2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷342

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（58分，每题1分）
1. 判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。

A．有误导市场参与者的意图
B．歪曲证券价格
C．人为控制交易量
D．误导和干扰市场
答案：A
解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

2. （）对有效风险管理承担最终责任。

A．董事会
B．风险管理委员会
C．管理层
D．督察长
答案：A
解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：①确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应
对策略；②审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险
的解决方案，批准公司基本风险管理制度；③审议公司风险管理报告；
④可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应
的风险管理和监督职责。

3. 关于职业道德的特征，说法错误的是（）。

A．具有特殊性
B．具有抽象性
C．具有规范性
D．具有继承性
答案：B
解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。

虽然不同职业道德的内容有所
不同，但其作为行为规范，具有具体性。

4. 在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。

A．基金管理公司及子公司
B．私募机构
C．证券资产管理公司
D．商业银行
答案：C
解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实
践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。

表1-1 中国资产管理行业现状
5. 合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A．基金公司
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金销售部门
答案：B
解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织
架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业
务部门、内部审计部门等。

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

6. ETF最大的特色是（）。

A．被动操作
B．指数型基金
C．实物申购、赎回机制
D．一级市场与二级市场并存的交易制度
答案：C
解析：ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

7. （）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A．真实性原则
B．准确性原则
C．完整性原则
D．规范性原则
答案：B
解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。

其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

8. 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。

A．对基金投资范围、公开披露信息的监督
B．对基金投资范围、交易过程的监督
C．对基金投资范围、投资对象的监督
D．对基金投资范围、投资流程的监督
答案：C
解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，基金托管协议包含两类重要信息：①基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。

例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督；基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。

②协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

9. 基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A．基金持有人结构
B．基金托管人报告
C．募集情况与上市交易安排
D．基金合同摘要
答案：B
解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募
集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

10. 有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。

A．基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B．基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C．基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D．基金实行“金额申购、金额赎回”原则
答案：A
解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申
购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；
②货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

11. 证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金投资者
D．证监会
答案：B
解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

12. 避险策略基金将大部分资金投资于（）。

A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
答案：D
解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

13. 2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。

A．分业化局面初步显现
B．放松管制、加强监管
C．向多元化发展
D．互联网金融与基金业有效结合
答案：A
解析：2008年以后，面对不利的外部环境，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①完善规则、放松管制、加强监管；②基金
管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金
业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行
业服务体系创新；⑥私募基金机构和产品发展迅猛；⑦混业化与大资
产管理的局面初步显现；⑧国际化与跨境业务的推进。

14. A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率
最低档可达到8.8%。

”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A．最低可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B．根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其
宣传资料
C．基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D． A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
答案：D
解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者
承担损失的规范。

15. 基金管理公司岗位分离制度不包括（）。

A．交易与清算的分离
B．基金会计与公司会计的分离
C．投资与交易的分离
D．清算与核算的分离
答案：D
解析：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

16. 关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（）。

A．基金宣传材料中推介避险策略基金的，应说明避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
B．宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范
C．电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
D．宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
答案：B
解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

17. 关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

A．股票基金是各国广泛采用的基金类型
B．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C．根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D．主要投资于股票
答案：B
解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

18. 销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A．中高风险
B．中等风险
C．低风险
D．高风险
答案：C
解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。

风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

19. 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A．在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B．向基金持有人解答各类疑问
C．通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D．向基金持有人邮寄投资策略报告
答案：A
解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、
基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金
转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

A项，群发
新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

20. 下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。

A．封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖
B．基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00
D．遵从“价格优先、时间优先”的原则
答案：A
解析：封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托
券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。

21. 基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而
产生的债务和费用。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．中国证监会
答案：A
解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财
产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

22. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以
上投资于股票的为股票基金。

A． 50%
B． 60%
C． 65%
D． 80%
答案：D
解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

根据中国证监会
对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

23. 为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持的部门为
（）。

A．产品营销部门
B．其他支持性部门
C．后台运营部门
D．研究部门
答案：C
解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。

