险管理办法 模版
银行操作风险管理办法
第一章总则
第一条为加强银行（以下简称“本行”）操作风险管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》、《银行操作风险管理政策》等有关规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险（Operational risk）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本办法所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第三条本行进行操作风险管理要遵循以下原则：
（一）有效性原则：操作风险管理制度应适时修订和完善，并保证得到全面贯彻执行，任何人在任何岗位办理任何业务均受内部控制约束，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
（二）全面性原则：操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体员工参与；
（三）成本效益原则：操作风险管理应权衡成本与预期效益，力争以合理的成本实现对操作风险的有效控制。
第四条本行应选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：操作风险与控制自我评估（RCSA）、关键风险指标的监测（KRI）、操作损失事件数据收集（LDC）、操作风险业务
连续性计划（BCP）。
第五条本办法适用于本行各级机构及所有人员。
第二章操作风险管理组织架构
第六条本行操作风险管理组织架构包括高级管理层、内部控制与风险管理委员会、各级操作风险管理部门、各级条线管理部门、操作风险管理岗（专职及兼职）。
（一）总行：风险管理部设专职操作风险管理岗，其他条线管理部门设专职或兼职操作风险管理岗；
银行风险监督评价管理办法
银行风险监督评价管理办法
总则
第一条为建立健全风险监督评价机制，完善全面风险管理体系，提高风险管理水平，加强和规范风险监督评价工作，促进全行业务持续稳健发展，根据监管机构相关法律法规和本行相关政策制度，特制定本办法。
第二条风险监督评价是对本行经营管理过程中面临的主要风险状况与风险管控能力进行全面、系统、科学、审慎的评估和判断，是全面风险管理的重要组成部分。第三条风险监督评价应遵循“全面性、重要性、统一性、审慎性、及时性、科学性”的原则。全面性原则。评价范围应涵盖各类主要经营风险，评价对象应包括各主要业务条线、各经营单位和各项经营活动。
重要性原则。评价应根据风险和控制的重要性确定评价重点，关注重点区域、重点业务、重点条线、关键环节等主要风险。
统一性原则。各级风险监督评价的准则、范围、程序和方法等应保持一致，确保评价过程的公正及评价结果的客观性和可比性。
审慎性原则。评价应以防范风险为目的，审慎识别和评估各类潜在风险，提升风险管理的预判性和前瞻性。
及时性原则。评价应采取定期和不定期相结合的形式，及时发现和识别业务发展中面临
的主要风险及风险管理中存在的主要问题，为经营管理提供决策依据。
科学性原则。评价应以客观事实和实际风险状况为基础，以法律法规、监管要求和
政策制度为准则，遵循科学严格的评价方法和流程，确保评价过程与结果的客观准确。第四条风险监督评价目标是识别主要经营风险，评估风险暴露情况，评价风险管理工作充分性、有效性，为经营管理提供决策依据。
第五条风险监督评价报告为本行经营管理提供决策依据，充分运用于风险管理政策制定、风险管理措施改进、风险管理文化建设提升等方面。
商业银行新产品风险评估管理办法(最新版)
商业银行新产品风险评估管理办法（试行）
目录
第一章总则 (1)
第二章职责分工 (2)
第三章风险评估标准与方法 (3)
第四章新产品风险评估流程 (6)
第五章附则 (8)
第一章总则
