合规经营 防范风险

合规经营防范风险
李晓晓
通过此次学习，让我认识到银行作为一个特殊的金融行业，其主要的服务阵地在基层网点，尤其是在前台一线，我们除了面临的信用风险、深谱的市场风险，更承载着由于自身的违规操作而导致的风险或者是潜在风险，可见合规经营是我们控制风险案件发生的有效手段，是建行快而稳发展的基础。

随着社会的发展，银行内部工作流程越来越透明，外界人员对银行的风险点很了解，有时甚至利用我们违规失误钻银行空子，可能会给我们银行带来经济损失。

举一个很简单的例子，当客户来我们银行办理一笔简单的存款业务，如果当时客户未在我们存款凭条上签字，而经办中由于我们流程不合理或大意粗心，未发现而没有现场纠正，造成此凭条无客户签字而入档案保管。

当数月后或数年后，客户向我们银行核实查证此笔业务时，如果没有客户的签字，就无法证明此笔业务的真实性了。

我们银行是要负法律责任的，可能因此给建行造成经济损失和名誉损失。

前台柜员作为高风险行业的一线员工，必须牢牢地树立合规意识，不要轻视每一笔简单的业务。

要规范自己办理业务的流程，做到每笔每清，因为每一笔业务都具有风险点，认真学习制度，掌握风险点，即杜绝了案件的发生，又保护了我们自身。

可见合规意识是我们每一位银行员工都要树立的最根本的意识，如果没有合规经营，银行案件会频发，无论是来自内部的案件还是外部的案件，这样银行就无法健康、稳健的向前发展，合规是银行正常经营的基础和前提。

所以我们要从自身做起，做牢合规经营这道桩，这样外界的风险干扰就不会进入我们银行。