北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》押题
北京点趣教育科技有限公司-20年8月证券《金融市场》考前自测题
北京点趣教育科技有限公司-20年8月证券《金融市场》考前自测题选择题1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是()。
A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。
即：Ms=m×B，其中，Ms 表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。
A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是()。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。
A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是()的简称。
A.场内市场B.场外市场C.发行市场D.交易市场【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目试题
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目试题第1题、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。
A、承销人B、投资人C、信用增级机构D、信用评级机构正确答案：D【专家解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
第2题、我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖()。
A、可转换债券B、A股C、国债D、B股正确答案：C【专家解析】证券从业人员可以买卖经批准发行的国债。
第3题、证券公司应当在每一月份结束后()内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。
A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日正确答案：C【专家解析】证券公司应当在每一月份结束后7个工作日内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。
第4题、上海证券交易所于()正式开业。
A、[1990年7月1日]B、[1990年12月19日]C、[1991年12月19日]D、[1999年7月1日]正确答案：B【专家解析】上海证券交易所于1990年12月19日正式开业。
第5题、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。
A、托管机构，证券登记结算机构B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点D、证券公司，证券登记结算机构正确答案：A【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。
第6题、按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过()。
A、1个月B、3个月C、6个月D、1年正确答案：C【专家解析】按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过6个月。
第7题、我国证券公司的设立实行()。
A、报备制B、审批制C、注册制D、备案制正确答案：B【专家解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》科目试题
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》科目试题第1题、下列属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是()。
Ⅰ.固定对固定Ⅱ.固定对浮动Ⅲ.浮动对固定Ⅳ.浮动对浮动A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;③浮动对浮动。
即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。
第2题、境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员条件，包括下列()。
Ⅰ.承认交易所章程和业务规则Ⅱ.其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验Ⅲ.依法设立且满2年Ⅳ.代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】依法设立且满1年。
第3题、下列关于债券与股票的说法中，正确的是()。
Ⅰ.债券和股票都属于有价证券Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定Ⅳ.债券和股票都是无期证券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案： A【专家解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。
股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。
但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。
故Ⅳ项错误。
第4题、下列关于同业拆借的表述，正确的是()。
Ⅰ.同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式Ⅱ.同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近一年Ⅲ.同业拆借是有形的交易市场Ⅳ.同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。
点趣乐考网-2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题
点趣乐考网-2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题1、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求( )。
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④参考答案：C参考解析：考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。
2、国务院证券监督管理机构由( )组成。
①中国证券监督管理委员会②中国证券监督管理委员会的派出机构③证券交易所④行业协会A.①②B.①③C.①④D.③④参考答案：A参考解析：国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
3、下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行B.属于货币市场格局之一C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力参考答案：D参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。
选项D不正确，其余符合。
4、财政政策对股票价格造成影响的途径包括( )。
①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展③调节税率，影响企业利润和股息④干预资本市场各类交易适用的税率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④参考答案：B参考解析：考查财政政策对股票价格的影响，①属于货币政策的影响。
点趣乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识经典试题
点趣乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识经典试题1.证券投资基金在资本市场上发挥着主要作用，但下列不属于证券投资基金作用的是()。
A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.丰富和活跃证券市场C.有利于证券市场的稳定发展D.推动股票指数持续上升【答案】D【解析】证券投资基金的作用：(1)为中小投资者扩宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展，包含两个方面，一是基金的发展有利于证券市场的稳定;二是基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。
2.关于场外交易市场功能的说法，错误的是()。
A.改善了中小企业融资环境B.为中小企业提供了风险较高的融资工具C.增加了不同风险等级产品的供给D.提供了必要的风险管理工具【答案】B【解析】场外交易市场的主要功能：(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。
场外交易市场的建设和发展拓宽了资本市场积累和配置资源的范围，为中小企业提供了与其风险状况相匹配的融资工具。
