贷后跟踪检查表(定)
贷后检查表-企业
贷后检查表（企业）借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录（一）财务状况变动情况变动原因：（二）财务数据变动情况变动原因：二、现场走访检查记录（一）检查记录（二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况）1、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象（网络、媒体等）信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保/抵押检查记录担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论（经办客户经理）一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户发展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论（含风险分类意见）：。
贷后跟踪检查表(定)
检查结论：
通过上述实地检查和财务数据分析对该户贷款不利的项目有哪些，其成因，第一还款来源是否充足，预计能否按时收回本息；如何进行持续跟踪检查（预计下次检查时间）；截止检查日该户贷款五级分类初分结果：正常或其他级次
检查人：
检查日期：
风控部意见
主管风控领导意见
面对强大的对手，明知不敌，也要毅然亮剑，即使倒下，也要化成一座山
借款单位名称
企业性质
注册资本
企业规模（人数）
成立日期
联系电话、期限
贷后跟踪检查表
一、借款企业基本信息及贷款信息
二、检查内容
经营情况检查
检查结果
1
办公场所是否变更
2
经营活动是否处于停产、半停产状态
3
是否发生灾害事故影响企业生产经营
4
燃气、水、电费、税款、是否正常缴纳。
生产经营情况评价
抵押物是否被出租、转移、变卖
客户担保情况评价
检查地点
检查时间
面见客户人员
三、检查发现问题处理意见
1、借款人资信状况正常。
2、借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注。
3、借款人资信状况或担保物价值发生明显下降，建议更换担保单位，补足抵押、质押物。
4、借款人资信状况已恶化，建议终止额度，并收回已发放贷款、处置抵押物、质押物或启动司法程序。
管理状况检查
检查结果
1
法定代表人和财务负责人能否正常联系
2
借款单位的主要股东、关联企业等是否发生重大不利变化
3
借款人是否配合检查。
管理状况评价
担保状况检查
检查结果
1
保证人是否能正常联系，抵押物是否完好。
贷后现场检查表
年 பைடு நூலகம் 日
部门负责人签字：
年 月 日
经营主责任人签字：
年 月 日
填表说明：1、财务情况核对中核对结果一项填相符、基本相符或不相符； 2、对大型客户的财务情况核对确有困难的，可采取抽样核对的方式。
检查执行时间
检查接待人员
已使用额度 合计 流动资金贷款 项目贷款 承兑汇票 信用证 保函 其他
信贷管理要求已落实.
变化不大. 存货 固定资产 应收账款 应付账款 主营业务收入
担保分析
与管理人员面谈 情况记录 项目贷款情况 非项目贷款
风险综合评价、 主要问题及处理 建议
客户经理签字： 经营主责任人 意见
信贷业务现场检查表检查参加人员检查执行时间检查接待人员客户名称授信额度已使用额度合计流动资金贷款项目贷款承兑汇票信用证其他生产经营情况在岗员工变动情况财务情况核对核实项目存货固定资产应收账款应付账款主营业务收入报表反映数核对结果担保分析项目贷款情况非项目贷款客户经理签字
附件3 信贷业务现场检查表
检查参加人员 客户名称 授信额度 用信情况 （单位：万元/ 万美元） 信贷管理要求 落实情况 企业开工情况(实 际产量/生产能力) 主要产品本期 产销量 生产经营情况 主要生产线 运转情况 主要库存的数量 （按品种填写） 在岗员工变动情况 核实项目 财务情况核对 报表反映数 核对结果 抵(质)押物现场 核查情况 保证人实际生产 经营情况
银行贷后检查工作表
授信业务贷后检查表年第次检查（总第次检查）检查日期： 2013 年月日检查人员：编号：企业名称贷款业务种类授信合同编号贷款发放金额贷款本金余额利率合同期限担保方式□个人无限责任▇房地产抵押□机器设备抵押□股权质押□第三方保证▇□其他方式：查访地点受访人员检查配合程度□配合□一般□不配合检查前准备基于调查报告授信调查报告所体现的风险点：措施：基于审查、审批意见审查、审批意见所列风险点：基于合同企业还款及逾期情况：是否及时按还本付息：□是□否合同履行情况：是否履行合同约定的其他事项：□是□否基于近期检查近期检查反映的风险点：基于银行账户还款账户流水打印日期：具体信息：是否有大额及异常资金流入流出：□是□否贷款资金使用情况详细说明：信息来源来源1：工业品买卖合同来源2：贷款受托支付申请书来源3“汇款凭证是否按合同约定的用途使用贷款资金：□是□否基于财务报表报表内容：□资产负债表□损益表□现金流量表报告日期：（如企业未提供近期财务报表，该部分内容可于现场检查后填写）1)企业存货情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：2013年5月资产负债表 