ATM操作处理规范

ATM操作处理规范
一、ATM轧帐处理。

1、网点人员每日必须进行ATM机轧帐，盘点现金。

发现现金长短款时，及时查找核对。

进行ATM轧帐时，结存现金核对必须做到现金实物、统版（300112）、ATM机流水轧帐记录三方数据一致，随后将核对后的数据输入ATM机上次结余栏目（12），数据的输入必须确保正确无误；进行ATM装钞时，要将装钞金额（结存余额+加钞金额）全额登记在《ATM加钞登记簿》，禁止只输入加钞的金额，并登记录加钞的时间，防止出现ATM和综合柜员尾箱账务混乱。

2、进行ATM轧帐后，将当日ATM流水打印记录纸取下随同储蓄报表上交事后监督，事后监督做好原始资料归档工作。

3、ATM轧帐放钞后，及时做好ATM现金登记记录。

二、ATM长短款处理。

在轧帐中发现ATM现金长短款，及时查找原因，逐笔核对ATM 流水打印记录，确定存在问题的帐户，进行相应的处理，并及时登记网点的长短款登记簿。

发生长款的处理：先在统版做“A TM长款”挂帐（300402），发生差错的帐户如为邮政银联卡帐户，在统版系统作“ATM存取款冲正”（059908），相关帐户会自动进行调整。

如为它其他银行银联卡帐户，打电话通知事后监督会计胡鹰（电话：86383022）进行调帐处理。

以上操作，发生差错的银联卡帐户必须经技术室确定后方可进行，否则产生的后果由相关责任人自行承担。

发
生短款的处理：ATM取款机一般不会出现短款现象，如果有发生，各网点可进行两方面查找原因，第一是放入ATM的现钞是否太新（七、八成新比较合适），引起粘连导致多吐钞；第二是ATM箱体中运钞带里是否有残留的现钞。

三、发生ATM吞钞的处理。

如发生用户反映ATM吞钞，而帐户已经扣款的问题，网点营业员首先进行ATM的轧帐处理，核对ATM是否发生长款。

如有长款，按上述第二条内容操作，严禁将多款直接支付给用户！如未多款，将用户的联系电话、交易时间、卡号记录下来上报事后监督会计处理。

四、ATM完好率测试处理。

首先网点先开办一个ATM测试卡
ATM的完好率测试时间段：第一时段：00：00-10：00
第二时段：10：00-14：00
第三时段：14：00-18：00 请各网点营业员确保在这三个时间段中必须产生1笔以上的ATM 取款交易，打出ATM取款凭票，并在《ATM巡视登记簿》中做好测试登记工作。

如遇上ATM机故障或其它特殊原因，网点营业员注意保留ATM 的维修登记单或技术室确认的相关证明材料，方可作为ATM机故障依据，否则每发生一次通报，并根据镇邮局（2007年）7号文件规定扣罚相关责任人500元，单位负责人300元。

五、ATM日常管理
1、ATM必须实行双人管理，一人负责管理钥匙（另一把必须由网点负责人按规定保管），一人负责管理密码。

钥匙用毕入保险柜，不准乱放或随身携带。

密码要定期更换，遇人员变动时，必须更改密
码。

2、ATM机每次装钞与卸钞必须做到双人操作，盘点现金时必须在监控录像下进行，严防资金风险。

请各网点接到通知后，组织相关人员认真学习，遵照执行，如在实际操作中有疑问请及时与金融业务局联系。

二O一一年九月十五日。