第一条为加强我行新产品研发过程中各类风险的识别与评估，有效控制新产品各类风险，促进我行各项业务稳健发展。根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行金融创新指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》和《商业银行资本管理办法（试行）》等相关监管制度，结合我行实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称新产品是指我行根据客户和市场情况，在监管部门允许的范围内所进行的产品创新成果，并根据产品的创新程度，可分为累进型、扩展型、战略型等三类新产品，其具体含义遵循《银行产品创新管理办法（试行）》（邮银发〔2013〕1209号）的相关定义。
第三条本办法所称新产品风险评估是指全行各级机构在新产品投产前，对新产品相关的各类风险进行识别和评估，提出相应控制措施和决策建议的过程。
第四条新产品风险评估应在全行统一的风险管理框架下进行，将其作为全面风险管理的重要组成部分。
第五条新产品风险评估工作应遵循以下原则：
（一）统一性原则。全行各级机构应按照本办法确定的评估流程和评估方法对新产品进行风险评估，确保评估流程和标准的统一性。
（二）全面性原则。新产品风险评估应全面识别各类风险及
其控制措施，并统筹考虑各类风险对新产品所产生的综合影响。
（三）客观性原则。新产品风险评估应根据全行统一的新产品风险评估标准，客观做出符合本行实际情况的评估结果。
银行业金融机构风险防范考核标准
银行业金融机构风险防范考核标准近年来，随着金融业的快速发展和金融风险的不断增加，银行业金融机构风险防范成为了一个至关重要的问题。为了加强对金融机构的监管和管理，制定了一系列的风险防范考核标准。本文将探讨这些标准的内容和重要性。
一、风险防范考核标准的背景
金融风险是指金融机构在开展业务过程中面临的各种可能对其经营活动产生负面影响的不确定性因素。面对风险，银行业金融机构需要采取一系列措施，以防范金融风险的发生。而风险防范考核标准的制定就是为了确保金融机构有能力有效地应对各类风险，确保金融体系的稳定运行。
二、风险防范考核标准的内容
1. 机构风险管理体系
金融机构应建立健全的风险管理体系，明确风险管理的组织架构和职责分工。同时，应制定完善的风险管理制度和流程，确保风险管理的规范与科学性。
2. 客户风险管理
金融机构应根据客户的风险特征和资信状况，对其进行风险评估和分类管理。在与客户进行业务往来时，要进行适当的尽职调查，确保客户合法合规、稳健经营。
3. 信贷风险管理
金融机构在进行信贷业务时，应对借款人的信用状况进行综合评估，确保放贷的风险可控。同时，金融机构还应制定信贷审批程序和风险
控制措施，确保信贷业务的风险在可控范围内。
4. 市场风险管理
金融机构应建立有效的市场风险管理制度，进行市场风险监测和分析。对于特定市场风险的防范，金融机构还应制定相关措施，以确保
风险得到控制。
5. 流动性风险管理
金融机构应制定合理的流动性风险管理措施，确保在市场变动的情
况下，机构能够保持足够的流动性以满足业务需求。
6. 操作风险管理
银行内部控制评价管理办法模版
银行内部控制评价管理办法模版
银行内部控制评价管理办法
一、前言
为提高银行内部控制的有效性和合理性，防范各类风险，保障银行业务健康发展，特制订此《银行内部控制评价管理办法》。
二、适用范围
适用于我行内部控制评价的所有程序和步骤。
三、评价对象
本办法适用于所有涉及我行业务活动的部门、岗位、人员和制度。
四、评价手段
以自评和内部审查、外部审查相相结合的方式完成我行内部控制评价。
五、评价程序
评价程序分自评和审查两个阶段。
1. 自评阶段
（1）明确评价范围和标准
我行应制定内部控制评价标准，包括控制目标、控制活动、控制流程、风险评估及监控机制等。
（2）评估内部控制
各事业线需按照自评标准对其所管辖的业务范围和环节进行内部控制的评估，评估结果应以内部控制缺陷清单的形式明确列出。
（3）制定改进措施
针对评价存在的问题及其原因，各事业线应制定改进措施，明确改进目标、计划、流程、责任人和时间表。
（4）汇总归档
各事业线应将内部控制评价报告、清单、改进措施计划及执行情况等资料进行汇总归档，供后续审查使用。
2. 审查阶段
（1）内部审查
内审人员按照规定的程序和标准对各个事业线进行内部审查，以发现潜在的控制缺陷、合规风险等问题，发现问题后及时反馈给各事业线。
（2）外部审查