9389911.65是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否2)企业应收账款情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：594886.35较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否3)企业银行借款情况当前贷款余额：上期检查（或调查）时点余额：2013年5月3日 737.12万元对外担保 300万元是否有新增银行借款: □是□否4)企业应付账款情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：15987.81是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否5)企业销售情况上期检查（或调查）至本次检查期间的销售额：剔除季节性因素后的销售额是否有大幅下降（降幅超30%）: □是□否6)企业毛利率情况当前毛利率情况：上期检查（或调查）时毛利率情况：7%较去年是否有明显变化（变动幅度超过10%）: □是□否7)企业财务费用情况本年已实际发生的财务费用：与银行借款是否匹配: □是□否8)其他：为基于征信报告当前企业及个人征信情况（注明征信查询分类结果）客户征信记录正常征信报告查询日期：征信记录是否有异常变化：□是□否基于网络查询企业及企业主最新信息：工商在线查询：企业上下游客户信息：企业是否有法律诉讼、被执行情况（附被执行人网站查询图像截屏）：企业纳税情况（具备查询条件的地区应附截屏）;企业是否有公开的负面信息（如商业纠纷、法律诉讼、媒体负面报道等）：□是□否具体检查要点小结关注企业应收应付款项资金变化。
贷后检查表
年月日
基本
情况
企业名称
法定代表人及电话
地址
第二联系人及电话
经营范围
所属行业
资
产
状
况
名称
数量、种类、新旧程度等情况
检查情况
流动资产
现金、银行存款
应收账款
应收票据
预付账款
存货
固定资产
指标
项目
结果
主要收入
项 目
收入情况
主要支出
项 目
支出情况
负债情况
金融机构借款
机构名称
起止日期
反担保
其他借款
为他人担保
贷款使用
项目资金投资情况
自筹资金
用 途
贷款金额
贷款时间
贷后项目主要落实内容
贷后项目主要落实情况
反担保情况
反担保项目
检查情况
其他因素
政策、市场、内部管理等趋势、风险点
检查情况
企业信息回馈
检
查
意
见
风控部经理签名年月 日
责任客户经理意见回执
责任客户经理签名 年 月 日
贷后检查工作表(风控)
5、借款人未来发展规划
1、产品生产
2、市场建设
3、人员结构、部门设置
4、企业规模、是否有新的战略投资者介入，注册资本是否有新增等
六、借款人风险分类
1、根据对借款人及关联企业生产经营现状分析、资产负债分析、财务状况分析对借款人进行风险分类。
担保风险分类（正常、关注、次级）；
风控部贷后检查工作表
金额单位：万元
借款人名称
借款人性质
检查时间
检查场所
□办公室□车间□仓库□住家
检查地址
检查地址
贷后参与人员பைடு நூலகம்
访谈人员1
职务
访谈人员2
职务
一、风控部对客户经理贷后检查结论
1、贷后检查是否按时进行
2、贷后检查是否真实、全面、客观
3、贷后检查收集资料是否完整
2、企业/个人（含关联企业、法定代表人）借款余额
2、结论
（继续给予支持、维持现状、缩减规模、坚决退出）
责任风险经理签名：
1、在我司担保笔数、金额、到期时间
2、在他行借款笔数、金额、到期时间
3、企业或法定代表人是否涉及民间借贷，民间借贷余额
4、在与我司合作过程中是否按期还本付息、配合我司开展各项工作
三、反担保物情况
1、反担保措施是否落实，反担保物是否足值
2、反担保物现状，是否灭失、毁损、转移、变卖，价格是否变化，
3、是否需要补充抵押物，增加担保人。
银行授信后跟踪检查表(房地产项目贷款)
银行授信后跟踪检查表(房地产项目贷款）
银行在授信房地产项目贷款后，必须进行跟踪检查，保障贷款的使用和还款情况。
下面是银行授信后跟踪检查表的样例：
项目基本信息
项目名称：
所在地点：
项目开发公司：
项目负责人：
项目总占地面积：
项目用途及规划：（商业、住宅等）
项目总投资额：
项目资金来源：
银行信息
贷款金额：
授信期限：
利率：
还款方式：
贷款用途检查
资金使用是否符合贷款用途？
是否存在挪用贷款资金的行为？
资金重点用于哪些方面？
项目推进情况检查
开发商是否取得了相关许可证和证书（建设用地规划许可证、建筑设计方案等）?
