第6章 市场失灵及矫正

科斯定理（ 科斯定理（Coase Theorem） Theorem）
只要财产权是明确的，并且其交 只要财产权是明确的， 易成本为零或者很小， 易成本为零或者很小，则无论在开始 时将财产权赋予谁， 时将财产权赋予谁，市场均衡的最终 结果是有效率的。 结果是有效率的。
第三节 垄断与反垄断政策
一、垄断的弊端 降低经济效率。 降低经济效率。垄断价 格在均衡价格之上， 格在均衡价格之上，其 产量远远低于完全竞争 市场的产量。 市场的产量。
（二）道德风险 《 东北一家人 》 是一个系列情景剧 ， 东北一家人》 是一个系列情景剧， 其中一集是这样的。 其中一集是这样的 。 剧中人牛小伟为了赚 保险公司的钱， 保险公司的钱 ， 故意买了一辆快要报废的 汽车， 并投了保险。 他想尽办法， 汽车 ， 并投了保险 。 他想尽办法 ， 盼望这 辆车能够早点坏掉， 以得到大笔的保险金。 辆车能够早点坏掉 ， 以得到大笔的保险金 。
也有坏车也有坏车由于买者由于买者不了解旧车的质量不了解旧车的质量常破旧的二手车经过翻新卖出去常破旧的二手车经过翻新卖出去一方可以损害缺乏信息的一方为代价获得自己的利益一方可以损害缺乏信息的一方为代价获得自己的利益即市场中的即市场中的逆向选择逆向选择adverseadverseselection卖者可以利用买者缺乏信息而把非卖者可以利用买者缺乏信息而把非这就是说拥有信息的这就是说拥有信息的selection
二、公共物品与市场失灵
第一，非竞争性消费造成了市场失灵。 第一，非竞争性消费造成了市场失灵。
消费的非竞争性意味着， 消费的非竞争性意味着，某人享受了消费利 并不因此减少别人的消费利益。于是， 益，并不因此减少别人的消费利益。于是， 进行排斥是无效率的行为。 进行排斥是无效率的行为。
第二，非排它性造成市场失灵。由于公共 第二，非排它性造成市场失灵。
市场失灵的原因主要有： 市场失灵的原因主要有：
不完全信息 垄断 外部影响 公共物品
第一节
一、不完全信息
不完全信息 不完全信息
新古典微观经济学关于竞争市场模型 的一个基本假定是完全信息假定。显然， 的一个基本假定是完全信息假定。显然，这 种假定并不符合现实。 种假定并不符合现实。 含义： 含义 ： 市场中每个市场参与者不能获得 所需要的全部信息。 所需要的全部信息。
2 、 买主拥有私人信息 。 能够隐藏信息的是 买主拥有私人信息。
买主， 而不是卖主。 如保险市场。 买主 ， 而不是卖主 。 如保险市场 。 在保险市场 保险客户对自己意外发生概率有私人信息。 上 ， 保险客户对自己意外发生概率有私人信息 。 结果是将那些风险可能较小的好顾客逐出保险 市场，出现了逆向选择。 市场，出现了逆向选择。
第二节 外部性和产权
一、外部性及其分类
含义：也称外部效应， 1、含义：也称外部效应，是指经济行为人的行 为对其他消费或生产活动产生了不能在市场价格中 得到反映的间接效应。 得到反映的间接效应。外部效应使得私人收益与社 会收益之间、私人成本与社会成本之间发生差异。 会收益之间、私人成本与社会成本之间发生差异。
美国的三大反垄断法： 谢尔曼法》 美国的三大反垄断法：《谢尔曼法》、《克莱顿法》、《联邦 克莱顿法》 贸易委员会法》。——反托拉斯法 贸易委员会法》 反托拉斯法 美国的反垄断法主要禁止企业从事以下活动： 美国的反垄断法主要禁止企业从事以下活动： 参加限制贸易的密谋，即参加统一价格或瓜分市场的协议。 参加限制贸易的密谋，即参加统一价格或瓜分市场的协议。 垄断或图谋垄断一个行业，获得过大的市场。 垄断或图谋垄断一个行业，获得过大的市场。 进行其结果可能大大削弱竞争、易于形成垄断的合并。 进行其结果可能大大削弱竞争、易于形成垄断的合并。 制定排他性规定，如规定购买者不得购买自己竞争对手的产品。 制定排他性规定，如规定购买者不得购买自己竞争对手的产品。 搞价格歧视。 搞价格歧视。 运用不正当竞争方法或运用欺骗的做法。 运用不正当竞争方法或运用欺骗的做法。
三、公共物品的提供
由于存在市场失灵，公共物品一般 由于存在市场失灵， 由政府来提供，政府就可以通过征税提 由政府来提供， 供公共物品来解决这个问题。 供公共物品来解决这个问题。 一般来说， 一般来说，纯公共物品都是由政府 来提供，但对于一些准公共物品， 来提供，但对于一些准公共物品，如果 私人可以通过收费的方式收回成本， 私人可以通过收费的方式收回成本，也 可以由私人提供。 可以由私人提供。
道德风险
含义：道德风险是指交易双方在签订交易契约之后占 含义： 据信息优势的一方在使自身利益最大化的同时损害了另一 方的利益，却并不承担由此造成的后果的行为。 方的利益，却并不承担由此造成的后果的行为。 由道德风险产生的委托－ 由道德风险产生的委托－代理问题是现代企业普遍面 临的问题 原因：无法在契约中明确限定代理人的行为选择， 原因：无法在契约中明确限定代理人的行为选择，而 由于监督成本太高，以致于代理人的行为具有隐藏性。 且，由于监督成本太高，以致于代理人的行为具有隐藏性。