我行可委托专业机构开展外部审查工作，以进一步发现和解决内部控制问题和合规风险。
六、评价结果
评价结果将形成一份综合性的评价报告，其中将包括各业务范围和环节的评估结果、改进措施、监控计划和执行情况等。
七、定期反馈
我行将在每季度向上级主管机构及相关部门定期反馈内部控制评估结果，及时对评估中发现的问题和改进措施执行情况进行沟通和汇报。
银行分支行风险过程管理考评办法模版
银行分支行风险过程管理考评办法模版
银行分支行风险过程管理考评办法模版
一、背景
银行分支机构作为银行的重要组成部分，承担着各种业务活动，业务复杂多样，风险难以控制，应当建立完善的风险过程管理体系。为此，制定银行分支行风险过程
管理考评办法，以规范银行分支行风险过程管理，评估其风险管理效果，加强银行风
险控制，促进银行业务稳健可持续发展。
二、目的和原则
1. 目的：建立银行分支行风险过程管理考评机制，规范风险过程管理行为，提高风险控制水平，确保银行业务的安全性、稳健性和合规性。
2. 原则：全员参与，问题导向，全面覆盖，防范为主，高效执行。
三、考评内容
银行分支行风险过程管理考评应涵盖以下内容：
1. 风险管理制度：包括风险管理机构建立、制定、审批、公布和实施等方面的制度和规定。
2. 风险评估：包括风险识别、风险分析、风险评估和风险分类等方面的工作。
3. 风险控制：包括风险限额设定、风险分散、信贷管理和风险解除等方面的工作。
4. 风险监测：包括风险监控、风险预警和情况报告等方面的工作。
5. 风险后果管理：包括应对风险事件的应急预案和事后处理等方面的工作。
6. 风险管理信息化建设：包括风险管理信息系统建设和数据管理等方面的工作。
7. 风险管理人员素质：包括风险管理人员的业务能力、职业道德和领导能力等方面的评估。
四、考评方法
1. 考评流程
（1）识别考评对象；
（2）明确考评内容和标准；
（3）采集考评数据和信息，包括分支机构的内部管理文件和记录、自评报告、风险评估报告、考核评分和现场检查等；
（4）基于考评标准，评估分支机构的风险过程管理体系；
银行洗钱风险自评估管理办法模版
附件
xx银行合规体系文件
洗钱风险自评估管理办法
1 目的
为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价我行洗钱风险情况，根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的要求，特制定本办法。
2 适用范围
本办法适用于全行各级分支机构开展洗钱风险自评估工作。
3 定义
4 职责分工
5 管理要求
5.1时间安排
洗钱风险自评估工作原则上每年开展一次。
5.2结果运用
⑴根据人行要求将评估报告报送人行。
⑵根据每个评估项目的风险等级，对存在的问题采取改进措施。
⑶分支机构评估结果与分支机构考核挂钩，加强对分支机构反洗钱工作的监督管理。
5.3评估内容
评估内容全面涵盖我行各项洗钱风险防控机制，包括以下三个类别：⑴组织机构建设：包括反洗钱领导小组工作机制、系统运行和技术保障、岗位设置和人员配备。
⑵内控制度建设：包括身份识别、资料保存、可疑报告、涉恐冻结、客户评级、产品评级、宣传培训、保密制度、内部监督、考核、协助人行等内控制度建设情况。
⑶制度执行：包括各项内控制度的落地执行情况。
每个类别项下分若干个项目，每个项目又包含若干子项，再对子项制定
具体评估内容和评估标准。
具体评估内容和评估标准详见附件1。总行合规部根据人行要求和本行风险管理的需要，每年对具体评估内容和评估标准进行调整并下发。
5.4风险等级
⑴评估结果分为低、中、较高、高四个等级。
⑵按照三大评估类别，对具体每个评估项目分别确定风险等级，并在此基础上得出该分支机构的总体洗钱风险等级。
⑶根据每种风险等级，分别采取整改和优化措施。
5.5评估报告
各分支机构应形成本机构洗钱风险自评估报告，报告内容包括自评估工作的组织开展情况，各项具体评估项目的评估结果、依据、相关附件、拟采取的措施，及本机构整体洗钱风险等级。
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银行风险管理综合考评办法
