光大银行郑州分行员工激励制度的研究

ａｎ ｉｎｃｒｅａｓｉｎｇｌｙ ｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅ ｍａｒｋｅｔ ｅｃｏｎｏｍｙ ａｎｄ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ｉｎｃｒｅａｓｉｎｇｌｙ ｕｐｄａｔｅｄ， ｈｉ曲ｔｅｃｈｎｉｃａｌ ｌｅｖｅｌ ｏｆ ｔｈｅ ｓｔａｆｆ ｆｏｒｍｅｄ ｔｈｅ ＣＯｒｅ ｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓ ｏｆ ｂａｎｋｓ．Ｗｉｔｈ ｔｈｅ
ｓｐｉｒｉｔｕａｌ ｍｏｔｉｖａｔｉｏｎ ａｎｄ ｌａｃｋ ｏｆ ｌｏｎｇ ｔｅｒｍ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ．Ｆｕｒｔｈｅｒｍｏｒｅ，ａｉｍｉｎｇ ａｔ ｔｈｅ
ｍａｉｎ ｐｒｏｂｌｅｍｓ ｏｆ ｔｈｅ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｓｙｓｔｅｍ ａｔ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｃｈｉｎａ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ
１．２国内外研究现状综述
１．２．１本选题的国内研究过程及动向
在国内，经济学博士张维迎先生在激励制度研究的领域，是最有代表性的 学者之一，他的主要的著作涵盖管理学与经济学，其中《企业和企业家一契约 理论》、《博弈论与信息经济学》等有典型的代表意义。随着国内逐步深入地推 进企业改革，逐步发展社会主义资本市场，股票期权的相关理论和实施计划逐 步进入广大管理学者的研究范围。
Ｔｈｉｓ ｓｔｕｄｙ ｗｉｌｌ ｈｅｌｐ ｓｔｉｍｕｌａｔｅ ｔｈｅ ｔｈｅ ｗｈｏｌｅ ｓｔａｆｆ＇ｏｆ ｔｈｅ Ｂｒａｎｃｈ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ ｏｆ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ，ｒｅｄｕｃｅ ｓｔａｆｆ ｔｕｒｎｏｖｅｒ ｒａｔｅ，ｉｍｐｒｏｖｅ ｗｏｒｋ ｅｆｆｉｃｉｅｎｃｙ，ａｃｈｉｅｖｅ ｔｈｅ ｓｅｌｆ ｅｘｐｅｃｔａｔｉｏｎ ｏｆ ｅｍｐｌｏｙｅｅ，ａｃｔｉｖａｔｅ ｔｈｅ ｓｔａｆｆ，ｉｍｐｒｏｖｅ ｔｈｅ ｒａｔｉｏｎａｌ ａｌｌｏｃａｔｉｏｎ ｏｆ ｂｒａｎｃｈ ｈｕｍａｎ ｒｅｓｏｕｒｃｅｓ．Ｔｈｅ ｓｔｕｄｙ ｏｆ ｔｈｉｓ ｐａｐｅｒ ｏｎ ｔｈｅ ｏｔｈｅｒ ｓｔａｆｆ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｓｙｓｔｅｍ ｏｆ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ａｔｔｒｉｂｕｔｅｓ ｔｏ ｖａｌｕａｂｌｅ ｒｅｆｅｒｅｎｃｅ ａｎｄ ｒｅｆｅｒｅｎｃｅ．Ａｔ ｔｈｅ
Ｔｈｉｓ ｔｈｅｓｉｓ ｃｈｏｏｓｅｓ ｔｈｅ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ ｔｈｅ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ａｓ ｔｈｅ
