对外融资管理程序

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对外投资管理办法

对外投资管理办法引言随着全球经济一体化和企业国际化步伐的加快，越来越多的中国企业选择在国外进行直接投资或者其他形式的合作。

这种行为也被称为“对外投资”。

虽然对外投资带来了巨大的商业机会，但是也存在着一定的风险。

因此，国务院于2014年7月31日发布了《关于对外投资进行安全审查的管理办法》（以下简称“管理办法”），旨在规范对外投资行为，保障投资方的利益。

一、对外投资的定义对外投资指的是在中国境外以各种形式对外投资的活动。

包括但不限于股权投资、金融机构的承销、融资租赁、海外并购等。

二、对外投资安全审查的适用范围管理办法适用于以下三种情况：1. 投资金额超过境内上级审批权限或企业注册资本10%以上的对外投资行为；2. 对敏感行业进行重大投资的行为；3. 在同一个行业领域内，通过一定的资本关系构成垄断或者垄断可能的对外投资行为。

三、参与对外投资安全审查的部门涉及到对外投资安全审查的部门为外交部、商务部、国家发展和改革委员会、财政部、国家安全保障机构、军事等有关部门。

这些部门可以在其职责范围内对参与对外投资的企业和个人进行安全审查。

四、对外投资安全审查的程序对外投资安全审查程序如下：1. 提交申请。

企业和个人应承担起主体责任，提出对外投资的申请，并提交相关申请材料。

2. 借助信息平台审查。

外交部、商务部、财政部、国家安全保障机构等有关部门将通过信息平台借助第一时间进行评估和安全审查。

3. 评估并层层传递。

有关部门对涉及的投资方案进行评估，并将评估报告层层传递，供各级别政府参考。

4. 安全审查结论。

审查各部门根据自身职责，对投资结论给出具体的安全审查意见，并把意见及处理结果及时反馈投资方。

五、对外投资实施后的管理管理办法规定，外商投资企业应当遵守中国法律、法规，维护国家安全和社会公共利益，履行社会责任，保护境内企业和公民合法权益。

1. 外商投资企业应当按照中国法律的规定组织经营活动。

2. 对外提供的服务应当符合中国法律的规定和有关承诺。

公司融资管理制度流程

公司融资管理制度流程精心整理第一章总第一条目的则为XXX（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。

第二条融资定义本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。

权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁、发行公司债券等。

短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。

长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。

第三条融资的原则一）遵守国家法律、法规规定；二）所有融资由公司统一筹措；三）根据公司战略和业务发展的需求以及资本市场的情况在不同时期采纳不同的融资政策；四）综合衡量，降低成本，合理确定公司资本结构；五）适度负债，防范风险。

第四条适用范围本办法适用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理办法，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。

精心整理第二章融资组织与决议第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司计划财务部具体实施全公司的融资工作。

第六条打算XXX短期负债融资和历久借款、融资租赁等历久负债融资管理，主要卖力以下事项：一）制订公司融资事项的管理办法。

二）提出融资事项具体计划，并卖力落实。

三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。

四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。

第七条融资的申请及审批权限一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由计划财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理（或常务副总经理）批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。

