押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）
单选题（共40题）
1、股票基金按投资市场分类不包括（）。

A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.混合股票基金
【答案】 D
2、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益
【答案】 D
3、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。

A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人
【答案】 D
4、(2017年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 D
5、基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.固定收益基金
【答案】 D
6、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标
【答案】 C
7、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批
【答案】 C
8、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
【答案】 D
9、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。

A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围
【答案】 C
10、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月
【答案】 D
11、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。

A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
【答案】 D
12、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币
B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录
C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上
【答案】 C
13、ETF的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ
【答案】 B
14、下列关于经理层人员，说法错误的是( )。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
【答案】 D
15、下列不可以视为合格投资者的是（）。

A.职工福利等补贴
B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
【答案】 A
16、（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动
【答案】 A
17、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结
【答案】 B
18、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
19、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.姓名
B.所在营业网点
C.从业资质证明及编号
D.身份证号码
【答案】 D
20、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（）。

A.79207.92份
B.100000份
C.80000份
D.99009.90份
【答案】 A
21、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有
（）。

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
22、（2016年真题）基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价
B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价
C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价
D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价
【答案】 B
23、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（）
A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定
B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
C.合规管理部门拥有完善的规章制度
D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员
【答案】 C
24、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年
【答案】 A
25、（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值
B.交易价格等于净值
C.交易价格围绕基金份额净值上下波动
D.交易价格大于净值
【答案】 C
26、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.具有5年以上证券投资管理经历
【答案】 D
27、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 A
28、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
【答案】 B
29、基金行业自律管理的方式不包括（）。

A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查
【答案】 D
30、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30
B.60
C.90
D.180
【答案】 C
31、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
【答案】 B
32、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.1
B.3
C.6
D.12
【答案】 C
33、（2018年真题）根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）。

A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
【答案】 C
34、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A.基金管理人，基金托管人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金投资人，基金托管人
D.基金投资人，基金管理人
【答案】 B
35、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括( )。

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
【答案】 C
36、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系
B.银行存贷款利率
C.基金资产总值
D.基金份额净值
【答案】 A
37、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额
【答案】 D
38、（）不属于成为专业投资者的条件。

A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员
B.依法设立的金融机构
C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
D.金融资产不低于100万元的个人
【答案】 D
39、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性
【答案】 B
40、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。

A.适用性
B.服务性
C.专业性
D.规范性
【答案】 D。