银行金融机构从业者廉洁自律协议书

银行金融机构从业者廉洁自律协议书

一、背景

银行金融机构是社会经济发展中不可或缺的重要组成部分，其从业人员在金融服务中扮演着关键角色。在一些案例中，一些银行金融机构从业者因违规操作、不当行为等导致了严重的金融风险和信任危机。为了加强银行金融机构从业人员的自律规范，维护金融市场的公平公正，促进金融行业的健康发展，特制定本《银行金融机构从业者廉洁自律协议书》。

二、目的

本协议旨在通过明确银行金融机构从业人员的职业道德要求和行为规范，提高从业人员的廉洁自律意识，有效防范金融风险，规范金融市场的经营行为，保护广大投资者和金融消费者的合法权益。

三、廉洁自律原则

1. 依法合规原则：从业人员必须遵守国家法律法规，诚信守法，不得违反法律法规的规定进行违规操作、欺骗投资者等违法行为。

2. 职业操守原则：从业人员应遵循银行金融机构的规章制度和职业操守，严守岗位职责，勤勉尽责，不得利用职务之便谋取个人私利，不得进行不正当的交易、内幕交易等行为。

3. 公正公平原则：从业人员应当按照公正、公平、透明的原则为客户提供优质服务，不得参与任何损害客户权益的行为，不得进行虚假宣传、误导客户等违规行为。

4. 保密原则：从业人员应当严守客户的商业秘密，不得泄露客户信息，不得利用客户信息谋取不当利益。

四、廉洁自律要求

1. 严守执业准则：从业人员应遵守银行金融机构的业务规则和操作流程，不得随意变更或违反规定，确保业务操作的规范性和合法性。

2. 职业道德教育：银行金融机构应加强对从业人员的职业道德教育，提高其廉洁自律意识和职业道德水平，定期组织培训和考核。

3. 建立监督机制：银行金融机构应建立健全内部控制和监督机制，加强对从业人员的管理和监督，确保廉洁自律协议的落实。

4. 严惩违规行为：银行金融机构应加强违规行为的严厉打击和惩戒力度，建立违规行为的举报渠道和投诉处理机制。

五、责任与义务

1. 银行金融机构责任：银行金融机构应制定相关廉洁自律制度，明确责任部门，监督和管理从业人员的行为，确保廉洁自律协议的有效执行。

2. 从业人员责任：从业人员应认真履行岗位职责，遵守廉洁自律协议，不得违反法律法规和职业道德规范，积极参与职业道德教育和培训，并自觉接受监督。

3. 合作机构责任：合作机构应与银行金融机构签署合作协议，并进行相应的风险管理和合规审查，确保合作行为的合法合规。

4. 监管部门责任：监管部门应建立健全监管制度，加强对银行金融机构的监管力度，对违规行为进行严厉打击和惩戒，保护金融市场的健康发展。

六、协议执行

1. 本协议自签署之日起生效，银行金融机构应向全体从业人员宣传和解释协议内容，并要求其认真履行。

2. 银行金融机构应建立相关记录和档案，定期检查和考核从业人员的廉洁自律情况，并定期向监管部门报告。

3. 对于违反廉洁自律协议的从业人员，银行金融机构应给予相应的处罚和纪律处分，必要时移送司法机关处理。

七、协议修订与解除

1. 本协议的修订需经银行金融机构和从业人员的双方同意，并按照相关程序进行。

2. 协议解除需提前通知，解除后仍应继续履行双方对于协议项下的义务。

八、争议解决

对于本协议的解释和争议，双方应通过友好协商解决，如协商无果，可向当地仲裁机构申请仲裁，也可提起诉讼解决。

本协议经银行金融机构和从业人员双方签字盖章生效。

签署单位：

签署人：日期：