二）重大经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。

公司融资管理办法

公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。

第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。

第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。

第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。

未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。

资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。

超年度融资计划参照上述程序办理。

第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。

第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。

资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。

未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。

取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。

第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。

第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。

第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。

贸易融资流程

贸易融资流程
贸易融资是指在国际贸易中，为了满足进出口贸易双方的资金需求，而进行的融资活动。

贸易融资流程通常包括以下几个主要环节，洽谈合同、签订合同、开立信用证、装运货物、提单结汇等环节。

首先，洽谈合同是贸易融资流程的第一步。

在国际贸易中，买卖双方首先要进行洽谈，确定商品的品种、数量、价格、交货期限、支付条件等内容，并最终达成一致意见，签订正式的合同。

其次，签订合同是贸易融资流程的关键环节。

在双方洽谈达成一致后，需要正式签订合同，明确双方的权利和义务，约定货物的质量标准、交货地点、付款方式等内容，为后续的贸易融资提供法律依据。

接下来是开立信用证。

开立信用证是进口商向银行申请，要求银行代其向出口商开立信用证，以保证出口商能够按合同要求获得支付。

出口商在收到信用证后，便可按照信用证的规定装运货物。

随后是装运货物。

在收到信用证后，出口商按照合同的要求将货物装运，并将装运单据提交给银行，以便获得相应的付款。

装运货物是贸易融资流程中的重要环节，也是出口商获得支付的前提条件。

最后是提单结汇。

在货物运抵目的港后，出口商将提单交给银行，银行根据信用证的规定向进口商索取付款，并将货物提单交付给进口商，完成货物交接。

进口商在收到货物提单后，即可向银行付款，完成贸易融资流程。

总的来说，贸易融资流程涉及多个环节，包括洽谈合同、签订合同、开立信用证、装运货物、提单结汇等。

这些环节相互关联、相互作用，构成了完整的贸易融资流程。

在实际操作中，各方需严格按照合同约定和国际惯例执行，以确保贸易融资顺利进行，实现互利共赢的目标。

融资管理办法

融资管理办法融资管理办法一、总则为规范公司的融资管理行为，提高融资管理的效率和风险管理能力，特制定本融资管理办法。

二、融资的种类公司可以通过以下方式进行融资：1、债务融资：通过向金融机构或投资者发行债券或贷款等方式进行融资；2、股权融资：通过向投资者发行股票或股权基金等方式进行融资；3、其他方式：包括但不限于租赁、融资租赁、融资担保、国家和地方政府出资等方式进行融资。

三、融资的程序1、融资计划的编制：公司应根据实际情况制定融资计划，包括融资金额、融资期限、融资用途、融资方式等内容，并经过董事会审议通过。

2、融资方案的选择：公司应根据融资计划，选择适当的融资方案，并经过董事会审议通过。

3、融资文件的编制：公司应根据融资方案和融资计划，编制相应的融资文件，包括但不限于融资协议、借款合同等。

4、融资谈判的进行：公司应与融资方进行融资谈判，并根据谈判结果确定最终融资协议。

5、融资协议的签订：公司与融资方应根据最终达成的融资协议，签订相应的协议，并落实相关的办理手续。

6、融资担保的办理：公司应根据融资协议的要求，办理相应的融资担保手续。

四、融资中的风险管理1、信用风险管理：公司应建立健全的客户信用风险管理体系，从客户申请融资的财务状况、经营状况以及现金流等方面进行评估和分析。

2、市场风险管理：公司应建立健全的市场风险管理体系，针对市场价格波动、政策变化等风险进行分析和控制。

3、流动性风险管理：公司应建立健全的流动性风险管理体系，针对现金流不足、财务状况不佳等风险进行分析和控制。

五、融资的监管和责任1、监管机构：公司应遵守相关法律法规，接受监管机构的监管。

2、董事会：公司董事会应对公司的融资管理进行监管，并对管理层提出合理的建议和意见。

3、管理层：公司管理层应遵守公司的内部管理制度和董事会的要求，进行融资活动并负责管理风险。

六、附录所涉附件如下：1、融资计划表格2、融资方案汇总表格3、融资文件范本4、融资协议范本5、借款合同范本七、法律名词及注释1、债务融资：通过向金融机构或投资者发行债券或贷款等方式进行融资。

国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法

国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法Modified by JEEP on December 26th, 2020.国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法第一章总则第一条为加强国际金融组织和外国政府贷款（以下简称国外贷款）投资项目管理，提高国外贷款使用效益，根据《国务院关于投资体制改革的决定》和国家有关外债管理规定，制定本办法。

