反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

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反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。

B. 指通过合法手段增加资金的行为。

C. 指银行对客户资金的监管行为。

D. 指政府对金融市场的调控行为。

答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。

（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。

（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。

（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。

（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。

（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。

答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。

投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。

分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。

整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。

2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。

答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。

反洗钱知识网上答题活动题库

反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

反洗钱测试知识题库（含答案）

反洗钱测试知识题库（含答案）反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

2023年反洗钱题库及答案

不定项选择题：1、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后旳新《宪法》B、修订后旳新《刑法》Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ C )起正式实行。

Ａ、２02３年1月１日B、2023年10月３１日C、2０23年１月1日D、20２3年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。

A、保密义务Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( A )。

A、美国Ｂ、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有( Ｄ）种。

A、4种Ｂ、５种C、６种Ｄ、7种７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处( A)旳罚款。

A、１000元以上5000元如下B、500０元以上10０00元如下C、３0000元D、100０元如下8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ)A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能C:对金融业反洗钱旳行政管理职能D:负责反洗钱旳资金监控9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

A：储蓄存款账户B:基本存款账户Ｃ:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外)10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布旳。

反洗钱题库(434道)

反洗钱1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

——[单选题]A 自发行为B 社会义务C 法定义务D 自觉行为正确答案：C2、下列不属于洗钱特征的是。

（）——[单选题]A 国际化B 专业化C 单一化D 复杂化正确答案：C3、以下（）活动可能存在洗钱行为。

——[单选题]A 伪造商业票据B 购买保险立即退保C 货币走私D 以上都是正确答案：D4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。

——[单选题]A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C 反洗钱法D 中国人民银行法正确答案：C5、客户身份识别又称( ) 。

——[单选题]A 客户识别B 客户身份尽职调查C 实名制D 客户风险控制正确答案：B6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题]A 信用B 地域C 业务D 行业正确答案：A7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易正确答案：C8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]A 24小时B 48小时C 72小时D 12小时正确答案：B9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。

——[单选题]A 合法原则B 合理原则C 公开原则D 效率原则正确答案：C10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。

——[单选题]A 询问B 查阅、复制C 封存D 针对人身的强制性措施正确答案：D11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]A 现场调查B 非现场调查C 主动调查D 被动调查正确答案：B12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。

A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。

6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。

A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

反洗钱知识题库及答案通用版

反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。

2. 请列举几种常见的洗钱手法。

答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

请问以下哪项不是反洗钱的常见手段？A. 现金交易B. 电子支付C. 银行转账D. 购买高价值物品答案：B2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须进行以下哪项工作？A. 客户身份识别B. 客户资产评估C. 客户信用评级D. 客户投资咨询答案：A3. 洗钱的三个阶段通常被称为什么？A. 放置、层叠、整合B. 投资、融资、整合C. 投资、层叠、整合D. 放置、融资、投资答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品贩运B. 贪污腐败C. 恐怖融资D. 非法赌博答案：A, B, C, D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控交易C. 报告可疑交易D. 定期进行员工培训答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公众无关。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 洗钱活动只涉及金融领域，与实体经济无关。

（错误）四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别、交易监控、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部控制和合规审计等。

2. 什么是可疑交易，金融机构应如何处理？答案：可疑交易是指那些与正常业务不符或与客户的已知业务不符的交易，可能涉及洗钱或其他犯罪活动。

金融机构应记录这些交易，进行深入调查，并在必要时向相关监管机构报告。

结束语通过本考试题库，我们希望能够帮助参与者更好地理解和掌握反洗钱的相关知识和技能，以提高在实际工作中预防和打击洗钱活动的能力。

请务必遵守相关法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场的稳定和安全。

反洗钱试题及答案

反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。

（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。

（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。

答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。

反洗钱题库含答案

反洗钱题库含答案一、选择题1. 下列关于反洗钱（AML）的定义，错误的是：A. 反洗钱是一种通过明确的法律和法规，以预防和打击洗钱和恐怖融资活动的手段。

B. 反洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易掩盖其来源，使其看上去合法的过程。

C. 反洗钱是一种社会问题，需要政府、金融机构和社会各界共同参与解决。

D. 反洗钱是指将黑钱变成白钱的过程。

答案：D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应建立并执行反洗钱内控制度，以下哪一个属于内控制度的要求：A. 设立独立的反洗钱合规部门，负责反洗钱相关工作的监管和执行。