(2)为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所。
(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。
建立多层次资本市场体系，发展场外交易市场能够增加不同风险等级的产品供给、提供必要的风险管理工具以及风险的分层管理体系，为不同风险偏好的投资者提供了更多不同风险等级的产品，满足投资者对金融资产管理渠道多样化的要求。
3.按照深圳证券交易所对实行涨跌限制的证券有效申报价格范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。
A.最近成交价B.当日均价C.当日开盘价D.前一交易日收盘价【答案】A【解析】中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。
4.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为()。
A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性【答案】B【解析】债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。
点趣乐考网-2020证券从业资格证金融市场基础知识经典习题
点趣乐考网-2020证券从业资格证金融市场基础知识经典习题1.金融风险的特点包括()。
Ⅰ.确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』A『答案解析』本题考查金融风险的特征。
金融风险的特征包括：隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性、周期性。
2.金融风险来源于()以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的()。
Ⅰ.风险暴露Ⅱ.风险预测Ⅲ.确定性Ⅳ.不确定性A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ『正确答案』B『答案解析』本题考查金融风险的来源。
金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
3.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。
A.风险预测B.风险头寸C.风险暴露D.风险期望『正确答案』C『答案解析』本题考查金融风险的来源。
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。
4.()是金融风险产生的根源。
A.隐蔽性B.周期性C.不确定性D.不可管理性『正确答案』C『答案解析』本题考查金融风险的来源。
不确定性是金融活动中客观存在的事实，反映了一个特定事件在未来变化有多种可能的结果。
不确定性是金融风险产生的根源，不确定性越大，风险也就越大。
5.金融风险的()是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径。
A.冲击机制B.内生机制C.传导机制D.稳定机制『正确答案』C『答案解析』本题考查金融风险的作用机制。
金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径，不同类型的金融风险通过传导渠道，作用于国内经济，甚至作用于其他国家和地区金融市场。
6.证券投资基金所筹集的资金主要投向()。
A.实业B.有价证券C.房地产D.高新技术产业『正确答案』B『答案解析』本题考查基金与股票、债券的区别。
基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
7.1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——()，由此拉开了我国证券投资基金试点的序幕。
北京点趣教育科技有限公司： 11月证券从业《金融市场》测试题
北京点趣教育科技有限公司：11月证券从业《金融市场》测试题1、公司配股的发行方式有（）。
Ⅰ.有偿配股Ⅱ.无偿配股Ⅲ.增资配股Ⅳ.认购配股【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：按照惯例，公司配股时新股的认购按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权。
其配股的发行方式有有偿配股（Ⅰ正确）和无偿配股（红股）（Ⅱ正确）两种方式。
2、下列属于间接融资的是（）。
Ⅰ.商业信用Ⅱ.国家信用Ⅲ.消费信用Ⅳ.银行信用【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:C答案解析:选项C正确：消费信用既属于直接融资，又属于间接融资（Ⅲ正确）。
银行信用属于间接融资（Ⅳ正确）。
商业信用（Ⅰ错误）和国家信用（Ⅱ错误）都是直接融资。
3、证券市场监管的手段包括（）。
Ⅰ.法律手段Ⅱ.经济手段Ⅲ.行政手段Ⅳ.道德手段【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:D答案解析:选项D正确：证券市场监管的手段包括法律手段（Ⅰ正确）、经济手段（Ⅱ正确）、行政手段（Ⅲ正确）。
4、我国证券业中，行业内部自律性组织是指（）。
【选择题】A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券登记结算公司正确答案:B答案解析:选项B正确：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
尽管证券交易所、证券业协会都属于证券市场自律性组织，但属于行业内部自发的自律组织只能是证券业协会。
5、买卖价差法常用的价差指标包括（）。
Ⅰ.买卖价差Ⅱ.有效价差Ⅲ.实现的价差Ⅳ.合理价差【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》备考习题
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》备考习题1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
这体现了证券投资基金的()的特点。
A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.严格监管、信息透明【答案】D【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
2.基金托管费通常是()。
A.逐日计算，按周支付B.逐月计算，按月支付C.逐日计算，按月支付D.逐日计算，按日支付【答案】C【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。
3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为()。
A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【答案】C【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。
其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
4.公司型基金依据()设立并营运。
A.基金公司章程B.基金招募说明书C.发起人协议D.基金合同【答案】A【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。
5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.收益凭证B.信用凭证C.受益凭证D.债权凭证【答案】C【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
6.以下不是公募基金特点的是()。
A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少B.基金募集对象不固定C.可以向社会公众宣传推广D.基金份额的投资金额要求较低【答案】A【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
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北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》试题
点趣教育科技某某-2020证券从业《金融市场》试题第1题、下列属于货币市场的是()。
Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： A【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等，Ⅳ项属于资本市场。
第2题、我国的某某证券交易所及某某证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是()。
Ⅰ.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出Ⅳ.目前我国对B股实行交易日当日回转交易A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ正确答案： C【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。