第二条借用世界银行、亚洲开发银行、国际农业发展基金会等国际金融组织贷款和外国政府贷款及与贷款混合使用的赠款、联合融资等投资项目的管理，适用本办法。

第三条境内企业、机构、团体均可申请借用国外贷款。

第四条国外贷款属于国家主权外债，按照政府投资资金进行管理。

国外贷款主要用于公益性和公共基础设施建设，保护和改善生态环境，促进欠发达地区经济和社会发展。

第二章国外贷款备选项目规划第五条国外贷款备选项目规划是项目对外开展工作的依据。

借用国外贷款的项目必须纳入国外贷款备选项目规划。

未纳入国外贷款备选项目规划的项目，国务院各有关部门、地方各级政府和项目用款单位不得向国际金融组织或外国政府等国外贷款机构正式提出贷款申请。

第六条国务院发展改革部门按照国民经济和社会发展规划、产业政策、外债管理及国外贷款使用原则和要求，编制国外贷款备选项目规划，并据此制定、下达年度项目签约计划。

世界银行、亚洲开发银行贷款和日本政府日元贷款备选项目规划由国务院发展改革部门提出，商国务院财政部门后报国务院批准。

第七条国务院行业主管部门、省级发展改革部门、计划单列企业集团和中央管理企业向国务院发展改革部门申报纳入国外贷款规划的备选项目。

国务院行业主管部门申报的项目，由地方政府安排配套资金、承担贷款偿还责任或提供贷款担保的，应当同时出具省级发展改革部门及有关部门意见。

第八条申报纳入国外贷款规划的备选项目材料包括以下内容：（一）项目简要情况；（二）项目建设必要性；（三）拟申请借用国外贷款的类别或国别；（四）贷款金额及用途；（五）贷款偿还责任。

国资公司投融资部管理制度

第一章总则第一条为加强我公司投融资管理，规范投融资行为，防范和控制投融资风险，提高资金使用效益，保障国有资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我公司投融资部及其相关工作人员，涉及公司内部所有投融资活动。

第三条投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保投融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。

（三）效益最大化原则：优化资源配置，提高资金使用效益。

（四）信息公开原则：确保投融资信息真实、准确、完整，保障投资者合法权益。

第二章组织架构与职责第四条投融资部是公司负责投融资管理的专门机构，其主要职责包括：（一）负责制定公司投融资战略规划；（二）负责组织实施公司投融资计划；（三）负责评估和选择投资项目；（四）负责融资渠道拓展和资金筹集；（五）负责投融资项目的风险管理；（六）负责投融资信息报送和披露；（七）完成公司领导交办的其他工作。

第五条投融资部下设以下岗位：（一）投融资经理：负责投融资部全面工作；（二）投融资专员：负责具体投融资项目的执行；（三）风险管理专员：负责投融资风险管理和内部控制。

第三章投融资决策程序第六条投融资决策应遵循以下程序：（一）项目申报：各部门提出投融资项目申请，提交可行性研究报告；（二）项目评审：投融资部组织评审小组对项目进行评审；（三）决策审批：根据评审结果，提交公司领导审批；（四）组织实施：审批通过后，投融资部负责组织实施；（五）监督管理：对投融资项目实施全过程监督，确保项目合规、风险可控。

第四章投融资风险管理第七条投融资风险管理应包括以下内容：（一）风险识别：识别投融资活动中可能存在的风险；（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施实施情况进行监控，确保风险可控。