24. 基金信息披露义务人不包括（）。

A．基金管理人
B．基金代销机构
C．基金托管人
D．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
答案：B
解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

25. 依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、（）、灵活配置型基金等。

A．可转债基金
B．大盘价值型基金
C．房地产基金
D．股债平衡型基金
答案：D
解析：A项属于债券基金的类型之一；B项属于按投资风格分类的股票基金类型之一；C项属于按行业分类的股票基金类型之一。

26. 下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A．负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
B．对基金从业人员实施资格管理和资格考试
C．对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D．草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
答案：B
解析：证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金
行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；
③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金
管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；⑤指导、组织和协
调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥对证监
局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进
行处置。

B项属于基金业协会的职责。

27. （）不属于货币市场基金收益公告的内容。

A．封闭期的收益公告
B．开放日的收益公告
C．份额净值
D．节假日的收益公告
答案：C
解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，
货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披
露收益公告。

按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

28. 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A．建立并管理投资人的基金账户
B．基金会计核算
C．基金交易确认
D．代理发放红利
答案：B
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基
金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；
⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议
规定的其他职责。

B项是基金估值核算机构的职责。

29. 下列基金销售人员的行为，合理的是（）。

A．对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述
B．客观、全面、准确陈述基金的过往业绩
C．预测所推介基金的未来业绩
D．不提供基金过往业绩信息的原始出处
答案：B
解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

30. 将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A．资金募集方式
B．法律形式
C．运作方式
D．所投资的对象的不同
答案：B
解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；④按照所投资的对象，可以分为传统投资基金和另类投资基金，另类投资基金主要有私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。

31. （）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A．创业投资基金
B．天使基金
C．信托投资基金
D．股票基金
解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

32. 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。

A．基金投资顾问机构
B．基金评价机构
C．基金估值核算机构
D．基金信息技术系统服务机构
答案：C
解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

33. （）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

A．电话服务中心
B．自动传真
C．电子信箱
D．短信通知
解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、
定期或临时公告。

而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

34. 基金管理公司董事会成员由（）决定。

A．股东会
B．董事长
C．监事会
D．公司高管
答案：A
解析：董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。

35. ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A． 7位
B． 6位
C． 5位
D． 8位
答案：D
解析：假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。

T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。

T日标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为I/1000，基金份额折算比
例的计算公式为：折算比例＝（X/Y）/（I/1000）（以四舍五入的方法保留小数点后8位）；折算后的份额＝原持有份额×折算比例。

36. 基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。

A．公司是否独立运作
B．公平交易制度建设及执行情况
C．重大关联交易的执行情况
D．基金公司的收入情况
答案：D
解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。

除ABC 三项外，合规检查还包括：①公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；②基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；③风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

37. 我国国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A．动态资产配置策略
B．买入并持有策略
C．恒定比例投资组合保险策略
D．对冲保险策略
答案：C
解析：国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。

目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。

38. （）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A．基金募集已申请注册
B．由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售 C．在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D．对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定
答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

39. 经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。

A．董事
B．监事
C．股东
D．高级管理人员
答案：B
解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。

40. 下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。

A．树立风险控制意识，强化投资风险管理
B．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C．区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D．交易结束马上销毁记录
答案：D
解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

41. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A． 10%
B． 8%
C． 5%
D． 3%
答案：A
解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

42. 公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。

A．对证券投资业绩进行预测
B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C．通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D．违规承诺收益或者承担损失
答案：C
解析：法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

43. （）不属于基金销售结算资金。

A．基金赎回资金
B．基金申购资金
C．基金投资收益
D．基金现金分红
答案：C
解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。

44. 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A．基金持有人大会
B．基金托管人
C．基金上市的证券交易所
D．中国证券登记结算公司
答案：C
解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

45. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A． 20
B． 5
C． 10
D． 30
答案：A
解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回。