债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。
B股与权证的回转交易制度明显不同。
第3题、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。
(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案： C【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
故Ⅱ项错误。
第4题、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。
Ⅰ.清算方式的变化Ⅱ.宏观经济政策的调整Ⅲ.供求关系的变化Ⅳ.经济形势的变化A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案： D【专家解析】经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业考试《金融市场》模拟题
北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业考试《金融市场》模拟题【考点一】风险管理的概念、方法1.下列选项中，属于风险管理的过程的有()。
Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险估测Ⅲ.选择风险管理技术Ⅳ.评估风险管理效果A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险管理的概念。
风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。
A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避『正确答案』A『答案解析』本题考查风险分散。
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.0.5B.0C.1D.2『正确答案』C『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。
风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。
该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
4.证券市场上的风险分散可以分为()。
Ⅰ.对象分散Ⅱ.时机分散Ⅲ.地域分散Ⅳ.期限分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的分类。
证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。
5.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资()可以分散进行。
A.对象上B.时机上C.地域上D.期限上『正确答案』B『答案解析』本题考查时机分散。
时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。
6.下列关于风险分散的运用机制，说法正确的有()。
Ⅰ.可以进行不同资产类型的投资Ⅱ.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资Ⅲ.可以在相同行业的不同公司之间进行投资Ⅳ.可以在不同的投资管理风格之间进行分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的运用机制。
北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
1、管理市场风险最主要的方法包括（）。
【多选题】
A.套期保值
B.限额
C.分散化投资
D.定价补偿
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：市场风险具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。
套期保值（即对冲）、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。
2、信用风险的构成要素分析以违约为中心。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。
3、风险管理就是损失管理。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。
4、信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。
【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。
5、（）指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
【单选题】
A.操作风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
北京点趣教育科技有限公司：2020年11月证券从业《金融市场》模拟
北京点趣教育科技有限公司：2020年11月证券从业《金融市场》模拟1、根据我国《证券交易所管理办法》，（）是证券交易所的最高权力机构。
【选择题】A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.总经理正确答案:A答案解析:选项A正确：根据我国《证券交易所管理办法》，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
2、下列属于货币衍生工具的是（）。
【选择题】A.信用互换B.远期利率协议C.远期外汇合约D.利率互换正确答案:C答案解析:选项C正确：货币衍生工具是以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
3、（）是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
【选择题】A.限仓制度B.保证金制度C.无负债结算制度D.大户报告制度正确答案:A答案解析:选项A正确：限仓制度是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
4、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。
【选择题】A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约正确答案:D答案解析:选项D正确：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。
例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
5、下列不属于另类投资基金的是（）。
【选择题】A.对冲基金B.货币型基金C.股权投资基金D.风险投资基金正确答案:B答案解析:选项B符合题意：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。
6、1949 ~ 1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（）。
Ⅰ.成立非银行金融机构Ⅱ.建立统一的人民币制度Ⅲ.成立新中国的金融机构体系Ⅳ.建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：1949~1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目习题
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目习题1、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是()。
Ⅰ.风险较高Ⅱ.抵补通货膨胀效应Ⅲ.流动性差Ⅳ.信息不对称程度较高A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： B【专家解析】房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强;②抵补通货膨胀效应;③风险较低;④信息不对称程度较低。
2、基金托管人的职责包括()。
Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ.安全保管基金财产Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案： D【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
3、证券公司经纪业务的特点是()。
Ⅰ.业务对象的广泛性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.决策的自主性A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】决策的自主性是自营业务的特点4、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是()。
Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。
北京点趣教育科技有限公司-2020年经济师考试《金融(中级)》训练题
1、按照委托数量的不同特征，交易委托可以分为( )。