融资管理规定

融资管理规定融资管理规定是指一个组织或者机构内部对于融资活动进行管理的规定和措施。

下面是一个融资管理规定的基本框架，包括融资的目标、程序、条件和限制等方面的内容。

一、融资目标融资管理的目标是确保组织或机构能够获得足够的资金来支持其经营活动和发展计划。

同时，也要确保融资活动的稳定性和合法性，尽量降低融资成本。

二、融资程序1. 融资申请：融资申请应该由相关部门或个人提出，并提交相关的申请材料，包括财务报表、经营计划、融资用途等。

2. 决策审批：融资申请经过初审后，需要经过决策审批程序。

审批程序由决策委员会或管理层负责，审批人应该对融资申请进行全面评估，并注意风险控制。

3. 融资合同签订：审批通过后，需要与融资方签订融资合同，明确双方的权利和义务。

4. 资金到账和使用：融资成功后，融资方应按合同约定将资金划入融资方账户，融资方应妥善管理和使用资金，确保资金用途的合法和有效性。

5. 还款和利息支付：融资方应按合同约定按时还款，并支付利息等费用。

三、融资条件1. 企业经营状况：融资方应具备良好的经营状况，包括稳定的盈利能力、健全的财务状况等。

2. 资产负债状况：融资方应具备较低的负债率，有足够的抵押物或担保措施。

3. 融资用途：融资方应明确融资用途，并确保用途合法、合规。

4. 利率和费用：融资方应接受商业利率，并承担相应的融资费用。

四、融资限制1. 总额限制：融资方应设定融资总额度的限制，以控制融资风险。

2. 期限限制：融资方应设定融资期限的限制，以确保融资资金的及时回笼。

3. 抵押物和担保的限制：融资方应设定抵押物和担保的限制，以确保风险控制。

4. 行业和地域的限制：融资方应设定行业和地域的限制，以避免潜在的行业风险和地域风险。

综上所述，融资管理规定是对于融资活动进行管理的一系列规定和措施，涵盖了融资目标、程序、条件和限制等方面的内容。

融资管理的目标是确保资金的合法、有效和稳定使用，降低融资风险和成本。

对外融资程序

1目的及适用X围1.1为了规X中洲对外经济贸易有限公司融资操作程序，提高公司融资运作的规X性、高效性，特制定本制度。

1.2本制度适用于中洲对外经济贸易有限公司及下属各公司。

1.3本制度由公司***部门负责拟定，其解释权及修改权属***部门。

1.4本制度从2000 年月日起执行。

2职责2.1本流程总负责人是财务总监。

2.2财务部副经理负责制订公司融资方案，报财务总监审核。

签订融资合同后负责融资事务的具体执行，并作执行总结。

2.3财务总监审核融资方案后，报总经理审批。

获得批准后负责融资谈判。

并对融资具体执行情况进行审阅和评估。

2.4总经理负责对公司融资方案进行终审，并对融资执行情况进行审阅。

3对外融资程序3.1财务部副经理根据公司资金状况制订融资方案，交财务总监审批。

3.2财务总监对融资方案进行审核，并提出修改意见或批准通过。

此环节在天内完成。

3.3财务部副经理根据财务总监的修改意见进行相应的调整，直至获得批准。

3.4财务总监将融资方案交总经理审定，批准后代表公司进行融资谈判，必要时可请求总经理支持。

3.5签订融资合同前交总经理审批签字。

财务总监作为签约代表签署合同。

3.6财务副经理负责执行融资事宜，确保资金安全性和及时到位、按时偿还。

3.7融资执行完毕，财务部副经理总结执行情况(此环节在天内完成)，并将结果上报财务总监。

3.8财务总监对财务部上报的融资总结进行审阅及评估，并向总经理汇报。

此环节在天内完成。

3.9财务部将相应的文件备案。

4附件《对外融资流程》《融资方案》《对外融资合同》《融资执行情况总结》。

国企投融资管理制度

国企投融资管理制度一、总则为规范国有企业的投融资行为，促进企业健康发展，提升企业价值，根据国家有关法律法规，制定本管理制度。

二、投融资决策流程1. 投融资决策机构国有企业的投融资决策机构为董事会，由董事会根据公司章程规定进行投融资决策。

董事会应当根据公司的发展战略和业务需求，制定年度投融资计划，明确投资规模及分布，把握风险控制。

2. 投融资决策程序（1）董事会定期审议公司投资计划和年度预算，确定投融资战略方针；（2）公司管理层按照董事会的投融资方针，制定具体的投资方案，并提交董事会审批；（3）董事会审议通过后，公司管理层按照投资方案执行，严格执行审批权限和程序，确保投资项目符合公司战略和财务状况。

3. 投融资决策程序董事会应当建立健全的投融资审批程序和内控机制，规范投资申请、审批、实施和监督管理流程，确保投资项目的合规性和风险可控。

四、投融资风险管理1. 投资风险评估公司管理层应当对拟投资项目进行全面评估，包括市场风险、技术风险、经营风险等，确保项目的可行性和收益性。

同时，建立健全的风险管理制度，对投资项目进行动态监控和风险预警。

2. 投资风险控制公司管理层应当根据项目的不同特点和风险水平，采取相应的风险控制措施，有效管理投资风险，保障企业资金安全。

3. 投资回报评估公司管理层应当建立健全的投资绩效评估机制，按照预期投资回报率和风险承受能力评估投资项目的绩效，及时调整投资组合，提升投资收益。

五、内部控制1. 投资风险管理制度公司应当建立健全的投资风险管理制度，明确投资审批流程、资金使用管理和风险控制措施，加强对投资风险的监控和评估。

2. 内部审计公司应当建立独立的内部审计机构，对投资项目执行情况、资金使用情况和风险控制情况进行定期审计，及时发现和解决问题。

3. 投资信息披露公司应当按照法律法规和公司章程规定，保障投资信息的真实性、完整性和及时性，对外公布关于投资项目的重要信息，保护投资者的合法权益。

XX集团股份有限公司担保及融资管理制度(2023年修订)