为全面提高本行风险管理水平，有效落实风险管理各项规章制度，进一步引导各分、支机构加强风险管理意识、提升风险管理手段，保障资产安全，提高本行的经营绩效，特制定本考评办法。
第一章基本指导思想和原则
第一条实行风险管理综合考评的基本指导思想是：围绕银行风险管理的主要目标，通过对风险管理的考核和评价，引导分、支机构提高风险管理水平，形成重管理、讲效益、控风险、稳经营的管理机制。
第二条风险管理综合考评的原则。
（一）综合性原则：风险管理综合考评覆盖风险管理的各个方面，全面反映、综合评价分、支机构在考核期内日常风险管理、工作完成情况。
（二）科学性原则：通过风险管理综合考评能够较全面、客观、公正地反映各分、支机构的风险管理状况和水平。
（三）激励性原则：通过风险管理考评结果，对各分、支机构的风险管理水平提升起到促进作用。
第二章考评对象
第三条各分、支行（部）的风险综合管理考评适用本办法。
第三章考评方式
第四条本办法实行百分制考评，评价每个分、支机构考评分值100分。其中：1、分支机构风险管理部门，风险管理条线相关工作履职情况权重分30分，根据风险管理部门考核期间履职情况考评打分；2、违规、违章等情
况权重分70分，在该分值的基础上，实行倒扣分制，扣完为止，最低分0分。对于风险管理工作特别优异的，给予适当加分奖励，加分不超过10分。考核结果，按照该项在分支机构综合经营计划考核权重分换算计入。
第四章组织实施
第五条总行风险管理部牵头风险管理综合考评工作。由总行风险管理部、授信审批部、信用卡及消费金融事业部、投资银行业务部、信息技术部负责具体实施和考核，总行授信审批部、信用卡及消费金融事业部、投资银行业务部、信息技术部考核部分结果交由总行风险管理部统一汇总。为体现考核的客观和真实性，实行以季度考核为主，以考核业务办理，档案管理、资料记载和现场检查的方式进行，开展考评工作时，必须以本办法为工作方案和工作准则。考评遵循公平、公正、公开，确保考核工作严谨，方法科学。
第六条考评结果纳入季度综合经营考评。年度考核结果作为单位、个人当年评先评优的重要管理类依据；考评结果作为对分、支机构授信分类管理及弹性授权管理的依据之一。
第五章考评内容
第七条考评内容：授信组织管理、授信调查、授信审查、授信审批、授信档案（含电子信息档案）管理、放款审核、操作风险管理、贷（投）后日常管理、各类信息反馈及报送、风险管理部门履职情况。
第八条授信组织管理：重点考评分、支机构领导班子对授信风险管理工作的整体组织和安排部署；分、支机构从业人员在各项经营中对授信风险的整体掌控程度。
第九条授信调查：重点考评分、支机构授信尽职调查、信审会及投决会上会准备资料的效率与质量情况。
第十条授信审查：根据授信业务标准化等相关制度要求，重点考评分、支行执行授信业务审查的规范性、合规性。
第十一条授信档案（含电子信息档案）管理：考评分、支机构授信法律文本资料、贷后管理资料、抵（质）押品管理、贷款台帐管理、在信贷业务相关系统（包括信贷系统、零售业务系统、个人信用信息基础数据库、企业信用信息基础数据库和市及四县房地局商品房预售资金监管系统）中，客户相关信息录入质量情况。
第十二条放款审核：考评决议类文件合规性、授信文件审批的合规性、授信档案填写规范性、抵质押品移交手续规范性、银票保证金、购销合同、担保公司保证金及到账确认书的合规性，抵质押品出库合规性。
第十三条操作风险管理：重点考评分、支机构包括业务流程执行、人员管理、系统管理和外部事件在内四个方面的操作风险排查及管控情况，以及信息科技风险管理情况。
第十四条贷（投）后日常管理：重点考评分、支机构贷（投）后检查计划、现场监控、非现场监控、专项检查的完成情况；信贷资产分类、拨备提取情况；贷后检查工作的质量、资金用途的监管以及风险预警、风险提示、监管事项的落实、上级部门检查发现问题的整改落实情况。
第十五条信息反馈及报送：各类报送资料的及时性、完整性、合规性、准确性；重大风险事项或重要风险信息的上报情况。
第十六条分支机构风险管理部门，风险管理条线相关工作履职情况考核评价。
第十七条除本行另有规定外，分、支行（部）投资银行业务风险管理综合考评事项参照本办法执行。
第十八条为确保考核的严肃性，针对考核细则中出现的违规事项，采取“孰重”原则予以扣分。即各考核部门对同一扣分项均有扣分时，采用最高