信用社三套利自查报告

信用社三套利自查报告
三套利自查有利于防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。

下面为大家了信用社三套利，欢迎阅读参考!
为进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理，扎严“笼子”，根据上级有关文件精神，顺平联社于xx年5月在全辖农信系统组织开展“违反金融法律、违反监管规那么、违反内部规章”(简称“三违反”)及“监管套利、空转套利、关联套利”(简称“三套利”)行为专项治理工作。

为确保此项工作扎实有序开展，该联社精心组织，层层落实。

一是成立了由联社董事长为组长，其他班子成员为副组长，部室负责人为成员的“三违反”、“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责此项工作地组织、领导;二是从各部室抽调业务骨干组成检查小组，负责对部室网点自查工作的抽查;三是各部室网点组成以负责人为组长，相关人员为成员的自查小组，详细负责此次自查工作。

为确保此项工作取得实效，该联社周密部署，结合本地实际，制定了“三违反”、“三套利”行为专项治理工作自查实施方案，明确了此次专项治理工作的自查范围、自查方式、自查重点及详细内容，并提出了详细要求。

依据方案，此次专项治理工作的自查范围为xx年末有余额的各类业务，必要时可以上溯或下延;自查方式采取部室网点自查及联社抽查的方式(抽查面不低于30%)，并公布了举报和邮箱，承受群众监视。

目前，此项工作正在稳步有序进展中。

为贯彻落实《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔xx〕
46号)要求，标准经营行为，有效防范风险，提升效劳实体经济质效，霸州农信联社全面开展“监管套利、空转套利、关联套利” 行为专项自查工作。

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本次专项自查工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会xx年度的详细部署，是针对当前同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业穿插性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项自查。

此次自查联社要求：
(一)要认真组织实施。

联社全员要认真银监办发〔xx〕46号要求，充分认识开展“三套利”行为专项自查工作的重要性，严格落实专项自查工作主体责任。

(二)要全面落实“三项机制”。

要严格执行自查承诺制、整改认可制和问责报送制，以提高自查及监管检查工作有效性，强化对违规人员和有关责任人的问责落实，使联社存在的问题切实得到整改。

(三)要建立专项治理长效机制。

要以此次专项治理为契机，将“三套利”自查要点融入各项内部审计和常规检查中，确保牢筑依法依规依章经营的制度根底和机制保障，消除风险管控盲区，稳健标准开展。