XX集团股份有限公司担保及融资管理制度第一章总则第一条为规范XX集团股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保、融资管理，规范公司担保、融资行为，控制公司经营风险，根据《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第8号一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所股票上市规则》等法律、行政法规、规范性文件及《公司章程》的相关规定，制定本制度。

第二条本制度规范的行为包括公司的担保、融资行为，公司其它经营行为另行规定。

第三条公司的对外担保、融资行为按决策权限分别经董事会或股东大会审议批准后，可以授权总经理直接组织实施。

第二章担保第一节担保行为第四条本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人债务和或有债务提供的包括但不限于保证、抵押或质押，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。

第五条公司对外担保的内部控制应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第六条公司股东大会和董事会是对外担保的决策机构，公司一切对外担保行为，须按程序经公司股东大会或董事会批准。

未经公司股东大会或董事会的批准，公司不得对外提供担保。

第七条对外担保事项实行公司统一管理。

未经公司批准，子公司不得对外提供担保，也不得相互提供担保。

公司内设机构和分支机构不得对外提供担保。

第八条公司对外提供担保，必须经过董事会或者股东大会依照法定程序审议批准。

未经公司股东大会或者董事会决议通过，董事、总经理及其他高级管理人员不得擅自代表公司签订担保合同。

第九条公司对外担保应当尽可能要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

公司要求被担保方提供反担保的，还应对与反担保有关的资产进行评估。

对子公司的担保除外。

第二节对外担保的审批权限第十条公司下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东大会审议。

必须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：（一）公司及公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保；（二）按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，达到或超过公司最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；（三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；（四）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；（五）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；（六）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过上市公司最近一期经审计总资产3096以后提供的任何担保；（七）上海证券交易所或《公司章程》规定的其他担保。

银行国际贸易融资业务管理办法模版

x银行国际贸易融资业务管理办法第一章总则第一条为规范x银行（以下简称x银行）国际贸易融资业务管理，促进业务健康发展，根据人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局和x银行信贷管理相关政策制度，制定本办法。

第二条本办法所称国际贸易融资业务，是指x银行为客户提供的与进出口贸易（含服务贸易）相关的资金融通或信用便利。

包括但不限于打包贷款、订单融资、进（出）口押汇、同业代付、福费廷、出口保理融资、融资性风险参与等具有融资性质的表内信贷业务，以及开立信用证、涉外保函和备用信用证、跨境参融通、保付加签、提货担保、进（出）口保理业务、非融资性风险参与等具有融信性质的表外信贷业务。

第三条x银行分支机构根据授权办理国际贸易融资业务，纳入客户统一授信管理。

第四条办理国际贸易融资业务必须以合法、真实的国际贸易背景为基础，严禁办理无真实贸易背景的国际贸易融资业务。

第五条国际贸易融资业务通过信贷管理系统群（Ｃ３）和相关国际业务处理系统办理。

第六条办理国际贸易融资业务要严格遵循法律、国际惯例和监管部门有关规定，原则上要求业务币种应为人民币及可自由兑换的外币，利率、费率按照x银行有关管理规定执行。

第二章业务对象及条件第七条办理国际贸易融资业务的客户类型主要有贸易型企业、生产型企业和服务型企业。

（一）贸易型企业（含代理型，下同），指具有进出口经营权，以贸易为主营业务，贸易销售收入占总收入的５０％以上，利润主要来自贸易价差或代理费用的企业。

（二）生产型企业，指具有进出口经营权，以生产为主营业务，利润主要来自产品销售的企业。

（三）服务型企业，指以对外服务贸易为主营业务，利润主要来自服务收费的企业，主要包括提供工程、运输、旅游、通讯、建筑、计算机和信息服务、保险等服务。

第八条申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《x银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，还应同时具备以下条件：（一）从事货物贸易的客户应具有进出口经营权，且为贸易外汇收支企业名录中Ａ、Ｂ类企业。

