2021年证券从业《法律法规》第三章章节练(七节含答案解析)

2021证券从业《法律法规》第三章章节练（七节含答案）
第一节证券经纪
1[单选题] 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务。

这是证券经纪商对委托人的首要义务。

委托人的指令具有( )，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。

A.保密性
B.权威性
C.广泛性
D.客观性
2[单选题] 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是( )。

A.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理
B.指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户
C.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理
D.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况
3[单选题] 证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等，均属于( )的内容。

A.证券账户管理
B.证券委托买卖
C.证券业务监管
D.证券运营管理
4[单选题] 证券经纪业务中，客户是( )，证券经纪商是( )。

A.委托人;受托人
B.受托人;委托人
C.委托人;委托人
D.受托人;受托人
5[单选题] 下列选项中，说法不正确的是( )。

A.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务
B.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查
C.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管
D.保荐代表人在2个自然年度内被采取监管谈话、重点关注等监管措施累计3次以上，中国证监会可在6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐
6[单选题] 证券营业部应制订重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况以书面方式保存的时间不少于( )年。

A.1
B.2
C.3
D.4
7[单选题] 为了防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，证券公司应当建立健全( )制度。

A.上市管理
B.投资咨询业务管理
C.证券经纪业务管理
D.证券监督管理
8[单选题] 证券经纪人与证券公司之间是一种( )关系。

A.委托
B.聘用
C.雇佣
D.委托代理
9[单选题] 委托柜台应严格按照( )的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。

A.客户优先
B.品种优先
C.时间优先
D.数量优先
10[单选题] 证券经纪业务( )是指所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。

A.证券经纪商的中介性
B.业务对象的广泛性
C.客户资料的保密性
D.客户指令的权威性
11[单选题] 下列选项中，不属于证券账户注册资料查询的是( )。

A.法人申请查询
B.自然人申请查询
C.经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人
D.收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存
12[单选题] 下列不属于证券经纪业务特点的是( )。

A.证券经纪商的中介性
B.业务对象的广泛性
C.客户资料的保密性
D.证券数据的透明性
13[单选题] 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起( )个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。

A.3
B.5
C.10
D.15
14[单选题] 证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由( )依法承担相应的法律责任。

A.证券公司
B.证券经纪人
C.证券公司法人
D.其主管人员
15[单选题] 证券公司提供的查询证券公司经纪业务经办人员信息的方式不包括( )。

A.网上查询
B.书面查询
C.电话查询
D.营业场所公示
16[单选题] 下列关于经纪业务禁止行为的说法，错误的是( )。

A.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
B.可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收
C.不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便
D.不得散布谣言或其他非公开披露的信息
17[单选题] 下列选项中，属于境内法人申请开立证券账户的相关内容的是( )。

A.委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件
B.客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件
C.客户填写“机构证券账户注册申请表”，并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件
D.客户填写“合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表”
18[单选题] 客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年。

A.5
B.10
C.15
D.20
19[单选题] 证券公司建立健全证券经纪业务管理制度的目的不包括( )。

A.对证券经纪业务实施集中统一管理
B.防范公司与客户之间的信息不对称
C.切实履行反洗钱义务
D.防止出现损害客户合法权益的行为
20[单选题] 下列不属于自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的是( )。

A.申请人填写“股份非交易过户申请表”
B.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件
C.申请人提交继承人身份证原件及复印件
D.申请人填写“股份非交易过户登记表” 答案解
析：
1.参考答案：B
参考解析：在证券经纪业务中，证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务。

这是证券经纪商对委托人的首要义务。

委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时问买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。

2.参考答案：A
参考解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。

3.参考答案：A
参考解析：证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

4.参考答案：A
参考解析：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。

5.参考答案：D
参考解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十五条的规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。

故选项A正确。

证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。

故选项B正确。

根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第四十四条的规定，证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管。

故选项C正确。

根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十四条的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取本办法第六十六条的规定监管措施累计2次以上，中国证监会可在6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。

故选项D不正确。

6.参考答案：C
参考解析：证券营业部应当制订重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练。

自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。

7.参考答案：C
参考解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公
司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

8.参考答案：D
参考解析：证券公司与证券经纪人之间的法律关系是委托代理关系，证券经纪人应根据证券公司的授权
开展范围内客户招揽和客户服务等活动，在授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任，超出
授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。

9.参考答案：C
参考解析：委托柜台应严格按照时间优先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。

10.参考答案：B
参考解析：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此证券经纪业务的对象具有广泛性。

11.参考答案：D
参考解析：证券账户注册资料的查询包括：自然人申请查询;法人申请查询;经办人查验申请人所提供资
料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核;复核员实时
复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存;经办
人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人。

12.参考答案：D
参考解析：证券经纪业务的特点包括：(1)业务对象的广泛性;(2)证券经纪商的中介性;(3)客户指令的
权威性;(4)客户资料的保密性。

13.参考答案：B
参考解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》第九条的规定，证券公司终止与证券经纪人的委托关系
的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登
记。

14.参考答案：A
参考解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条的规定，证券经纪人应当遵守证券公司从业人员
的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任;超出授权范围的行
为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。

15.参考答案：C
参考解析：证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公
司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书
编号等信息。

16.参考答案：B
参考解析：证券经纪业务的禁止行为之一是不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交
收，故B项错误。

17.参考答案：C
参考解析：A、B项属于境内自然人申请开立证券账户的内容;D项属于境内合伙企业、创业投资企业申
请开立证券账户的内容。

18.参考答案：C
参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务
发生当年计起至少保存15年。

19.参考答案：B
参考解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公
司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

20.参考答案：D
参考解析：自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的内容包括：申请人填写“股份非交易过户申请表”，
并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡
原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。

