公司网上银行管理制度(3篇)

公司网上银行管理制度
第一章总则
第一条为了规范公司网上银行的使用，保障公司资金的安全、减少风险，提高资金的利用效率，特制定本管理制度。

第二条公司网上银行是指公司通过网络实现资金管理和交易的电子银行业务。

本制度适用于公司内部所有员工和相关单位，必须遵守。

第三条公司网上银行主要功能包括资金查询、资金划拨、贷款申请、汇款、支付结算等。

使用网上银行需经过授权，并按照相关权限进行操作。

第二章系统管理
第四条公司网上银行系统由公司财务部门进行管理，并由网络技术部门负责系统的维护和更新。

第五条维护网上银行系统的安全，包括数据的保护、防止黑客攻击、防范电信诈骗等应急措施。

第六条系统管理应保持与银行保持密切联系，及时了解银行的账户变动情况、市场行情等信息，并及时进行调整。

第三章用户管理
第七条公司网上银行的使用权限及操作范围应由公司财务部门进行统一管理，并尽量做到权限分级，确保安全。

第八条公司网上银行的用户应为公司财务部门指定的工作人员，通过授权方式获得使用权限，并签署《网上银行授权申请书》。

第九条公司网上银行的用户应妥善保管个人账号和密码，不得将其泄露给他人，若遗失或泄露需及时报告财务部门，并及时封锁账号。

第四章资金管理
第十条公司网上银行的用户可以通过系统进行资金查询、资金划拨、贷款申请、汇款、支付结算等操作。

第十一条资金划拨操作应根据公司资金的实际情况，并应事先经过财务部门的审批，确保资金的正常流动。

第十二条贷款申请操作应提供真实的贷款需求和相关材料，并按照银行规定的流程进行申请。

第十三条汇款操作应提供准确的收款方账户和相关信息，并确保资金的准确到账。

第十四条支付结算操作应根据实际情况进行，必要时可咨询财务部门以确保正确性。

第五章风险控制
第十五条公司网上银行的用户应经常关注银行通知和公告，及时了解有关网上银行的安全措施、风险提示等信息，并按照规定进行操作。

第十六条公司网上银行的用户应认真核对每一笔交易的信息，如发现异常情况应及时报告财务部门。

第十七条公司网上银行的用户必须使用安全可靠的网络环境进行操作，不得使用他人的计算机或网络设备。

第十八条公司网上银行的用户在操作时应特别注意防范电信诈骗等违法犯罪行为，如发现可疑情况应立即报警。

第六章违约责任
第十九条如公司网上银行用户违反本制度规定，造成公司资金损失的，应承担相应的法律责任，且公司有权解除其网上银行使用权限。

第二十条公司财务部门有权对使用公司网上银行的用户进行监督和检查，并根据实际情况予以批评、教育和警告。

第二十一条公司网上银行的用户因正常业务需求需要使用其他人员账号时，应经过财务部门的书面确认，并严格遵守相关规定。

第七章附则
第二十二条本制度自公告之日起生效，如有补充或修订，需经公司财务部门审批后方可实施。

第二十三条本制度解释权归公司财务部门所有。

以上为公司网上银行管理制度，如有违反制度的行为，将会受到相应的法律责任，请所有员工严格遵守。

公司网上银行管理制度（2）
为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通
公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管
一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程
一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理
一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。

五、每月终了后、次月____日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。

公司网上银行管理制度（3）
是指公司内部对网上银行业务的管理规定和流程。

以下是一个公司网上银行管理制度的示例：
1. 概述
a. 此制度的目的是规范公司网上银行业务的管理，确保资金安全和业务的正常进行。

b. 适用范围：适用于公司所有员工使用网上银行的行为和操作。

c. 相关定义：明确相关术语的定义。

2. 审批权限
a. 确定各级别员工的网上银行审批权限。

b. 确保审批权限的分配合理和授权透明。

3. 安全管理
a. 账户安全：要求员工确保网上银行账户的安全，包括密码定期更换、勿轻信垃圾邮件等。

b. 计算机安全：要求员工使用安全的计算机设备和网络，避免在公共场所或不安全的网络上使用网上银行。

c. 防范欺诈和网络攻击：要求员工警惕并及时报告可疑欺诈行为和网络攻击。

4. 操作流程
a. 包括登陆、查询账户、转账和支付等操作的流程。

b. 要求员工按照流程操作，确保操作的正确性和安全性。

c. 要求员工妥善保管操作记录，以备日后查验。

5. 监督和检查
a. 设立专门机构或岗位对公司网上银行业务进行监督和检查。

b. 定期对员工进行培训和考评，提高员工对网上银行业务的理解和操作能力。

c. 针对员工违反制度的行为，实施相应的纠正和处罚措施。

6. 风险控制
a. 制定风险评估和控制措施，确保网上银行业务不受内外部风险因素的影响。

b. 与银行建立良好的合作关系，及时了解和应对银行业务风险。

7. 法律合规
a. 遵守相关法律法规，确保公司网上银行业务合法合规。

b. 定期与律师或相关部门沟通，了解最新的法律法规要求，及时更新管理制度。

8. 其他规定
a. 包括其他需要明确的管理规定，如对外交流、信息披露等。

以上是一个公司网上银行管理制度的简单示例，具体制度还需要根据公司实际情况进行具体规定和管理。