物品的非排它性， 物品的非排它性，任何个人即使不对公共物品 的提供付费，也能同样享用， 的提供付费，也能同样享用，个人就有动力 “搭便车”。如果所有个人均这样行事，那么， 搭便车” 如果所有个人均这样行事，那么， 公共物品提供就会不足。 公共物品提供就会不足。也就是说市场本身提 供的公共产品通常将低于最优数量， 供的公共产品通常将低于最优数量，出现市场 失灵。 失灵。
西方国家抑制垄断还通过对市 场结构的改善来实现: 场结构的改善来实现: 当垄断者的市场集中度已达到 阻碍市场竞争的程度时， 阻碍市场竞争的程度时，采 取强行分割已有垄断企业的 措施。 措施。 降低产业进入壁垒。 降低产业进入壁垒。
第四节
公共物品
一、公共物品
私人物品：具有竞争性和排他性的物品。 私人物品：具有竞争性和排他性的物品。
二、外部效应造成市场失灵的原因
在存在外部效应的情况下， 在存在外部效应的情况下，整个社会的资源配置达 不到帕累托最优状态。 不到帕累托最优状态。 在存在外部经济的情况下， 在存在外部经济的情况下，私人活动的水平常 常低于社会所要求的最优水平。 常低于社会所要求的最优水平。 在存在外部不经济的情况下， 在存在外部不经济的情况下，由于私人不必为 此付费， 此付费，私人活动的水平常常要高于社会所要 求的最优水平，或者说私人产出过度。 求的最优水平，或者说私人产出过度。
第六章
市场失灵
市场失灵： 市场失灵：是指市场机制在某些领域不能发挥作 用或不能起有效作用的情况。 用或不能起有效作用的情况。
市场失灵需要政府对之进行调节和干预，发挥“ 市场失灵需要政府对之进行调节和干预，发挥“看 得见的手”的功能。来弥补市场的不足。 得见的手”的功能。来弥补市场的不足。
市场失灵
二、逆向选择和道德风险
（一）逆向选择 1、卖主拥有私人信息。 卖主拥有私人信息。 阿克洛夫的旧车市场模型或柠檬市场模型 model） （Lemons model）。
在二手车市场上，有好车，也有坏车， 在二手车市场上，有好车，也有坏车，由于买者 不了解旧车的质量， 不了解旧车的质量 ，卖者可以利用买者缺乏信息而把非 常破旧的二手车经过翻新卖出去， 常破旧的二手车经过翻新卖出去，这就是说拥有信息的 一方可以损害缺乏信息的一方为代价获得自己的利益， 一方可以损害缺乏信息的一方为代价获得自己的利益， 即市场中的“逆向选择” Selection） 即市场中的“逆向选择”（Adverse Selection）。
公共物品: 公共物品 具有非竞争性和非排它性的物品 。
排他性： 排他性：只有对商品支付 价格的人才能够使用该 物品。 物品。 竞争性： 竞争性：某人已使用了某 个商品， 个商品，则其他人就不 能再同时使用该商品。 能再同时使用该商品。
非排它性： 非排它性：即不能排除一 些人“不支付也能消费” 些人“不支付也能消费” 。 非竞争性： 非竞争性：向一个额外消 费者提供该商品的边际成 本为零。 本为零。
2、分类： 分类：
外部经济和外部不经济。 外部效应包括两种类型——外部经济和外部不经济。当社 会收益大于私人收益时，便形成外部经济； 会收益大于私人收益时，便形成外部经济；当社会成本 大于私人成本时便形成外部不经济。 大于私人成本时便形成外部不经济。 外部效应还可以细分为以下四种类型： 外部效应还可以细分为以下四种类型： 生产上的外部经济 消费上的外部经济 生产上的外部不经济 消费上的外部不经济
P
MSC
MC
E2 E 1
D=MR
0 Q2 Q1 生产的外部不经济与资源配置
Q
三、有关解决外部效应的政策
政府解决外部效应的三个政策方法: 政府解决外部效应的三个政策方法 使用税收和津贴。 使用税收和津贴。对造成外部效应的经济行为人征 具体来说， “税”。具体来说，对造成外部不经济或负外部效应的 私人，应征收“ 私人，应征收“正”税；对造成外部经济或正外部效应 的个人征“负”税，即给予津贴。 的个人征“ 即给予津贴。 外部效应“内部化”方法， 外部效应“内部化”方法，主要是受关联影响的企业合 并。 科斯方法，或称产权明晰法。 科斯方法，或称产权明晰法。
P Pm P* 0 b
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D
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q
垄断和低效率
较高的价格 较低的产量 垄断者额外的利润 不合理性： 不合理性：降低社会福利
寻求国家帮助，以防止市场经济中的自发力量（垄断） 寻求国家帮助，以防止市场经济中的自发力量（垄断） 最终破坏市场经济这种具有较高效率的资源配置方 式。
二、反垄断政策