B. 确保合规人员进行必要的培训，提高员工对反洗钱工作的认识和意识。

C. 执行客户尽职调查，并进行客户可疑交易报告的提交工作。

D. 定期进行内部审计，确保反洗钱措施的有效性。

答案：A、B、C、D3. 在反洗钱工作中，以下哪个属于反洗钱的目标：A. 防止出现恶意洗钱和恐怖融资活动。

B. 积极配合相关部门对可疑交易的调查和追踪。

C. 保护金融机构的声誉、合规性和利益。

D. 提高金融机构的盈利能力和市场竞争力。

答案：A、B、C4. 以下哪个不是反洗钱（AML）风险评估的核心要素：A. 顾客承受能力和交易行为是否合规的评估。

B. 顾客身份识别和真实性验证的方式和手段。

C. 可疑交易模式和行为的分析和判断。

D. 反洗钱合规人员的工作态度和责任意识。

答案：D5. 在反洗钱合规工作中，以下哪一个实施措施属于尽职调查的要求：A. 根据《反洗钱法》的规定，对可疑交易进行报告和上报。

B. 根据顾客风险等级，确定适用的客户尽职调查程序。

C. 定期审查和更新客户身份信息和资料。

D. 加强内部人员培训和意识教育。

答案：B、C二、判断题1. 根据《反洗钱法》，金融机构应当主动向反洗钱执法部门提供客户可疑交易情况，判断是否属实。

答案：正确2. 反洗钱风险评估是一项定性和量化相结合的工作，判断是否属实。

答案：正确3. 反洗钱合规人员只需要完成一次培训即可，不需要定期更新和管理，判断是否属实。

反洗钱复习题及参考答案

反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为？a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案：b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案：b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案：a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 世界银行（World Bank）c) 全球反洗钱组织（FATF）d) 亚洲开发银行（ADB）答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？a) 了解客户（KYC）b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案：a) 了解客户（KYC）二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱？答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。

2. 为什么反洗钱非常重要？答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的发生。

其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。

最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益，建立健康的市场环境。

3. 反洗钱的主要措施有哪些？答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查，核实其身份和背景信息；报告可疑交易，如发现涉嫌洗钱的交易行为，应及时向相关机构报告；建立内部合规和监控系统，加强对交易和客户活动的监管和审核；加强国际合作，与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。

4. 全球反洗钱组织（FATF）的作用是什么？答：全球反洗钱组织（FATF）是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织，其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。

反洗钱题库(含答案)

反洗钱题库（含答案）反洗钱题库（含答案）1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

（答案：D）2.国务院反洗钱行政主管部门是___。

（答案：A）3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（答案：B）4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。

（答案：B）5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。

（答案：C）6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

（答案：B）7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测的金融情报机构。

（答案：A）8.中国的金融情报机构设在___。

（答案：C）9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。

（答案：D）10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了洗钱罪。

（答案：C）11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年1月1日。

（答案：A）12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

（答案：B）13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。

（答案：C）14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。

（答案：B）15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。

时间限制为48小时。

16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。

17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式实施，该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。

18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息用于刑事诉讼。

反洗钱知识线上竞赛活动题库(含答案)

反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。

A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。

B. 拨打贷款小广告的联系电话。

C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。

D. 街头遇到的贷款推广人员。

C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。

A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。

A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。

A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。

A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。

A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。

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A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C）A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院反洗钱中心11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D）A、无需报告；B、提交大额交易报告；C、提交可疑交易报告；D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地；C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证。

13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

（C）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A）A．十年有期徒刑B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C）A.发现资金的总体流向和趋势B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法C.发现犯罪线索D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描16.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（D）A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。

C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任17.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。

A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D.履行反洗钱义务的特定非金融机构18.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

A.客户B.金融机构C.司法机关D.公安机关19.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（B）。

A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为20.下列不属于洗钱特征的是。

（C）A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化21.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法D.中国人民银行法22.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应23.金融机构根据（B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.规则为本方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法24.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变25.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（B）A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的;D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;26.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标27.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D ）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告28.国家确定以（A）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A.中国人民银行B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心29.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（B）A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法30.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（C）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料31.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（C）。

A.立即终止与该客户发生交易B.立即中止与该客户发生交易C.立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D.立即提交可疑交易报告32.以下说法错误的是( A)。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传33.下列不属于洗钱的过程（C）A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段34.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。

其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。

以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。

（D ）A.房地产中介B.贵金属销售C.珠宝玉石销售D.园林绿化行业35.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（B）A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员。

36.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（B）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

A.法人B.外国政要C.犯罪嫌疑人D.外籍客户37.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（A），并书面记录相关情况。

A.洗钱风险评估B.洗钱结果评价C.洗钱犯罪防控D.反洗钱培训38.金融机构应定期开展反洗钱（D），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A.内部控制B.内部活动C.外部审计D.内部审计39.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（A）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。

A.高级管理层B.金融从业人员C.股东大会D.以上皆是40.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。

以下哪个说法是错误的(D )A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况41.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（D）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A.更为严格B.更为宽松C.适合自身D.适应我国法律规定42.金融机构应在（D）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层43.义务机构应当对本机构的（D）严格保密，建立相应制度或要求规范。

A.监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B.监测标准，监测标准的知悉和使用范围C.监测措施，监测措施的知悉和使用范围D.监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围44.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。