融资流程费用管理制度范本

第一章总则第一条为加强公司融资流程费用管理，规范融资行为，降低融资成本，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、融资租赁等。

第三条本制度遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规及金融政策，确保融资活动合法合规。

（二）效益性原则：在确保合规的前提下，努力降低融资成本，提高资金使用效率。

（三）风险控制原则：加强融资风险防范，确保公司财务安全。

第二章融资流程费用管理第四条融资费用包括但不限于以下内容：（一）融资咨询费：包括融资顾问费、评估费等。

（二）融资手续费用：包括贷款手续费、债券发行手续费等。

（三）融资担保费用：包括担保费、反担保费等。

（四）融资保险费用：包括融资保险费、信用保险费等。

（五）其他相关费用。

第五条融资费用管理要求：（一）明确费用预算：各部门在制定融资计划时，应充分考虑融资费用，编制合理的费用预算。

（二）严格审批程序：融资费用预算需经财务部门审核，并报公司领导审批。

（三）费用报销管理：融资费用报销需提供相关凭证，经财务部门审核后，方可报销。

（四）费用核算与监控：财务部门负责对融资费用进行核算与监控，确保费用合理、合规。

第三章融资风险控制第六条融资风险控制要求：（一）风险评估：在融资活动开展前，对融资项目进行风险评估，确保项目可行性。

（二）融资担保：对融资担保进行严格审查，确保担保方具备足够的担保能力。

（三）融资保险：根据融资项目特点，选择合适的融资保险，降低融资风险。

（四）资金使用监控：加强对融资资金使用情况的监控，确保资金用于项目实际需要。

第四章责任与奖惩第七条财务部门负责融资流程费用管理及风险控制，具体职责如下：（一）编制融资费用预算，经审批后执行。

（二）对融资费用进行核算与监控，确保费用合理、合规。

（三）对融资风险进行评估，提出防范措施。

第八条对违反本制度的行为，公司将依据相关规定进行处罚，包括但不限于：（一）警告、通报批评。

对外融资管理制度

对外融资管理制度一、总则为规范和规范公司对外融资行为，保护公司和投资者利益，提高公司融资效率和融资质量，制定本制度。

本制度适用于公司在国内外各类金融市场进行筹资活动。

二、负责人公司董事会（或董事会授权的机构）是公司对外融资的决策机构，负责公司对外融资项目的决策。

公司董事会（或董事会授权的机构）可以设立融资委员会，负责对外融资项目的具体实施和监督。

三、融资政策公司对外融资应坚持谨慎稳健的原则，遵循市场规律，加强对外融资项目的风险评估和控制，努力提高公司融资效率和降低融资成本。

公司对外融资应遵循国家、地方政府的相关规定，不得违反国家法律法规，不得损害国家和社会利益。

公司对外融资应坚持市场化和法治化原则，不得利用对外融资从事违法违规活动，不得损害公司和投资者利益。

四、融资程序1、前期准备：公司对外融资项目应提前进行充分的市场调研和尽职调查，确定融资规模、融资方式和融资对象。

2、风险评估：公司对外融资项目应进行风险评估，确定融资项目的风险性和可行性，制定风险管理措施和应对预案。

3、融资方案：公司对外融资项目应制定详细的融资方案，包括融资目的、融资规模、融资方式、融资期限等内容。

4、申请批准：公司对外融资项目应按相关规定向有关主管部门申请批准，取得合法的融资许可证。

五、融资方式1、债务融资：公司可以通过发行公司债、短期融资券、中期票据、长期债券等方式进行债务融资。

2、股权融资：公司可以通过发行股票、增发股票、配股、定向发行等方式进行股权融资。

3、其他融资：公司可以通过担保融资、租赁融资、项目融资等方式进行其他类型的融资。

六、融资标准公司对外融资应坚持风险与收益相匹配的原则，严格控制融资规模和融资成本，提高融资效率和质量。

公司对外融资应坚持市场化定价和信贷评级原则，遵循市场价格和市场法则，根据企业自身信用等级确定融资成本。

七、融资管理1、资金使用：公司对外融资所得资金应严格按照融资用途进行管理，不得挪作他用，确保融资资金的安全和稳健使用。

xx集团对外融资管理制度

xx集团对外融资管理制度
1.背景和目的
为了规范xx集团的融资行为，加强对外融资的管理，提高融资效率，保护公司利益，特制定本管理制度。

2.融资原则
- 遵守相关法律法规及国家政策，不违法、不违规、不冒险融资。

- 根据资金需求合理确定融资总额、期限和成本等融资条件。

- 优先选择低风险低成本的融资方式。

- 避免集中融资、过度融资和重复融资，防范财务风险。

3.融资管理流程
- 建立融资申请、审批、执行、监控和评估的管理体系。

- 在融资申请时，需明确融资用途、总额、期限、担保方式等基本信息，并提交必要的融资材料。

- 融资审批应该经过严格的程序，对融资申请进行综合评估，确定融资方案，并制定融资合同。

- 融资执行阶段，需要建立与融资合同相一致的财务管理制度，确保融资资金使用的透明度和有效性。

- 在融资监控和评估中，需要对融资项目进行跟踪和分析，及
时发现和处理融资风险。

4.融资管理的责任和制约
- 董事会是融资决策的最高权力机构，对融资管理负有最终责任。

- 具体的融资管理工作由财务部门和融资管理部门共同负责。

- 融资管理应受到内部审计、风险管理等制约。

5.制度执行和完善
- xx集团各级管理层应认真贯彻本制度，确保制度执行的有效性。

- 需要根据实际情况，不断完善和更新本管理制度。

对外投资管理制度

对外投资管理制度一、目的为规范公司对外投资行为，防范投资风险，保护公司和股东的合法权益，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有对外投资行为，包括但不限于股权投资、债权投资、并购等。

