2015年上半年河南基金从业资格基金业绩评价考试题

2015年上半年河南省基金从业资格：基金业绩评价考试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.以下属于货币证券的有_。

A.商业汇票
B.商业本票
C .金融债券
D.银行汇票
2.缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。

A.血清铁减少
B .血清铁蛋白降低
C血清总铁结合力增高
D.运铁蛋白饱和度降低
E.红细胞内原卟啉增高
3.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。

A.地理因素
B.人口因素
C.投资者心理因素
D.投资者行为因素
4.基金产品的风险等级一般不包括_。

A.高风险等级
B.中风险等级
C.低风险等级
D.无风险等级
5.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用—确定投资品种的公允价值。

A.发行日开盘价
B.发行日平均价
C.最近交易的市价
D.发行日收盘价
6.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/ 份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为 _。

A.8.33%
B.9.09%
C.16.67%
D.18.18%
7.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在—到达投资者资金账户。

A.划出当天
8.划出后一天
C.划出后两天
D.划出后三天
8.我国股票价格指数不包括_。

A.沪深300指数
8.香港恒生指数
C.日经指数
D.金融时报指数
9.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。

A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
10.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B .本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
11.下列金融产品中，具有较好流动性的是_。

A.证券投资基金
B.银行理财产品
C.券商集合计划
D.银行定期存款
12.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。

A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金年度审计报告
13.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的_。

A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
14.根据基金—的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A.运作方式
B.投资对象
C.投资目标
D.投资理念
15.股票具有的特征有_。

A.收益性
B.流动性
C.永久性
D.参与性
16.资产证券化是以特定的—为基础发行证券。

A.资产池
B.投资组合
C.偿债资产
D.债务池
17.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。

A.中国国际期货香港公司
B.香港中银集团
C.格林期货香港公司
D.南华期货香港公司
18.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B.具备基金销售费率的监控机制
C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
19.关于开放式基金，以下说法错误的有_。

A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购
B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C.开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则
D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
20.下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。

A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
21.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。

A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
22.基金运作费用包括_。

A.申购费
B.审计费
C.信息披露费
D.分红手续费
23.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
24.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C .个人担保该基金会盈利
D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
25.股票具有的特征有_。

A.收益性
B.流动性
C.永久性
D.参与性
26.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A.9852.14
B.9852.22
C.9857.14
D.9857.22
27.基金管理公司的股东均应具备的条件有_。

A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
28.配股与转增股本的表述正确的有_。

A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B.转增股本使得股东权益总量发生变化
C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
29.分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括_。

A.基金宣传推介材料的形式
B.基金宣传推介材料的用途说明
C.基金管理公司督察长出具的合规意见书
D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
30.下列—属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
31.下列不属于证券服务机构的是_。

A.证券交易所
B.证券投资咨询公司
C.证券信用评级机构
D.会计师事务所
32.在我国，基金行业自律性组织是_。

A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国登记结算公司
33.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是—关系，契约型基金反映的是—关系。

A.债权债务；信托；所有权
B.所有权；债权债务；所有权
C.所有权；债权债务；信托
D.债权债务；所有权；信托
34.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。

A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C. “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销
35.基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。

A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
36.足额向—支付基金收益。

A.基金自律组织
B.基金监管部门
C.基金托管人
D.基金份额持有人
37.证券投资基金的市场营销不包含的活动有_。

A.产品组合设计
B.售后服务
C.基金投资
D.基金销售
38.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存—年。

A. 3
B. 5
C.10
D.15
39.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。

A.家庭规模
B.社会阶层
C.家庭生命周期
D.交通通信条件
40.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。

A.经营风险
B.管理水平风险
C.职业道德风险
D.合规风险
41.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。

A.股息
B.等额资产
C.等额资金
D.红利
42.无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。

A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
43.货币市场基金的份额净值_。

A.固定在1元人民币
B.随市场利率的上升而减少
C.随市场利率的上升而增加
D.随平均剩余期限的增加而增加
44.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。

A.与基金到期日一致的债券
B.股票
C.衍生工具
D.活期存款
45.赎回主要原则包括_。

A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
46.金融衍生工具的特征有_。

A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.高风险性
47.目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.0.5%
B.1%
C. 1.5%
D.2%
二、多项选择题（共34题，每题2分。

每题的备选项中，有多个符合题意）
48.下列基金市场参与主体中，—在整个基金的运作中起着核心作用。

A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管机构
49.通过强制性信息披露，可以消除—等问题带来的低效无序状况。

A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
50.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。

A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议。