投资理财大骗局盘点

投资理财大骗局盘点
2016年投资理财大骗局盘点
微信“美女” 现货原油投资骗局
近期各种原油现货投资诈骗案又死灰复燃，许多不法公司为了营销客户，纷纷利用“微信美女”交友恋爱，伺机开发客户。

导致一大批男青年以为天降红颜，美好的爱情来临，毫无防备坠入“爱情”陷阱。

2016年5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。

数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。

原油期货，现货油交易是否合法?商务部新闻发言人沈丹阳表示，商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。

据中国证监会相关公布信息，目前我国只有4家期货交易所，分别是上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。

而这些交易所主要经营业务中也没有“原油”这一项。

P2P理财骗局——高回报吸引投资者
曾经媒体铺天盖地热炒的黑科技“空中1号”项目的背后其实是一个做网络金融P2P的理财公司在运作，而且该公司一直在吸纳投资人的存款，并承诺回以高额利息，但其资金链风险很高。

经媒体实地走访，“巴铁1号”被发现静静地停放在车棚内，车身上蒙着一层厚厚的灰尘。

有内部员工透露，从2016年11月中下旬开始，公司便遭遇严重资金问题。

银行员工违规——银行理财“飞单”
2016年，银行理财“飞单”现象屡屡被媒体报道。

所谓飞单，是指金融机构理财经理向购买者推荐非本机构的产品，以便获取提成奖励。

理财分析师建议，投资者哪怕是到银行购买理财产品也要多长个心眼——看清楚理财产品是这家银行发行的，还是其他机构发行的。

千万不要以为只要是从银行购买的理财产品就像存款那样毫无风险。

通常银行理财产品收益在3%-6%之间，所以如果介绍给您的理财产品承诺的收益率超过这个2%-3%甚至1-2倍，就一定要警惕了，另外一定要看合同，凡是银行自主发行的理财产品，均具有唯一的产品编码，投资者可以依据该编码在中国理财网查询，银行代销产品则可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。

而且，银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。

网络传销——翻版比特币
比特币在全球范围内的火爆，导致了诸多相似产品的衍生。

以虚拟货币为噱头的网络传销案件则更具欺骗性和诱惑性。

2016年3月，徐州市公安局破获了一起“网络黄金积分”传销案。

从2015年10月三大类平台上线至2016年4月7日案发，短短半年时间，共发展会员50余万人，涉及资金109亿元。

目前警方抓获犯罪嫌疑人49人，经检察机关批准逮捕16人。

但是，有关网络黄金的宣传仍然充斥在网络上，而很多投资者已深陷传销泥潭，难以维权。

P2P第一案——e租宝骗局开审
曾经是行业标杆的e租宝，上过央视做广告，请名流为其站台，暗地里却大批走私黄金，吞噬投资人财产高达580余亿元，这个涉及90万人的“庞氏骗局”被称为“P2P第一案”。

2015年12月16日案发时，公安部指挥各地公安机关统一行动，对多位“钰诚系”高管进行抓捕。

8个月后，北京市人民检察院发布公告称“e租宝系列案”已侦查结束，案件进入了漫长的`审查起诉过程。

《叶问3》造假事件引发挤兑风波《叶问3》造假事件引发挤兑风波
2016年3月，快鹿集团旗下理财平台金鹿财行遭挤兑。

其导火索就是电影《叶问3》的造假风波。

危机爆发之后，快鹿资金缺口骤增至每日1亿元。

据媒体报道，目前快鹿的兑付金额已完成2.7亿元。

而快鹿需累计兑付约100亿元，已兑付比例尚不足3%。

云在指尖：微商“变味”
在微商圈里，云在指尖有着不小的名气。

和很多微商相似，云在指尖的口号也是“家里发发链接，就能轻轻松松月入上万，甚至十几万。

”2016年10月9日，咸宁市工商行政管理局在其网站上，公示了关于广州云在指尖电子商务有限公司的处罚判决书，认定该公司的违法行为为传销，没收违法所得3950万元，并处150万元罚款。

截止案发时，“云在指尖”关注人数达2400万余人，缴费人数达260万余人，涉案金额6.2亿余元。

校园贷——裸条贷骗局
曾经如火如荼的校园贷在2016年变的乱象丛生，大学生负债跳楼、裸条贷、欠款退学打工、借贷赌博以命偿债，一个个血淋淋地悲剧摆在我们面前。

枕头君此前也撰文提醒过大学生群体，只有正确看待借款行为，将贷款用于正当途径，选择规范化校园贷平台，合理借款按时还款，才能有效规避风险。

3M、WV梦幻之旅、摩提弗等庞氏骗局
“一部手机，一个微信，轻松月入1万元至15万元。

”“投资6万，两年后收入1000万。

”WV梦幻之旅打着“旅游直销”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过发展下线，拉人入会交费，病毒式传播进行诈骗。

2016年10月25日、26
日，南都连续两日起底涉嫌网络传销组织“WV梦幻之旅”“赛比安”。

报道引起有关部门高度重视。

此外如3M、摩提弗等金融骗局游戏也是年年都存在，只不过不停更换名字而已。

惊人的收益只是来源于新的投资者的本金。