三、投资决策程序1. 投资计划制定：由投资主管部门根据公司战略目标和业务发展需要，制定对外投资计划。

2. 风险评估：针对拟投资项目，进行详细的市场调查和风险评估，确定是否具备投资价值和收益能力。

3. 决策审核：投资部门向上级领导提交拟投资方案，经过审核批准后，相关部门开始着手实施投资工作。

4. 合同签订：与投资对象进行协商，签订投资协议或其他相关合同，确保合同条款合法、公正、明确。

5. 实施和监督：按照投资计划和协议，实施投资并及时跟踪和监督投资情况。

若投资项目存在风险，应及时采取措施降低风险。

四、投资审批权限1. 投资规模在公司注册资本以内的，由董事长或总经理审批；投资规模超过公司注册资本的，需提交董事会审批。

2. 不符合投资计划或未经批准的投资，一律不得实施。

3. 各级审批部门对投资方案和投资合同的审核，应当遵守国家有关法律和规定，并保证公正、公开、透明。

五、投资管理要求1. 投资主管部门应当建立健全投资管理制度，负责投资项目的策划、预算、实施、监督等工作。

2. 投资部门应当建立投资档案，记录投资过程中的重要信息和文件，保留相关资料至少5年。

3. 投资主管部门应当定期对投资项目进行评估和审查，确保投资项目符合公司业务战略和利益。

4. 投资合同和收益分配方案应当具有合法性、可行性和公平性，涉及重大合同和协议的应当及时向上级报告。

5. 投资主管部门应当根据各项风险指标，对投资项目进行动态管理，及时调整投资策略，减少投资风险。

六、投资信息披露要求1. 投资部门应当按期向公司董事会和股东大会及时报告拟投资计划和进行中的投资情况。

2. 公司应按照国家及证监会等相关规定，及时对投资信息进行披露，并确保信息准确、完整、及时。

融资管理制度和流程

融资管理制度和流程一、融资管理制度1.融资管理总则企业应建立融资管理总则，明确融资的基本原则、目标和承担的责任，指导企业融资活动的进行。

2.融资申请与审批企业应建立融资申请和审批程序，设立专门的融资申请表格，明确融资的具体需求和用途，并由负责融资的部门进行审批。

3.融资渠道管理企业应建立多元化的融资渠道，包括银行融资、资本市场融资、项目融资等，根据企业情况选择合适的融资渠道，并建立合作关系。

4.融资计划与预算企业应建立融资计划和预算，制定融资规模、融资用途、融资期限等具体计划，并根据实际情况进行调整和控制。

5.融资风险管理企业应建立融资风险管理制度，对融资过程中的各种风险进行评估和控制，确保融资活动符合企业整体风险承受能力。

6.融资信息披露企业应建立融资信息披露制度，及时公布企业财务状况、经营情况和融资活动情况，增加企业透明度和信誉度。

7.融资监督与考核企业应建立融资监督和考核机制，对融资活动进行监督和评估，及时发现问题并提出改进意见。

二、融资管理流程1.融资需求确认企业内部各部门应根据实际需求确定融资规模和用途，并向负责融资的部门提出申请。