项目开发是否存在滞后、延误或停工等情况？
项目是否已按计划完成各项工程进度？
项目销售情况检查
项目销售是否达到了预期？
项目是否存在预售、销售及履约等方面的风险？
项目销售情况是否已提交过审计报告？
还款情况检查
贷款账户是否按期还款？
是否存在还款逾期或变相透支的行为？是否存在错用贷款资金偿还其他债务的情况？
项目未按计划完成或出现经济亏损是否及时向银行汇报？
其他情况检查
在贷款使用期间有没有重大的环境变化，如地形、天气、政府政策等？
项目公司主要管理层是否发生了人员变更？
其他涉及贷款的题材情况的检查。
备注：以上检查表为样例，各银行根据自身情况可以针对其他细节进行补充和调整。
在跟踪检查中要严格按照流程，全方面了解贷款使用情况，并及时发现和解决风险问题。
企业贷后管理检查表
是否失去不可替代的关键原材料供应商或主要产品销售商
7
厂房和设备是否得到正常维修保养
8
是否因遭遇重大灾害等原因不能获得赔偿而导致重大损失
9
企业近期、长远规划、发展纲要
借款人管理状况检查
贷后检查
结果
10
是否发生重要人事变动，如最主要领导者行为发生编号、患病或者死亡，或陷于诉讼纠纷，无法正常履行职责；
11
贷后管理检查表
1、客户名称： 单位：万元
检查日期行ຫໍສະໝຸດ 分类授信用途二、在我行未结清业务信息
金额
起始日
到期日
担保方式
三、贷后检查信息
借款人经营情况检查
贷后检查 结果
1
营业执照是否在有效期内
2
经营活动状态
3
近期是否在新的行业或新的地区开展业务
4
近期是否设计偷、逃、骗税等经营违法行为受到税务机关惩处
5
近期是否涉及重大法律事件
16
是否存在以贷款偿还其他债务；
17
在银行近期有无不良记录；
18
贷后检查
结果
四、存在的主要风险分析、评估及应对措施
五、贷后管理意见
签字： 日期：
管理层经营思想表现行为；
12
管理层对企业的发展是否缺乏战略性行为，缺乏足够的行业经验和管理能力；
借款人财务状况检查
贷后检查
结果
13
目前公司在建项目总共数量、项目进度、支付比例以及产值佐证
14
贷后检查
结果
借款人与银行往来情况检查
是否以自有资金存入保证金；
15
是否在多家银行开户（明显超过经营需求），并寻求贷款；
贷后检查表
填 表 说 明
1．此表实行1户1册，分月度表、季度表、半年度表、年度表，按月度报表（一）、（二）、（三）、（四）、（十一），季度报表（五）、（六），半年报表（七）、（八），年度报表（九）、（十）分别上报客户三处；并逐份打印装订后填写，作为开户行信贷管理资料列入每年移交信贷档案保管，。
2．表一主要检查项目资本金和其它融资是否序时按比例到位情况；对于没有达到预定要求，在情况说明栏中作出合理解释；重大变化及时报告上级行。
3．表二主要检查项目资金使用是否合规，在项目建设过程是否存在超项目概算或与项目概算情况出入较大的情况，若存在以上情况应详细说明原因，以及应对措施。
4．表三主要检查项目建设管理的情况，关键是项目工程建设是否与评估存在较大的出入；对存在问题的情况说明。
5．表四项目贷款资金账户管理情况，重点是贷款形态的调整、贷款本息备付金的建立情况等。
6．表五主要是检查开户行贷款管理责任人的履职情况。
7．表六主要是检查开户行对存在问题的整改情况。
8．表七主要分析政府的信用和财力的动态情况，重点是政府是否存在违约情况、政府财力是否充足。
9．表八主要检查担保措施的保障能力，是否存在担保能力下降而危及贷款安全的情况；若有应提出应对之策。
10．表九主要是检查借款人基本情况的变更。
11．表十主要是检查项目档案资料的完整性、合规性。
12．表十一是开户行对项目贷款现状的月度分析。
贷后检查表
18
是否变更
详见《贷后检查报告》
19
是否再次抵（质）押，是否贬值
七、其他情况
20
企业的机遇与问题
详见《贷后检查报告》
21
担保人情况
贷后检查报告
贷款资金使用情况分析
企业经营者情况分析
企业日常管理情况分析
企业经营情况分析
财务情况分析
抵（质）押物以及担保情况分析
其他
总结
日期：
报告人：
贷后检查表
检查表编号：
日期：检查人：
序号
项目
检查方式
检查情况
备注
一、贷款资金使用情况
1
贷款资金是否按照合同约定使用
详见《贷后检查报告》
二、企业经营者情况
2
经营者信用情况