ｒｅｓｅａｒｃｈ ｏｂｊｅｃｔ，ｕｔｉｌｉｚｉｎｇ ｔｈｅ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｔｈｅｏｒｙ ｉｎ ｔｈｅ ｓｃｉｅｎｃｅ ｏｆ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ａｎｄ ｔｈｅ ｓｃｉｅｎｃｅ ｏｆ ｈｕｍａｎ ｒｅｓ０１．１ｒｃｅ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ，ｂａｓｅｄ ｏｎ ｔｈｅ ｅｘｉｓｔｉｎｇ ｓｔａｆｆ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ
ｓｙｓｔｅｍ．Ｆｉｒｓｔ，ｔｈｅ ｔｈｅ ｃｕｒｒｅｎｔ ｓｉｔｕａｔｉｏｎ ｅｍｐｌｏｙｅｅ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｓｙｓｔｅｍ ａｔ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｃｈｉｎａ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ｉｓ ａｎａｌｙｚｅｄ ｂｙ ｔｈｅ ｍｅｔｈｏｄ ｏｆ ｃｏｍｂｉｎｉｎｇ ｔｈｅｏｒｙ ｗｉｔｈ ｐｒａｃｔｉｃｅ；Ｓｅｃｏｎｄｌｙ，ｔｈｅ ｅｘｉｓｔｉｎｇ ｍａｉｎ ｐｒｏｂｌｅｍｓ ｏｆ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｓｙｓｔｅｍ ａｔ ｔｈｅ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ａｌｅ ｐｕｔ ｆｏｒｗａｒｄ ｓｕｃｈ ａｓ ｔｈｅ ｄｅｆｅｃｔｓ ｏｆ ｐｅｒｆｏｒｍａｎｃｅ ａｐｐｒａｉｓａｌ，ｌａｃｋ ｏｆ ｆｕｌｆｉｌｌｉｎｇ ｅｍｐｌｏｙｅｅ ｏｃｃｕｐａｔｉｏｎ ｐｌａｎｎｉｎｇ，ｓｉｎｇｌｅ
Ｂａｎｋ ｓｏｍｅ ｓｏｌｕｔｉｏｎｓ ｔｏ ｔｈｅ ｐｒｏｂｌｅｍｓ，ｔｈｅ ｉｍｐｒｏｖｅｍｅｎｔ ｏｆ ｐｅｒｆｏｒｍａｎｃｅ ａｐｐｒａｉｓａｌ，
ｅｍｐｌｏｙｅｅ’Ｓ ｏｃｃｕｐａｔｉｏｎ ｃａｒｅｅｒ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ，ｄｉｖｅｒｓｅ ｍｏｔｉｖａｔｉｏｎ ｍｅｔｈｏｄｓ ａｎｄ
ｌｏｎｇ－ｔｅｒｍ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ ｍｅａｓｕｒｅｓ．ａｒｅ ｐｕｔ ｆｏｒｗａｒｄ．
（１）本文的研究有利于激发光大银行郑州分行整体员工的工作热情，充分 调动分行整体员工的工作积极性，进一步增强分行整体员工的危机意识、竞争
２
１导论
意识、责任意识，进一步激活分行的人力资源管理制度，进一步完善分行人力 资源的合理配置。
（２）本文的研究为对光大银行其它分行员工激励制度的完善提供有价值的 参考和借鉴，同时也为其他商业银行员工激励制度的完善提供了参考。另外， 本文有助于中国光大银行人力资源核心竞争力的形成。
Ｐａｙｍｅｎｔ
Ｓｐｉｒｉｔ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅｓ ｌｏｎｇ ｔｅｒｍ ｉｎｃｅｎｔｉｖｅｓ
ｌｌ
１导论
１导论
１．１选题的背景与研究意义
１．１．１选题的背景 随着国内市场竞争的全面展开和经济对外开放的全面发展，同时，外资银
行的不断融入，这些都必然导致国内的商业银行的竞争日益激烈。当今社会， 国内商业银行的竞争其实就是银行内部员工的竞争。银行员工，尤其是那些拥 Fra Baidu bibliotek专业技术、技能以及具有非常丰富经验的员工构成了金融行业竞争力的核心。 那么如何留住银行里的优秀员工，使他们主动发挥自己的优势，入尽其才，使 银行利益最大化，关键在于银行如何激励员工。基于此命题，其核心问题就是 员工激励制度的研究。
１．１．２研究的意义