申请人委托他人代办的，还应提供经公
证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

第二节证券投资咨询
1[单选题] 根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券投资咨询和财务顾问业务应当( )管理。

A.合并
B.分开
C.混合
D.统一
2[单选题] 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括( )。

A.客户财产与收入状况
B.客户的家庭情况
C.证券投资经验
D.投资需求与风险偏好
3[单选题] 证券、期货投资咨询机构与电视台合办或者协办证券、期货投资咨询节目，或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向( )备案。

A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.地方证监会
D.证券交易所
4[单选题] 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为( )。

A.证券分析师
B.证券咨询师
C.理财师
D.证券投资顾问
5[单选题] 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循的原则不包括( )。

A.风险收益匹配
B.客观原则
C.公正原则
D.诚实信用原则
6[单选题] 下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是( )。

A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备
B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力
C.不得传播虚假、片面和误导性信息
D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示
7[单选题] 下列不属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件是( )。

A.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚
B.证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历
C.具有完全民事行为能力、大专以上学历的中国公民
D.通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试
8[单选题] 分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，要有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.5;5
B.5;10
C.10;5
D.10;10
9[单选题] 证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存( )年。

A.2
B.3
C.4
D.5
10[单选题] 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其注册资本最低为( )万元人民币。

A.50
B.100
C.200
D.500
11[单选题] 下列选项中，说法正确的是( )。

A.证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不同
B.证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意
C.非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定
D.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在中央银行，以每个客户的名义单独立户管理
12[单选题] 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订()，并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议
B.资产托管协议
C.推广代理协议
D.保本保底补充协议
13[单选题] 下列说法中，错误的是( )。

A.在发布的证券研究报告上署名的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
B.发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于5年
C.制作证券研究报告应当合规、客观、专业、审慎
D.证券分析师不得同时注册为证券投资顾问
14[单选题] 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )。

A.5年
B.10年
C.3年
D.2年
15[单选题] 证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括( )。

A.企业法人营业执照
B.年检申请报告
C.年度业务报告
D.经注册会计师审计的财务会计报表
16[单选题] 证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循()原则，加强合规管理，提升
研究质量和专业服务水平。

A.独立、客观、公平、审慎
B.独立、客观、公平
C.独立、公平、审慎
D.客观、公平、审慎
17[单选题] 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( )以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。

A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
18[单选题] 关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是( )。

A.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务
B.按照约定辅助客户作出投资决策
C.直接或间接获取经济利益的经营活动
D.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告
19[单选题] 关于“荐股软件”，证券投资咨询机构的以下行为，错误的是( )。

A.应当主动告知客户公司及执业人员的证券投资咨询业务资格及其查询方式
B.客观、准确告知客户“荐股软件”的作用，全面揭示“荐股软件”存在的局限性和纠纷解决方式
C.通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户
D.主动向客户提示非法证券投资咨询活动的风险和危害相同产品以不同价格销售给不同客户;主动向客
户提示非法证券投资咨询活动的风险和危害。

20[单选题]()对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规规定，制定相应的执业规范和行为准则。

A.中国证券监督管理委员会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券业协会
D.证券交易所答案解析：
1.参考答案：B
参考解析：根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券投资咨询和财务顾问业务应当分开管理。

2.参考答案：B
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

3.参考答案：C
参考解析：证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案。

4.参考答案：D
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

5.参考答案：A
参考解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。

6.参考答案：B
参考解析：监管部门对发布证券研究报告业务的有关规定之一是不得宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力，不得传播虚假、片面和误导性信息，不得在证券节目中播出客户招揽内容，故B项说法错误。

7.参考答案：C
参考解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十三条的规定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：(1)具有中华人民共和国国籍;(2)具有完全民事行为能力;(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚;(5)具有大学本科以上学历;(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历;(7)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试;(8)中国证监会规定的其他条件。

8.参考答案：B
参考解析：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，要有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

9.参考答案：A
参考解析：证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存2年。

10.参考答案：B 参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，要求有100万元人民币以上的
注册资本。

11.参考答案：B
参考解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十五条的规定，证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。

故选项A错误。

根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第十条的规定，证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。

证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。

跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。

跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。

故选项B正确。

非限定性集合资产管理计划的投资范围是在符合《证券公司集合资产管理业务实施细则》第十四条的规定的前提下，由集合资产管理合同约定。

故选项C错误。

根据《证券公司监督管理条例》第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

故选项D错误。

12.参考答案：A
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条的规定，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

13参考答案：A
参考解析：在发布的证券研究报告上署名的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券分析师。

因此，A项说法错误。

14.参考答案：A
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

向客户提供投
资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

15.参考答案：A
参考解析：证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括：(1)年检申请报告。

(2)年度业务报告。

(3)经注册会计师审计的财务会计报表。

16.参考答案：A
参考解析：证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循独立、客观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。

17.参考答案：A
参考解析：发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。

18.参考答案：D
参考解析：《证券投资顾问业务暂行规定》所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。

19.参考答案：C
参考解析：根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》的规定，证券投资咨询机构应当主动告知客户公司及执业人员的证券投资咨询业务资格及其查询方式;客观、准确告知客户“荐股软件”的作用，全面揭示“荐股软件”存在的局限性和纠纷解决方式;公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将
20.参考答案：C
参考解析：中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理并依据有关法律、行政法规规定，制定相应的执业规范和行为准则。

第三节与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问(节选)
1.因公司减少股本可能导致投资者及其一致行动人成为公司第一大股东或者实际控制人的，该投资者及其一致行动人应当自公司董事会公告有关减少公司股本决议之日起()个工作日内，披露投资者及其一致行动人的控股股东、实际控制人及其股权控制关系结构图。