详见《贷后检查报告》
3
还款意愿
三、企业日常管理情况
4
管理层变更情况
详见《贷后检查报告》5来自大股东及股权变化情况6
企业对外投资与担保情况
7
员工数量与工资发放情况
8
员工的工作状态
四、企业经营情况
9
生产情况（产量、合规率）
详见《贷后检查报告》
10
供应情况（供应数量、结算方式）
11
销售情况（市场占有率、价格、销售量、
结算方式）
12
经营周期
13
水电费使用情况
五、财务情况
14
企业收入情况
详见《贷后检查报告》
15
企业债务情况
16
现金流情况
17
固定资产变动情况
贷后检查标准表格企业.doc
精品资料贷后检查表（企业）借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录（一）财务状况变动情况财务指标检查期现值上期授信基准期1、资产负债率2、销售利润率3、流动比变动原因：（二）财务数据变动情况财务数据本期上期1、销售收入2、销售成本3、税前利润4、应收账款5、应付账款6 、其他科目（与上期数据有20% 以上变动的逐项列明）变动原因：二、现场走访检查记录（一）检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员（二）检查内容（如选择“是” ，需说明具体情况）1 、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2 、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3 、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4 、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5 、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象（网络、媒体等）信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保 / 抵押检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论（经办客户经理）一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户发展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论（含风险分类意见）：。
银行 贷后管理检查表
客户经理贷后管理检查表
贷款金额客户经理源自联系电话□项目
贷款 发放 合规
性
贷款 资金 使用 情况
贷后 管理 合规
性
检查要点 贷审会批复的放款条件是否落实 合同文本要素是否齐全，关键人有无未签字、盖章、 压指印的情况 合同、借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清 晰等问题 是否存在借款用途、期限、金额、还款方式等要素 前后不符的情况 贷款是否经相关责任人签字后发放；是否存在逆程 序操作现象 信贷系统中客户信息录入是否真实、完整、及时、 准确 贷款实际用途是否与申请用途一致，是否存在贷款 挪用的情况 应采用受托支付的是否按要求执行，相关资料是否 提供齐全 是否对客户提供的证明贷款用途的资料进行核查； 贷款用途是否存在违反国家法律规定或我行规章 制度的情况 信贷档案、他项权证是否及时移交保管，移交手续 是否齐全 是否建立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档 案借阅登记台账 信贷相关台账登记是否存在错登、漏登情况 调阅、复印档案时是否填写调阅申请表，申请表上 主管领导是否签字同意 档案是否完整，法律文本资料等是否存在缺失 贷后检查是否对客户的经营状况、财务状况、现金 流量等进行分析说明 是否对客户的信用状况、负债变化情况、还款能力 进行分析 是否存在经营场所、注册资金、股东及高管人员变 动等情况 是否对抵押物的实物状态、价值变动、权属变化等 情况进行检查 是否按期进行贷款五级分类的
检查结果 □是 □否 □是 □否 □是 □否