【单选题】A.整数委托和零数委托B.市价委托和限价委托C.整数委托和限价委托D.零数委托和市价委托正确答案:A答案解析:按照委托数量的不同特征，交易委托可以分为整数委托和零数委托。
整数委托是指委托买卖证券的数量为一个交易单位或者交易单位的整数倍。
零数委托是指投资者委托证券经纪商买卖证券时，买进或卖出的证券不足证券交易所规定的一个交易单位，目前我国证券只有在卖出证券时才有零数委托。
2、所有权结构变更属于广义的并购范畴。
下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（）。
【多选题】A.交换发盘B.股权切离C.股票回购D.杠杆收购E.溢价购回正确答案:A、C、D答案解析:本题考查并购的知识。
广义的并购包括：扩张、售出、公司控制和所有权结构变更。
所有权结构变更包括交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购、管理层收购。
3、承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（）。
【单选题】A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国银行正确答案:C答案解析:选项C正确：国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务；中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务；中国银行不是政策性银行。
4、如果该债券市场价格为80元，则该债券的本期收益率为（）。
【客观案例题】A.7%B.10%C.12.5%D.15.5%正确答案:C答案解析:选项C正确：本题考查本期收益率的计算。
本期收益率=支付的年利息总额/本期市场价格，r=C/P=10/80=12.5%。
5、我国债券回购市场上的银行间回购利率是（）。
【单选题】A.市场利率B.官方利率C.长期利率D.法定利率正确答案:A答案解析:选项A正确：银行间回购利率也已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政务的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。
6、一国货币的持有者可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。
点趣乐考网-证券从业资格考试《金融市场》历年真题1
1、下面不是债券基本性质的为（）。
【选择题】A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.在债券的存续期间内要求付息还本正确答案:D答案解析:选项D符合题意：债券基本性质：（1）债券属于有价证券；（选项A正确）（2）债券是一种虚拟资本；（选项B正确）（3）债券是债权的表现。
（选项C正确）D项，债券是在约定的时间付息还本。
2、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以（）。
Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资Ⅱ.由专家管理和运作Ⅲ.经营稳定，收益可观Ⅳ.能获得超额收益【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资（Ⅰ正确），由专家来管理和运作（Ⅱ正确），经营稳定，收益可观（Ⅲ正确），为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。
3、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。
Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案:C答案解析:选项C正确：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限（Ⅰ正确）和转换价格（Ⅳ正确）。
4、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为（）。
Ⅰ.转让Ⅱ.禁止Ⅲ.放弃Ⅳ.执行【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B正确：期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。
（Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确）5、金融市场的核心内容是（）。
【选择题】A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门正确答案:B答案解析:选项B正确：金融市场的核心内容是金融产品交易。
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北京点趣教育科技有限公司-2020证券从业《金融市场》押题
1.基金经注册后，方可发售基金份额。
基金管理人应当自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
A.2 个月
B.3 个月
C.6 个月
D.9 个月
【答案】C
2.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.5 个月
【答案】C
3.基金管理人应在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】B
4.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资基金验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5 日
C.15 日
D.20 日
【答案】B
5.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
【答案】D
6.小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2018 年6 月11 日提交了认购申请表，那么，自( )日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.2018 年6 月12 日
B.2018 年6 月13 日
C.2018 年6 月14 日
D.2018 年6 月15 日
【答案】B
7.基金设立募集期限内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
【解析】募集期内叫认购，合同生效后的是申购。
8.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。
A.份额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.金额申购，金额赎回
D.金额申购，份额赎回
【答案】D
9.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资者根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。
对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
【答案】C
10.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括( )。
①继承
②捐赠
③司法强制执行
④经注册登记机构认可的其他情况
A.①②③
B.①②④
D.①②③④
【答案】D
11.一般而言，基金投资管理的流程包含( )环节。
①研究部门提供研究报告
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理制定投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】D
12.《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在( )等方面。
①资产保管
②基金估值
③会计复核
④资金清算
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
【答案】B
【解析】基金估值是管理人的职责。
13.基金行业自律组织是由()成立的行业自律组织。
①基金持有人
②基金管理人
③基金托管人
④基金销售机构
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】C
14.申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列( )条件。
①有明确、合法的投资方向
②有明确的基金运作方式
③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定
④基金名称表明基金的类别和投资特征
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】D
15.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( );按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。
A.15 个工作日3 个月
B.20 个工作日4 个月
C.15 个工作日5 个月
D.20 个工作日6 个月
【答案】D。