近年来，国内利用激励理论对大、中型国有企业激励制度的研究课题已有 很多，特别是针对企业的中层、高层管理者，企业的知识型员工的特定人群的 激励研究已成焦点，而且，在现实应用中取得了较为可观的效果。但是，这些 研究都普遍偏重于某些特定人群、特定的企业，目前，针对银行行业员工整体 激励制度的研究却不多见。基于上述原因，本文对中国光大银行郑州分行员工 的激励制度进行调查、研究，指出存在的主要问题，分析问题的原因，并给出 对策和解决方法。本课题的研究对于中国光大银行郑州分行如何建立科学合理 的激励制度，如何充分调动全行员工的积极性，如何有效应对国外银行的挑战， 同时，在激烈的市场竞争中保持持续的优势，有着重要的理论意义和实践价值。 本文的具体意义如下：
ｓａｍｅ ｔｉｍｅ，ｉｔ ａｌｓｏ ｃｏｎｔｒｉｂｕｔｅｓ ｔｏ ｔｈｅ ｆｏｒｍａｔｉｏｎ ｏｆ ｈｕｍａｎ ｒｅｓｏｕｒｃｅｓ ｃｏｒｅ ｃｏｍｐｅｔｅｎｃｅ
ｏｆ ｔｈｅ Ｃｈｉｎａ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ．
Ｋｅｙ ｗｏｒｄｓ：ｓｔａｆｆ ｏｆ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ
当前的国内激励制度的现状，总体来说，经济发展达到了较为先进的水平， 但是商业银行的经营水平和盈利能力总体较为一般，采用的主要激励制度仍是 薪酬激励制度。诚然，薪酬激励制度是一种较为有效地、典型的物质激励方式， 但如果薪酬激不与精神激励相结合，短期激励不与长期激励相结合，那么，国 有商业银行仍无法有效解决激励制度的瓶颈问题，即激励制度效率较低的问题。 由于在现阶段大部分股份制商业银行对高层管理人员实行年薪制，股份制银行 的高管人员之间薪酬差异较大；高管人员与员工的薪酬水平差距也逐步扩大； 商业银行的薪酬水平和银行效益水平还较低，大部分员工对自己的薪酬并不满 意；银行薪酬的形式还很单一，长期的激励制度很缺乏；经济福利仍然是商业 银行吸引和留住人才的主要经济手段等等，这些均都是需要我们深入研究和急
１导论
多的价值。 中国光大银行郑州分行是中国光大银行全面负责河南地区业务经营、管理
的分支银行。以河南省会郑州为中心，辐射各地市。在社会各界的大力关心支 持下，各项业务取得了全面快速的发展，诸多领域形成了独有的特色。
中国光大银行郑州分行成立十几年来，对河南经济和社会的发展做出了重 要贡献。同时，光大银行郑州分行也始终坚持总行的改革精神，持续进行全方 位的改革，企业管理水平和整体实力持续提升。但是，面对当前市场环境的剧 烈变化，郑州分行在经营和管理中也遇到了竞争不力的问题。其原因是多方面 的，既有外部因素，也有内部因素。外部因素主要针对河南地区的客观环境而 言，这对于河南境内的各家商业银行来讲，总体上是一致的，因此，外部因素 并不是导致光大银行郑州分行竞争不力的核心问题。构成光大银行郑州分行竞 争不力的核心问题在于内部因素。在内部因素当中，最重要的是没有完全建立 起科学合理的激励制度，对员工激励效率不高，导致员工对工作的热情不高， 工作的主动积极性受到影响，因而，不能积极主动地开展各项业务。综上，员 工的激励问题已经成为制约光大银行郑州分行竞争力提升和发展经营的瓶颈， 所以，探究光大银行郑州分行的激励制度，要高度重视人力资源的管理，重视 员工的激励需求，持续优化现有的激励制度，不断增强员工的积极性。
ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ ｏｆ ｃｕｎ＇ｅｎｔ ｂａｎｋ，Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｃｈｉｎａ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ｕｒｇｅｎｔｌｙ ｎｅｅｄ ｏｆ ｔｈｅ ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ ｏｆ ｈｉｇｈ·ｑｕａｌｉｔｙ ｓｔａｆｆ ｉｎ ｏｒｄｅｒ ｔｏ ｉｍｐｒｏｖｅ ｔｈｅｉｒ ｏｗｎ ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ ａｎｄ ｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓ ｕｎｄｅｒ ｔｈｅ ｎｅｗ ｓｉｔｕａｔｉｏｎ．
１导论
需改变的。 目前，国内的国有商业银行大多数采用行员划分等级的工资制度，行员等
级工资、奖金和特殊职位津贴是等级工资制度的主要组成部分。绩效工资通常 是依据绩效而定的浮动工资或者浮动奖金。在传统绩效考核弊端日益突出的情 况下，国内的大多数商业银行引进国际上先进的考核方式一平衡计分卡的绩效 考核制度。平衡计分卡解决了传统上单一的使用财务指标衡量业绩的弊端，总 的来说，平衡计分卡制度是从创新与学习、业务流程、顾客、财务四个方面来 全面衡量绩效考核，它是绩效考核管理中的一种新思路，广泛适用于国有商业 银行对部门的团队考核。
在１９９２年８月，经国务院批复并经人民银行批准，中国光大银行正式成立 并将总部设在北京。中国光大银行是国家控股的金融企业，自从成立以来，就 一直坚持“以客户为中心，以市场为导向＂的市场经营理念，并不断开拓与创 新。多年来，中国光大银行为广大个体客户、集体企业、国有企业、各级地方 政府等提供了优质的金融服务并取得了持续增长的经营业绩。其中，中国光大 银行分行业务、理财业务、投行业务、按揭业务、资金业务等方面已初步形成 核心竞争力。同时，中国光大银行不断改革，逐步形成了现代商业银行应具有 的多元化股权结构，并不断完善该金融企业的治理和经营制度、与时俱进的科 技信息系统、培养高素质的员工队伍，布局合理的机构网络、扩大广泛的同行 业的合作优势。截止到２００３年年底，中国光大银行已在国内２３个省，自治区， 直辖市的３６个经济中心城市中拥有分支机构总数达３７０多家，已成为对社会具 有影响力的全国性股份制商业银行。
著名经济学者陈德泰和吴敬琏先生在激励制度研究领域建树颇丰。其中， 在《股票期权激励制度系列丛书》中，他们系统、全面而又详细地阐述了股票 期权的理论、价值和应用方法。
公共管理学学者许学军先生在《现代商业银行绩效考核与激励制度》中对 银行管理层和员工绩效考核、平衡记分卡考核等内容进行了详细的说明和论证， 同时，又新增了银行员工激励。作者从单纯的研究绩效考核转变为研究激励和 考核这两个相关联的内容。
Ａｂｓｔｒａｃｔ
Ａｂｓｔｒａｃｔ
Ｔｈｅ Ｚｈｅｎｇｚｈｏｕ Ｂｒａｎｃｈ ｏｆ Ｃｈｉｎａ Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ ｓｕｂｏｒｄｉｎａｔｅ ｔｏ ｔｈｅ Ｃｈｉｎａ
Ｅｖｅｒｂｒｉｇｈｔ Ｂａｎｋ，ｉｓ ａｐｐｒｏｖｅｄ ｂｙ ｔｈｅ Ｓｔａｔｅ Ｃｏｕｎｃｉｌ ａｐｐｒｏｖｅｄ ａｎｄ ｂｙ ｔｈｅ ｐｅｏｐｌｅ’Ｓ Ｂａｎｋ ｏｆ Ｃｈｉｎａ ａｐｐｒｏｖｅｄ ｔｈｅ ｅｓｔａｂｌｉｓｈｍｅｎｔ ｏｆ ｔｈｅ ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｂｕｓｉｎｅｓｓ．Ｎｏｗａｄａｙｓ，ｉｎ
中国光大银行的财务重组方案在２００７年８月获批，已成为国内独家通过中 央汇金投资公司注资成立的国有股份制商业银行。光大银行经过充分准备并引 进战略投资合作伙伴，于２００８年顺利完成股票发行上市。中国光大金融控股集 团公司是中国首家通过国务院审批的金融控股集团牌照，是中国独家可以混业 经营的金融国家控股集团，并秉承持续、稳定、健康发展，为全体股东创造更