□是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否 □是 □否
备注
贷后检查表
年 第 次检查（总第 次检查）
检查日期： 年 月 日 检查人员：
企业名称
贷款业务种类
合同编号
贷款金额
贷款本金余额
利率
合同期限
担保方式
□个人无限责任 □房地产抵押 □机器设备抵押 □合同质押
□第三方保证 □其他方式：
查访地点
受访人员
检查配合程度
□配合 □一般 □不配合
检查前准备
基于调查报告
授信调查报告所体现的风险点：
营业执照信息（企业名称、法定代表人、注册资本、经营范围等）是否有变更
营业执照原件
企业基本账户开户行是否有变更
开户许可证原件
企业实际控制人、主要股东及主要管理人员情况是否发生变更
客户口述
企业是否发生明显变化
现场调查
其他:
2.企业经营情况
企业主营业务及关联企业情况是否发生变更、是否有与主业无关的扩张计划
4)企业应付账款情况
当前余额：
上期检查（或调查）余额：
是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是 □否
5)企业销售情况
上期检查（或调查）至本次检查期间的销售额：
剔除季节性因素后的销售额是否有大幅下降（降幅超30%）: □是 □否
6)企业毛利率情况
当前毛利率情况：
上期检查（或调查）时毛利率情况： %
现场调查
纳税额是否发生明显变动（较去年同期降幅达30%）
纳税申报表
国家、地方政府对企业所处行业的相关政策是否有重大变化
网络查询
其他:
3.
担保情况
抵（质）押物市场价值和变现能力是否出现不利于我行的变化
现场查看
抵（质）押物是否出现约定的需增加、置换等变动情形
4-贷后管理检查表
××银行
贷后管理检查表
客户全称:
信用等级:
开户银行:
检查人姓名:
检查期: 年月至年月检查时间: 年月日
贷款客户基本情况检查表（一）
金额单位：万元
贷款客户基本情况检查表（二）
金额单位：万元
贷款使用情况检查表
金额单位：万元/万美
银行承兑汇票、信用证、保函情况检查表
填表说明：
本期发生的业务：指上次贷后检查至本次贷后检查期间内所发生的业务
编号：银行承兑汇票号码、信用证号码、保函号码
融资类型：银行承兑汇票、信用证、保函
形成垫付的主要原因应重点从银行内部管理上找问题。
项目实施情况
项目竣工验收情况表
项目名称：金额单位：万元/万美元
保证、抵（质）押情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款质量、效益情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款风险预警信息
检查结论
检查期（一）检查日期：
检查期（二）检查日期：
检查期（三）检查日期：
贷后日常管理工作情况表。
贷后实地检查表
年 月 日 单位：万元
客户名称贷款金额Biblioteka 贷款到期日帐户金额
贷款归行率
发生欠息金额
第一次欠息日期
管理层情况
1、管理层有无变动
2、有无披露不良行为
3、有无不合情形
4、其他
经营情况
1、产、销变动情况（比同期）
2、盈利状况（同比）
3、其他
投资情况
1、投资计划情况
万元 投资项目
2、进度情况
完成投资万元 进度%
4、是否被查款或诉讼（金额）
5、抵质押物价值有无大幅变化
取得材料明细
有无预警信号
项目组意见
签字
部门意见
签字
办事处分管总经理意见
签字
3、投资回报情况
产值万元 营业利润万元
4、其他
财务情况
1、影响还款能力的科目变化情况
2、现金净流量
3、其他
法律及重大事件
1、主体资格变化情况
1、产权、投资主体变化：
2、名称、地址变化：
3、经营范围变化：
2、重大法律纠纷情况
3、有无重大事件情况
抵（质）押物情况
1、有无重复抵押
2、是否违规使用
3、保险是否有效
贷后跟踪检查12王有现抵押
借款人签章：
保证人或抵质押人签章：
客户经理签字：
年 月 日每季度填写一次。
2、无影响贷款到期收回的重大事项发生，行长(经理)不用签字。
贷款按时合载明用途使用，无挪用现象。
借款人签章：
保证人或抵质押人签章：
客户经理签字：
年 月 日
注：此表须在贷款发放后15日内填制。
新X农村商业银行贷后跟踪检查表〔二〕