2.融资方案设计负责融资的部门应根据融资需求设计融资方案，包括融资渠道、融资方式、融资期限等，并经过内部审批。

3.融资申请提交负责融资的部门应将融资申请提交给相关机构或合作方，申请融资额度和条件。

4.融资谈判与签约负责融资的部门与融资机构进行谈判，协商融资条件和签订融资合同，确保双方权益。

5.融资资金到账一旦融资合同签订，融资资金应及时到账，用于企业经营活动。

6.融资资金使用融资资金应按照原定用途进行使用，确保资金使用效益最大化。

7.融资还款企业应按照融资合同约定的方式和期限还款，保证融资资金安全回收。

8.融资效果评估企业应定期对融资活动进行效果评估，总结经验教训，改进融资管理制度和流程。

融资管理制度和流程的建立和完善需要企业实际情况全面考虑，结合市场环境和企业发展阶段制定，保证企业融资活动有序、高效的进行，实现长期可持续的发展。

融资管理部门管理制度

融资管理部门管理制度一、融资管理部门的职责及组织结构融资管理部门是企业的金融管理部门，主要负责企业的融资计划、资金管理、融资渠道开发等工作。

其主要职责包括：1. 制定企业的融资计划，并根据企业的经营情况及资金需求确定融资额度和融资期限。

2. 审核融资项目，包括贷款、发行债券、股权融资等，确保融资项目符合法律法规和企业的发展需要。

3. 管理企业的资金流动，包括资金的募集、使用、监管及风险控制等。

4. 组织开展融资渠道的开发工作，包括与金融机构及投资者的合作、谈判等。

5. 定期向企业管理层报告融资情况及资金运作情况。

融资管理部门的组织结构通常包括部门主管、副主管、融资经理、融资专员等人员。

根据企业规模及业务需求的不同，还可以设立融资部门的子部门，如财务管理部、投资管理部等。

二、融资管理部门的管理制度1. 融资管理部门的制度建立融资管理部门的管理制度需经过企业管理层批准并正式颁布，可以通过内部文件、文件传阅等形式向全体融资管理部门人员公布。

同时，企业应建立健全融资管理部门的绩效考核制度，激励融资管理人员的工作积极性和创造性。

2. 融资管理部门的规章制度融资管理部门应建立和完善各项规章制度，明确各项工作流程和操作规范。

具体内容包括：（1）融资项目申请和审批制度：规定融资项目的申请流程、审批权限和决策程序，确保融资项目的合理性和有效性。

（2）融资资金管理制度：规定资金的募集、使用、监管及风险控制等各项工作的执行办法，保障企业资金安全。

（3）融资渠道开发制度：规定与金融机构及投资者的合作流程和谈判程序，提高融资成功率。

（4）绩效考核制度：明确各项绩效指标及考核标准，并设立奖惩机制，激励融资管理人员的工作动力。

3. 融资管理部门业务流程融资管理部门的业务流程是融资管理工作的重要组成部分，涵盖了融资项目的立项、审核、实施、监控、总结等各个环节。

具体流程如下：（1）融资项目立项：确定融资项目的目标、需求及计划，制定融资方案和实施计划。