2022金融机构反洗钱练习题附答案

2022金融机构反洗钱练习题附答案
101.我国珠宝贵金属市场的主流品种不包括以下哪项( )
A.黄金
B.钻石
C.宝石
D.玉石
102.《三反意见》提出，特定非金融机构反洗钱监管应当( )
A.由人民银行统一负责
B.由行业主管部门负责
C.“一业一策”分别确定
D.由公安部负责
103.制定反洗钱战略要以( )为导向
A.国际标准
B.风险评估
C.实际问题
D.法律规范
104.我国还未加入的反洗钱国际组织有( )
A.金融行动特别工作组FATF
B.埃格蒙特集团Egmont Group
C.亚太反洗钱组织APG
D.欧亚反洗钱和反恐融资组织EAG
105.以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的( )
A.根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
B.原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构
C.采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
D.原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构。

106.以下哪一项不是评估原则？( )
A.保密原则
B.自主管理原则
C.全面性原则
D.一致性原则
107.以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源( )
A.风险自评估机制建设和运行情况
B.配合反洗钱行政调查
C.可疑交易报告情况
D.洗钱案件
108.2019年2月21日，( )全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。

会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。

A.国际货币基金组织(IMF)
B.金融行动特别工作组(FATF)
C.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)
D.亚太反洗钱组织(APG)
109.反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》(2012)是由( )发布的。

A.国际货币基金组织(IMF)
B.金融行动特别工作组(FATF)
C.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)
D.亚太反洗钱组织(APG)
110.反洗钱工作的最大特点是( )。

A.广泛开展监测预警
B.不定期开展执法检查
C.实施处罚
D.报告大额、可疑交易报告
111.反洗钱最早起源于( )。

A.反毒品交易
B.打击刑事犯罪
C.反恐怖融资
D.反腐败
112.( )是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。

A.风险第一
B.风险评估
C.风险为本
D.风险识别
113.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经( )批准或者授权.
A.部门负责人
B.高级管理层
C.两者都可以
114.无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，( )并应当考虑提交可疑交易报告。

A.不得与其建立或者维持业务关系
B.经高级管理层批准建立或者维持业务关系
C.审慎建立业务关系
115.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构( )，尽快完成受益所有人身份识别工作。

A.必须在与非自然人客户建立业务关系前
B.应在与非自然人客户建立业务关系前
C.可以在与非自然人客户建立业务关系后
116.最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释中，下列说法正确的是( )
A.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第312条规定的犯罪，同时又构成刑法第191条或者第349条规定的犯罪的，处数罪并罚。

B.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，影响刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪的审判。

C.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，影响刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪的认定。

D.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的，不影响刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪的认定。

117.中国反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议是哪一年召开( )
A.2003年
B.2004年
C.2005年
D.2006年。