填报单位：观音寺支行 年 月 日 单位：万元
借款单位(人)
金额
借款日期
到期日期
担保单位(人)
抵押物名称
是否
有效
王有现
13
位于新X市新建路街道办事处轩辕路西段南侧安居小区的一处房产(房产证号分别为：新房权证字第1101005981号，建筑面积为75.80m2)，经新X市兴业房地产评估XX估价为179873元。
一、借款人根本情况、经营情况分析
王有现，男，汉族，现年49岁，身体安康，家住新X市观音寺镇尚庄58号，XX号为：3，现住新X市安居小区，该人在新X市经营塑料加工厂，现家有2口人，借款人经营一切良好，无发现异常情况。
二、贷款是否按规定用途使用，是否有挪用现象？
贷款能够按合同载明用途使用，无挪用现象。
三、保证人经营情况、抵质押物的变化情况分析。
位于新X市新建路街道办事处轩辕路西段南侧安居小区的一处房产(房产证号分别为：新房权证字第1101005981号，建筑面积为75.80m2)，经新X市兴业房地产评估XX估价为227324元抵押物真实有效，变现能力强以上保证人无发现异常情况，第二还款来源充足。
四、贷款没有按照合同载明用途使用的，采取的处置措施和建议？
金融科技公司贷后管理检查表
金融科技公司贷后管理检查表
1. 贷后管理策略和流程
- 公司是否有明确的贷后管理策略和流程？
- 贷后管理策略是否与公司的风险承受能力相匹配？
2. 贷后风险评估和监控
- 公司是否对贷后风险进行评估和监控？
- 公司是否有有效的贷后风险评估模型？
- 公司是否定期对贷后风险进行监控和调整策略？
3. 贷后资产管理
- 公司是否有专门的团队负责贷后资产管理？
- 贷后资产管理团队是否具备足够的专业知识和经验？- 公司是否有合理的资产处置策略，包括催收和清收？
4. 贷后客户关系管理
- 公司是否与客户保持良好的沟通和关系？
- 公司是否提供贷后客户支持和服务？
- 公司是否有处理客户投诉的机制？
5. 贷后数据管理
- 公司是否有完善的贷后数据管理系统？
- 公司是否定期对贷后数据进行分析和报告？
- 公司是否保护客户的个人信息和数据安全？
6. 内部控制和合规性
- 公司是否有健全的内部控制制度和合规性检查程序？- 公司是否定期进行内部审计和合规性检查？
- 公司是否遵守相关的法律法规和行业标准？
7. 贷后管理绩效评估
- 公司是否有贷后管理绩效评估系统？
- 公司是否跟踪和评估贷后管理的效果和结果？
- 公司是否对贷后管理绩效进行持续改进？
以上检查表仅供参考，具体的贷后管理要求应根据公司自身情况进行调整和制定。
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检查结果
1
法定代表人和财务负责人能否正常联系
2
借款单位的主要股东、关联企业等是否发生重大不利变化
3
借款人是否配合检查。
管理状况评价
担保状况检查
检查结果
1
保证人是否能正常联系，抵押物是否完好。
2
保证人是否丧失保证资格
3
抵押、质押物的价值是否明显下降
4
保证人是否能正常联系，抵押物是否完好。
5
业务部门意见
检查结论：
通过上述实地检查和财务数据分析对该户贷款不利的项目有哪些，其成因，第一还款来源是否充足，预计能否按时收回本息；如何进行持续跟踪检查（预计下次检查时间）；截止检查日该户贷款五级分类初分结果：正常或其他级次
检查人：
检查日期：
风控部意见
主管风控领导意见
抵押物是否被出租、转移、变卖
客户担保情况评价
检查地点
检查时间
面见客户人员
三、检查发现问题处理意见
1、借款人资信状况正常。
2、借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注。
3、借款人资信状况或担保物价值发生明显下降，建议更换担保单位，补足抵押、质押物。
4、借款人资信状况已恶化，建议终止额度，并收回已发放贷款、处置抵押物、质押物或启动司法程序。
借款单位名称
企业性质
注册
联系电话
办公经营地点
法定代表人
贷款额度、期限
贷后跟踪检查表
一、借款企业基本信息及贷款信息
二、检查内容
经营情况检查
检查结果
1
办公场所是否变更
2
经营活动是否处于停产、半停产状态
3
是否发生灾害事故影响企业生产经营
4
燃气、水、电费、税款、是否正常缴纳。
生产经营情况评价